জালিয়াতির সন্দেহে ১০,০০০ অ্যাকাউন্টের লেনদেন ব্লক করেছে এসিবি

গ্রাহক অ্যাকাউন্ট সুরক্ষিত রাখতে উন্নত প্রযুক্তি প্রয়োগ করে, বহু-স্তরীয় নিরাপত্তা কৌশল ACB কে ঝুঁকি সনাক্ত করতে এবং সতর্ক করতে সাহায্য করে, যা ডিজিটাল ব্যাংকিং পরিষেবা ব্যবহার করার সময় মানসিক প্রশান্তি বয়ে আনে।

এসিবি ওয়ান ডিজিটাল ব্যাংকিং পরিষেবা - ছবি: এসিবি

২০২৪ সালের তৃতীয় প্রান্তিকে, এসিবি ব্যাংক জানিয়েছে যে তারা গ্রাহকদের ক্ষতি এড়াতে এই অ্যাকাউন্টগুলিতে লেনদেন সাময়িকভাবে স্থগিত করার জন্য ব্যাংকগুলিতে প্রায় ১০,০০০ সন্দেহজনক অ্যাকাউন্ট পর্যবেক্ষণ এবং কালো তালিকাভুক্ত করেছে এবং জালিয়াতির ঘটনা ৫০% হ্রাস পেয়েছে।

গ্রাহকদের জন্য বহুস্তরীয় নিরাপত্তা ব্যাংকিং

ব্যাংক প্রতিনিধিদের মতে, অনলাইন লেনদেনের ঝুঁকি প্রতিরোধ এবং সীমাবদ্ধতা নিশ্চিত করার জন্য নিরাপত্তা সমাধান সর্বদা তৈরি করা হয়।

প্রতিরক্ষা স্তরের জন্য, ব্যাংক নতুন গ্রাহক তথ্য পর্যালোচনা করে, জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ে সংরক্ষিত নাগরিক শনাক্তকরণ ডেটার তুলনায় eKYC এবং IDCheck সনাক্তকরণ পদ্ধতির মাধ্যমে সক্রিয়ভাবে অনিবন্ধিত অ্যাকাউন্টগুলি মুছে ফেলে এবং একই সাথে গ্রাহকরা অনলাইন অ্যাকাউন্ট (eKYC) খোলার সময় চিপ-এমবেডেড নাগরিক শনাক্তকরণ কার্ডের মাধ্যমে ফেসিয়াল অথেনটিকেশন নিবন্ধন বাস্তবায়ন করে,... ব্যাংকের সাথে লেনদেনের সময় পরিচয়পত্রের জালিয়াতি কার্যকরভাবে প্রতিরোধ করে।

অন্যদিকে, ব্যাংক জালিয়াতি অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে তথ্য ক্রমাগত আপডেট করে, যা গ্রাহকদের সনাক্ত করতে এবং সন্দেহভাজন তালিকার কোনও অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করতে গেলে তাৎক্ষণিকভাবে সতর্ক করতে সিস্টেমকে সহায়তা করে। এটি কেবল গ্রাহকদের সুরক্ষা দেয় না বরং প্রতারণামূলক ব্যক্তিদের কার্যকলাপ প্রতিরোধেও সহায়তা করে।

এখন পর্যন্ত, "কালো তালিকা" ব্যাংক থেকে ১০,০০০ পর্যন্ত অ্যাকাউন্ট রেকর্ড করেছে এবং গ্রাহকদের ক্ষতি এড়াতে এই অ্যাকাউন্টগুলিতে লেনদেনও স্থগিত করা হয়েছে।

ব্যাংক ক্রমাগত জালিয়াতি অ্যাকাউন্ট সম্পর্কে তথ্য আপডেট করে, যা গ্রাহকদের সনাক্ত করতে এবং সন্দেহভাজন তালিকার কোনও অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করতে গেলে তাৎক্ষণিকভাবে সতর্ক করতে সিস্টেমকে সহায়তা করে - ছবি: এসিবি

এমন অনেক ঘটনা ঘটেছে যেখানে গ্রাহকরা ডেলিভারি লোক সেজে পেমেন্ট ট্রান্সফারের অনুরোধ করে প্রতারণার শিকার হয়েছেন। তবে, যখন গ্রাহকরা টাকা ট্রান্সফার করেন, তখন ACB ONE সিস্টেম একটি অবৈধ অ্যাকাউন্ট সতর্কতা প্রদর্শন করে, যা গ্রাহকদের এই লেনদেন করতে বাধা দেয়।

অথবা আরেকটি বেশ জনপ্রিয় পদ্ধতি হল ভিয়েতনাম ফাদারল্যান্ড ফ্রন্টের নাম ব্যবহার করে ভুয়া ওয়েবসাইট এবং তথ্য পৃষ্ঠা তৈরি করা, যাতে ৩ নম্বর ঝড়ে ক্ষতিগ্রস্ত প্রদেশ এবং শহরগুলির জন্য দাতব্য সংস্থা এবং সহায়তার আহ্বান জানানো হয়। অস্বাভাবিক স্থানান্তর কার্যক্রম সনাক্ত করতে এবং গ্রাহকদের প্রতারণামূলক লেনদেন করা থেকে বিরত রাখতে একটি সিস্টেম ব্যবহার করে ব্যাংকগুলি সক্রিয়ভাবে এটি প্রতিরোধ করেছে।

