آلاف الموظفين في البنوك على وشك فقدان وظائفهم

[إعلان 1]

وافق أكبر بنك سويسري، يو بي إس، على الاستحواذ على كريدي سويس بعد أن غرق البنك في الفضائح والخسائر والأزمات، وخاصة بعد إفلاس بنك وادي السيليكون (SVB) وبنك سيجنيتشر في الولايات المتحدة.

تُشير هذه الصفقة، التي سعت الحكومة السويسرية جاهدةً لإبرامها منذ أيام، إلى انهيارٍ مُدوٍّ لمؤسسةٍ كانت في يومٍ من الأيام رمزًا ومصدر فخرٍ لسويسرا. وأبلغ بنك يو بي إس مُحلليه أنه لم يُتح له الوقت الكافي لتقييم الآثار المالية الكاملة لشراء كريدي سويس.

ربما تكون هذه هي عملية الإصلاح الأوسع نطاقا للقطاع المصرفي العالمي منذ الأزمة المالية في عام 2008، عندما استحوذت شركات منافسة على عمالقة ماليين لتجنب الكارثة.

وفيما يلي النقاط الرئيسية للاتفاق الذي تم التوصل إليه في 19 مارس/آذار، بعد مفاوضات مكثفة شاركت فيها الحكومة والهيئات التنظيمية المالية والبنك المركزي السويسري.

العالم - يو بي إس يستحوذ على كريدي سويس: آلاف الموظفين المصرفيين على وشك فقدان وظائفهم — لم يُتح لبنك UBS الوقت الكافي لتقييم الآثار المالية المترتبة على شراء كريدي سويس بشكل كامل. الصورة: نيويورك تايمز

المصطلحات الرئيسية

في 17 مارس، قُدِّرت قيمة كريدي سويس بحوالي 8 مليارات دولار. ومع ذلك، بموجب اتفاقية 19 مارس، سيدفع يو بي إس للبنك 3.25 مليار دولار فقط، أي أقل بنحو 60% من الرقم المُعلن قبل يومين. كما سيحصل مساهمو كريدي سويس على 0.82 دولار للسهم، وهو أقل من سعر إغلاق التداول في 17 مارس البالغ 2.01 دولار.

وبموجب الاتفاق الجديد، سيتم خفض جميع السندات الإضافية من المستوى الأول (AT1) بقيمة حوالي 16 مليار فرنك سويسري (17.3 مليار دولار) إلى الصفر، مما يعني أن حاملي السندات سيتكبدون المزيد من الخسائر، على الرغم من أنهم يعتبرون دائنين مفضلين في حالة فشل البنك.

ومن المتوقع أن يتم إغلاق الصفقة بحلول نهاية العام، بحسب كريدي سويس، في حين قال رئيس مجلس إدارة يو بي إس كولم كيليهر إن يو بي إس ليس لديها أي مخرج.

استخدمت الحكومة السويسرية مرسومًا طارئًا لتجنب الحاجة إلى موافقة المساهمين. كما لم يكن للجنة المنافسة السويسرية أي رأي في الاندماج الاستثنائي بين أكبر بنكين في البلاد.

سيحتفظ السيد كيليهر والسيد رالف هامرز، الرئيس التنفيذي لبنك يو بي إس، بمنصبيهما في المؤسسة المندمجة. كما ستبقى إدارة كريدي سويس في مناصبها حتى إتمام الصفقة، وفقًا لممثل عن هيئة الرقابة المالية السويسرية (FINMA). بعد ذلك، سيُترك مستقبل البنك لبنك يو بي إس.

اتجاه الأعمال

قال رئيس مجلس إدارة بنك يو بي إس كيليهر إن البنك مهتم للغاية بأعمال إدارة الأصول التابعة لبنك كريدي سويس في سويسرا، لكنه ليس مهتما كثيرا بقسم الخدمات المصرفية الاستثمارية للبنك.

وقال السيد كيلهير: "إن دمج البنكين يعزز مكانة يو بي إس كشركة رائدة عالميًا في إدارة الأصول، مع أكثر من 5 تريليون دولار من الأصول قيد الإدارة، والتي سيتم استثمارها في أسواق النمو الأكثر جاذبية".

