"الرافعة المالية" لتكامل المؤسسات المالية

تشكل اتفاقيات التجارة الحرة "رافعة" مهمة لمساعدة المؤسسات المالية على التوسع وتطوير أعمالها والتكامل على المستوى الدولي.

تُعتبر اتفاقيات التجارة الحرة (FTAs) بمثابة "رافعة" لتكامل المؤسسات المالية، إلا أن مجتمع الأعمال في هذا المجال يواجه أيضًا صعوبات جمة في الاستفادة من الفرص التي تتيحها. لذا، يُعدّ تحسين القدرات وتدريب الكوادر البشرية عالية الكفاءة لزيادة القدرة التنافسية للمؤسسات، وخاصةً الصغيرة والمتوسطة، مع المؤسسات المالية الدولية، أمرًا بالغ الأهمية.

تحدث السيد لي آن فان - مدير مركز الدعم القانوني وتنمية الموارد البشرية في جمعية المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في فيتنام عن هذه القضية لصحيفة كونغ ثونغ.

تُتيح اتفاقيات التجارة الحرة فرصًا عديدة، لكنها تُواجه أيضًا صعوبات كثيرة للشركات في القطاع المالي. صورة توضيحية

ما هو تقييمكم لتأثير اتفاقيات التجارة الحرة على أنشطة الأعمال للشركات الصغيرة والمتوسطة في القطاع المالي في الآونة الأخيرة؟

في الوقت الحاضر، تلعب معظم الشركات الصغيرة والمتوسطة العاملة في القطاع المالي بشكل رئيسي أدوارًا استشارية وداعمة ووسيطة، بما في ذلك قطاعات مثل: الاستشارات الضريبية، وخدمات الاستشارات المالية، وخدمات المحاسبة والتدقيق، ودعم الائتمان، والاستشارات التأمينية، وتدريب تنمية الموارد البشرية.

وفقًا لسجلاتنا، شهدت الأعمال في هذا المجال تطورًا سريعًا نسبيًا في الآونة الأخيرة. وهذا يُظهر نمو سوق خدمات الاستشارات المالية، لا سيما في ظل مشاركة فيتنام في العديد من اتفاقيات التجارة الحرة وتوقيعها عليها.

تلعب اتفاقيات التجارة الحرة دوراً متزايد الأهمية في تعزيز تحرير التجارة والاستثمار؛ وعلى وجه الخصوص، تشكل اتفاقيات التجارة الحرة رافعة مهمة لمساعدة الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في مجالات الاستشارات الضريبية والتمويل والخدمات المصرفية على توسيع أعمالها وتعزيز قدرتها التنافسية وبناء علاقات دولية.

ومع ذلك، فإن الفرص دائمًا ما تأتي مصحوبة بالتحديات. أولًا، لا بد من التأكيد على أن المؤسسات المالية تواجه صعوبات جمة في الاستفادة من اتفاقيات التجارة الحرة. وينبع هذا الواقع من الطبيعة الداخلية للمؤسسات والمتطلبات الصارمة التي تفرضها التزامات اتفاقيات التجارة الحرة.

من بين هذه التحديات، تجدر الإشارة إلى محدودية المعرفة والقدرة على التدويل والموارد المالية والتقنية لدى الشركات. من ناحية أخرى، تشتد المنافسة من الشركات الكبرى. على سبيل المثال، لا تمتلك الشركات القدرة الكافية لتحليل تقلبات أسعار الصرف أو أسعار الفائدة في المنطقة لتقديم المشورة للعملاء بشأن تحسين الأرباح. كما تنشأ تحديات أخرى من العوائق القانونية والمعايير الدولية المعقدة، حيث تشترط الشركات الدولية دائمًا إجراء عمليات تدقيق مالي وفقًا لمعايير التقارير المالية الدولية (IFRS).

السيد لي آنه فان - مدير مركز الدعم القانوني وتنمية الموارد البشرية، جمعية فيتنام للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة. تصوير: كووك تشوين

هل تعتبر القيود في القدرة المالية وموارد العمالة والموظفين وما إلى ذلك بمثابة الاختناقات التي تمنع المؤسسات المالية من الاستفادة بشكل فعال من التزامات اتفاقية التجارة الحرة، في رأيك؟

وكما هو الحال مع التحديات المذكورة أعلاه، فإن أكبر عقبة حتى الآن أمام الشركات الصغيرة والمتوسطة العاملة في القطاع المالي في تنفيذ اتفاقيات التجارة الحرة تتمثل في الافتقار إلى القدرة الداخلية على تلبية المتطلبات الدولية للتنافس مع الشركات الكبيرة.