মিসেস পিএইচ ন্যাম বলেন: "সৌভাগ্যবশত, সন্দেহজনক ভুল লেনদেনের কারণে ব্যাংকের সিস্টেম তাৎক্ষণিকভাবে অ্যাকাউন্টটি ব্লক করে দেয়। ব্যাংককে ধন্যবাদ। আমি এতটাই নির্বোধ ছিলাম যে আমার প্রায় সমস্ত টাকাই হারিয়ে ফেলেছিলাম।"

ফেসবুক আরেকজন গ্রাহককে আত্মীয় হিসেবে পরিচয় দিয়ে টাকা ধার করার জন্য আত্মীয় পরিচয় দেয়, কিন্তু ব্যাংক তাৎক্ষণিকভাবে লেনদেনটি ব্লক করে দেয় যাতে অ্যাকাউন্টটি সুরক্ষিত থাকে: "আমি কেবল একজন আত্মীয়ের অ্যাকাউন্টে টাকা স্থানান্তর করেছি যিনি আমাকে টাকা পাঠাতে বলেছিলেন, কিন্তু এটি ব্লক করা হয়েছিল কারণ আমার সন্দেহ হয়েছিল যে আমি একটি প্রতারণামূলক অ্যাকাউন্ট দিয়ে লেনদেন করছি। যখন আমি জিজ্ঞাসা করি, তখন আমি জানতে পারি যে আমি প্রতারিত হয়েছি। লেনদেন আচরণের মাধ্যমে ঝুঁকি সনাক্ত করার জন্য সিস্টেমে প্রযুক্তি রয়েছে। ভাগ্যক্রমে, ব্যাংকের ভাল নিরাপত্তা ব্যবস্থা রয়েছে, অন্যথায় আমি জানি না আমার কত টাকা প্রতারিত হয়েছে।"

গ্রাহকদের একটি প্রতারণার প্রলোভনে ফেলা হয়েছিল, কিন্তু তারা টাকা হারাননি কারণ ব্যাংকের নিরাপত্তা ব্যবস্থা সন্দেহভাজন তালিকার অ্যাকাউন্টগুলিতে লেনদেন ব্লক করে দিয়েছিল - ছবি: এসিবি

ACB ONE ডিজিটাল ব্যাংকিং অ্যাপ্লিকেশনটি সবচেয়ে উন্নত প্রযুক্তিতে সজ্জিত, যা ব্যবহারকারীদের সনাক্ত করতে এবং সতর্ক করতে পারে যখন মোবাইল ডিভাইসগুলি ম্যালওয়্যারের মতো বাহ্যিক কারণ দ্বারা আক্রান্ত হওয়ার লক্ষণ দেখায়, যার ফলে ডিভাইসের নিয়ন্ত্রণ হারিয়ে ফেলার ফলে অ্যাকাউন্টে অর্থ হারানোর ঝুঁকি থাকে। যখন সন্দেহজনক লেনদেনের লক্ষণ দেখা দেয়, তখন ব্যাংক সক্রিয়ভাবে অর্থ স্থানান্তর প্রতিরোধ করবে।

অন্য ডিভাইস থেকে অননুমোদিত হস্তক্ষেপ বা রিমোট কন্ট্রোলের কারণে ম্যালওয়্যার, স্পাইওয়্যার বা অনিরাপদ ডিভাইস থাকলে গ্রাহকদেরও অবহিত করা হবে।

গত জুলাই মাসে ডিসিশন নং ২৩৪৫/কিউডি-এনএইচএনএন অনুসারে, ব্যাংকটি একই সাথে ACB সেফকির সাথে একটি ফেসিয়াল অথেনটিকেশন কম্বোও স্থাপন করেছিল - অ্যাপে সরাসরি OTP কোড সহ একটি অনলাইন লেনদেন প্রমাণীকরণ পদ্ধতি, যা নিশ্চিত করে যে তথ্যটি পুলিশ সংস্থা কর্তৃক জারি করা নাগরিক পরিচয়পত্রের চিপে সংরক্ষিত বায়োমেট্রিক ডেটার সাথে হুবহু মিলে যায়, জালিয়াতি প্রতিরোধে প্রতিরক্ষার একটি গুরুত্বপূর্ণ লাইন হিসেবে কাজ করে, এমনকি যখন প্রতারক অত্যাধুনিক ডিপফেক প্রযুক্তি ব্যবহার করে।

