عندما يتم "تسمية" عمالقة صناعة الذهب
تعتبر تجارة الذهب بمثابة "ساحة لعب" خاصة حيث ترتبط ثقة الناس ارتباطًا وثيقًا بأسماء العلامات التجارية الكبرى. ولكن في تقرير التفتيش الذي أصدره بنك الدولة ونشر في 30 مايو/أيار، كانت الشركات التي تعتبر "رموزا للثقة" مثل SJC وPNJ وBao Tin Minh Chau هي الأسماء الأولى التي ذكرتها وكالة الإدارة مع سلسلة من الانتهاكات، من نقاط الضعف في الإدارة الداخلية، والتقارير الكاذبة إلى علامات غسل الأموال والتهرب الضريبي.
النقطة المشتركة بين هذه المؤسسات ليست في حجمها بل في مستوى المخالفات، لدرجة أن تقوم هيئة التفتيش بتحويل الملف كاملاً إلى وزارة الأمن العام . وتعتبر هذه خطوة غير مسبوقة، ولكن بحسب العديد من الخبراء، فهي ضرورية في ظل ظهور علامات تقلب غير عادية في سوق الذهب وفرض مخاطر عالية على الاقتصاد.
على وجه التحديد، تم اكتشاف أن شركة سايجون للمجوهرات المحدودة (SJC)، وهي شركة رائدة في سوق سبائك الذهب، لديها آلية تسعير فضفاضة للغاية. وبحسب نتائج التفتيش، فإن أسعار شراء وبيع الذهب في مجلس الشورى الإسلامي، خلال الفترة من أكتوبر/تشرين الأول 2023 إلى أبريل/نيسان 2024، كانت تحدد بالكامل من قبل المدير العام، دون المرور بمجلس الأسعار، ودون إجراءات داخلية، ودون معايير شفافة. ويعتبر تسعير الذهب "بقوة شخصية" انتهاكًا لمبادئ الحوكمة ويمكن أن يؤثر بشكل مباشر على السوق بأكمله.
يذكر أن أسعار الذهب المحلية سجلت خلال الفترة الماضية تقلبات قوية عديدة، مع فروقات كبيرة مقارنة بالأسعار العالمية ، ما أثار الشكوك حول وجود تلاعب بالأسعار من قبل شركات كبرى. ورغم عدم وجود أساس كاف لتحديد الزيادة غير المعقولة في الأسعار، فإن حقيقة أن فرداً واحداً هو الذي يقرر سعر بيع عشرات الآلاف من التيالات من الذهب يومياً تثير بوضوح قضايا خطيرة تتعلق بإدارة المخاطر والسيطرة على السوق.
ولم يتوقف الأمر عند هذا الحد، بل ارتكبت شركة SJC أيضًا سلسلة من الانتهاكات الأخرى: فواتير بدون رموز ضريبية، وعدم معالجة الفواتير الخاطئة، وعدم الإعلان عن الضرائب بشكل كافٍ مما أدى إلى انخفاض التزامات ضريبة الدخل على الشركات، وعدم جمع بيانات العملاء بالكامل كما هو مطلوب لمكافحة غسيل الأموال.
والأمر الأكثر إثارة للقلق، وفقاً لاستنتاجات التفتيش، هو أن شركة SJC لم تقم بعد ببناء نظام لإدارة المخاطر لتحديد العملاء ذوي النفوذ السياسي ، وهو عامل إلزامي في أعمال مكافحة غسل الأموال. كما لا يتم الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة بشكل صحيح، ولا توجد عملية تدقيق داخلي مخصصة. وهذا يجعل الرأي العام يتساءل: مع امتلاكها حصة سوقية مهيمنة، هل تقع شركة SJC "خارج" نظام الرقابة المالية الوطني؟
من أسعار الذهب إلى... الضرائب غير المدفوعة، وعلامات غسيل الأموال
وعلى نحو مماثل، تبين أن شركة فو نهوان للمجوهرات (PNJ)، وهي علامة تجارية مسجلة في البورصة منذ فترة طويلة، ارتكبت أيضًا العديد من الانتهاكات ذات العلامات الإجرامية. وبحسب إعلان نتائج التفتيش التي أصدرها بنك الدولة الفيتنامي، فإن بنك فيتنام الوطني قدم تقارير غير كاملة عن أنشطة تداول سبائك الذهب، وأصدر فواتير في الوقت الخطأ، وأجرى معاملات بمعلومات عملاء مفقودة أو استخدم أرقام هوية/CCCD غير موثقة.
