{"article":{"id":"2221550","title":"فيتنام تشجع على تطوير جذب الائتمان الأخضر","description":"ازداد عدد المنظمات الأجنبية التي تقدم رأس المال للائتمان الأخضر في فيتنام بمقدار 2.5 مرة مقارنة بالسنوات السابقة.","contentObject":"
قال السيد نجوين ثانه سون، مدير مركز التدريب (الجمعية المصرفية الفيتنامية)، إن الائتمان الأخضر يهدف إلى توفير مصدر مالي مستدام في المستقبل. ويُعدّ الائتمان الأخضر عنصرًا ومظهرًا من مظاهر التمويل المستدام لتحقيق التنمية المستدامة بشكل عام.
_نالائتمان الأخضر هو اتجاه في الصناعة المالية العالمية، يهدف إلى تحقيق التنمية المتناغمة والمتوازنة بين الاقتصاد والبيئة، نحو التنمية المستدامة.
_نوبحسب بيانات البنك المركزي، بلغ إجمالي القروض المستحقة لـ 12 مشروعًا أخضر تم تطويرها وإصدارها من قبل هذه الوكالة منذ عام 2015، بحلول نهاية عام 2022، ما يقرب من 500 ألف مليار دونج (ما يمثل حوالي 4.2٪ من إجمالي الديون المستحقة على الاقتصاد).
_نخلال الفترة 2017-2021، نما الرصيد المستحق من الائتمان الأخضر بمعدل متوسط يزيد عن 25% سنويا، وهو أعلى من متوسط معدل نمو الائتمان في الاقتصاد ككل.
_نوتتركز قروض الائتمان الأخضر بشكل رئيسي على الزراعة الخضراء (التي تمثل حوالي 46%)، والإدارة المستدامة للمياه (التي تمثل حوالي 13%)، ومؤخرا كان هناك اتجاه للتحول إلى مجالات أخرى مثل الطاقة المتجددة والطاقة النظيفة.
_نأصدرت فيناسترا، الشركة العالمية للتكنولوجيا المالية، مؤخرًا مسحها المالي السنوي. وفي هذا التقرير، تُصنّف البنوك الفيتنامية كأفضل البنوك التي تستكشف الذكاء الاصطناعي التوليدي، مع نمو قوي في النماذج المالية المدمجة وخدمات الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS). وفي الوقت نفسه، لا تزال إمكانات نمو الإقراض الأخضر واسعة.
_نوفقًا لفيناسترا، من المتوقع أن يُفيد التمويل المُركّز على الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) كلاً من المؤسسات المالية والمجتمعات المحلية، حيث اتفق 91% من المشاركين في فيتنام على أن التركيز على الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة والاستدامة سيكون التوجه الأهم في قطاع التمويل. وتُعدّ هذه النسبة الأعلى عالميًا، وأعلى بنسبة 10% من المتوسط العالمي (79%).
_نعلى وجه التحديد، يعتقد 82% من قادة التمويل في فيتنام أن الإقراض الأخضر يوفر فرصًا للنمو وتوليد الإيرادات. ومن أهم مفاتيح استغلال هذه الإمكانات الذكاء الاصطناعي المُولِّد.
_نمن بين البنوك المهتمة بهذه التقنية، يُعدّ جمع ومعالجة وتحليل بيانات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG) أو تصنيف معايير الإقراض (36%) أكثر تطبيقات الذكاء الاصطناعي التوليدي شيوعًا في الإقراض الأخضر. في فيتنام، تُخطط 44% من البنوك لاستخدام الذكاء الاصطناعي التوليدي في الإقراض الأخضر. ويُعدّ هذا المعدل الأعلى عالميًا، بعد المملكة العربية السعودية (47%).
_نعلى الرغم من الظروف الاقتصادية الصعبة، لا تزال الاستثمارات في الذكاء الاصطناعي وخدمات الحوسبة السحابية (BaaS) والتمويل المدمج أولوية قصوى لمؤسسات الخدمات المالية خلال الاثني عشر شهرًا القادمة، لا سيما في سعيها لتحسين تجربة عملائها وتخصيصها، وفقًا لتصريح سيمون باريس، الرئيس التنفيذي لشركة فيناسترا. وأضاف: "نحن ملتزمون التزامًا راسخًا بمبادرات الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية (ESG)، والتعاون في مجال التمويل المفتوح، واستخدام أحدث التقنيات، مثل الذكاء الاصطناعي، لاغتنام الفرص المستقبلية."
