مجازی کرنسیوں کے ذریعے منی لانڈرنگ کی روک تھام میں قانونی خلا

انسداد منی لانڈرنگ کا قانون قومی اسمبلی سے منظور ہوا اور مارچ 2023 سے نافذ ہوا۔ اس کے فوراً بعد، حکومت نے حکمنامہ 19/2023/ND-CP جاری کیا جس میں انسداد منی لانڈرنگ کے قانون کے متعدد مضامین کی تفصیل دی گئی تھی اور اسٹیٹ بینک نے سرکلر نمبر 09/2023 جاری کیا تھا۔ لانڈرنگ

ویتنام بینکنگ ایسوسی ایشن (VNBA) اور ویتنام بلاک چین ایسوسی ایشن کے زیر اہتمام گزشتہ ہفتے کے آخر میں "اینٹی منی لانڈرنگ کے ضوابط اور کرپٹو کرنسی ٹرانزیکشنز میں اینٹی منی لانڈرنگ کا کردار" ورکشاپ میں، بینکنگ ایسوسی ایشن کے نائب صدر اور جنرل سکریٹری مسٹر Nguyen Quoc Hung نے کہا: "انفارمیشن ٹیکنالوجی کے فروغ کے ساتھ ساتھ وسیع پیمانے پر معلومات کے فروغ کے تناظر میں۔ منی لانڈرنگ کو انجام دینے کے لیے مجرموں کی بہت سی شکلوں، طریقوں اور چالوں کا سامنا کرنا پڑتا ہے جو تیزی سے نفیس اور پیچیدہ ہوتے جا رہے ہیں۔

خاص طور پر ڈیجیٹل کرنسی، ورچوئل کرنسی (کریپٹو کرنسی) کے میدان میں جہاں قانونی راہداری ابھی پوری طرح سے مکمل نہیں ہوئی ہے۔ حالیہ برسوں میں، ادائیگی کے لیے کریپٹو کرنسیوں کا استعمال کیا گیا ہے لیکن یہ اس کرنسی کے لین دین کے ذریعے منی لانڈرنگ کے امکان کو خارج نہیں کرتا ہے۔"

آج کل، کریڈٹ ادارے، کاروبار اور افراد بھی منی لانڈرنگ کی روک تھام اور مقابلہ کرنے کے معاملے پر فکر مند ہیں۔

مسٹر Nguyen Quoc Hung کے مطابق، انسداد منی لانڈرنگ کے قانون کے مسودے کے عمل کے دوران، VNBA نے ہمیشہ ڈرافٹنگ یونٹ، خاص طور پر اینٹی منی لانڈرنگ ڈیپارٹمنٹ (اسٹیٹ بینک) کے ساتھ تبصرے میں حصہ لینے، سیمینارز اور ملکی اور بین الاقوامی اقتصادی ماہرین کی شرکت کے ساتھ مباحثوں کا اہتمام کیا۔

*جناب Nguyen Quoc Hung، VNBA کے نائب صدر اور جنرل سکریٹری۔*

بلاک چین ٹیکنالوجی نے ٹیکنالوجی کے ایک نئے دور کا آغاز کیا ہے اور اس نے سیکیورٹی اور رازداری جیسی اہم خصوصیات کی بدولت معیشت کے بہت سے شعبوں پر گہرے اثرات مرتب کیے ہیں۔

ویتنام بلاک چین ایسوسی ایشن کے نائب صدر جناب Nguyen Doan Hung کے مطابق، blockchain ٹیکنالوجی کو بینکنگ اور فنانس سے لے کر ای کامرس، صحت کی دیکھ بھال، کھیل اور تفریح، انشورنس، لاجسٹکس اور بہت سی دیگر خدمات کی صنعتوں میں بہت سے شعبوں میں لاگو کیا گیا ہے۔

2022 - 2030 کے دوران تقریباً 86 فیصد سالانہ کی کمپاؤنڈ اینول گروتھ ریٹ (CAGR) کے ساتھ 2030 تک عالمی بلاک چین ٹیکنالوجی مارکیٹ کی مالیت $1,400 بلین سے زیادہ ہونے کی پیش گوئی ہے۔

اس مضبوط ترقی سے نہ صرف خاص اقتصادی اور سماجی فوائد حاصل ہوتے ہیں بلکہ انتظامی امور میں، خاص طور پر سرحد پار منی لانڈرنگ کی سرگرمیوں کے لیے پوشیدہ مسائل اور چیلنجز بھی پیدا ہوتے ہیں۔

دریں اثنا، صرف چند ممالک اور علاقے ہی اعلی ٹیکنالوجی اور بلاک چین ٹیکنالوجی کا استعمال کرتے ہوئے مالیاتی جرائم کو روکنے کے لیے قانونی ضوابط نافذ کرنے میں کامیاب رہے ہیں، جیسے کہ کرپٹو ایسٹس ایکٹ (MiCA) کے ساتھ یورپی یونین (EU)۔ تاہم، یہ 2024 تک نہیں ہوگا جب ایم آئی سی اے باضابطہ طور پر نافذ العمل ہوگا۔

ویتنام میں، ایک مخصوص قانونی فریم ورک کی کمی کے ساتھ ساتھ کریپٹو کرنسیوں اور ڈیجیٹل اثاثوں کے لیے عمل اور اعلیٰ معیار کے اہلکاروں کی کمی کی وجہ سے، اگرچہ اینٹی منی لانڈرنگ 2022 کا قانون 1 مارچ 2023 سے نافذ العمل ہے، کریڈٹ ادارے اور ریاستی ایجنسیاں اب بھی اس بارے میں الجھن کا شکار ہیں کہ اس نئی قسم کی کارروائیوں کو کیسے ہینڈل کیا جائے۔

حال ہی میں امریکی محکمہ انصاف کے ذریعے شیئر کیے گئے Chainalysis کے اعداد و شمار کے مطابق، اکتوبر 2021 سے اکتوبر 2022 کے عرصے میں ویتنام کو موصول ہونے والی کرپٹو کرنسیوں کی کل مالیت تقریباً 90.8 بلین امریکی ڈالر ہے۔ جس میں غیر قانونی سرگرمیاں 956 ملین امریکی ڈالر ہیں۔

نیٹ ورک تک رسائی کے پتے کے لحاظ سے، ویتنام میں صارفین کی طرف سے کریپٹو کرنسی ٹریڈنگ کے لیے سب سے زیادہ استعمال ہونے والا پلیٹ فارم Binance.com ایکسچینج ہے جس میں 1 اکتوبر 2021 سے 1 اکتوبر 2022 تک تقریباً 42 ملین وزٹس ہیں۔

اس ورچوئل کرنسی مارکیٹ کی مضبوط ترقی، انتظامی راہداریوں کی کمی کے ساتھ ساتھ جدید ٹیکنالوجیز کو بھی مجرموں کے ذریعے ذاتی فائدے کے لیے ناجائز مقاصد کے لیے استعمال کیے جانے کا خطرہ ہے جیسے منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، بدعنوانی...

خاص طور پر کرپٹو کرنسیوں اور عام طور پر ڈیجیٹل اثاثوں کے ذریعے اینٹی منی لانڈرنگ سرگرمیوں کی تاثیر کو بڑھانے کے مقصد کے ساتھ، ویتنام بلاک چین ایسوسی ایشن تجویز کرتی ہے کہ مالیاتی اداروں کو 3 کام انجام دینے کی ضرورت ہے: ڈیجیٹل اثاثوں کے لین دین کی شناخت کریں، عمل کی تعمیر کریں اور اچھے انسانی وسائل تیار کریں۔

منی لانڈرنگ اور آن لائن فراڈ کو روکنے کے لیے جو حال ہی میں پھیلنے کے آثار دکھا رہے ہیں، مسٹر لی انہ ڈنگ - کریڈٹ ڈیپارٹمنٹ کے ڈپٹی ڈائریکٹر (SBV) نے کہا کہ جلد ہی ایک ضابطہ ہوگا جس میں بینکوں کے درمیان رقم کی منتقلی کے وقت بائیو میٹرک تصدیق (فنگر پرنٹ، چہرے کے ذریعے) کی ضرورت ہوگی، ممکنہ طور پر 10 ملین VND۔ اس سے بینک کھاتوں کی خرید، فروخت اور کرایہ پر لینے کے عمل کو بھی بے اثر کر دیا جائے گا جو ایک طویل عرصے سے موجود ہیں۔

Tuan Nguyen

ماخذ