على وجه الخصوص، تفتقر الشركات، وخاصةً الصغيرة والمتوسطة في القطاع المالي، إلى كوادر ذات معرفة متعمقة باتفاقيات التجارة الحرة، وفهم جيد للمعايير الدولية وخبرة في العمل مع الأسواق العالمية. هذا يُصعّب على الشركات الصغيرة والمتوسطة المنافسة واغتنام الفرص التي تتيحها اتفاقيات التجارة الحرة. وقد أدى هذا الواقع إلى مشاكل مثل: عدم استيفاء المعايير الدولية، وخسارة العملاء لصالح الشركات الكبيرة، وعدم القدرة على الاستفادة من الحوافز وفرص السوق من حيث التعريفات الجمركية، وغيرها.

في سياق التكامل القوي اليوم، هل يمكنكم اقتراح بعض الحلول الرئيسية لإزالة الاختناقات، فضلاً عن مساعدة المؤسسات المالية على الاستفادة بشكل فعال من اتفاقيات التجارة الحرة؟

ولمساعدة الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في القطاع المالي مثل الاستشارات الضريبية ودعم الائتمان وخدمات التدقيق لتعزيز قدرتها، هناك حاجة إلى حلول محددة من منظور الأعمال والدولة.

وبناءً على ذلك، ومن منظور الأعمال، من الضروري الاستثمار في تحسين القدرات الداخلية، مع التركيز على تدريب الموارد البشرية لتلبية المعايير الدولية، وخاصةً معايير مثل المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS) (المحاسبة والتدقيق)، ومبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG)، واللوائح القانونية الدولية. كما يجب دعم الموظفين للمشاركة في برامج شهادات متخصصة مثل ACCA وCFA، أو دورات قصيرة الأجل في الاستشارات الضريبية والمالية الدولية.

بالإضافة إلى ذلك، تحتاج الشركات إلى تحسين إدارتها الداخلية. وتحديدًا، من الضروري توحيد إجراءات العمل والتقارير وفقًا للمعايير الدولية لتلبية متطلبات العملاء الكبار أو العابرين للحدود؛ وتطبيق التكنولوجيا الحديثة من خلال الاستثمار في الرقمنة والتحول الرقمي في الإدارة، مثل استخدام برامج الإدارة المالية، وتحليل الضرائب، والتدقيق الآلي، لزيادة الكفاءة والدقة. والاستفادة من أدوات البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي للتنبؤ بالمخاطر، وتحليل الأسواق، وتحسين الخدمات.

في الوقت نفسه، تحتاج الشركات إلى تكثيف بحثها عن فرص التعاون مع الشركات الكبرى أو المنظمات الدولية للتعلم وتعزيز سمعتها. كما يتعين عليها بناء علاقات مع شركاء دوليين من خلال المنتديات الاقتصادية والندوات وبرامج التبادل. والتواصل مع الشركات الأخرى في هذا القطاع لتبادل الخبرات والتقنيات والعملاء. ومن الضروري التركيز بشكل خاص على الأسواق المتخصصة، وذلك من خلال تطوير خدمات استشارية ودعم متخصصة، مثل الاستشارات الضريبية في اتفاقيات التجارة الحرة، وتدقيق الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية، أو دعم الائتمان في قطاعات محددة مثل الزراعة أو التكنولوجيا.

من جانب الجمعية، من الضروري تعزيز الدعم لتحسين القدرات المهنية من خلال دورات تدريبية معمقة للشركات حول المعايير الدولية، مثل المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية (IFRS) (المحاسبة والتدقيق)، والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG)، ومكافحة غسل الأموال (AML). دعوة خبراء دوليين أو منظمات كبيرة لتبادل الخبرات وتحديث المعارف الجديدة حول متطلبات اتفاقيات التجارة الحرة. توفير الوثائق وتقارير الأبحاث والإرشادات المتعلقة باللوائح القانونية والمعايير الفنية المتعلقة باتفاقيات التجارة الحرة.

وفي الوقت نفسه، تعزيز دور الجسر بين الشركات الصغيرة والمتوسطة والسوق لمساعدة الشركات على الوصول إلى مصادر رأس المال التفضيلية، والتكنولوجيا الجديدة، أو الشركاء الأجانب؛ وتنظيم أو رعاية الشركات للمشاركة في المعارض الدولية، والمنتديات الاقتصادية، وفعاليات تبادل الأعمال؛ وتوفير المعلومات عن الأسواق الدولية ودعم الشركات للوصول إلى العملاء المحتملين.

بالإضافة إلى ذلك، يمكن للجمعية طلب تمويل من المنظمات الدولية أو إنشاء صندوق دعم للشركات الصغيرة والمتوسطة في هذا القطاع. كما يمكنها توفير برامج دعم مالي أو قروض تفضيلية لمساعدة الشركات على الاستثمار في التكنولوجيا، وتدريب الكوادر البشرية، وتحسين القدرات الداخلية...

شكرًا لك!

المصدر: https://congthuong.vn/hiep-dinh-thuong-mai-tu-do-fta-don-bay-cho-doanh-nghiep-tai-chinh-hoi-nhap-362108.html