_نوبالإضافة إلى إمكاناتها في مجال الإقراض الأخضر، فقد قدرت شركة التكنولوجيا المالية العالمية أيضًا أن فيتنام تقود العالم في نشر التمويل المضمن والخدمات المصرفية كخدمة (BaaS). وقد قامت 58% من المؤسسات المالية الفيتنامية بنشر أو تحسين قدرات التمويل المضمنة في الأشهر الـ 12 الماضية، وهو أعلى من المتوسط العالمي البالغ 41%.
_نباو آنه
","displayType":1,"options":0,"category":{"name":"المالية","detailUrl":"/business/finance","wikiCategoryDetailUrl":"/ho-so/business/finance","relatedIds":["00000G","00000H","00000K","00000J"],"subIds":["000003","00000G","00000H","00000J","00000 K","00000L","00004K"],"fullAvatarUrl":"","fullFacebookShareUrl":""},"displayTypeToInt":1,"detailUrl":"/viet-nam-day-manh-phat-trien-thu-hut-tin-dung-xanh-2221550.html","fullAvatarUrl":"https://static-i mages.vnncdn.net/files/publish/2023/12/1/viet-nam-day-manh-phat-trien-thu-hut-tin-dung-xanh-432.jpg","fullAvatarFbUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/12/1/viet-nam-day-manh-phat-trien-thu-hut-tin-dung-xanh-433.jpg","updatedDate":"2023-12-01T10:50:15","isHiddenDescription":"","publishDateDisplay":"01/12/2023","hasCover":false},"articlesSameCategory":[{"id":"2221503","title":"أسعار الفائدة المصرفية 12/1/2023: المزيد من البنوك تخفض، انخفضت أسعار الفائدة الخاصة تبعًا لذلك،","description":"سجلت أسعار الفائدة المصرفية في الأول من ديسمبر مزيدًا من التعديلات من جانب البنوك. كما انخفض "سعر الفائدة الخاصة" بنسبة 0.2% سنويًا مقارنةً بالأمس.","displayType":1,"category":{"name":"المالية main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh" "،"المعرّفات المرتبطة":["00000G"،"00000H"،"00000K"، "00000J"]،"subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "000" 00J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]،"fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}،"displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/lai-suat-ngan-hang-1-12-2023-them-nha-bang-giam-lai-su at-dac-biet-ha-theo-2221503.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/12/1/lai-suat-ngan-hang-1122023-them-nha-bang-giam-lai-suat-dac-biet-ha-theo-369.jpeg" ,"isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-12-01T10:21:00","option":0,"avatar IconPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2221247","title":"سعر الذهب اليوم 1 ديسمبر 2023: لا يزال ملاذًا آمنًا، وأسعار الذهب ثابتة "مرتفع"، "الوصف": "ارتفعت أسعار الذهب اليوم 1 ديسمبر 2023 في السوق العالمية، متجاوزة 2000 دولار أمريكي للأونصة، بعد أن أعلنت الولايات المتحدة أن التضخم في أكتوبر انخفض قليلاً مقارنة بشهر سبتمبر".","displayType":1,"category":{"name":"المالية main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H". ""،"00000J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]،"fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/gia-vang-hom-nay-1-12-2023-vang-sjc-van-n eo-o-muc-cao-2221247.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/30/gia-vang-hom-nay-1122023-lam-phat-my-giam-gia-vang-giu-o-muc-cao-1537.jpeg","isF ee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-12-01T09:13:00","option":0,"avatarIc onPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2221122","title":"27 بلدية تُقلل إعادة الاقتراض بمقدار 5,565 مليار، مدينة هانوي تُذكّر "للتعلم من الخبرة"، "الوصف": "أصدرت وزارة المالية للتو وثيقة تُبلغ قادة الحكومة عن سبب الوضع الذي اقترحت فيه العديد من المحليات تعديل ميزانية إعادة الاقتراض لعام 2023". "displayType":1,"category":{"name":"المالية main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "0" 0000J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/27-dia-phuong-giam-vay-lai-5-565-ty-tp-ha-noi-bi-n hac-rut-kinh-nghiem-2221122.html"، "fullAvatarUrl": "https://static-images.vnncdn.net/files/pub" lish/2023/11/30/27-dia-phuong-giam-vay-lai-5565-ty-tp-ha-noi-bi-nhac-rut-kinh-nghiem-1420.jpg" "isFee":false,"priority":0,"zoneId":":"publishDate":":2023-12-01T07:03:00",option":0,"avatarIconPosition":0,"updatedDate":":0001-01-01T00:00:00",isPin":false},{"id":"2221389"،"title":"Bi" "سوء الفهم" المتعلق بفان ثينه فات، شركة تجارة الديون تتحدث أعلى","الوصف":"تؤكد شركة فيتنام لتجارة الديون المحدودة (DATC) أنه منذ نوفمبر 2014، تعمل شركة DCSC بشكل مستقل، وليس لديها أي علاقة ملزمة ولم تعد وحدة عضو في DATC.","displayType":1,"category":{"name":"المورد main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H" "00000J"، "00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/cong-ty-mua-ban-no-len-tieng-ve-viec-lien-qu an-van-thinh-phat-2221389.