کس کو 500 ملین VND یا اس سے زیادہ کی منتقلی کی اطلاع دینی چاہیے؟

Từ 1-11, chuyển khoản trên 500 triệu đồng phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước: Ai là người thực hiện?- Ảnh 1. — مثالی تصویر

خاص طور پر، سرکلر 27 میں یہ شرط رکھی گئی ہے کہ VND 500 ملین یا USD 1,000 یا اس سے زیادہ کی مالیت کے ساتھ گھریلو الیکٹرانک منی ٹرانسفر ٹرانزیکشنز (بین الاقوامی لین دین کے لیے، بشمول مساوی قیمت کی غیر ملکی کرنسیوں کے لیے) اسٹیٹ بینک آف ویتنام (SBV) کو رپورٹ کرنا ضروری ہے۔

اس کے علاوہ، مشکوک ٹرانسفر ٹرانزیکشن بھی رپورٹنگ کے تابع ہیں. تاہم، رپورٹنگ کی ذمہ داری مالیاتی اداروں جیسے کمرشل بینکوں اور ثالثی ادائیگی کی تنظیموں کی ہے، منتقلی کرنے والے فرد کی نہیں۔

اس سرکلر میں یہ بھی کہا گیا ہے کہ مالیاتی اداروں کو الیکٹرانک ڈیٹا کا استعمال کرتے ہوئے لین دین کی اطلاع دینی چاہیے، بشمول مکمل معلومات جیسے: شروع کرنے والی تنظیم، فائدہ اٹھانے والی تنظیم، اکاؤنٹ نمبر، رقم، کرنسی، مقصد اور لین دین کی تاریخ۔

اگرچہ یہ ضابطہ 1 نومبر سے لاگو ہوتا ہے، مالیاتی اداروں کو داخلی عمل اور رسک مینجمنٹ کو ایڈجسٹ کرنے کے لیے 31 دسمبر تک منتقلی کی اجازت ہے۔

یکم جنوری 2026 سے، ان تنظیموں کو یہ عمل مکمل کرنا ہوگا اور بلیک لسٹوں، انتباہی فہرستوں اور اعلی خطرات سے متعلق افراد کی فہرستوں کے مطابق لین دین کو اسکین اور فلٹر کرنے کے لیے سافٹ ویئر سسٹم کو اپ ڈیٹ کرنا ہوگا۔

Nguoi Lao Dong اخبار کے ایک نامہ نگار سے بات کرتے ہوئے، اسٹیٹ بینک آف ویتنام کے ایک سینئر رہنما نے کہا کہ 500 ملین VND یا اس سے زیادہ (یا اس کے مساوی غیر ملکی کرنسی) کی منتقلی کے لین دین اور مشکوک لین دین کی اطلاع دینے کے ضابطے کا مقصد اسٹیٹ بینک آف ویتنام کو ڈیٹا فراہم کرنا ہے تاکہ غیر معمولی لین دین کی اسکریننگ اور اس کا پتہ لگایا جا سکے۔

ساتھ ہی، اسٹیٹ بینک منی لانڈرنگ کی سرگرمیوں سے متعلق نشانیوں کی بھی نگرانی کرتا ہے، جیسے کہ غیر قانونی ماخذ کو چھپانے کے لیے متعدد اکاؤنٹس کے ذریعے رقم کی منتقلی؛ اس بات کو یقینی بنانا کہ بڑے پیمانے پر لین دین پر کڑی نظر رکھی جائے، فوری طور پر غیر قانونی سرگرمیوں کے لیے رقم کے استعمال کا پتہ لگانا اور اسے روکنا۔

یہ ضابطہ ویتنام کو منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کو روکنے کے بین الاقوامی معیارات کی تعمیل کرنے میں بھی مدد کرتا ہے جیسا کہ بین الاقوامی تنظیموں نے تجویز کیا ہے۔

ماخذ: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm