یکم نومبر سے بڑی مالیت کی رقم کی منتقلی پر نئے ضوابط

اس کے علاوہ مشکوک لین دین کی بھی اطلاع دینا ضروری ہے۔ رپورٹنگ کی ذمہ داری مالیاتی اداروں جیسے کمرشل بینکوں اور ادائیگی کے درمیانی اداروں کی ہے۔

یہ سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN میں درج کردہ قابل ذکر مواد ہیں جو انسداد منی لانڈرنگ کے قانون کے متعدد مضامین کے نفاذ کی رہنمائی کرتے ہیں، جو 1 نومبر 2025 سے نافذ العمل ہوں گے۔

سرکلر الیکٹرانک رقم کی منتقلی کی لین دین کی رپورٹ کے کم از کم مطلوبہ مواد کا تعین کرتا ہے: شروع کرنے والے یا فائدہ اٹھانے والے مالیاتی ادارے کے بارے میں معلومات بشمول ادارے یا ٹرانزیکشن برانچ کے لین دین کا نام؛ ہیڈ آفس کا پتہ یا بینک کوڈ/SWIFT کوڈ؛ رقم وصول کرنے اور منتقل کرنے والا ملک۔

لین دین میں حصہ لینے والے انفرادی صارفین کے بارے میں معلومات میں مکمل نام، تاریخ پیدائش، شناختی کارڈ/CCCD/پاسپورٹ نمبر یا شناختی نمبر، مستقل پتہ یا موجودہ رہائش اور لین دین کے دستاویزات کے مطابق قومیت شامل ہونی چاہیے۔ الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لین دین میں حصہ لینے والے تنظیمی صارفین کے بارے میں معلومات میں پورا نام، ہیڈ آفس کا پتہ، اسٹیبلشمنٹ لائسنس نمبر یا کاروباری رجسٹریشن/کاروباری رجسٹریشن نمبر کے ساتھ ساتھ وہ ملک بھی شامل ہوتا ہے جہاں ہیڈ کوارٹر واقع ہے۔

اس کے علاوہ، رپورٹ میں واضح طور پر اکاؤنٹ نمبر (اگر کوئی ہے)، رقم، کرنسی کی قسم، VND میں تبدیل شدہ رقم (اگر غیر ملکی کرنسی)، لین دین کی وجہ اور مقصد، عمل درآمد کی تاریخ اور منفرد کوڈ یا لین دین کا حوالہ نمبر واضح طور پر بیان کرنا چاہیے۔ اگر ضروری ہو تو، اینٹی منی لانڈرنگ ایجنسی انتظامی مقاصد کی تکمیل کے لیے اضافی معلومات کی درخواست کر سکتی ہے۔

اس کے علاوہ، سرکلر 27 یہ بھی طے کرتا ہے کہ غیر ملکی کرنسی نقد میں، ویت نامی ڈونگ نقد میں، قابل مذاکرات آلات، قیمتی دھاتیں، اور قیمتی پتھر مقررہ سطح سے زیادہ لے جانے پر سرحدی کسٹمز کو پیش کی جانے والی قیمت اور دستاویزات۔

خاص طور پر، قیمتی دھاتوں (سوائے سونے کے) اور قیمتی پتھروں کی قیمت 400 ملین VND ہے۔ منتقلی کے آلات کی قیمت بھی 400 ملین VND ہے۔

غیر ملکی کرنسی کی نقد رقم، ویت نامی ڈونگ کی نقد رقم اور سونے کی قیمت جو ملک سے باہر نکلتے یا داخل ہوتے وقت سرحدی کسٹمز پر ظاہر کی جانی چاہیے، غیر ملکی کرنسی نقد میں لے جانے کے بارے میں اسٹیٹ بینک کے موجودہ ضوابط کی تعمیل کرے گی، ویت نامی ڈونگ نقد اور سونے میں ملک سے باہر نکلتے وقت یا داخل ہوتے وقت۔

سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN 13 آرٹیکلز پر مشتمل ہے، جو رپورٹنگ اداروں کے منی لانڈرنگ کے خطرات کا اندازہ لگانے کے لیے معیار اور طریقے طے کرتے ہیں۔ منی لانڈرنگ کے خطرے کے انتظام کے عمل اور منی لانڈرنگ کے خطرے کی سطح کے مطابق کسٹمر کی درجہ بندی؛ اینٹی منی لانڈرنگ کے اندرونی ضوابط؛ بڑی قیمت کے لین دین کے لیے رپورٹنگ کا نظام جس کی اطلاع دی جانی چاہیے۔ مشکوک لین دین کی اطلاع دینے کا نظام؛ الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لین دین؛ الیکٹرانک رقم کی منتقلی کے لین دین کے لیے رپورٹنگ کا نظام؛ الیکٹرانک ڈیٹا کی رپورٹنگ کے لیے فارم اور آخری تاریخ؛ قیمت کی سطح اور دستاویزات سرحدی کسٹمز کو پیش کی جائیں جب غیر ملکی کرنسی نقد میں، ویتنامی ڈونگ نقد، منتقلی کے آلات، قیمتی دھاتیں، اور قیمتی پتھر مقررہ سطح سے زیادہ ہوں۔

