عندما يتم "تسمية" عمالقة صناعة الذهب
يُعتبر تداول الذهب ساحةً خاصة، حيث ترتبط ثقة الناس ارتباطًا وثيقًا بأسماء العلامات التجارية الكبرى. ومع ذلك، في تقرير التفتيش الصادر عن بنك الدولة في 30 مايو، كانت شركات تُعتبر "رموزًا للثقة" مثل SJC وPNJ وBao Tin Minh Chau أول الأسماء التي ذكرتها هيئة الإدارة، مرتكبةً سلسلة من المخالفات، بدءًا من ضعف الإدارة الداخلية، والتقارير الكاذبة، وصولًا إلى مؤشرات غسل الأموال والتهرب الضريبي.
القاسم المشترك بين هذه الشركات ليس حجم المخالفة، بل مستوى المخالفة، وهو ما يكفي لإحالة الملف كاملاً إلى وزارة الأمن العام من قِبل هيئة التفتيش. تُعدّ هذه خطوةً غير مسبوقة، ولكن وفقاً للعديد من الخبراء، فهي ضرورية في ظلّ سوق الذهب الذي يُظهر علامات تقلبات غير عادية ومخاطر محتملة عالية على الاقتصاد.
على وجه التحديد، وُجد أن شركة سايغون للمجوهرات المحدودة (SJC)، وهي شركة رائدة في سوق سبائك الذهب، تتبع آلية تسعير متساهلة للغاية. ووفقًا لنتائج التفتيش، فقد كان المدير العام، من أكتوبر 2023 إلى أبريل 2024، هو من يحدد أسعار شراء وبيع الذهب في SJC بالكامل، دون المرور بمجلس الأسعار، أو إجراءات داخلية، أو معايير شفافة. ويُعتبر هذا التسعير "الشخصي" للذهب انتهاكًا لمبادئ الحوكمة، وقد يؤثر بشكل مباشر على السوق بأكمله.
تجدر الإشارة إلى أنه خلال الفترة المذكورة، شهدت أسعار الذهب المحلية تقلبات حادة، بفوارق كبيرة مقارنةً بالأسعار العالمية ، مما أثار مخاوف من تلاعب الشركات الكبرى بالأسعار. ورغم عدم وجود أسس كافية لتحديد الزيادات غير المعقولة في الأسعار، فإن قيام فرد بتحديد سعر بيع عشرات الآلاف من التيالات من الذهب يوميًا يثير بوضوح تساؤلات خطيرة حول إدارة المخاطر وضبط السوق.
ولم يتوقف الأمر عند هذا الحد، بل ارتكبت شركة SJC أيضًا سلسلة من الانتهاكات الأخرى: فواتير بدون رموز ضريبية، وعدم معالجة الفواتير الخاطئة، وعدم الإعلان عن الضرائب بشكل كافٍ مما أدى إلى انخفاض التزامات ضريبة الدخل على الشركات، وعدم جمع بيانات العملاء بالكامل كما هو مطلوب لمكافحة غسيل الأموال.
الأمر الأكثر إثارة للقلق، وفقًا لنتائج التفتيش، هو أن هيئة القضاء العليا لم تُنشئ بعدُ نظامًا لإدارة المخاطر لتحديد العملاء ذوي النفوذ السياسي ، وهو شرطٌ إلزاميٌّ في إجراءات مكافحة غسل الأموال. كما لا تُبلّغ عن المعاملات المشبوهة وفقًا للوائح، ولا يوجد تدقيق داخلي متخصص. هذا يُثير تساؤلًا لدى الرأي العام: هل تُعتبر هيئة القضاء العليا، بحصة سوقية مُهيمنة، "خارج" نظام الرقابة المالية الوطني؟
من أسعار الذهب إلى... الضرائب غير المدفوعة، وعلامات غسيل الأموال
وبالمثل، وُجد أن شركة فو نهوان للمجوهرات (PNJ)، وهي علامة تجارية عريقة ومدرجة في بورصة الأوراق المالية، قد ارتكبت أيضًا العديد من المخالفات ذات دلائل جنائية. ووفقًا لبيان ختامي للتفتيش صادر عن بنك فيتنام المركزي، قدمت شركة PNJ تقارير ناقصة عن أنشطة تداول سبائك الذهب، وأصدرت فواتير في وقت غير مناسب، وأجرت معاملات بمعلومات مفقودة عن العملاء، أو استخدمت أرقام هوية/بطاقة هوية شخصية غير موثقة.