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/12/1/bi-hieu-lam-lien-quan-van-thinh-phat-cong-ty-mua-ban-no-len-tieng-140.jpg","is Fee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-12-01T06:49:58","option":0,"avatarIc onPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2221367","title":"إصدار الأخبار المالية صباح 1 ديسمبر 2023: أسعار الذهب لا تزال مرتفعة، والنفط والدولار الأمريكي يرتفعان","description":"أسعار الذهب اليوم، ١ ديسمبر ٢٠٢٣، لا تزال أسعار النفط العالمية مرتفعة. تميل أسعار النفط العالمية إلى الارتفاع بسبب المخاوف من شحّ المعروض. يستمر ارتفاع أسعار الدولار الأمريكي.","displayType":1,"category":{"name":"المالية main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "0" 0000J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/ban-tin-tai-chinh-sang-1-12-2023-gia-vang-o-muc-ca o-dau-va-usd-di-len-2221367.html"، "fullAvatarUrl": "https://static-images.vnncdn.net/files/pub" lish/2023/11/30/ban-tin-tai-chinh-sang-1122023-gia-vang-o-muc-cao-dau-va-usd-di-len-1564.jpg"، "isFee":false,"priority":0,"zoneId":":"publishDate":":2023-12-01T06:22:00",option":0,"avatarI conPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00",isPin":false},{"id":"2221253"، "title": "إلغاء "إدراج أسهم "عائلة لويس" السيد دو كان ثانه نان يبالغ في الأسعار،","الوصف":"أعلنت بورصة مدينة هو تشي منه (HoSE) للتو عن الشطب الإلزامي لشركة المجموعة الذهبية المساهمة (TGG)، والتي كانت مرتبطة في السابق بالسيد دو ثانه نان.","displayType":1,"category":{"name":"المورد main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "00000J"، "00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/huy-niem-yet-co-phieu-ho-louis-ong-do-thanh-n han-tung-thoi-gia-2221253.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/30/huy-niem-yet-co-phieu-ho-louis-ong-do-thanh-nhan-tung-thoi-gia-1522.webp","is Fee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-12-01T05:46:00","option":0,"avatarIc onPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2221322","title":"رئيس مجلس إدارة مجموعة التنمية المحلية الرئيسي نجوين خان هونغ، الذي أُلقي القبض عليه مؤخرًا بتهمة بناء 500 فيلا بشكل غير قانوني، هو شخص مألوف ولكنه اسم سيء السمعة في سوق الأوراق المالية. ","displayType":1,"category":{"name":"المالية main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "المعرفات ذات الصلة":["00000G"،"00000H"،"00000K"، "00000J"]،"subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "00000J"، "00000K"، "00000L"، "00004K"]،"fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/chu-tich-ldg-xay-500-biet-thu-vua-bi-bat-tai-tieng-ban-chui-lien -tuc-bi-ban-giai-chap-2221322.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/30/chu-tich-bi-bat-vu-500-biet-thu-sai-phep-nhieu-tai-tieng-trong-gioi-chung-khoan-1575.jpg","isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T23:17:00","option":0,"avatarIconPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220884","title":"سعر الذهب اليوم 30 نوفمبر 2023: بعد الارتفاع و آخذ في الانخفاض، لا يزال سعر ذهب SJC قريبًا من 74 مليون دونج/تايل.","description":"ارتفع سعر الذهب اليوم في 30 نوفمبر عالميًا مجددًا، مقتربًا من أعلى مستوى قياسي. بعد الظهر، انخفض سعر الذهب المحلي بمقدار 300,000 دونج/تايل بعد أن ارتفع بنفس المقدار في الساعة 11:00 صباحًا، ليصل إلى ما يقرب من 74 مليون دونج/تايل.","displayType":1,"category":{"name":"Account main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، " 00000J"، "00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl": ""، "fullFacebookShareUrl": ""}،"displayTyp eToInt":1,"detailUrl":https://vietnamnet.vn/gia-vang-hom-nay-30-11-2023-vang-sjc-tien-sat-74 -trieu-luong-2220884.