গ্রাহকরা নিশ্চিত থাকতে পারেন যে কেবল তাদের অ্যাকাউন্টই নয়, তাদের লেনদেনও "প্রকৃত" হবে, এমনকি যদি তাদের পরিচয় চুরি হয়ে যায়, তবুও অপরাধীদের তাদের অর্থ পেতে অসুবিধা হবে। এখন পর্যন্ত, ১.৫ মিলিয়নেরও বেশি অ্যাকাউন্ট সফলভাবে ফেসিয়াল অথেনটিকেশনের জন্য নিবন্ধিত হয়েছে, জালিয়াতির ঘটনা ৫০% কমেছে।

এছাড়াও, স্টেট ব্যাংকের সার্কুলার ১৭ এবং ১৮/২০২৪/TT-NHNN এর সাথে সঙ্গতি রেখে, ব্যাংকটি সুপারিশ করছে যে সমস্ত গ্রাহককে ১ জানুয়ারী, ২০২৫ সালের আগে একটি চিপ-ভিত্তিক নাগরিক পরিচয়পত্র/পরিচয়পত্র দিয়ে ফেস প্রমাণীকরণের জন্য নিবন্ধন করতে হবে যাতে পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট, ACB ONE ডিজিটাল ব্যাংকের কার্ড এবং এটিএম থেকে টাকা তোলার মাধ্যমে সমস্ত অনলাইন লেনদেনে বাধা না হয়।

বিশেষ করে যেসব গ্রাহকের শনাক্তকরণ নথি (পরিচয়পত্র/নাগরিক পরিচয়পত্র/অন্যান্য শনাক্তকরণ নথি) মেয়াদ শেষ হতে চলেছে, তাদের পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা তোলা এবং কার্ড লেনদেন ১ জানুয়ারী, ২০২৫ থেকে সাময়িকভাবে ব্লক করা এড়াতে, গ্রাহকদের সক্রিয়ভাবে উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের কাছে একটি নতুন শনাক্তকরণ নথির জন্য নিবন্ধন করতে হবে, তারপর ACB-এর সাথে নতুন শনাক্তকরণ নথি আপডেট করতে হবে।

নিখুঁত কোন প্রতিরক্ষা নেই।

এটা অনস্বীকার্য যে কেবল এসিবিই নয়, সমগ্র ব্যাংকিং ব্যবস্থা ডিজিটাল ইকোসিস্টেম উন্নত করার এবং গ্রাহকদের জন্য সাইবারস্পেসে ঝুঁকি প্রতিরোধ করার জন্য প্রচেষ্টা চালাচ্ছে। তবে, সংবাদমাধ্যম এখনও নিয়মিতভাবে সোশ্যাল নেটওয়ার্ক অ্যাকাউন্ট হারিয়ে যাওয়ার, অনলাইন বিনিয়োগ জালিয়াতির বা এমনকি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট হারিয়ে যাওয়ার ঘটনাগুলি সম্পর্কে প্রতিবেদন করে...

এই ঘটনাগুলি আমাদের মনে করিয়ে দেয় যে: সবচেয়ে আধুনিক নিরাপত্তা পদ্ধতিগুলি নিখুঁত প্রতিরক্ষা তৈরি করতে পারে না। কারণ ফাঁকগুলি ব্যবহারকারীদের কাছ থেকেও আসতে পারে।

কোনও নিখুঁত প্রতিরক্ষা ঢাল নেই, কারণ ফাঁকটি ব্যবহারকারীর কাছ থেকে আসতে পারে - ছবি: ACB

নিরাপদ লেনদেনের নীতিমালা সম্পর্কে সচেতনতা বৃদ্ধি এবং বোঝা সর্বদাই একটি দৃঢ় প্রতিরক্ষামূলক পদক্ষেপ। ব্যাংক নিশ্চিত করে যে ডিজিটাল ব্যাংকিং এখনও একটি নিরাপদ এবং সুবিধাজনক লেনদেনের মাধ্যম, যতক্ষণ না গ্রাহকরা সুরক্ষা এবং সুরক্ষা সম্পর্কে সম্পূর্ণ জ্ঞান রাখেন। গ্রাহকরা কেবল ব্যাংকের অফিসিয়াল চ্যানেল (acb.com.vn, এশিয়া কমার্শিয়াল ব্যাংক ফ্যানপেজ, ACB ONE ডিজিটাল ব্যাংকিং অ্যাপ্লিকেশন/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO), গ্রাহক পরিষেবা যোগাযোগ কেন্দ্র 1900 54 54 86 অথবা (028) 38 247 247 অথবা লেনদেন কাউন্টারে লেনদেন, যোগাযোগ এবং রিপোর্ট করতে পারেন, অন্য কোনও ওয়েবসাইট বা অ্যাপ্লিকেশনের মাধ্যমে নয়।

যেসব ক্ষেত্রে লেনদেন হয়েছে, সেসব ক্ষেত্রে দ্রুত প্রতিক্রিয়া দল অ্যাকাউন্টটি ব্লক করতেও সহায়তা করবে (পরিস্থিতির উপর নির্ভর করে), এবং একই সাথে গ্রাহককে ক্ষতি সীমিত করার জন্য কর্তৃপক্ষের কাছে রিপোর্ট করার জন্য নির্দেশনা দেবে।

সূত্র: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm