ভার্চুয়াল সম্পদ ব্যবস্থাপনা এবং মানি লন্ডারিং-এ অভিজ্ঞতা বিনিময় করা

ডিজিটাল আর্থিক প্রযুক্তি এবং ক্রিপ্টো সম্পদের দ্রুত বিকাশ একটি অনিবার্য প্রবণতা, যা উদ্ভাবনের সুযোগ এনে দেয় কিন্তু ব্যবস্থাপনার ক্ষেত্রে, বিশেষ করে অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং আন্তঃসীমান্ত জালিয়াতি প্রতিরোধে বড় চ্যালেঞ্জও তৈরি করে।

"ভার্চুয়াল সম্পদ এবং অর্থ পাচার সম্পর্কিত মামলায় ইলেকট্রনিক প্রমাণ তদন্ত এবং সংগ্রহের অভিজ্ঞতা ভাগাভাগি" এই প্রতিপাদ্য নিয়ে পার্শ্ব ইভেন্ট। (ছবি: ট্রুং হাং)

২৫শে অক্টোবর বিকেলে, স্বাক্ষর অনুষ্ঠান এবং সাইবার অপরাধের বিরুদ্ধে জাতিসংঘের কনভেনশন ( হ্যানয় কনভেনশন) সম্পর্কিত উচ্চ-স্তরের সম্মেলনের কাঠামোর মধ্যে, "ভার্চুয়াল সম্পদ এবং অর্থ পাচার সম্পর্কিত মামলায় ইলেকট্রনিক প্রমাণ তদন্ত এবং সংগ্রহের অভিজ্ঞতা ভাগ করে নেওয়া" থিমের সাথে একটি পার্শ্ব ইভেন্ট অনুষ্ঠিত হয়।

অনুষ্ঠানে উপস্থিত ছিলেন স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের প্রতিনিধিরা; এশিয়া -প্রশান্ত মহাসাগরীয় অঞ্চলে জাতিসংঘের মাদক ও অপরাধ অফিসের (UNODC) প্রধান প্রতিনিধি মিসেস ডেলফাইন শ্যান্টজ; বিন্যান্স এক্সচেঞ্জের এনফোর্সমেন্ট প্রশিক্ষণের প্রধান জনাব জারেক জ্যাকুবজ্যাক; ঘানার যোগাযোগ, ডিজিটাল প্রযুক্তি এবং উদ্ভাবন মন্ত্রী জনাব স্যামুয়েল নার্তে জর্জ; এবং হ্যানয় কনভেনশনে অংশগ্রহণকারী দেশগুলির প্রতিনিধিরা।

অনুষ্ঠানে বক্তব্য রাখতে গিয়ে, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের একজন প্রতিনিধি বলেন যে অনেক দেশ ডিজিটাল আর্থিক প্রযুক্তি এবং ক্রিপ্টো সম্পদের দ্রুত বিকাশ প্রত্যক্ষ করছে, যা ব্যবস্থাপনায় দুর্দান্ত সুযোগ এবং চ্যালেঞ্জ উভয়ই তৈরি করছে।

স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের একজন প্রতিনিধি বলেছেন যে অনেক দেশ ডিজিটাল আর্থিক প্রযুক্তি এবং ক্রিপ্টো সম্পদের দ্রুত বিকাশ প্রত্যক্ষ করছে, যা ব্যবস্থাপনায় দুর্দান্ত সুযোগ এবং চ্যালেঞ্জ উভয়ই তৈরি করছে। (ছবি: ট্রুং হাং)

ক্রিপ্টো সম্পদের তিনটি বৈশিষ্ট্য রয়েছে যা তাদের তদন্ত এবং পুনরুদ্ধার করা কঠিন করে তোলে: বিকেন্দ্রীভূত, আন্তঃসীমান্ত, উচ্চ-গতির বেনামী লেনদেন, পুনরুদ্ধার করা কঠিন এবং গোপন করা সহজ। ২০১৮-২০২২ জাতীয় ঝুঁকি মূল্যায়ন প্রতিবেদনে ওয়ালেট পরিষেবা প্রদানকারী, ভার্চুয়াল সম্পদ ব্যবস্থাপক এবং ভার্চুয়াল সম্পদ বিনিয়োগ তহবিলের ঝুঁকিকে উচ্চ হিসাবে স্থান দেওয়া হয়েছে। স্থিতিশীল ক্রিপ্টো সম্পদের ঝুঁকিও উচ্চ স্থান পেয়েছে।

ঘানার প্রতিনিধি দেশে ঘটে যাওয়া বেশ কিছু ঘটনার কথা উল্লেখ করেছেন, যার মধ্যে রয়েছে ঘানার আর্থিক ঠিকানাগুলিতে আক্রমণ, যেখানে মাত্র ৯ সেকেন্ডের মধ্যে নেটওয়ার্কে ১ কোটি ২০ লক্ষ মার্কিন ডলার স্থানান্তরিত হওয়ার ফলে উল্লেখযোগ্য ক্ষতি হয়েছে। এক ইলেকট্রনিক ওয়ালেট থেকে অন্য ডিজিটাল সম্পদ ওয়ালেটে অর্থ স্থানান্তরিত হয়েছে। এটি আন্তঃসীমান্ত উপাদানগুলির সাথে প্রতারণার একটি ঘটনা।