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/29/gia-vang-hom-nay-30112023-ngay-sat-dinh-lich-su-cho-ky-luc-cao-moi-1415.jpg","isFee" :false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T15:19:00","option":0,"avatarIconPos ition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2221171","title":"تعاون بنك PVcomBank وPetrovietnam بنجاح لربط خدمة الخدمات المصرفية المفتوحة","description":"خدمة الربط بين نظام تخطيط موارد المؤسسات (ERP) بدأ نظام مجموعة بتروفيتنام ونظام الخدمات المصرفية المفتوحة لبنك PVcomBank العمل.","displayType":1,"category":{"name":"المصدر الرئيسي","detailUrl":"/business/finance","wikiCategoryDetailUrl":"/ho-so/business/finance","relatedIds":["00000G","00000H","00000K","00000J"],"subIds":["000003","00000G","00000H","00000J","00000K","00000L","00004K"],"fullAvatarUrl":"","fullFacebookShareUrl":""},"displayTypeToInt":1,"detailUrl":"https://vietnamnet.vn/pvcombank-va-petrovietnam-ket-noi-thanh-cong-dich-v u-ngan-hang-mo-2221171.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/30/pvcombank-va-petrovietnam-hop-tac-ket-noi-thanh-cong-dich-vu-ngan-hang-mo-857.jpg"," isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T15:00:00","option":4,"avatarIc onPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2221111","title":"بنك الدولة يعدل أهداف نمو الائتمان بين البنوك","description":"قام بنك الدولة بتعديل أهداف نمو الائتمان بشكل استباقي عبر النظام من مؤسسات الائتمان (CIs) التي لم يتم استغلالها بالكامل لـ CIs التي تحتاج إلى الاستمرار في توسيع نمو الائتمان.","displayType":1,"category":{"name":"المالية main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh" ""المعرّفات المرتبطة":["00000G"،"00000H"،"00000K"، "00000J"]،"subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "00000J" ""،"00000K"، "00000L"، "00004K"]،"fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/ngan-hang-nha-nuoc-dieu-chinh-chi-tieu-tang-truong-tin-dung -giua-cac-ngan-hang-2221111.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/30/ngan-hang-nha-nuoc-dieu-chinh-chi-tieu-tang-truong-tin-dung-giua-cac-ngan-hang-724. jpg","isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T12:18:00","option":0,"avat arIconPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2221079","title":"افتح حسابًا في HDBank، واحصل على فرصة استرداد أموالك بحوافز مضاعفة","description":"من الآن وحتى ديسمبر 16، 2023، عند فتح حساب جديد على تطبيق HDBank، ستتاح للعملاء الفرصة لاسترداد مبلغ يتراوح بين 50 ألفًا و5 ملايين دونج.","displayType":1,"category":{"name":"الحساب main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "00000J"، "00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/mo-tai-khoan-hdbank-san-co-hoi-nhan-hoan-tien- 5-trieu-and-uu-dai-kep-2221079.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/30/mo-tai-khoan-hdbank-san-co-hoi-nhan-hoan-tien-cung-uu-dai-kep-629.jpg","is Fee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T11:30:00","option":4,"avatarIc onPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2221011","title":"أسعار فائدة بنك بروفيت 30 نوفمبر 2023: "الكبار" يواصلون دفع أدنى أسعار الفائدة انخفاض","الوصف":"شهدت أسعار الفائدة المصرفية اليوم، 30 نوفمبر 2023، سلسلة من البنوك الكبرى التي خفضت أسعار الفائدة على ودائعها. أدنى سعر فائدة على الودائع لأجل في السوق حاليًا هو 2.4% فقط سنويًا.","displayType":1,"category":{"name":"المالية main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh" "،"المعرّفات المرتبطة":["00000G"،"00000H"،"00000K"، "00000J"]،"subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "0000" 0J"، "00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl": ""، "fullFacebookShareUrl": ""}، "displayTypeToInt": 1، "detailUrl": "https://vietnamnet.vn/lai-suat-ngan-hang-30-11-2023-ong-lon-tra-lai-thap-nhat" -van-tiep-tuc-giam-2221011.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/30/lai-suat-ngan-hang-30112023-ong-lon-tra-lai-thap-nhat-van-tiep-tuc-giam-473.jpg", "isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T10:04:00","option":0,"avatarIc onPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220720","title":"لا، ليس بنك SCB فقط، بل العديد من البنوك الضعيفة الأخرى "فازت" بالعديد من الجوائز قبل وضعها تحت المراقبة الخاصة control."،displayType":1،"category":{"name":"Resources main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh" "،"المعرّفات المرتبطة":["00000G"،"00000H"،"00000K"، "00000J"]،"subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "000" 00J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]،"fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/khong-chi-scb-nhieu-ngan-hang-yeu-kem-sai-pham-tung-n han-mua-giai-thuong-2220720.