استلام الأموال المحولة عن طريق الخطأ: لا تدع ذلك يحولك إلى مجرم.

تزداد شعبية المدفوعات الإلكترونية، وأصبحت التحويلات المصرفية جزءًا لا يتجزأ من الحياة اليومية. إلا أن هذه الميزة تنطوي على مخاطر كبيرة، لا سيما في حالات التحويل أو الاستلام الخاطئ للأموال. ومن المهم الإشارة إلى أنه في حال عدم التعامل السليم مع هذه الأموال، قد يواجه مستلمها عواقب قانونية.

• تعليمات حول كيفية تحويل الأموال من ZaloPay إلى Momo في خطوتين فقط.
• تهدف كا ماو إلى أن تصبح منطقة نموذجية في مجال الأمن السيبراني.
• تعزيز الأمن السيبراني ومنع ومكافحة العنف المدرسي.

مستوحى من قصص واقعية.

في الآونة الأخيرة، تعاملت السلطات مع العديد من القضايا المتعلقة بتحويل الأموال عن طريق الخطأ ، مما أصبح دروساً قانونية جديرة بالملاحظة.

في عصر المعاملات غير النقدية، يجب إجراء جميع المعاملات بحذر والتزام صارم باللوائح القانونية.

في 12 يناير/كانون الثاني 2026، باشرت وكالة التحقيقات الجنائية التابعة لشرطة مقاطعة كوانغ تري تحقيقًا في قضية ضد نغوين ثي لو، ووجهت إليه تهمة "الحيازة غير المشروعة للممتلكات" بموجب المادة 176، البند 2، من قانون العقوبات لعام 2015 (المعدل والمكمل في عام 2017). ووفقًا لملف القضية، تلقى لو بشكل غير متوقع ما يقارب 500 مليون دونغ فيتنامي في حسابه المصرفي. وقد حُوِّل هذا المبلغ عن طريق الخطأ من قبل السيدة ن.ت.ت.ت. (المقيمة في بلدة لاو باو، مقاطعة كوانغ تري) خلال معاملة مالية.

فور اكتشاف الخطأ، اتصلت السيدة ت. بلو مرارًا وتكرارًا عبر الهاتف، بل وذهبت إلى منزله شخصيًا للمطالبة باسترداد أموالها. إلا أنه بدلًا من التعاون، تهرب منها لو، ورفض إعادة المال، وقطع جميع سبل التواصل معه. وعندما تدخلت جهة التحقيق وتأكدت من أن التحويل كان خاطئًا، استمر لو في رفض التعاون، مما أدى إلى محاكمته جنائيًا.

تُظهر حالة أخرى في كا ماو كيف ساعد الالتزام بالقانون المتورطين على تجنب المخاطر. ففي 12 مارس/آذار 2026، تلقت شرطة بلدية فونغ ثانه طلب تعاون من شرطة بلدية لام ثانه (مقاطعة نغي آن) بشأن عملية تحويل أموال خاطئة. ومن خلال التحقق، تبين للسلطات أن السيد د.هـ.ك. (مواليد 1997، مقيم في قرية خوك تريو أ، بلدية فونغ ثانه) قد تلقى أكثر من ملياري دونغ فيتنامي من حساب في بنك فيتكوم . ونظرًا لقلة خبرته التقنية، تم قفل تطبيق البنك الخاص بالسيد ك.، مما منعه من الاطلاع على معلومات العملية.

بعد أن أوضحت الشرطة أن الأموال حُوّلت عن طريق الخطأ، بادر السيد ك بالاتصال بالبنك لإعادة المبلغ كاملاً وفقاً للوائح. وبفضل ذلك، تجنّب عواقب قانونية غير ضرورية.

إن فهم القانون بشكل صحيح أمر بالغ الأهمية لتجنب المخالفات القانونية.

قال المقدم لونغ ثانه نهان، رئيس شرطة بلدية فونغ ثانه: "إن تحويل الأموال "بشكل طبيعي" إلى حساب ما لا يعني أن للمستلم الحق في استخدام تلك الأموال. هذا مفهوم خاطئ، ولكنه لا يزال شائعاً إلى حد ما."

تنص المادة 176 من قانون العقوبات بوضوح على ما يلي: يجوز مقاضاة أي شخص يعلم أن ممتلكات لا تخصه ولكنها أعطيت له عن طريق الخطأ من قبل شخص آخر، أو تم العثور عليها، أو تم استلامها، ويرفض عمداً إعادتها، حتى بعد طلب مشروع، بتهمة المسؤولية الجنائية.

في الواقع، لا يزال الكثيرون يعتقدون أن عدم الدفع لا يؤدي إلا إلى دعوى مدنية. إلا أنه في الحالات التي يثبت فيها بوضوح أن العقار لا يملكونه، ومع ذلك يشغلونه عمداً، فإن الأمر لم يعد مجرد مسألة مدنية بسيطة، بل تحول إلى مسؤولية جنائية.

عقدت شرطة كومونة فونغ ثانه اجتماعاً لتكليف شخص بمهمة إقناع الشخص الذي استلم المال عن طريق الخطأ بإعادته إلى صاحبه الشرعي.

تحتوي العديد من البنوك الآن على تعليمات مفصلة على مواقعها الإلكترونية بشأن إجراءات التعامل مع حالات التحويلات المالية التي تم استلامها عن طريق الخطأ؛ ويمكن للمستلمين الرجوع إلى هذه التعليمات أو الاتصال بالبنك مباشرة للتحقق من المعلومات.

لحماية أنفسهم من المخاطر القانونية وعمليات الاحتيال المعقدة، يجب على الأفراد اتباع الإجراءات الصحيحة عند استلام "أموال مجهولة المصدر". تجنبوا تمامًا تحويل الأموال بناءً على طلب أي شخص عبر الهاتف؛ بل تواصلوا مع البنك الذي تتعاملون معه أو أبلغوا الشرطة. لدى البنوك إجراءات للتحقيق في الأمر واسترداد الأموال.

فيما يلي بعض التوصيات الصادرة عن البنوك:

- حافظ على أموالك في حسابك سليمة؛ لا تنفق قرشاً واحداً.

- قم بالإبلاغ عن الحادث واطلب من البنك التحقيق والمساعدة في الاتصال بالشخص الذي قام بالتحويل الخاطئ.

احذر من المكالمات من أشخاص غرباء يدّعون تحويل أموال عن طريق الخطأ. قد يؤدي تحويل الأموال دون إذن إلى الوقوع ضحية لعمليات احتيال أو التورط دون قصد في عمليات غسيل أموال. قم دائمًا برد الأموال تحت إشراف وتوجيه البنك أو الجهة المختصة.

بمجرد التأكد من أن المعاملة كانت خطأً، يجب عليك إرجاع المنتج فوراً دون تأخير. إذا لم تتمكن من العثور على المالك، فيُرجى تسليمه للشرطة.

في سياق المعاملات الرقمية، ينبغي على أصحاب الحسابات الاحتفاظ بجميع مستندات المعاملات كأدلة قانونية، مثل لقطات الشاشة للمعاملات الناجحة، ورسائل تغيير الرصيد المحفوظة، وكشوفات الحسابات البنكية وقت وقوع الحادث. إن الالتزام بالقانون، واليقظة من عمليات الاحتيال، والتعاون الفعال مع البنوك والسلطات، هي أفضل السبل لحماية أنفسكم والمساهمة في بناء بيئة معاملات آمنة وسليمة في المجتمع الرقمي.

كيم فونغ

المصدر: https://baocamau.vn/nhan-tien-chuyen-nham-dung-de-tro-thanh-toi-pham-a127578.html