اسٹیٹ بینک نے کہا کہ اس بات کو یقینی بنانے کے لیے کہ رپورٹنگ اداروں کے پاس داخلی ضوابط، رسک مینجمنٹ کے عمل، رپورٹنگ فارمز، اور رپورٹنگ کی ضروریات سے متعلق سرکلر کی ایڈجسٹمنٹ کے لیے تیاری کے لیے مناسب وقت ہے، سرکلر نے کچھ مواد کے لیے عبوری دفعات شامل کی ہیں۔ اس کے مطابق، رپورٹنگ ادارے 31 دسمبر 2025 تک موجودہ ضوابط کے مطابق داخلی ضوابط اور رسک مینجمنٹ کے عمل سے متعلق ضوابط پر عمل درآمد جاری رکھیں گے۔

1 جنوری 2026 سے، رپورٹ کرنے والے ادارے داخلی ضوابط اور رسک مینجمنٹ کے عمل کو ایڈجسٹ کرنے اور اپ ڈیٹ کرنے کے ذمہ دار ہوں گے تاکہ اس سرکلر کی دفعات کی مکمل تعمیل کو یقینی بنایا جا سکے اور الیکٹرانک ڈیٹا کے ذریعے رپورٹنگ کی خدمت کے لیے ایک مناسب انفارمیشن ٹیکنالوجی سسٹم بنایا جائے اور ان کے پاس بلیک لسٹ کے مطابق اسکین اور فلٹر کرنے کے لیے ایک سافٹ ویئر سسٹم ہونا چاہیے، پولیٹیکل لسٹ میں انتباہی فہرست، اور شق 9 میں پولیٹیکل لسٹ۔ 10، آرٹیکل 3 اور شق 1، اینٹی منی لانڈرنگ اور ٹرانزیکشن مانیٹرنگ کے قانون کا آرٹیکل 17 منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت، اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کے پھیلاؤ کو روکنے کے مقصد کے لیے مناسب مشکوک علامات کا پتہ لگانے اور ان کی تنبیہ کرنے کے لیے۔

سرکلر 27/2025/TT-NHNN سرکلر 09/2023/TT-NHNN کی متعلقہ دفعات کو وراثت میں ملنے کی بنیاد پر تیار کیا گیا تھا، اور ساتھ ہی ساتھ عمل درآمد کے عمل میں مالیاتی اداروں کے لیے حائل رکاوٹوں کو دور کرنے کے لیے بہت سے مواد میں ترمیم اور ان کی تکمیل کی گئی تھی۔ اس دستاویز کا اجراء نہ صرف منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت، اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کی مالی اعانت کی روک تھام اور مقابلہ کرنے کے کام کی تاثیر کو بڑھانے میں مدد کرتا ہے بلکہ بین الاقوامی مالیاتی تعاون میں ویتنام کے وقار اور امیج کو بڑھانے میں بھی معاون ثابت ہوتا ہے۔

سرکلر نمبر 27/2025/TT-NHNN سرکلر نمبر 09/2023/TT-NHNN میں متعلقہ دفعات کی وراثت کی بنیاد پر بنایا گیا ہے۔ عمل درآمد کے عمل میں رپورٹنگ کرنے والے اداروں اور انتظامی ایجنسیوں کی اہم مشکلات اور رکاوٹوں کو دور کرنے کے لیے متعدد مواد میں ترمیم اور ان کی تکمیل کرنا، ساتھ ہی ساتھ، نیشنل ایکشن پلان کے ضمیمہ کے ایکشن نمبر 5 میں وعدوں پر سختی سے عمل درآمد کو یقینی بنانا، ویتنام کی حکومت کے وعدوں پر عمل درآمد کو روکنے اور اس سے نمٹنے کے لیے دہشت گردی کی مالی معاونت، بڑے پیمانے پر منی لانڈرنگ، فنانشل ایکشن ٹاسک فورس آن منی لانڈرنگ (FATF) کے ساتھ تباہی وزیر اعظم کے 23 فروری 2024 کو فیصلہ نمبر 194/QD-TTg کے ساتھ مل کر جاری کی گئی۔

ماہرین کا کہنا ہے کہ بڑی مالیت اور مشکوک لین دین کی نگرانی کو سخت کرنے سے نہ صرف منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت اور بڑے پیمانے پر تباہی پھیلانے والے ہتھیاروں کے پھیلاؤ کو روکنے کے کام کی تاثیر کو بڑھانے میں مدد ملے گی بلکہ بین الاقوامی مالیاتی تعاون میں ویتنام کی ساکھ اور امیج کو بڑھانے میں بھی مدد ملے گی۔

baotintuc.vn

ماخذ: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html