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/30/khong-chi-scb-nhieu-ngan-hang-yeu-kem-sai-pham-tung-nhan-mua-giai-thuong-342.jpg","isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T09:13:25","option":0,"avatarIconPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220831","title":"نظام BIDV مفتوح المصدر - تشكيل مستقبل الخدمات المالية","description":"في نوفمبر في 29 أكتوبر 2019، أطلق بنك BIDV نظامًا بيئيًا مفتوحًا، مما يساعد على دمج الخدمات المصرفية في تطبيقات العملاء وبرامجهم ومنصاتهم الرقمية، وبالتالي توفير حلول مالية متفوقة وتجارب خدمة سلسة في الفضاء الرقمي.","displayType":1,"category":{"name":"المالية main"،detailUrl":"/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "0" 0000J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]،"fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/he-sinh-thai-mo-bidv-open-api-dinh-hinh-dich-vu-t ai-chinh-tuong-lai-2220831.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/29/he-sinh-thai-mo-bidv-open-api-dinh-hinh-dich-vu-tai-chinh-tuong-lai-1279.jpg"," isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T09:00:00","option":4,"avatarI conPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220936","title":"فقط "بعد إلغاء القائمة القديمة، أعادت مجموعة هوانغ آنه جيا لاي الإعلان فجأة عن قائمة المستثمرين الجدد الذين أرغب في شراء 130 مليون سهم. وبناءً على ذلك، حلت شركة ThaiGroup Corporation محل شركة Viet Cat Fund Management المساهمة.","displayType":1,"category":{"name":"الموارد main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "00000J"، "00000K"، "00000L"، "00004K"]،"fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/vua-huy-danh-sach-cu-hoang-anh-gia-lai-xuat-h ien-nha-dau-tu-moi-2220936.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/30/vua-huy-danh-sach-cu-hoang-anh-gia-lai-xuat-hien-nha-dau-tu-moi-231.jpeg","isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T07:52:00","option":0,"avatarIconPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2218970","title":"تزوير أختام وتوقيعات البنوك لارتكاب الاحتيال","description":"تقوم البنوك بتحديث وإصدار تحذيرات باستمرار العملاء حول أشكال الاحتيال الجديدة، بما في ذلك حالات تزوير أختام وتوقيعات القادة.","displayType":1,"category":{"name":"الحساب main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "0000" 0H"، "00000J"، "00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl": ""، "fullFacebookShareUrl": ""}، "displayTypeToInt": 1، "detailUrl": "https://vietnamnet.vn/gia-mao-con-dau-va-chu-ky-lanh-dao-ng" an-hang-de-lua-dao-2218970.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/29/gia-mao-con-dau-va-chu-ky-lanh-dao-ngan-hang-de-lua-dao-864.jpeg","isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T06:21:00","option":0,"avatarIcon Position":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220900","title":"إصدار الأخبار المالية صباح 30 نوفمبر 2023: انخفاض أسعار الذهب، ارتفاع أسعار النفط، تعافي الدولار الأمريكي","description":"الذهب انخفضت أسعار النفط العالمية اليوم، 30 نوفمبر 2023، بشكل طفيف، لكنها لا تزال قريبة من أعلى مستوياتها القياسية. وتشهد أسعار النفط العالمية ارتفاعًا، بينما من المتوقع أن ترتفع وتنخفض أسعار النفط المحلية في اتجاهين متعاكسين. وتميل أسعار الدولار الأمريكي الدولية إلى التعافي. main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh" "،"المعرّفات المرتبطة":["00000G"،"00000H"،"00000K"، "00000J"]،"subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "0000" 0J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]،"fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/ban-tin-tai-chinh-sang-30-11-2023-gia-vang-ha-nhiet-dau -tang-usd-hoi-phuc-2220900.