يتعرض العديد من المستثمرين للاحتيال عند الوصول إلى التطبيقات المزيفة - صورة: AI
يقع العديد من المستثمرين في فخ "الأرباح الفائقة" الافتراضية.
إنشاء تطبيقات وهمية، ووعد بربح 777٪
أفادت السيدة هـ. (المقيمة في هانوي) بأنها استُدرجت لاستثمار ما يصل إلى 4 مليارات دونج في الأسهم مع التزام بأرباح تصل إلى 777% عبر تطبيق AJB DIRECT المذكور. في البداية، أظهر الحساب أرباحًا ثابتة، ولكن عندما حاولت سحب الأموال، لم تستطع فعل أي شيء، فُصلت من المجموعة، وحُظرت جهات اتصالها. عندها فقط أدركت أنها تعرضت للاحتيال.
كشفت شرطة هانوي مؤخرًا عن منصة "AJB DIRECT". يعرض هذا التطبيق مؤشرات كاملة مثل VN-Index وHNX-Index وVN30-Index... تمامًا كما هو الحال في الواقع.
تبدأ عملية الاحتيال عادةً بدعوات للانضمام إلى "مجموعات تعلم الاستثمار في الأسهم" على Zalo وTelegram. هنا، يتظاهر الأشخاص بأنهم مستشارون، ويلمحون باستمرار إلى المنتجات، ويرشدون اللاعبين لتجربة التداول. تزداد الأرباح الافتراضية المعروضة على التطبيق يوميًا، مما يدفع العديد من الضحايا إلى الثقة وإيداع أموال حقيقية.
قال نائب المدير العام لشركة أوراق مالية في هانوي إن جميع المعاملات على المنصات المزيفة مبرمجة مسبقًا، وليس لها صلة بسوق الأوراق المالية الحقيقية ولكنها تعرض تقلبات الأسعار التي تبدو حقيقية، مما يجعل من السهل على العديد من المستثمرين الوقوع في الفخ.
في الواقع، في مواجهة الموجة الواسعة من التزوير، استثمرت العديد من شركات الأوراق المالية بشكل استباقي في التكنولوجيا وعززت عمليات الرقابة.
وقال السيد نجوين خاك هاي (مدير الرقابة القانونية والامتثال في شركة إس إس آي للأوراق المالية) إن الشركة لديها عمليات وآليات لمراجعة وكشف ومعالجة حالات تقليد العلامات التجارية.
ويتم تكليف بعض الإدارات بمراجعة حالات التزوير والكشف المبكر عنها وتلخيصها، ثم تقوم إدارات أخرى بتقديم الدعم القانوني ومعالجة الانتهاكات والعمل كنقطة محورية للعمل مع الشرطة.
صرحت السيدة فام ثي ثانه هوا (المديرة العامة لشركة DNSE للأوراق المالية) بأن الشركة استخدمت أدوات وبرامج لمسح وكشف المعلومات غير المألوفة والمواقع الإلكترونية والتطبيقات المزيفة. وفي الوقت نفسه، تُنسق الشركة بين الأطراف والشركاء، مستفيدةً من أدوات الاستماع الاجتماعي... للتحقق من المعلومات.
وأضافت السيدة هوا: "بالإضافة إلى ذلك، فإن أقسام مراقبة العلامة التجارية وخدمة العملاء والعلاقات العامة والتسويق مسؤولة جميعها عن مراجعة وكشف ومعالجة الحالات التي يتم فيها اكتشاف مواقع ويب مزيفة أو احتيالية".
ومع ذلك، قال المدير العام لـ DNSE إن المواقع الإلكترونية والتطبيقات المزيفة والمحتالين يعملون حاليًا بشكل متطور ويغيرون أشكالهم باستمرار، مما يجعل اكتشافهم صعبًا بشكل متزايد.
"سر" التعرف على عمليات الاحتيال في سوق الأسهم
وأكد السيد نجوين خاك هاي أن شركات الأوراق المالية المرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية لا يجوز لها الالتزام بتحقيق أرباح للعملاء، إلا في حالة الاستثمار في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت مثل السندات.
قال السيد هاي: "إن الأرباح التي تصل إلى 700% هائلة، ولا يمكن تحقيقها إلا باستثمارات طويلة الأجل، تُقاس بالسنوات. أما الالتزام بتحقيق أرباح سريعة تصل إلى مئات الآلاف من الدولارات، فهو على الأرجح عملية احتيال".
مقارنةً بصناديق الاستثمار السائدة، قال السيد هاي إنه إذا تجاوزت أرباح الصندوق معدل نمو السوق العام، فهذا يُعدّ "نجاحًا". على سبيل المثال، إذا ارتفع مؤشر VN بأكثر من 12% على مدار العام، فإن الأداء الذي يتجاوز هذا المستوى يُعتبر فعالًا.
لذلك، يُوصي السيد هاي بدراسة الالتزامات التي تتجاوز أسعار فائدتها بكثير أسعار فائدة الادخار أو متوسط ارتفاع سوق الأسهم. وينبغي للمستثمرين أن يتذكروا أن أسعار الفائدة المرتفعة (إن وُجدت) تنطوي دائمًا على مخاطر عالية.
احذر من انتحال شخصية "أبطال" سوق الأوراق المالية
لا يقتصر الأمر على إنشاء تطبيقات مزيفة، بل هناك أيضًا حالة انتحال شخصية قادة شركات الأوراق المالية والأشخاص ذوي السمعة الطيبة في مجال الأوراق المالية للاحتيال.
حذر السيد ترونج هيين فونج (المدير الأول لشركة إس إس آي للأوراق المالية) من أنه يتعين علينا أن نكون يقظين بشأن تقنية التزييف العميق، التي يتم استغلالها لإنشاء مكالمات وبث مباشر مع صور لوجوه مشهورة.
وقال السيد فونج: "في كثير من الحالات، تكون صور قادة الأعمال الذين يظهرون أمام الجمهور نتاجًا للذكاء الاصطناعي بالكامل".
لتجنب الوقوع في فخ التكنولوجيا، ينبغي على المستثمرين التحقق من المعلومات بفعالية، بدلًا من تلقيها بشكل سلبي. يمكن تحقيق ذلك بإنهاء المكالمة، أو طلب إعادة الاتصال، أو طرح أسئلة شخصية غير متوقعة، أو القيام بأفعال خارجة عن النص المبرمج مسبقًا. إذا كان الطرف الآخر هو الذكاء الاصطناعي أو المحتوى المُحاكي، فلن يتمكنوا من الاستجابة بسلاسة وترابط.
احذر من عمليات الاحتيال عند الدعوة إلى مجموعات الدردشة
في الآونة الأخيرة، تلقى العديد من الأشخاص مكالمات تدعي أنها من شركة SSI Securities أو علامات تجارية أخرى، تدعوهم للانضمام إلى مجموعات "خبراء الأسهم" على Telegram وZalo، ثم تغريهم بتحويل الأموال إلى حساباتهم الشخصية.
أكد ممثل SSI: "لا ندعو العملاء إلى مجموعات التواصل الاجتماعي، ولا نطلب تحويل الأموال إلى حساباتهم الشخصية. جميع المكالمات الرسمية تتم عبر رقم هاتف "SSI" التعريفي، وتعليمات المعاملات على المنصة الرسمية".
المصدر: https://tuoitre.vn/stock-fraud-is-more-and-more-intelligent-using-app-to-get-rich-and-real-money-20250609074457175.htm
تعليق (0)