ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীদের দ্বারা SCB 'কারচুপি' পদ্ধতির শৃঙ্খল

[বিজ্ঞাপন_১]

ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপ জয়েন্ট স্টক কোম্পানি, আন ডং ইনভেস্টমেন্ট গ্রুপ জয়েন্ট স্টক কোম্পানি, সাইগন কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংক (এসসিবি) এবং সংশ্লিষ্ট ইউনিটগুলিতে সংঘটিত মামলায়, ট্রুং মাই ল্যান (জন্ম ১৯৫৬, ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের পরিচালনা পর্ষদের চেয়ারম্যান) এবং তার সহযোগীদের আচরণ অনেক অত্যাধুনিক অপরাধমূলক কৌশল এবং পদ্ধতির অধিকারী বলে মূল্যায়ন করা হয়েছিল।

অপরাধ সংঘটনের বিভিন্ন পদ্ধতি ব্যবহার করে, ল্যান এবং তার সহযোগীরা SCB-তে আলোড়ন সৃষ্টি করে এবং "সন্ত্রাস সৃষ্টি" করে, ব্যাংকের সমস্ত কার্যক্রম দখল এবং নিয়ন্ত্রণ করার লক্ষ্যে।

ট্রুং মাই ল্যান (জন্ম ১৯৫৬, ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের পরিচালনা পর্ষদের চেয়ারওম্যান) এবং তার সহযোগীদের অনেক অত্যাধুনিক অপরাধমূলক কৌশল এবং পদ্ধতি রয়েছে বলে ধারণা করা হয়।

SCB-এর সকল কার্যক্রম অর্জন, নিয়ন্ত্রণ এবং পরিচালনা করা।

সুপ্রিম পিপলস প্রকিউরেসির অভিযোগ অনুসারে, ট্রুং মাই ল্যান ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপের চেয়ারওম্যান, যার মধ্যে রয়েছে সহায়ক এবং অনুমোদিত কোম্পানিগুলির একটি গ্রুপ।

উপরোক্ত কোম্পানি ব্যবস্থার কার্যক্রম পরিচালনার জন্য এবং রিয়েল এস্টেট প্রকল্পগুলিতে ক্রমাগত বিনিয়োগ এবং ক্রয় করার জন্য, ট্রুং মাই ল্যান এসসিবি ব্যাংকের সমস্ত কার্যক্রম অধিগ্রহণ, নিয়ন্ত্রণ এবং পরিচালনা করার চেষ্টা করেছিল, যার মধ্যে ঋণ কার্যক্রমও অন্তর্ভুক্ত ছিল।

অতএব, একীভূত হওয়ার আগে, ট্রুং মাই ল্যান ইতিমধ্যেই 3টি ব্যাংকের বেশিরভাগ শেয়ারের মালিক ছিলেন। একীভূত হওয়ার পরে, ট্রুং মাই ল্যান 73 জন শেয়ারহোল্ডারকে SCB-এর 85%-এর বেশি শেয়ারের মালিকানা দাবি করতে থাকে এবং 1 জানুয়ারী, 2018 তারিখে এই ব্যাংকের শেয়ার মালিকানা অনুপাত 91%-এর বেশি করার জন্য ব্যক্তিদের SCB-এর শেয়ার কিনে ব্যবহার করতে থাকে।

SCB-এর সকল কার্যক্রম নিয়ন্ত্রণ, পরিচালনা এবং পরিচালনার জন্য, ট্রুং মাই ল্যান অর্থ ও ব্যাংকিং ক্ষেত্রে যোগ্যতাসম্পন্ন বিশ্বস্ত ব্যক্তিদের নির্বাচন এবং নিয়োগ করেছিলেন, যারা ল্যানের নির্দেশ অনুসরণ করেছিলেন, SCB ব্যাংকের গুরুত্বপূর্ণ নেতৃত্বের পদে (পরিচালনা পর্ষদ, সাধারণ পরিচালক পর্ষদ, বৃহৎ শাখার পরিচালক, তত্ত্বাবধান বোর্ডের প্রধান), যাদের প্রতি মাসে 200 থেকে 500 মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পর্যন্ত উচ্চ বেতন দেওয়া হত; অর্থ এবং SCB শেয়ার প্রদান এবং পুরস্কৃত করা হত, যাতে এই ব্যক্তিদের মাধ্যমে তারা SCB-এর সমস্ত কার্যক্রম পরিচালনা করতে পারে...

আর্থিক হাতিয়ার হিসেবে SCB ব্যবহার

গুরুত্বপূর্ণ বিষয়গুলির মাধ্যমে শেয়ার অর্জন, ধারণ, নিয়ন্ত্রণ এবং ব্যাংকিং কার্যক্রম পরিচালনা করে, ট্রুং মাই ল্যান SCB কে একটি আর্থিক হাতিয়ার হিসেবে ব্যবহার করেছে, অন্যান্য উৎস থেকে আমানত এবং মূলধন সংগ্রহ করেছে, তারপর ব্যক্তিগত উদ্দেশ্যে জাল ঋণ তৈরি করে উত্তোলনের নির্দেশ দিয়েছে।

টাকা তোলার জন্য, ট্রুং মাই ল্যান SCB এবং ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপে গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালনকারী বিশ্বস্ত ব্যক্তিদের নির্দেশ এবং নির্দেশ দিয়েছিলেন, যাতে তারা অনেক বিভাগ, ইউনিট এবং কোম্পানি প্রতিষ্ঠা করতে পারে, হাজার হাজার ব্যক্তিকে নিয়োগ করতে পারে এবং ব্যবহার করতে পারে, একে অপরের সাথে ঘনিষ্ঠভাবে যোগসাজশ করতে পারে এবং মূল্যায়ন কোম্পানিগুলির সাথে যোগসাজশ করে টাকা তুলতে পারে।

বিশেষ করে, ট্রুং মাই ল্যান SCB-এর অধীনে ইউনিট স্থাপন করেছিলেন শুধুমাত্র ট্রুং মাই ল্যানের অনুরোধ অনুসারে ঋণ প্রদান এবং বিতরণ করার জন্য। ট্রুং মাই ল্যান পরিচালনা পর্ষদের চেয়ারম্যান দিন ভ্যান থান; SCB-এর জেনারেল ডিরেক্টর ভো তান হোয়াং ভ্যান, SCB-এর ডেপুটি জেনারেল ডিরেক্টর নগুয়েন ফুওং হংকে ঋণ প্রদানের জন্য 3টি ঋণ ইউনিট প্রতিষ্ঠা করার নির্দেশ দিয়েছিলেন যার মধ্যে রয়েছে: পাইকারি গ্রাহক ব্যবসা কেন্দ্র, এন্টারপ্রাইজ বিভাগের অধীনে সরাসরি ব্যবসা চ্যানেল, ব্যাংকিং পরিষেবা এবং ব্যক্তিগত অর্থ বিভাগের অধীনে সরাসরি ব্যবসা চ্যানেল।

তিনটি ইউনিটেরই শাখার মতো ঋণ প্রদানের কাজ রয়েছে কিন্তু SCB সদর দপ্তরের ব্যবস্থাপনায় রয়েছে। তাদের নিজস্ব ট্রেজারি বিভাগ এবং সীল নেই, তবে পরিচালনার সময় অন্য ইউনিটের সীল ব্যবহার করে এবং শুধুমাত্র ট্রুং মাই ল্যানের ঋণের জন্য ঋণের নথি প্রস্তুত করে।

যার মধ্যে, ৩ জুন, ২০২০ থেকে ২৪ জুন, ২০২২ পর্যন্ত, এই ৩টি ঋণদানকারী ইউনিট নথি প্রস্তুত করেছে এবং ৩৯৬টি ঋণ/মোট বকেয়া ঋণ ২১২,৭২৫ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং বিতরণ করেছে, যার মধ্যে মূল বকেয়া ঋণ ১৮৫,১৮৩ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং, সুদ/ফি ঋণ ২৭,৫৪২ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং (ট্রুং মাই ল্যানের ঋণের মূল বকেয়া ঋণের ৩৮.২৭%)।