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publi sh/2023/11/29/ban-tin-tai-chinh-sang-30112023-gia-vang-ha-nhiet-dau-tang-usd-hoi-phuc-1464.jpg" ,"isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T06:18:00","option":0,"avatarI conPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220667","title":"البنك "استقطب البنك 33 مليار دولار أمريكي إضافية، ولجأت شركات العقارات العملاقة إلى سداد جميع ديونهم،","الوصف":"لا تزال العديد من شركات العقارات العملاقة تواجه صعوبات، إذ تضطر إلى تأجيل سداد ديونها، بل وخصم جميع أموالها. في الوقت نفسه، تمتلك البنوك سيولة نقدية وفيرة لأن الأفراد والمؤسسات لا تزال تضخ الأموال في النظام المصرفي.","displayType":1,"category":{"name":"المالية main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh" "،"المعرّفات المرتبطة":["00000G"،"00000H"،"00000K"، "00000J"]،"subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "000" 00J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]،"fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/ngan-hang-hut-them-33-ty-usd-ong-lon-bat-dong-san-xoa y-tra-no-tung-dong-2220667.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/29/ngan-hang-hut-them-33-ty-usd-ong-lon-bat-dong-san-xoay-tra-no-tung-dong-1502.gif","isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T06:15:00","option":0,"avata rIconPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220779","title":"Ly "لأنه من المتوقع أن يرتفع سعر الذهب المحلي إلى 77 مليون VND/tael","description":"وفقًا لنائب رئيس جمعية تجارة الذهب الفيتنامية، إذا وصل سعر الذهب العالمي إلى 2100 دولار أمريكي للأوقية، فقد يرتفع سعر الذهب المحلي إلى 76-77 مليون دونج/تيل.","displayType":1,"category":{"name":"وفقًا لنائب رئيس جمعية تجارة الذهب الفيتنامية، إذا وصل سعر الذهب العالمي إلى 2100 دولار أمريكي للأوقية، فقد يرتفع سعر الذهب المحلي إلى 76-77 مليون دونج/تيل.","displayType":1,"category":{"name":"الحساب main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh" "،"المعرّفات المرتبطة":["00000G"،"00000H"،"00000K"، "00000J"]،"subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "0000" 0J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/ly-do-du-bao-gia-vang-trong-nuoc-co-the-tang-len-77-tri eu-dong-luong-2220779.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/29/ly-do-when-chuyen-gia-du-bao-vang-trong-nuoc-co-the-len-77-million-dongluong-1452.jpg", "isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T06:11:00","option":0,"avatarIc onPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220785","title":"شركة السيد هو شوان نانغ للأعمال تدفع أرباحًا "ضخمة"","description":"على الرغم من صافي الربح في انخفضت الأشهر التسعة الأولى من العام بنسبة 35٪، ولا تزال شركة السيد هو شوان نانغ تدفع أرباحًا "ضخمة" تصل إلى 40٪ في عام 2023، أي ما يعادل 640 مليار دونج.","displayType":1,"category":{"name":"المالية main"،detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00" 000H"، "00000J"، "00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/doanh-nghiep-cua-ong-ho-xuan-nang -tra-co-tuc-khung-2220785.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/29/doanh-nghiep-cua-ong-ho-xuan-nang-tra-co-tuc-khung-1456.gif","isFee":false se,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-30T05:44:00","option":0,"avatarIconPos ition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220898","title":"السيد "الأعمال" حصل هوانغ آنه جيا لاي، المملوك لدوان نجوين دوك (السيد دوك)، على 200 مليار دونج من شركة HAGL Agrico التابعة للملياردير تران با دونج ودفع جزءًا من رأس مال سندات بنك BIDV.","displayType":1,"category":{"name":"الموارد": main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H" "00000J"، "00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/doanh-nghiep-cua-bau-duc-co-200-ty-dong-tra -no-goc-trai-phieu-2220898.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/29/doanh-nghiep-cua-bau-duc-co-200-ty-dong-tra-no-goc-trai-phieu-1461.jpg","isF ee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-29T21:49:04","option":0,"avatarIco nPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220809","title":"انخفض سعر سبائك الذهب بسرعة بعد أن بلغ ذروة تاريخية، حيث انخفض إلى ما دون مستوى 74 مليون/تيل","description":"ارتفع سعر الذهب المحلي تذبذب سعر البار اليوم بشكل عنيف عندما ارتفع فجأة بمقدار مليون دونج/تيل، مسجلاً ذروة جديدة بلغت 74.6 مليون دونج/تيل (مباع)، لكنه استدار بعد ذلك وانخفض بشكل حاد، حيث انخفض إلى ما دون علامة 74 مليون دونج/تيل.","displayType":1,"category":{"name":"تاي main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh" "،"المعرّفات المرتبطة":["00000G"،"00000H"،"00000K"، "00000J"]،"subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "0000" 0J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]،"fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}"،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/gia-vang-mieng-giam-nhanh-sau-khi-len-dinh-lich-su-tuot- moc-74-trieu-luong-2220809.