Trang chủNewsThời sựBà Trương Mỹ Lan thao túng, chiếm đoạt tiền Ngân hàng SCB

Bà Trương Mỹ Lan thao túng, chiếm đoạt tiền Ngân hàng SCB


Theo kết luận điều tra của CQĐT Bộ Công an, quá trình hoạt động, Tập đoàn Vạn Thịnh Phát đã xây dựng hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát với hơn 1.000 doanh nghiệp gồm các công ty con, công ty thành viên trong và ngoài nước, được chia thành nhiều tầng lớp, với hàng trăm cá nhân được thuê đứng tên đại diện pháp luật hoặc là người có quan hệ họ hàng, cán bộ, công nhân viên Tập đoàn Vạn Thịnh Phát được chia làm 4 nhóm chính có quan hệ chặt chẽ với nhau.

4 nhóm này gồm: Nhóm định chế tài chính Việt Nam (gồm: NH SCB, Công ty chứng khoán Tân Việt, Công ty CP đầu tư tài chính Việt Vĩnh Phú), trong đó SCB có vai trò đặc biệt quan trọng, được sử dụng như một công cụ tài chính để cấp vốn cho các công ty trong hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát; 

Nhóm Công ty có hoạt động kinh doanh tại Việt Nam (phần lớn hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản, nhà hàng, khách sạn… đều là công ty có vốn điều lệ lớn, nắm cổ phần chi phối các công ty con, công ty thành viên như Công ty CP Tập đoàn Đầu tư An Đông…);

Nhóm các công ty được gọi là “công ty ma” tại Việt Nam (được thành lập để lấy pháp nhân góp vốn đầu tư vào các dự án, vay vốn ngân hàng, thực hiện việc đảo nợ hoặc ký hợp đồng hợp tác, thi công…); 

Nhóm mạng lưới công ty tại nước ngoài: Bà Trương Mỹ Lan xây dựng mạng lưới nhiều công ty vỏ bọc tại các vùng lãnh thổ, quốc gia “thiên đường thuế” phục vụ hoạt động đầu tư, kinh doanh tại nước ngoài hoặc sử dụng danh nghĩa “nhà đầu tư nước ngoài” đầu tư vào Việt Nam, có nhiệm vụ quản lý nguồn vốn, tài sản của gia đình bà Trương Mỹ Lan ở nước ngoài.

CQĐT xác định, bà Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo nhóm bị can ở Tập đoàn Vạn Thịnh Phát thành lập, nhận chuyển nhượng, sử dụng hàng nghìn pháp nhân để đứng tên khoản vay; chuyển hoặc nhận tiền từ nước ngoài; Phát hành trái phiếu; Đứng tên dự án; Cơ cấu lại sở hữu cổ phần giữa các công ty, chuyển nhượng cổ phần, tài sản cho các cá nhân theo mục đích của bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm.

truong my lan.jpeg
Bà Trương Mỹ Lan. Ảnh Công an cung cấp.

Trong đó có một số lượng lớn “công ty ma” được thành lập không có hoạt động kinh doanh mà chỉ để đứng tên khoản vay tại Ngân hàng SCB, lập các phương án vay vốn khống, hợp thức hóa rút tiền của SCB để bà Trương Mỹ Lan sử dụng.

Bà Trương Mỹ Lan còn chỉ đạo nhóm đối tượng tại Tập đoàn Vạn Thịnh Phát thuê, nhờ hàng nghìn cá nhân để đứng tên khoản vay tại Ngân hàng SCB, đứng tên đại diện pháp luật “công ty ma”, đứng tên tài sản đảm bảo, đứng tên cổ phần, mở tài khoản nhận tiền, rút tiền mặt, phục vụ cho các mục đích của bà Trương Mỹ Lan.

Với chủ trương lợi dụng hoạt động của Ngân hàng trong việc huy động nguồn vốn đáp ứng nhu cầu kinh doanh của Tập đoàn và các công ty trong hệ sinh thái của Vạn Thịnh Phát, bà Trương Mỹ Lan đã thâu tóm 3 ngân hàng tư nhân bằng việc mua, sở hữu phần lớn số lượng cổ phần của các NH này để thao túng hoạt động, phục vụ cho mục đích cá nhân.

