تم منع 1.5 مليار دونج من التدفق إلى حسابات احتيالية مشتبه بها، وانخفض عدد الحسابات الشخصية التي تعرضت للاحتيال بنسبة 59%.

وبالمقارنة بالفترة نفسها من عام 2024، انخفض عدد العملاء الأفراد الذين تعرضوا للاحتيال وخسروا الأموال بنسبة 59%، كما انخفض عدد الحسابات الفردية التي تلقت أموالاً احتيالية بنسبة 52%.

وقال البنك المركزي في مؤتمر صحفي لإعلان نتائج الأداء المصرفي في الربع الثالث من عام 2025، إنه بعد فترة من تنظيف قاعدة بيانات العملاء وتطبيق حلول مطابقة المعلومات البيومترية، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2024، انخفض عدد العملاء الأفراد الذين تعرضوا للاحتيال وخسروا الأموال بنسبة 59٪، وانخفض عدد الحسابات الفردية التي تتلقى أموالاً احتيالية بنسبة 52٪.

وفقًا لدائرة المدفوعات (SBV)، فقد ألزمت هذه الهيئة مُقدمي الخدمات مؤخرًا بوضع آلية لمنع وإيقاف والتحذير من أعمال الاحتيال والخداع. وفي الوقت نفسه، وضعت الدائرة لوائح تُلزم المؤسسات بمراجعة وإرسال قوائم البطاقات والحسابات التي يُشتبه في تورطها في أعمال احتيال (مثل فتح شخص ما عدة حسابات مختلفة، وإجراء معاملات مشبوهة؛ أو إجراء حساب واحد عددًا كبيرًا من المعاملات يوميًا، وهو ما لا يتناسب مع سعة الحساب...).

من خلال هذا، جمع البنك المركزي حوالي 600 ألف حساب متعلق بالقضايا المذكورة أعلاه. ومن خلال هذه القائمة، ومن خلال تطبيق تجريبي للبنوك، اعتبارًا من أوائل سبتمبر 2025، ساهم في تحذير ما يقرب من 300 ألف عميل بإيقاف معاملات بقيمة إجمالية تبلغ حوالي 1500 مليار دونج.

ومن المعروف أنه اعتبارًا من 22 سبتمبر 2025، قامت 57 مؤسسة ائتمانية و39 مزودًا لخدمات الوساطة في الدفع بدمج ميزة مطابقة المعلومات البيومترية مع البيانات الموجودة في بطاقات الهوية المضمنة بالشريحة لتحديد هوية العملاء على تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول؛ وقد نشرت 63 مؤسسة ائتمانية تطبيق تحديد هوية العميل عبر بطاقات الهوية المضمنة بالشريحة في مكتب المعاملات، وتقوم 32 مؤسسة ائتمانية و15 مزودًا لخدمات الوساطة في الدفع بتنفيذ تكامل تطبيق VNeID، وقد نشرته 19 وحدة رسميًا.

بالطرق عبر الإنترنت: تم التحقق من أكثر من 128.9 مليون سجل عميل فردي (CIF) من خلال تطبيق CCCD أو VNeID المدمج في الشريحة (يصل إلى 100٪ من العدد الإجمالي لحسابات الدفع للعملاء الفرديين التي تولد معاملات على القنوات الرقمية)؛ بالنسبة للعملاء المؤسسيين، تم التحقق من المعلومات البيومترية لأكثر من 1.3 مليون سجل (يصل إلى 100٪ من العدد الإجمالي لحسابات الدفع للعملاء المؤسسيين التي تولد معاملات على القنوات الرقمية).

وفقًا للطريقة غير المتصلة بالإنترنت: وقعت 29 مؤسسة ائتمانية مع C06 لتنفيذ تنظيف بيانات العملاء عند فتح حسابات الدفع، ومن بينها أرسلت 27 مؤسسة ائتمانية البيانات إلى C06 للتنظيف (مع إرسال أكثر من 22 مليون سجل عميل (CIF) إلى C06 وتلقي ردود الفعل)؛ وقعت 11 منظمة وسيطة للدفع مع C06 لتنفيذ تنظيف بيانات العملاء عند فتح حسابات الدفع، ومن بينها أرسلت 4 منظمات وسيطة للدفع البيانات إلى C06 للتنظيف (مع إرسال أكثر من 32000 سجل عميل وتلقي ردود الفعل).

المصدر: https://baodautu.vn/da-ngan-chan-1500-ty-dong-chay-vao-tai-khoan-nghi-lua-dao-luong-tai-khoan-ca-nhan-bi-lua-giam-59-d400534.html