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/29/gia-vang-mieng-giam-nhanh-sau-khi-len-dinh-lich-su-tuot-moc-74-trieuluong-1185.jpg","isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-29T17:53:00","option":0,"avatar IconPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220781","title":"جوائز الأعمال الكبرى 2023: فيتيل موني تفوز بجائزة "منتج العام" جائزة","الوصف":"مع أكثر من 300 ميزة وأداة مساعدة مخصصة لكل عميل، لبت Viettel Money الاحتياجات المالية الرقمية للناس، وفازت بامتياز بجائزة "منتج العام" في جوائز BIG للأعمال 2023.","displayType":1,"category":{"name":"منتج العام" الرئيسية، رابط التفاصيل:/أعمال/تمويل، رابط تفاصيل تصنيف ويكي:/هو-سو/أعمال/تمويل، معرفات ذات صلة:["00000G","00000H","00000K","00000J"]، معرفات فرعية:["000003","00000G","00000H","00000J","00000K","00000L","00004K"]، رابط الصورة الرمزية الكاملة:","رابط مشاركة فيسبوك الكامل:"}، نوع العرض: 1، رابط التفاصيل:https://vietnamnet.vn/big-awards-for-business-2023-viettel-money-nhan-gia i-san-pham-cua-nam-2220781.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/29/big-awards-for-business-2023-viettel-money-nhan-giai-san-pham-cua-nam-1085.jpg", "isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-29T17:00:00","option":4,"avatarI conPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220451","title":"انخفض سعر الذهب اليوم، 29 نوفمبر 2023، ولا يزال فوق 74 مليونًا دونج فيتنامي/تيل","description":"ارتفع سعر الذهب عالميًا اليوم، 29 نوفمبر 2023، بشكل حاد، مما أدى إلى ارتفاع حاد في سعر الذهب المحلي بمقدار 700,000 دونج فيتنامي/تيل (شراء)، و900,000 دونج فيتنامي/تيل (بيع). وبحلول فترة ما بعد الظهر، انخفض سعر الذهب بمقدار 300,000 دونج فيتنامي/تيل في كلا الاتجاهين، ولكنه ظل فوق 74 مليون دونج فيتنامي/تيل.","displayType":1,"category":{"name":"الحساب main"،detailUrl":"/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh"، "dependentIds":["00000G"، "00000H"، "00000K"، "00000J"]، "subIds":["000003"، "00000G"، "00000H"، "0" 0000J"،"00000K"، "00000L"، "00004K"]، "fullAvatarUrl":"،"،fullFacebookShareUrl":""}،displayTypeToInt":1"،detailUrl":https://vietnamnet.vn/gia-vang-hom-nay-29-11-2023-quay-dau-giam-vang-sj c-van-tren-74-trieu-dong-2220451.html","fullAvatarUrl":"https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/11/28/gia-vang-hom-nay-29112023-tang-khong-ngung-sap-lap-ky-luc-moi-1374.jpg"," isFee":false,"priority":0,"zoneId":"","publishDate":"2023-11-29T14:07:00","option":0,"avatarI conPosition":0,"updatedDate":"0001-01-01T00:00:00","isPin":false},{"id":"2220594","title":"ارتفع سعر الذهب إلى ذروة تاريخية، و90 مليون دونج/تايل ليس بعيدًا هل هذا بعيد؟","description":"يرتفع سعر الذهب المحلي بشكل حاد ويسجل باستمرار قممًا جديدة. كما يرتفع سعر الذهب العالمي باستمرار، ويقترب من تسجيل رقم قياسي جديد. يتلقى الكثيرون إشارات أوضح من الولايات المتحدة، بينما ينخفض الدولار الأمريكي بسرعة.","displayType":1,"category":{"name":"حساب main"، "detailUrl": "/kinh-doanh/tai-chinh"، "wikiCategoryDetailUrl": "/ho-so/kinh-doanh/tai-chinh" "،" knowesids ": [" 00000G "،" 00000H "،" 00000K "،" 00000J "] ،" Subids ": [" 000003 "،" 00000G "،" 00000H "،" 0000 0J "،" 00000K "،" 00000L "،" 00004K "] ،" Fullavatarurl ":" "،" Fullfacebookshareurl ":" "} ،" DisplayTepoint ": 1 ،" تفاصيل ":" https://vietnamnet.vn/gia-vang-vot-vin-dinh-lich-su-muc-90-trieu-dong-luong-kh ONG-CON-XA-2220594.HTML "،" Fullavatarurl ":" https://static-images.vnncdn.net/files/publish/2023/1 1/29/gia-vang-vot-len-dinh-lich-su-muc-90-trieu-dongluong-khong-con-xa-642.jpg "،" iSfee: false ، " الأولوية ": 0 ،" ZoneID ":" "،" PublishDate ":" 2023-11-29T11: 35: 00 ، "Option": 0 ، "Avatariconposition": 0 ، " updateddate ":" 0001-01-01T00: 00: 00 "،" Ispin ": false}] ،" pageIndex ": 0 ،" TotalPage ": 0 ،" articlepage ": 0}زاد عدد المنظمات الأجنبية التي توفر الائتمان الأخضر في فيتنام 2.5 مرة مقارنة بالسنوات السابقة.
