تستمر البنوك في بيع الديون المعدومة

تستمر العديد من البنوك في بيع الديون المعدومة بقيمة مئات المليارات من الدونغ مع ضمانات مثل الأسهم والعقارات... ويقول الخبراء إن الديون المعدومة تتزايد ولا تزال هناك العديد من التحديات في التعامل معها.

للبيع ديون معدومة بمئات المليارات من الدونغ

بنك أعلن بنك ساكوم للتو عن مزاد أصول شركة فان فات العقارية المساهمة اعتبارًا من 27 أبريل 2021، بقيمة تزيد عن 596 مليار دونج، منها ديون رئيسية تزيد عن 188 مليار دونج وديون فوائد تقترب من 408 مليار دونج.

الديون المتكبدة بموجب عقد الائتمان المؤرخ 23 نوفمبر 2012 واتفاقية التعديل والتكملة المؤرخة 20 نوفمبر 2013. الضمانات 40 مليون يشارك DTR لشركة دو ثانه العقارية المساهمة.

على الرغم من أن قيمة الدين تصل إلى ما يقرب من 600 مليار دونج، ساكومبانك وقال إن السعر الابتدائي للدين كان 189 مليار دونج فقط. سيكون مشتري الدين مسؤولاً عن دفع جميع الضرائب والتكاليف المتعلقة بشراء وبيع الدين (إن وجدت).

يقع على عاتق العملاء مسؤولية دراسة المستندات القانونية الخاصة بالدين بعناية، والدراسة الذاتية، والمسؤولية عن المسائل القانونية والمعلومات المتعلقة بالدين المعروض في المزاد قبل التسجيل للمشاركة في المزاد.

يواصل بنك ساكومبانك بيع الديون "الضخمة" بشكل مستمر.

شركة فان فات للاستثمار العقاري المساهمة هي الموزع. العقارات مشهورة في المنطقة الجنوبية

بالإضافة إلى الدين "الضخم" المذكور أعلاه، يعرض بنك ساكوم بنك في مزاد علني دينًا يزيد عن 473 مليار دونج لشركة كيم كيم هوان ماي للتجارة والخدمات المحدودة، وفقًا لعقد ائتمان تم توقيعه في عام 2010. ويبلغ السعر الابتدائي للدين المذكور ما يزيد قليلاً عن 108 مليار دونج. يتم تأمين الدين بالعقارات الواقعة في 21-23 Nguyen Bieu، Ward 1، District 5، HCMC.

شركة كيم كيم هوان للتجارة والخدمات المحدودة هي شركة تعمل في مجال العقارات وتأجير المكاتب.

وأعلن هذا البنك أيضًا بشكل مستمر عن مزادات الديون. مئات المليارات شركة مساهمة عامة لشركة سايجون تي بي بي للاستثمار، وشركة مساهمة عامة لشركة نجوك سوونج... مع العقارات كضمان.

أعلن بنك فييتنام مؤخرًا عن طرح ديون شركة SHC Vietnam Investment, Trade and Service Joint Stock Company في مزاد بقيمة إجمالية تقدر في 27 أغسطس 2024 بأكثر من 75 مليار دونج. ومنها الدين الرئيسي الذي يبلغ نحو 52 مليار دونج، والفائدة على السداد في الوقت المحدد تزيد عن 18 مليار دونج، والفائدة المتأخرة تزيد عن 5 مليار دونج.

تنشأ الديون المستحقة أعلاه من 32 عقد ائتمان وعقود قروض بضمان حقوق استخدام الأراضي والشقق والسيارات وحقوق العلامات التجارية وما إلى ذلك. ويبلغ السعر الابتدائي للدين أكثر من 54 مليار دونج باستثناء الضرائب والرسوم.

زيادة مخاطر الديون المعدومة

تحدث مع قال الخبير الاقتصادي بي في تيان فونج ، كان فان لوك: الديون المعدومة يتزايد القطاع المصرفي وهناك العديد من التحديات في مقبض.

على وجه التحديد، النسبة الديون المعدومة سيبلغ إجمالي الدين في الميزانية العمومية للنظام بأكمله (باستثناء 5 بنوك تجارية تحت سيطرة خاصة) في نهاية عام 2024 نسبة 1.93٪ من إجمالي الدين المستحق، ارتفاعًا من 1.69٪ في نهاية عام 2023، منها ديون المجموعة 5 (مع إمكانية خسارة رأس المال) لـ 27 بنكًا تجاريًا مدرجًا ستتجاوز 131000 مليار دونج في نهاية عام 2024، بزيادة 43٪ عن نفس الفترة من العام الماضي).

وقال السيد لوك إن ضغوط الديون المعدومة لا تزال مرتفعة، في حين أن التعميم رقم 06/2024، بنك الدولة انتهت فترة السماح بإعادة هيكلة الديون في نهاية عام 2024. علاوة على ذلك، ومع خطر الرسوم الجمركية التي تؤثر سلبًا على الواردات والصادرات والاستثمار والاستهلاك المحلي، فقد تزداد الديون المعدومة، مما يتطلب من البنوك إيلاء المزيد من الاهتمام للوقاية والمعالجة في الفترة المقبلة.

تظهر بيانات التقرير المالي للربع الرابع من عام 2024 أن الديون المعدومة مستمرة في الارتفاع في العديد من البنوك، بما في ذلك ديون المجموعة 5 ارتفعت أسعار الأسهم في العديد من البنوك الكبرى.

وبالمقارنة مع أوائل عام 2024، زادت أرصدة الديون المعدومة لدى العديد من البنوك. وهي SHB، وPGBank، وBVBank، وMSB، وEximbank، وSeABank، وKienlongBank.

ارتفعت ديون المجموعة الخامسة لدى معظم البنوك المدرجة بشكل حاد وفقًا للتقارير المالية للربع الرابع من عام 2024. وتشمل بعض البنوك ذات نسب الديون المرتفعة للمجموعة الخامسة: Saigonbank (72.41٪)، وBac A Bank (73.4٪)، وACB (74٪)، وSacombank (81.36٪)، وKLB (82٪).

وفي هذا السياق، تهدف العديد من البنوك إلى السيطرة على الديون المعدومة أقل من عتبة 3% هذا العام. على وجه التحديد، يتوقع بنك Bac A (BAB) الحفاظ على الديون المعدومة أقل من 1.5%، وبنك ACB وبنك PGBank (PGB) أقل من 2%، وبنك VietinBank (CTG) أقل من 1.8%، في حين تهدف بنوك مثل MSB وABBank وSeABank إلى الحفاظ على الديون المعدومة أقل من 3%.

وبحسب بيانات البنك المركزي، بلغ إجمالي ديون المجموعة 2 (القروض التي تحمل علامات تحذيرية من المخاطر) لدى البنوك التجارية بحلول نهاية عام 2024 أكثر من 211.709 مليار دونج، وهو ما يمثل 1.25% من إجمالي الديون المستحقة. انخفض هذا الرقم بنسبة 7% مقارنة بنهاية عام 2023. ومن بينها، تشكل مجموعة البنوك التجارية المساهمة الأغلبية، بأكثر من 118,756 مليار دونج، أي ما يعادل 56.1% من إجمالي ديون المجموعة 2 للنظام بأكمله. من المتوقع أن يتجاوز إجمالي الديون المعدومة في الميزانية العمومية للبنوك التجارية بحلول نهاية عام 2024 أكثر من 733،904 مليار دونج، بزيادة قدرها 3.4٪ مقارنة بنهاية عام 2023.

مصدر