SCB "অন্ত্রে" ফেলার একটি ব্যবস্থা তৈরি করা

সুপ্রিম পিপলস প্রকিউরেসি নির্ধারণ করেছে যে ট্রুং মাই ল্যান "ভুতুড়ে" কোম্পানি প্রতিষ্ঠা এবং ব্যবহারের নির্দেশ দিয়েছে, ঋণ আবেদন, শেয়ার, জামানতের জন্য ব্যক্তিদের তাদের নামে নিয়োগ করেছে/আবেদন করেছে, জাল ঋণ আবেদন তৈরি করতে এবং SCB থেকে অর্থ উত্তোলনের জন্য আইনি উত্তোলন এবং জমা দেওয়ার নথিতে স্বাক্ষর করেছে।

তদন্তের ফলাফলে দেখা গেছে যে ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের একদল লোক ট্রুং মাই ল্যানের নির্দেশে ১,২৮৪টি ঋণের মালিকানাধীন ৪৪০ জন ব্যক্তি এবং ৪৩৫ জন আইনি সত্তা সহ ৮৭৫ জন গ্রাহক ছিলেন।

ঋণ আবেদনপত্রে তার নামে "ভূতের" কোম্পানি তৈরি করার পাশাপাশি, ট্রুং মাই ল্যান এমন বিষয়গুলির সাথে যোগসাজশ এবং নির্দেশনাও দিয়েছিলেন যারা মালিক, আইনি প্রতিনিধি ছিলেন অথবা ব্যবসায়িক কার্যক্রম সম্পন্ন প্রকৃত কোম্পানি পরিচালনার জন্য নিযুক্ত ছিলেন।

যার মধ্যে, ট্রুং হিউ ভ্যান হলেন ট্রুং মাই ল্যানের ভাগ্নী, যাকে ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপের বেশ কয়েকটি কোম্পানি পরিচালনা ও পরিচালনার জন্য নিযুক্ত করা হয়েছে; ল্যাভিফুড কোম্পানির নগুয়েন ফি লং (জেনারেল ডিরেক্টর), ড্যাং কোয়াং নগুয়েন (ডেপুটি জেনারেল ডিরেক্টর); চু ন্যাপ কি এরিক (চু ল্যাপ কোং) হলেন ট্রুং মাই ল্যানের স্বামী এবং টাইমস স্কয়ার ইনভেস্টমেন্ট জয়েন্ট স্টক কোম্পানির চেয়ারম্যান... যাতে এই কোম্পানিগুলি তাদের নামে মূলধন ধার করতে পারে বা আরও "ভূত" কোম্পানি তৈরি করতে পারে, জাল ঋণ প্রোফাইল এবং পরিকল্পনা তৈরি করতে পারে এবং যৌথ ব্যবহারের জন্য SCB থেকে অর্থ উত্তোলন করতে পারে।

প্রথমে বিতরণ, পরে বৈধকরণ

প্রতিবার যখনই তাকে টাকা তোলার প্রয়োজন হতো, ট্রুং মাই ল্যান এসসিবি কর্মকর্তা এবং সহযোগীদের জাল ঋণের নথি তৈরি করতে এবং সেগুলোকে বৈধ করার পরিকল্পনা করতে নির্দেশ দিতেন; ঋণের নথি, সম্পত্তির নথিতে ব্যক্তিদের নিয়োগ করতেন/সই করতে বলতেন, এবং "ভূতুড়ে" কোম্পানির প্রতিনিধিরা জাল ঋণের নথি এবং বন্ধকী নথিতে স্বাক্ষর করতেন, বেশিরভাগই প্রয়োজনীয় স্বাক্ষরের অবস্থান চিহ্নিত করে ফাঁকা কাগজে স্বাক্ষর করতেন।

ঋণের তালিকায় যাদের নাম আছে, তাদের আইনি প্রতিনিধি এবং ব্যক্তিরা অর্থ উপভোগ এবং ব্যবহারের অধিকারী নন, তারা জানেন না যে তারা SCB-এর কাছ থেকে ব্যতিক্রমীভাবে প্রচুর পরিমাণ অর্থ ধার করেছেন এবং পাওনাও করেছেন; যাদের নাম সম্পদের তালিকায় আছে, তারা সকলেই নিশ্চিত করেন যে এগুলি তাদের সম্পদ নয়।