العالم - يو بي إس يستحوذ على كريدي سويس: آلاف الموظفين في البنك على وشك فقدان وظائفهم (صورة 2). — رئيس مجلس إدارة بنك يو بي إس، كولم كيليهر (يمين)، يصافح رئيس مجلس إدارة بنك كريدي سويس، أكسل ليمان (يسار)، بعد مؤتمر صحفي للإعلان عن اندماج أكبر بنكين في سويسرا في 19 مارس/آذار 2023. الصورة: جابان تايمز

صرح كيليهر بأن بنك يو بي إس عازم على الاحتفاظ بأعمال كريدي سويس السويسرية المربحة، على الرغم من المخاوف بشأن تركيز الصفقة على السوق المحلية. إلا أن أعمال كريدي سويس المصرفية الاستثمارية ستتقلص، مما يُبدد حلم فصل بنك سي إس فيرست بوسطن كوحدة مستقلة.

وقال السيد كيليهر في مؤتمر صحفي أعلن فيه عن الاندماج: "تعتزم يو بي إس تقليص أعمال الخدمات المصرفية الاستثمارية لبنك كريدي سويس ومواءمتها مع ثقافتنا التي تتجنب المخاطرة".

تسريحات جماعية للعمال

وقال كيليهر إنه من السابق لأوانه معرفة عدد الوظائف التي سيتم تخفيضها، لكن بنك يو بي إس أعطى مؤشرات على أن العدد سيكون كبيرا.

وقال رئيس مجلس إدارة بنك يو بي إس إنه يتفهم أن الأشهر المقبلة ستكون صعبة على موظفي كريدي سويس، وأكد أن البنك سيبذل كل ما في وسعه لإنهاء الاضطرابات الحالية في أقرب وقت ممكن.

تخطط مجموعة UBS لخفض أكثر من 8 مليارات دولار من التكاليف السنوية بين الآن وعام 2027، وهو ما يعادل ما يقرب من نصف تكاليف كريدي سويس بحلول عام 2022.

وبحسب وزيرة المالية السويسرية كيلر سوتر، فإن الاندماج سيؤثر على آلاف الموظفين في كريدي سويس، بل وربما يتسبب في خسارتهم لوظائفهم في المستقبل.

يخطط بنك كريدي سويس لتسريح 9000 موظف في يناير 2022. وبحلول نهاية العام، سيبلغ عدد موظفي البنك 50 ألف موظف، منهم 16 ألف موظف في سويسرا. أما بنك يو بي إس، فيبلغ عدد موظفيه حول العالم 74 ألف موظف.

العالم - يو بي إس يستحوذ على كريدي سويس: آلاف الموظفين في البنك على وشك فقدان وظائفهم (الشكل 3). — أقرض البنك الوطني السويسري بنك كريدي سويس 54 مليار دولار، لكنه لم ينجح في طمأنة المستثمرين والعملاء. الصورة: ingcom

رعاية حكومية

أعلن بنك كريدي سويس في 15 مارس/آذار أنه سيقترض ما يقرب من 54 مليار دولار من البنك الوطني السويسري لتفادي كارثة بعد أن انخفضت أسهمه بأكثر من 30% في مرحلة ما. إلا أن هذه الجهود لم تُطمئن المستثمرين، فاضطرت الحكومة السويسرية إلى التواصل مع بنك يو بي إس لطلب دراسة شراء كريدي سويس.

ولتسهيل الصفقة، تعهدت الحكومة السويسرية بتقديم ضمانات لبنك يو بي إس بقيمة تزيد على 9.7 مليار دولار لتغطية الخسائر المحتملة من الأصول التي يستحوذ عليها.

قال كيليهر إن التزام الحكومة السويسرية كان ضروريًا، نظرًا لضيق الوقت المتاح لتقييم قيمة كريدي سويس. إضافةً إلى ذلك، كان من الصعب تقييم بعض الأصول التي خطط يو بي إس لاستعادتها من كريدي سويس في السجلات المحاسبية.

إذا تكبّد بنك UBS خسارة، فسيتحمّل البنك أول 5 مليارات فرنك، وستدعم الحكومة الفيدرالية الـ 9 مليارات فرنك التالية. وسيتحمّل UBS أي خسائر لاحقة، إن وُجدت.

وبحسب السيد كيليهر، فإن الضمان الحكومي هو جزء من "سياسة التأمين"، ولن يلجأ بنك يو بي إس إلى هذه الآلية إلا في حالة الضرورة القصوى .

نجوين تويت (بحسب بلومبرج، ياهو! نيوز، نيويورك تايمز)

[إعلان 2]
مصدر