Trong đó, từ tháng 12/2011, bằng hình thức nhờ người đứng tên sở hữu cổ phần, bà Trương Mỹ Lan đã nắm giữ 81,43% cổ phần của Ngân hàng TMCP Sài Gòn (cũ) dưới tên 32 cổ đông; 98,74% cổ phần của Ngân hàng TMCP Việt Nam Tín Nghĩa dưới tên của 36 cổ đông và 80,46% cổ phần của Ngân hàng TMCP Đệ Nhất dưới tên của 24 cổ đông.

Sau khi 3 ngân hàng này được hợp nhất vào ngày 1/1/2012, với tên gọi Ngân hàng TMCP Sài Gòn (Ngân hàng SCB), bà Lan tiếp tục nhờ 73 cổ đông đứng tên sở hữu 85,606% cổ phần của NG SCB, đồng thời tiếp tục mua và sử dụng cá nhân đứng tên cổ phần SCB để tăng tỷ lệ sở hữu cổ phần tại ngân hàng này lên 91,545% vào ngày 1/1/2018.

Thực trạng tài chính của Ngân hàng SCB tại thời điểm ngày 30/6/2017 rất xấu, bản chất tại thời điểm này Ngân hàng SBC đã âm vốn chủ sở hữu, nhưng do bà Trương Mỹ Lan chỉ đạo các đối tượng tại SCB bưng bít, báo cáo không trung thực và dùng thủ đoạn mua chuộc các cán bộ thanh tra, để họ che giấu, báo cáo không trung thực về thực trạng của Ngân hàng SCB.

Tinh vi chiếm đoạt tiền của Ngân hàng SCB

CQĐT xác định, bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm thực hiện được hành vi rút, chiếm đoạt tiền từ SCB thông qua thủ đoạn vay, có sự tiếp tay của các đối tượng tại các công ty thẩm định giá. Những người này đã thông đồng với các đối tượng tại SCB để phát hành các chứng thư thẩm định giá để hợp thức các hồ sơ vay vốn của nhóm bà Trương Mỹ Lan- Tập đoàn Vạn Thịnh Phát.

Để rút được tiền của SCB, ngoài việc sử dụng các “công ty ma”, bà Trương Mỹ Lan cùng các đồng phạm còn dùng tài sản đảm bảo chưa đủ điều kiện pháp lý, nâng khống giá trị lên nhiều lần.

Ngoài thủ đoạn rút ruột NH SCB bằng tiền, bà Trương Mỹ Lan còn chỉ đạo đồng phạm rút ruột NH SCB bằng việc hoán đổi, rút các tài sản đảm bảo có giá trị ra khỏi NH SCB để sử dụng cho các mục đích của bà Lan và Tập đoàn Vạn Thịnh Phát.

Để hợp thức việc rút tiền sử dụng cho các mục đích của mình, tránh việc các cơ quan chức năng phát hiện, có điều kiện truy vết theo dòng tiền để phát hiện sai phạm, bà Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo cấp dưới thực hiện hành vi rất tinh vi.

Cụ thể, bà Lan chỉ đạo đồng phạm sử dụng các phương án vay vốn khống đã tạo lập để thực hiện giải ngân, chuyển tiền vào các tài khoản của các cá nhân, pháp nhân “ma” để thực hiện chuyển tiền ra khỏi hệ thống của NH SCB hoặc cho cá nhân, pháp nhân rút tiền mặt nhằm cắt đứt dòng tiền.

Do các sai phạm kể trên khiến nợ gốc và lãi tại SCB ngày càng phình ra, dẫn đến việc phải hạch toán nợ xấu nhóm 5. Để che giấu một phần nợ xấu, giảm dư nợ tín dụng và có thể tiếp tục cho vay, giải ngân theo các hồ sơ “khống” của các “công ty ma”, nhằm tiếp tục chiếm đoạt tiền của SCB, bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm đã bán nợ xấu cho VAMC và bán trả chậm cho chính các “công ty ma” do nhóm Vạn Thịnh Phát thành lập.

Bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm chiếm đoạt hơn 304.096 tỷ đồng

Theo CQĐT, từ 1/1/2018 – 7/10/2022, bà Trương Mỹ Lan đã chỉ đạo lập khống 916 hồ sơ vay vốn rút tiền, chiếm đoạt của NH SCB, đến nay các khoản vay này còn nợ hơn 545.039 tỷ đồng. Trong đó, dư nợ gốc là hơn 415.666 tỷ đồng.

Toàn bộ số tiền chiếm đoạt này đều phục vụ cho mục đích cá nhân của bà Lan. Tuy nhiên CQĐT xác định nhiều tài sản còn lại bảo đảm cho các khoản vay của nhóm Trương Mỹ Lan có giá trị, hiện NH SCB đang theo dõi quản lý. Do vậy, áp dụng nguyên tắc có lợi cho bị can, CQĐT xác định trách nhiệm của bà Lan và đồng phạm đã chiếm đoạt hơn 304.096 tỷ đồng. Ngoài ra, hành vi tham ô tài sản của bà Lan còn gây thiệt hại hơn 129.372 tỷ đồng.

Đây là số tiền lãi phát sinh từ số tiền gốc chiếm đoạt nêu trên. CQĐT cũng làm rõ, từ năm 2012- 2022, các đối tượng tại SCB và các đối tượng liên quan khác đã cho vay trái quy định, đến nay không có khả năng thu hồi số tiền hơn 677.286 tỷ đồng nợ gốc, nợ lãi hơn 193.315 tỷ đồng.



Nguồn

Cùng chủ đề

Thống đốc Ngân hàng nói về sự cố rút tiền ‘lớn chưa từng có’ tại SCB

Chiều 28/10, cuối phiên thảo luận tại Quốc hội, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Nguyễn Thị Hồng giải trình, làm rõ một số vấn đề đại biểu Quốc nêu liên quan đến lĩnh vực bất động sản, vốn tín dụng.Về tiếp cận tín dụng, bà Hồng cho biết vốn đầu tư vào thị trường bất động sản thường yêu cầu giá trị lớn và thời hạn dài, vì vậy cần phải được huy động từ nhiều kênh và...

Tòa tuyên buộc Trương Mỹ Lan bồi hoàn hơn 30.000 tỷ cho 35.824 bị hại

Về trách nhiệm dân sự, TAND TPHCM tuyên buộc bị cáo Trương Mỹ Lan (Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát) bồi hoàn cho 35.824 bị hại với tổng số tiền 30.081.509.700.000 đồng (hơn 30.000 tỷ đồng). Kiến nghị Công ty Chứng khoán TVSI; Ngân hàng SCB và các Công ty phát hành trái phiếu có phương án thanh toán nợ gốc và lãi cho các nhà đầu tư mua các...

Mức án chi tiết các bị cáo trong vụ Vạn Thịnh Phát giai đoạn 2

Chiều 17/10, TAND TP.HCM tuyên án các bị cáo trong vụ án Vạn Thịnh Phạt giai đoạn 2.HĐXX tuyên phạt các bị cáo về nhóm Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Rửa tiền và Vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới:- Trương Mỹ Lan (Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát): chung thân.- Trương Khánh Hoàng (cựu quyền Tổng giám đốc SCB): 23 năm tù.- Nguyễn Phương Anh (Phó tổng Giám đốc Công ty SPG): 16 năm...

Chủ tịch HĐQT Tập đoàn Vạn Thịnh Phát nói “chấp nhận định mệnh”

Ngày 11-10, phiên tòa xét xử bị cáo Trương Mỹ Lan và 33 đồng phạm với các tội danh "lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "rửa tiền", và "vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới" đã kết thúc phần tranh luận. Trước khi bước vào phần nghị án, các bị cáo đã nói lời sau cùng. https://www.youtube.com/watch?v=k_8fXpfEaoY Là người đầu tiên phát biểu, bà Trương Mỹ Lan cam kết sẽ tập trung khắc phục...