ট্রুং মাই ল্যান - ভ্যান থিনহ ফ্যাট গ্রুপের বেশিরভাগ ঋণ প্রথমে বিতরণ করা হয়েছিল এবং তারপর বৈধ করা হয়েছিল। ঋণের রেকর্ডগুলি ঋণ চুক্তি এবং বন্ধকী চুক্তি স্বাক্ষরের একই সময়ে বিতরণের সময় দেখায়, কিন্তু বাস্তবে, এসসিবি ব্যাংকে অর্থ উত্তোলন ঋণ চুক্তি এবং বন্ধকী প্রক্রিয়া সম্পন্ন এবং বৈধ হওয়ার আগেই করা হয়েছিল।

ট্রুং মাই ল্যানের দায়িত্বাধীন ১,২৮৪টি ঋণের মধ্যে ৩৮২,৮৭৬ বিলিয়ন ভিয়ানমেং ডলারের বকেয়া ঋণের ৬৮৪টি ঋণ রয়েছে যেগুলো বিতরণের সময় বন্ধকী প্রক্রিয়া সম্পন্ন করেনি, বাকি জামানত সম্পদগুলি মূলত শেয়ার এবং সম্পত্তির অধিকার। বিশেষ করে, ১১,৬৮৬ বিলিয়ন ভিয়ানমেং ডলারের বকেয়া ঋণের ২০১টি ঋণ রয়েছে যার এসসিবি-র উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের অনুমোদন ছাড়াই ঋণের নথি রয়েছে।

জামানতের মূল্য বৃদ্ধি করা

প্রকিউরেসি নির্ধারণ করে যে ট্রুং মাই ল্যান মূল্যায়ন কোম্পানির সাথে যোগসাজশ করে জামানত সম্পদের স্ফীত মূল্যের একটি সার্টিফিকেট জারি করেছে এবং ঋণের আবেদনে এটি অন্তর্ভুক্ত করেছে; আইনত পর্যাপ্ত নয় এমন জামানত সম্পদ সরবরাহ করেছে; সুরক্ষিত লেনদেন নিবন্ধন করেনি; উচ্চ মূল্যের সম্পদ প্রত্যাহার করেছে এবং কম মূল্যের সম্পদের সাথে বিনিময় করেছে।

বিশেষ করে, জাল ঋণের নথি তৈরির কৌশলের মাধ্যমে SCB থেকে টাকা তোলার জন্য, ট্রুং মাই ল্যান SCB অফিসারদের ভ্যালুয়েশন কোম্পানিগুলির সাথে যোগসাজশ করে ট্রুং মাই ল্যানের ঋণের নথি বৈধ করার জন্য ভ্যালুয়েশন সার্টিফিকেট ইস্যু করার নির্দেশ দেন।

তদন্তের ফলাফলে নির্ধারণ করা হয়েছে: SCB ট্রুং মাই ল্যান গ্রুপের বকেয়া ঋণ সম্পর্কিত 378টি সার্টিফিকেট ইস্যু করার জন্য 19টি মূল্যায়ন কোম্পানি/পরিচালক, উপ-পরিচালক, মূল্যায়নকারী এবং ইস্যুকারী কর্মী সহ 46টি বিষয় নিয়োগ করেছে। এখন পর্যন্ত, এটি নির্ধারণ করা হয়েছে যে 5টি মূল্যায়ন কোম্পানি ট্রুং মাই ল্যান গ্রুপের ঋণের জন্য 23টি বৈধ মূল্যায়ন সার্টিফিকেট জারি করেছে।