وعلى الرغم من بعض التغييرات الإيجابية في مجال مكافحة غسيل الأموال، فإن بنك بنغالورو الوطني لا يزال لا يفي بالمعايير التالية: لا يوجد تصنيف لمخاطر العملاء، ولا الإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة الكبيرة، ولا توجد عملية حظر للحسابات كما هو مقرر، ولا عمليات تدقيق داخلية ولا إرشادات لتقييم مخاطر غسيل الأموال.
ومن الجدير بالذكر أن انتهاكات شركة PNJ ليست مجرد قصور إداري، بل وصلت إلى حد ضرورة إحالة القضية إلى وكالة التحقيق، وهو أمر نادر جدًا بالنسبة لشركة عامة تعمل بنشاط في سوق رأس المال.
في غضون ذلك، كُشف أيضًا عن قيام شركة باو تين مينه تشاو المحدودة، وهي شركة كبيرة في الشمال، ببيع الذهب بسعر أعلى من السعر المُعلن، وانتهاك لوائح الإبلاغ، وعدم نشر سياسات الشحن ومعالجة الشكاوى على منصة التجارة الإلكترونية. كما وُصفت اللوائح الداخلية لمكافحة غسل الأموال بأنها "غير مناسبة وتفتقر إلى المحتوى".
أشار مفتشو بنك فيتنام المركزي إلى أن شركة باو تين مينه تشاو لم تُسجّل معاملات إلزامية، ولم تُقيّم مخاطر العملاء، ولم تُدرّب موظفيها على مكافحة غسل الأموال، مع أن هذه هي المتطلبات الأساسية للشركات ذات التدفقات النقدية الكبيرة. إضافةً إلى ذلك، أدّى الإقرار غير السليم بنفقات الهدايا ضمن سعر التكلفة إلى اعتبار الشركة قد خفضت مبلغ ضريبة القيمة المضافة المستحقة.
ونظراً لتجاوز مستوى المخالفة الحد الإداري، فقد تم تحويل ملف هذه الشركة أيضاً إلى وزارة الأمن العام.
بعد إعلان نتائج التفتيش في 30 مايو/أيار، اتضحت حقيقةٌ جلية: لم يعد هناك مناعةٌ لشركات الذهب الكبرى. فالعلامات التجارية الثلاث، التي تُعتبر من ركائز السوق، تواجه تحقيقاتٍ جنائية، ناهيك عن خطر اتخاذ إجراءاتٍ إضافية في حال اكتشاف دلائل على التهرب الضريبي أو التلاعب بالأسعار أو غسل الأموال المنظم.
يرى الاقتصاديون أن هذه الخطوة تُعدّ نقطة تحول في إدارة سوق الذهب في فيتنام. فحتى الآن، لم يخضع هذا القطاع لتدقيق دقيق من حيث الرقابة الداخلية والامتثال القانوني. وإذا نُفّذت هذه الخطوة بدقة، فإنّ التعامل "الحازم" مع الشركات الرائدة سيكون خطوةً ضروريةً لاستعادة النظام، وكذلك استعادة ثقة الناس في شفافية سوق الذهب واستقراره.
المصدر: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/sjc-pnj-bao-tin-minh-chau-bi-thanh-tra-thi-truong-vang-khong-con-vung-mien-nhiem/20250530102618739
تعليق (0)