قال السيد نجوين ثانه ، وهو مدير مركز التدريب (جمعية فيتنام المصرفية) إن الائتمان الخضراء يهدف إلى مصدر مالي مستدام في المستقبل. الائتمان الخضراء عنصر ، وهو مظهر من مظاهر التمويل المستدام نحو التنمية المستدامة بشكل عام.
يعتبر الائتمان الأخضر اتجاهًا في الصناعة المالية العالمية ، بهدف التنمية المتناغمة والمتوازنة بين الاقتصاد والبيئة ، نحو التنمية المستدامة.
وفقًا لبيانات بنك الولاية ، بحلول نهاية عام 2022 ، وصل الائتمان المستحق لـ 12 مشروعًا أخضر تم تطويره وأصدرته هذه الوكالة منذ عام 2015 إلى ما يقرب من 50000 مليار لتر (يمثل حوالي 4.2 ٪ من إجمالي الديون المستحقة للاقتصاد).
خلال الفترة 2017-2021 ، نما الرصيد المتميز للائتمان الخضراء بمعدل أكثر من 25 ٪ سنويًا ، وهو أعلى من متوسط معدل نمو الائتمان للاقتصاد ككل.
تركز قروض الائتمان الخضراء بشكل أساسي على الزراعة الخضراء (التي تمثل حوالي 46 ٪) ، وإدارة المياه المستدامة (تمثل حوالي 13 ٪) ، ومؤخراً كان هناك ميل للتحول إلى مناطق أخرى مثل الطاقة المتجددة والطاقة النظيفة.
أصدرت شركة Finastra ، وهي شركة عالمية للتكنولوجيا المالية ، الاستطلاع المالي السنوي. في هذا التقرير ، يتم تصنيف البنوك الفيتنامية كأفضل البنوك التي تستكشف الذكاء الاصطناعى التوليدي ، مع نمو قوي في النماذج المالية المدمجة والخدمات المصرفية BAAS. في الوقت نفسه ، لا تزال إمكانية نمو الإقراض الأخضر واسعًا.
وفقًا لـ Finastra ، من المتوقع أن يستفيد التمويل الذي يركز على الحكم الاجتماعي البيئي (ESG) من المؤسسات والمجتمعات المالية ، مع موافقة 91 ٪ في فيتنام على أن التركيز على ESG والاستدامة سيكون الشيء الكبير التالي في التمويل. هذا هو الأعلى على مستوى العالم ، و 10 ٪ أعلى من المتوسط العالمي (79 ٪).
على وجه التحديد ، يعتقد 82 ٪ من قادة المالية في فيتنام أن الإقراض الأخضر يوفر فرصًا للنمو وإيرادات توليد الإيرادات. أحد مفاتيح النقر على هذه الإمكانات هو AI التوليدي.
من بين البنوك المهتمة بالتكنولوجيا ، فإن التطبيق الأكثر شيوعًا للمنظمة العفولية في الإقراض الأخضر هو جمع ومعالجة وتحليل بيانات ESG أو تصنيف معايير الإقراض (36 ٪). في فيتنام ، تخطط 44 ٪ من البنوك لاستخدام الذكاء الاصطناعي في الإقراض الأخضر. هذا هو أعلى معدل على مستوى العالم ، والثاني فقط إلى المملكة العربية السعودية (47 ٪).
وقال سيمون باريس ، الرئيس التنفيذي في Finastra: "على الرغم من الظروف الاقتصادية الصعبة ، إلا أن الاستثمارات في الذكاء الاصطناعي و BAAS والتمويل المدمج لا تزال أولوية قصوى لمؤسسات الخدمات المالية على مدار الـ 12 شهرًا القادمة ، لا سيما لأنها تتطلع إلى تعزيز تجربة العملاء وتخصيصها". "نحن ملتزمون بشدة بمبادرات ESG ، والتعاون حول التمويل المفتوح واستخدام التقنيات المتطورة مثل الذكاء الاصطناعى لالتقاط الفرص المقبلة."
بالإضافة إلى إمكاناتها في الإقراض الخضراء ، قامت شركة Fintech العالمية أيضًا بتقييم أن فيتنام تقود العالم في نشر التمويل المدمج والخدمات المصرفية كخدمة (BAAS). 58 ٪ من المؤسسات المالية الفيتنامية نشرت أو تحسن من القدرات المالية المدمجة في الأشهر الـ 12 الماضية ، وهي أعلى من المتوسط العالمي البالغ 41 ٪.
باو آنه
[AD_2]
مصدر
تعليق (0)