নথিপত্র বৈধ করার জন্য এবং টাকা তোলার জন্য, ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা অনেক সম্পদ ব্যবহার করেছিল যা আইনি প্রয়োজনীয়তা পূরণ করে না এবং ঋণের জন্য জামানত হিসেবে ব্যবহারের জন্য তাদের মূল্য বৃদ্ধি করেছিল। ট্রুং মাই ল্যানের দায়িত্বে থাকা ১,২৮৪টি বকেয়া ঋণের জন্য, ১,১৬৬টি সম্পদ কোড রয়েছে যার রেকর্ডকৃত বই মূল্য ১,২৬৫,৫০৪ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং, কিন্তু হোয়াং কোয়ান মূল্যায়ন কোম্পানি শুধুমাত্র ৭২৬/১,১৬৬ সম্পদ কোড মূল্যায়ন করেছে। বাকি সম্পদের মূল্য নির্ধারণ করা যায়নি কারণ সম্পদগুলি ছিল শেয়ার, সম্পত্তির অধিকার, পর্যাপ্ত নথি ছাড়াই রিয়েল এস্টেট, সম্পত্তির বৈধতা ইত্যাদি।

যখন বিক্রি বা অন্য উদ্দেশ্যে ব্যবহারের জন্য বৈধ এবং মূল্যবান সম্পদ প্রত্যাহারের প্রয়োজন হচ্ছিল, তখন ট্রুং মাই ল্যান তার সহযোগীদের SCB থেকে মূল্যবান জামানত সম্পদ বিনিময় এবং প্রত্যাহার করার নির্দেশ দিয়েছিলেন, সেগুলিকে অন্যান্য সম্পদ দিয়ে প্রতিস্থাপন করতে, যার বেশিরভাগের মূল্য প্রত্যাহারকৃত সম্পদের চেয়ে কম ছিল। জামানত সম্পদ সহজে বিনিময় করার জন্য, ট্রুং মাই ল্যান এবং SCB-তে তার সহযোগীরা নির্ধারিতভাবে সুরক্ষিত লেনদেন নিবন্ধন করেননি বা সুরক্ষিত লেনদেন নিবন্ধন এড়াতে সেগুলিকে "সম্পত্তি অধিকার"-এ রূপান্তরিত করেননি।

নগদ প্রবাহ বন্ধ করুন, খারাপ ঋণ বিক্রি করুন

SCB-এর তরফ থেকে মিথ্যা পরিকল্পনার আওতায় বিতরণ করা অর্থ উত্তোলন, নগদ প্রবাহ বন্ধ করে দেওয়া, গোপন করা এবং কর্তৃপক্ষের দ্বারা সনাক্তকরণ এবং পরিচালনা এড়াতে, ট্রুং মাই ল্যান তার অধীনস্থদের "তহবিল বিতরণ" করার একটি পরিকল্পনা তৈরি করার নির্দেশ দেন, যাতে কর্তৃপক্ষ কর্তৃক পরিদর্শন এবং পরিচালনা ছাড়াই অর্থ ব্যবহার করার জন্য জাল শেয়ার স্থানান্তরের প্রতিশ্রুতি দিয়ে একটি চুক্তি তৈরি করা হয়, একই সাথে আইন অনুসারে কর প্রদান এড়ানো যায়; একই সাথে, ঋণ সুবিধাভোগী, শেয়ারহোল্ডার ইত্যাদি ব্যক্তিদের নিয়োগ করা হয় যাতে তারা উত্তোলন এবং অর্থ প্রদানের জন্য নথিতে স্বাক্ষর করতে ব্যাংকে আসেন।