Tin tức sáng 7-10: Ngân hàng SCB thanh lý 17 xe chở tiền; Nhân sự cấp cao FLC tiếp tục từ nhiệm

Nguồn: https://tuoitre.vn/tin-tuc-sang-7-10-ngan-hang-scb-thanh-ly-17-xe-cho-tien-nhan-su-cap-cao-flc-tiep-tuc-tu-nhiem-2024100617524218.htm

Nổi bật

Mới nhất

Cùng tác giả

Khách Tây đạp xe từ Quảng Bình đến Huế, thử đặc sản trứ danh, khen ngon hơn phở

Vị khách Tây di chuyển quãng đường khá xa từ phía bắc TP Đồng Hới (Quảng Bình) đến TP Huế để thưởng thức món đặc sản trứ danh mà anh cho rằng “ngon hơn phở”. Dustin Cheverier (SN 1988, đến từ Mỹ) là một trong những nhà sáng tạo nội dung khá nổi tiếng ở Việt Nam với kênh YouTube cá nhân có hơn 820.000 lượt theo dõi. Anh sống ở TPHCM được khoảng 10 năm và thường xuyên chia sẻ...

Thủ tướng nêu bật công thức “nguồn lực tài chính từ Qatar, nguồn lực con người của Việt Nam”

Thủ tướng chỉ rõ công thức hợp tác "nguồn lực tài chính từ Qatar, nguồn lực con người của Việt Nam, cùng quan hệ của hai nước", nhưng để ra được sản phẩm thì phải có sự “máu lửa” của 2 Bộ trưởng. Chiều 31/10 (giờ địa phương), nhân chuyến thăm chính thức Qatar, Thủ tướng Phạm Minh Chính tiếp Bộ trưởng Thông tin và Công nghệ truyền thông Qatar Mohammed bin Ali bin Mohammed Al Mannai. Thủ tướng cho biết,...

Hiệu trưởng nói về trường học không quỹ lớp, quỹ trường

Mô hình “trường học không quỹ lớp” được nhiều phụ huynh đánh giá cao bởi sự minh bạch và xóa tan áp lực trong những cuộc họp đầu năm. Qua phân tích của những nhà quản lý trường học, liệu nó có thực sự lý tưởng? Cứ vào đầu năm học, những sự việc xôn xao liên quan chuyện tiền trường, quỹ lớp, đóng góp “tự nguyện”... lại diễn ra ở không ít trường học. Mới đây, một trường tiểu học ở...

Dự án chống ngập ở TPHCM kéo dài gần 10 năm ‘lãng phí’ thêm hàng nghìn tỷ đồng

Dự án giải quyết ngập do triều khu vực TPHCM với tổng mức đầu tư gần 10.000 tỷ đồng, được khởi công giữa năm 2016, hoàn thành năm 2018. Tuy nhiên, dự án đã kéo dài gần 10 năm và đang có nguy cơ đội vốn lên hàng nghìn tỷ đồng. Ba lần tạm dừng thi công Dự án Giải quyết ngập do triều khu vực TPHCM có xét đến yếu tố biến đổi khí hậu (giai đoạn 1) do Thủ...

H’Hen Niê thị phạm ‘chất lừ’, tìm người mẫu trình diễn ‘Bước chân di sản 2’

Hoa hậu H'Hen Niê, siêu mẫu Hạ Vy, đạo diễn Hoàng Công Cường đã tìm ra 60 gương mặt có khả năng trình diễn thời trang ấn tượng trong show "Bước chân di sản 2". Ngoài trình diễn các bộ sưu tập, các ca sĩ sẽ tham gia chương trình: Hồ Ngọc Hà, Tuấn Hưng, Mỹ Dung, Vũ Thịnh và đặc biệt phần trình diễn vedette của hoa hậu H'hen Niê. Ảnh: Thiên Hùng Hoa hậu H'hen Niê lên tiếng tin đồn...