প্রতিনিধিরা মানি লন্ডারিং এবং সীমান্তবর্তী জালিয়াতি প্রতিরোধ ও প্রতিরোধের সমাধান নিয়ে আলোচনা করেছেন। (ছবি: ট্রুং হাং)

স্টেট ব্যাংকের অধীনস্থ অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং বিভাগ জানিয়েছে যে তারা ক্রিপ্টো-অ্যাসেট বাজারে বেশ কয়েকটি মানি লন্ডারিং কার্যকলাপ চিহ্নিত করেছে, যার মধ্যে রয়েছে: এক্সচেঞ্জের শিথিল প্রমাণীকরণ ব্যবস্থার সুযোগ নেওয়া; অবৈধ ক্রিপ্টো-অ্যাসেটগুলিকে বৈধ সম্পদের সাথে মিশ্রিত করা; বৈধ ক্রিপ্টো-অ্যাসেটের সাথে বিনিময় করার জন্য মূল্যকে ব্যক্তিগত ক্রিপ্টো-অ্যাসেটে রূপান্তর করা; একাধিক ওয়ালেট ঠিকানার মাধ্যমে বিভক্ত করা এবং মিশ্রিত করা, পর্যবেক্ষণের সীমা এড়ানো; জাল প্রকল্প তৈরি করা, অবৈধ ক্রিপ্টো-অ্যাসেট কেনার জন্য ব্যবহার করা, ট্রেডিংয়ের জন্য দ্বিতীয় ওয়ালেটে স্থানান্তর করা, লুকানোর জন্য প্রকল্প বাতিল করা...

মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং আন্তঃসীমান্ত জালিয়াতির ক্রমবর্ধমান অপরাধের প্রেক্ষাপটে, ঘানা ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জের সাথে সহযোগিতার মাধ্যমে ক্রিপ্টোকারেন্সির উপর সফলভাবে তদন্ত পরিচালনা করেছে; সাইবার ক্রাইম এজেন্সি, অর্থনৈতিক অপরাধ সংস্থা এবং সংগঠিত অপরাধ সংস্থা সহ অপরাধ-বিরোধী সংস্থাগুলির সাথে সহযোগিতা... এই সহযোগিতামূলক কার্যক্রমের লক্ষ্য হল অবৈধ অর্থ প্রবাহ এবং ক্রিপ্টোকারেন্সিতে রূপান্তরিত করার জন্য এই প্রবাহের গতিবিধি সনাক্ত করা।

অনুষ্ঠানের দৃশ্য। (ছবি: ট্রুং হাং)

অনুষ্ঠানে বক্তারা মানি লন্ডারিং এবং সীমান্ত পারস্পরিক জালিয়াতি মোকাবেলার জন্য সমাধানের প্রস্তাব দেন। সেই অনুযায়ী, অপরাধীদের ট্র্যাক এবং সনাক্ত করার জন্য একটি পারস্পরিক আইনি সহায়তা ব্যবস্থা এবং 24/7 যোগাযোগের পয়েন্টের প্রয়োজন। এর পাশাপাশি, মানি লন্ডারিং এবং সীমান্ত পারস্পরিক জালিয়াতি সংক্রান্ত বিষয়গুলিতে বিচারিক খাতে কর্মরতদের প্রশিক্ষণ এবং সক্ষমতা বৃদ্ধি করা।

ভিয়েতনাম এই ক্ষেত্রে তার অভিজ্ঞতা উপস্থাপন করেছে। FATF (ফাইন্যান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স) সুপারিশ ১৫ অনুসারে ভিয়েতনাম একটি আইনি কাঠামো তৈরি করছে। জাতীয় পরিষদ ১৪ জুন, ২০২৫ তারিখে ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্প আইন ২০২৫ পাস করে, যা ভিয়েতনামের ডিজিটাল প্রযুক্তি শিল্পকে ব্যাপকভাবে নিয়ন্ত্রণ করে। এর পাশাপাশি, সরকার ভিয়েতনামে ক্রিপ্টো সম্পদ বাজারের পাইলটিং সম্পর্কে রেজোলিউশন নং ০৫/২০২৫/NQ-CP জারি করে।

স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনামের অধীনে অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং বিভাগ ২০২৪ সাল থেকে ক্রিপ্টো সম্পদ সম্পর্কিত ৪০০ টিরও বেশি সন্দেহজনক লেনদেন পর্যালোচনা করেছে এবং কর্তৃপক্ষের কাছে তথ্য হস্তান্তর করেছে। আগামী সময়ে, স্টেট ব্যাংক সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্তকরণ এবং রিপোর্টিং, প্রযুক্তিগত অবকাঠামো উন্নয়ন, এএমএল বিভাগের সক্ষমতা বৃদ্ধি এবং আন্তর্জাতিক সহযোগিতা প্রচারের উপর দৃষ্টি নিবদ্ধ করবে।

কঠোর অভ্যন্তরীণ সমাধান এবং দেশগুলির মধ্যে ঘনিষ্ঠ সহযোগিতার মাধ্যমে, বক্তারা আগামী সময়ে অর্থ পাচার এবং আন্তঃসীমান্ত জালিয়াতি প্রতিরোধে অবশিষ্ট সমস্যাগুলি সমাধানের আশা করছেন।

প্রতিবেদকদের দল

সূত্র: https://nhandan.vn/chia-se-kinh-nghiem-trong-quan-ly-tai-san-ao-va-rua-tien-post918045.html