যখন ঋণগুলি বকেয়া ছিল এবং গ্রুপ 5-এ খারাপ ঋণ হিসাবে গণ্য করতে হয়েছিল, যখন স্টেট ব্যাংকের নিয়ম অনুসারে ঋণ বৃদ্ধির হার সীমিত ছিল, তখন ট্রুং মাই ল্যান ঋণ পরিশোধ করেননি বরং তার সহযোগীদের অ্যাসেট ম্যানেজমেন্ট কোম্পানি (VAMC) এর কাছে খারাপ ঋণ বিক্রি করার এবং ভ্যান থিনহ ফাট গ্রুপ দ্বারা প্রতিষ্ঠিত "ভূত" কোম্পানিগুলির কাছে বিলম্বিত ঋণ বিক্রি করার নির্দেশ দিয়েছিলেন যাতে খারাপ ঋণের কিছু অংশ লুকানো যায়, সুদের হিসাব না করা যায়, SCB থেকে অর্থ যথাযথভাবে আদায় করার জন্য ক্রেডিট ব্যালেন্স কমানো যায়। তদন্তের ফলাফল নির্ধারণ করে: 1 জানুয়ারী, 2012 থেকে 7 অক্টোবর, 2022 পর্যন্ত সময়কালে, ট্রুং মাই ল্যান এবং তার সহযোগীরা SCB-তে বিষয়গুলিকে VAMC-এর কাছে খারাপ ঋণ বিক্রি করার, বিলম্বিত ক্রেডিট ঋণ বিক্রি করার এবং 216 জন গ্রাহকের 269টি ঋণ অফসেট করার নির্দেশ দিয়েছিলেন।

লঙ্ঘন ঢেকে রাখুন

পরিদর্শন ও তদন্তের সময় তার অপরাধমূলক কর্মকাণ্ড গোপন করার জন্য, ট্রুং মাই ল্যান SCB-এর গুরুত্বপূর্ণ কর্মকর্তাদের ব্যাংকিং পরিদর্শন ও তত্ত্বাবধান সংস্থার কর্মকর্তা ও নেতাদের, স্টেট ব্যাংক অফ ভিয়েতনাম, হো চি মিন সিটি শাখার নেতাদের এবং SCB-এর বর্ধিত তত্ত্বাবধান দলের প্রধানকে ঘুষ দেওয়ার নির্দেশ দেন যাতে অনুমোদিত ব্যক্তিরা লঙ্ঘনের তথ্য গোপন করতে এবং গোপন করতে পারে এবং অসৎ ও অসম্পূর্ণ পরিদর্শন ও পরীক্ষার ফলাফল রিপোর্ট করতে পারে।

এছাড়াও, ট্রুং মাই ল্যান এসসিবির প্রধান নেতাদের নির্দেশ দিয়েছিলেন যে কর্তৃপক্ষের মনোযোগ কমাতে ট্রুং মাই ল্যানের কিছু প্রধান শাখা (সাই গন, কং কুইন, ফাম নগোক থাচ, বেন থান) থেকে ঋণগুলি আরও কিছু শাখায় (ডং সাই গন, কু চি, তান দিন ...) বরাদ্দ করা হোক।

বিশেষ করে, ২০১৭-২০১৮ সময়কালে, আন্তঃবিষয়ক পরিদর্শন দল SCB ফাম নগক থাচ শাখা পরিদর্শনের উপর মনোনিবেশ করেছিল কারণ তারা লঙ্ঘনের লক্ষণ আবিষ্কার করেছিল। পরিস্থিতি গোপন করার জন্য এবং মোকাবেলা করার জন্য, ট্রুং মাই ল্যান ফাম নগক থাচ শাখায় ঋণ নিষ্পত্তির জন্য বিতরণ করা অর্থ ব্যবহার করে অন্যান্য SCB শাখায় নতুন ঋণ তৈরি করে এই শাখায় ঋণ নিষ্পত্তির নির্দেশ দিয়েছিলেন।

সুপ্রিম পিপলস প্রকিউরেসি এই সিদ্ধান্তে উপনীত হয়েছে যে, এই ক্ষেত্রে, ট্রুং মাই ল্যান SCB ব্যাংকের প্রায় সম্পূর্ণ সংখ্যক শেয়ার (85% থেকে 91.5%) অধিগ্রহণ করেছিলেন এবং কার্যত তার দখলে ছিলেন, যার ফলে তিনি পরিচালনা ও পরিচালনার "ক্ষমতা" সম্পন্ন শেয়ারহোল্ডার হয়ে ওঠেন, মূলত তার নিজস্ব উদ্দেশ্য পূরণের জন্য সমস্ত কার্যকলাপ পরিচালনা করেন।

(সূত্র: টিন টুক সংবাদপত্র)

[বিজ্ঞাপন_২]
উৎস