Bài đọc nhiều

Việt Nam lọt top điểm đến rẻ nhất thế giới năm 2024

Tạp chí du lịch nổi tiếng Condé Nast Traveler liệt kê 21 điểm đến rẻ nhất dành cho du khách năm 2024, trong đó có Việt Nam. Du khách bất ngờ nhận quà khi ghé thăm Đà Nẵng, Việt Nam vào đầu năm 2024. Ảnh: Thuỳ Trang Theo Condé Nast Traveler, nhiều yếu tố cần cân nhắc khi lên kế hoạch cho một kỳ nghỉ, từ việc tìm địa điểm du lịch giá rẻ, sự an toàn của điểm đến cho tới các...

Thủ tướng phát lệnh khởi công Vành đai 3 Tp.HCM và 2 tuyến cao tốc

Sáng 18/6, tại Tp.Hồ Chí Minh, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính dự Lễ và phát lệnh khởi công đồng loạt xây dựng 3 dự án giao thông quan trọng quốc gia. Đó là đường Vành đai 3 Thành phố Hồ Chí Minh; đường bộ cao tốc Biên Hòa - Vũng Tàu (giai đoạn 1) và cao tốc Khánh Hòa - Buôn Ma Thuột (giai đoạn 1). Sự kiện được tổ chức theo hình thức trực tuyến...

Thủ tướng làm việc với các doanh nghiệp lớn của Saudi Arabia

Thủ tướng Chính phủ đề nghị, cùng với mở rộng sản xuất, Tập đoàn tiếp tục đa dạng hóa sản phẩm, đa dạng hóa chuỗi cung ứng, đa dạng hóa chuỗi phân phối các sản phẩm của Zamil.   Theo đặc phái viên TTXVN, nhân dịp dự Hội nghị Sáng kiến đầu tư tương lai lần thứ 8 (FII8) và thăm, làm việc tại Vương quốc Saudi Arabia, sáng 30/10 (giờ địa phương), tại thủ đô Riyadh, Thủ tướng Chính phủ...

Tổng Bí thư, Chủ tịch nước Tô Lâm lên đường thăm cấp Nhà nước tới nước Cộng hòa nhân dân Trung Hoa

Nhận lời mời của Tổng Bí thư Ban Chấp hành Trung ương Đảng Cộng sản Trung Quốc, Chủ tịch nước Cộng hòa nhân dân Trung Hoa Tập Cận Bình và Phu nhân, Tổng Bí thư Ban Chấp hành Trung ương Đảng Cộng sản Việt Nam, Chủ tịch nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam Tô Lâm và Phu nhân cùng Đoàn đại biểu cấp cao Đảng và Nhà nước ta hôm nay rời Hà Nội, lên đường...

UAE muốn xây kho dầu tại Việt Nam để phân phối toàn khu vực

UAE mong muốn xây dựng Trung tâm kho bãi tại Việt Nam để đáp ứng nhu cầu sản phẩm cho cả khu vực. Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính tiếp ông Saltan Bin Ahmed Al Jaber - Bộ trưởng Công nghiệp và Công nghệ cao, CEO Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Abu Dhabi của UAE (ADNOC). Ảnh: TTXVN Trong chương trình thăm chính thức Các Tiểu vương quốc Arab thống nhất (UAE), sáng 29.10, tại thủ đô Abu Dhabi, Thủ...

Cùng chuyên mục

Loạt chính sách đáng chú ý có hiệu lực từ tháng 11

(Dân trí) - Những quy định mới về giám sát hoạt động của CSGT, hỗ trợ hợp tác xã, giao dịch mua cổ phiếu, xử phạt luật sư, thành lập hội… sẽ có hiệu lực thi hành từ tháng 11. Các hình thức giám sát CSGT Từ 15/11, Thông tư 46/2024 của Bộ Công an sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 67/2019 quy định về thực hiện dân chủ trong công tác bảo đảm trật tự, an...

Nga san phẳng Bộ Tổng tham mưu Ukraine; Kiev phá hủy hệ thống phòng không Nga

Nga san phẳng Bộ Tổng tham mưu Ukraine; Kiev phá hủy hệ thống phòng không Nga...là những thông tin về tình hình chiến sự Nga - Ukraine sáng 1/11. Nga siết chặt Kursk, nhiều lính Ukraine thiệt mạng Trong bối cảnh Nga đang dần siết chặt vòng vây tại Kursk, Quân đội Ukraine quyết định phá vòng vây nhưng dưới hỏa lực của đối phương, binh sĩ Kiev chịu...

Quốc hội bàn về phát triển văn hóa 2025-2035 và dự Luật PCCC và cứu nạn, cứu hộ

Ngày làm việc thứ 11, Quốc hội sẽ thảo luận về dự án Luật Phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ cũng như chủ trương đầu tư Chương trình mục tiêu quốc gia về phát triển văn hóa giai đoạn 2025-2035. Ngày 1/11, Quốc hội nghe trình bày về Báo cáo giải trình, tiếp thu, chỉnh lý dự thảo Luật Phòng cháy, chữa cháy và cứu nạn, cứu hộ và...

Dự án chống ngập ở TPHCM kéo dài gần 10 năm ‘lãng phí’ thêm hàng nghìn tỷ đồng

Dự án giải quyết ngập do triều khu vực TPHCM với tổng mức đầu tư gần 10.000 tỷ đồng, được khởi công giữa năm 2016, hoàn thành năm 2018. Tuy nhiên, dự án đã kéo dài gần 10 năm và đang có nguy cơ đội vốn lên hàng nghìn tỷ đồng. Ba lần tạm dừng thi công Dự án Giải quyết ngập do triều khu vực TPHCM có xét đến yếu tố biến đổi khí hậu (giai đoạn 1) do Thủ...

Quốc hội Qatar mong muốn thúc đẩy hợp tác với Quốc hội Việt Nam

(ĐCSVN) - Hội kiến Thủ tướng Phạm Minh Chính, Chủ tịch Quốc hội Qatar Hassan bin Abdulla bày tỏ ngưỡng mộ lịch sử cách mạng Việt Nam khi đã truyền cảm hứng cho các dân tộc trên thế giới; khẳng định Quốc hội Qatar mong muốn thúc đẩy hợp tác với Quốc hội Việt Nam hỗ trợ Chính phủ hai nước thúc đẩy thực hiện hiệu quả và thực chất các cam kết, kế hoạch hợp tác, vì lợi...

Mới nhất

Người Việt chơi Halloween ‘nhiệt’ hơn cả Tây

Tối 31-10, hàng ngàn lượt du khách, người dân đến phố đi bộ Bùi Viện (quận 1, TP.HCM) chơi Halloween. Nhiều du khách bất ngờ khi thấy người Việt hưởng ứng lễ hội còn nhiệt tình hơn cả phương Tây. Các bạn trẻ hóa trang thành những nhân vật ma mị, chụp hình lưu niệm tại phố đi bộ Bùi...

Thủ tướng nêu bật công thức “nguồn lực tài chính từ Qatar, nguồn lực con người của Việt Nam”

Thủ tướng chỉ rõ công thức hợp tác "nguồn lực tài chính từ Qatar, nguồn lực con người của Việt Nam, cùng quan hệ của hai nước", nhưng để ra được sản phẩm thì phải có sự “máu lửa” của 2 Bộ trưởng. Chiều 31/10 (giờ địa phương), nhân chuyến thăm chính thức Qatar, Thủ tướng Phạm Minh Chính tiếp...

Thủ tướng Phạm Minh Chính hội kiến Quốc vương Qatar

Theo đặc phái viên TTXVN, trong chương trình thăm chính thức Qatar, sáng 31/10 theo giờ địa phương, tại thủ đô Doha, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính đã hội kiến Quốc vương Qatar Sheikh Tamim bin Hamad Al Thani. Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính bày tỏ vui mừng và xúc động gặp lại Quốc vương Qatar sau...

Định hướng xanh cho ngành xi măng

Doanh nghiệp đang thay đổi Hiện nay ngành xi măng tiếp tục khó khăn khi giá nguyên liệu đầu vào như điện, than và bao bì tăng cao, khi chi phí sản xuất vượt xa khả năng bù đắp từ doanh thu; đi kèm với thị trường xi măng trong nước và xuất khẩu tiếp tục cạnh tranh khốc...

Mới nhất