وعلى الرغم من بعض التغييرات الإيجابية في مجال مكافحة غسيل الأموال، فإن بنك بنغالورو الوطني لا يزال لا يفي بالمعايير التالية: لا يوجد تصنيف لمخاطر العملاء، ولا الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة، ولا توجد عملية حظر للحسابات كما هو مقرر، ولا عمليات تدقيق داخلية ولا إرشادات لتقييم مخاطر غسيل الأموال.
ومن الجدير بالذكر أن انتهاكات شركة PNJ ليست مجرد قصور إداري، بل وصلت إلى حد ضرورة إحالة القضية إلى وكالة التحقيق، وهو أمر نادر جدًا بالنسبة لشركة عامة تعمل بنشاط في سوق رأس المال.
وفي الوقت نفسه، تم اكتشاف أن شركة باو تين مينه تشاو المحدودة، وهي شركة كبيرة في الشمال، باعت الذهب بسعر أعلى من السعر المدرج، وانتهكت لوائح الإبلاغ، وفشلت في نشر سياسات الشحن ومعالجة الشكاوى على منصة التجارة الإلكترونية. كما تبين أن اللوائح الداخلية لمكافحة غسل الأموال "غير مناسبة وتفتقر إلى المحتوى".
وأشار مفتشو البنك المركزي إلى أن بنك باو تين مينه تشاو لم يخزن المعاملات الإلزامية، ولم يقم بتقييم مخاطر العملاء، ولم يدرب الموظفين على غسل الأموال، في حين أن هذه هي الحد الأدنى من المتطلبات للشركات التي تشارك في تدفقات نقدية كبيرة. بالإضافة إلى ذلك، فإن إعلان تكاليف الهدايا بسعر التكلفة بشكل غير مطابق للوائح يتسبب أيضًا في إصرار الشركات على تقليل مبلغ ضريبة القيمة المضافة المستحقة.
ونظراً لتجاوز مستوى المخالفة الحد الإداري، فقد تم تحويل ملف هذه الشركة أيضاً إلى وزارة الأمن العام.
بعد 30 مايو/أيار، عندما تم الإعلان عن نتائج التفتيش، أصبحت حقيقة واضحة: لم تعد هناك منطقة "مناعة" لشركات الذهب الكبيرة. وتواجه العلامات التجارية الثلاث، التي تعتبر "ركائز" السوق، تحقيقات جنائية، ناهيك عن خطر اتخاذ إجراءات إضافية إذا تم اكتشاف علامات التهرب الضريبي أو التلاعب بالأسعار أو غسيل الأموال المنظم.
ويقول خبراء الاقتصاد إن هذا يمكن اعتباره نقطة تحول في إدارة سوق الذهب في فيتنام. تاريخيا، لم يخضع هذا القطاع إلا لقدر ضئيل من التدقيق فيما يتعلق بالضوابط الداخلية والامتثال القانوني. إن اتخاذ إجراءات صارمة ضد الشركات الرائدة، إذا تم تنفيذها بشكل شامل، سيكون خطوة ضرورية لاستعادة النظام، وكذلك استعادة ثقة الناس في الشفافية واستقرار سوق الذهب.
المصدر: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/sjc-pnj-bao-tin-minh-chau-bi-thanh-tra-thi-truong-vang-khong-con-vung-mien-nhiem/20250530102618739
تعليق (0)