একটি সিকিউরিটিজ কোম্পানি গ্রাহকদের টাকা ছিনিয়ে নিয়েছে, ব্যাংকের সাথে হাজার হাজার বিলিয়ন ডলার লেনদেন করার সময় লঙ্ঘন করেছে।

সিকিউরিটিজ কমিশন সম্প্রতি সাইগন - হ্যানয় সিকিউরিটিজ জয়েন্ট স্টক কোম্পানি (SHS) কে প্রায় ১.৪ বিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং জরিমানা করেছে।

সাইগন - হ্যানয় সিকিউরিটিজ জয়েন্ট স্টক কোম্পানি (SHS) কে প্রশাসনিক লঙ্ঘনের জন্য জরিমানা করা হয়েছে - ছবি: SHS

ড্রাগন বছরের শেষ কর্মদিবসে, স্টেট সিকিউরিটিজ কমিশন সাইগন - হ্যানয় সিকিউরিটিজ জয়েন্ট স্টক কোম্পানি (SHS) এর উপর প্রশাসনিক নিষেধাজ্ঞা আরোপের সিদ্ধান্ত জারি করেছে।

ডেডিকেটেড অ্যাকাউন্ট বিভ্রান্তি

জরিমানার সিদ্ধান্তে স্পষ্টভাবে বলা হয়েছে যে SHS গ্রাহকদের সম্পদ সিকিউরিটিজ কোম্পানির সম্পদ থেকে আলাদাভাবে পরিচালনা করে না।

এক পর্যায়ে, এই সিকিউরিটিজ কোম্পানিটি ডেডিকেটেড অ্যাকাউন্ট এবং কোম্পানির পেমেন্ট অ্যাকাউন্টের মধ্যে অর্থ স্থানান্তর লেনদেন করে। এই লঙ্ঘনের জন্য, SHS-কে 175 মিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং জরিমানা করা হয়েছিল।

বর্তমান নিয়ম অনুসারে, ট্রেডিংয়ের আগে গ্রাহকদের অবশ্যই সিকিউরিটিজ কোম্পানিতে অর্থ স্থানান্তর করতে হবে। ডেডিকেটেড অ্যাকাউন্টগুলি কেবল গ্রাহক লেনদেনের জন্য।

সিকিউরিটিজ কোম্পানিগুলিকে প্রতিটি গ্রাহকের সিকিউরিটিজ ট্রেডিং আমানত আলাদাভাবে পরিচালনা করতে হবে এবং গ্রাহকদের অর্থ সিকিউরিটিজ কোম্পানির অর্থ থেকে আলাদা করতে হবে।

গ্রাহকদের অর্থের সাথে সম্পর্কিত, গ্রাহকদের সিকিউরিটিজ ট্রেডিং আমানত পরিচালনার জন্য একটি বাণিজ্যিক ব্যাংকে একটি বিশেষায়িত অ্যাকাউন্ট খোলার নিয়ম অনুসারে সময়মতো সিকিউরিটিজ কমিশনে রিপোর্ট না করার জন্য SHS-কে জরিমানা করা হয়েছিল।

এছাড়াও, এই সিকিউরিটিজ কোম্পানি গ্রাহকদের মার্জিন ট্রেডিং অ্যাকাউন্টে বর্তমান ক্রয় ক্ষমতার চেয়ে বেশি মার্জিন লেনদেন করার অনুমতি দিয়ে আইন লঙ্ঘন করেছে।

গ্রাহক ট্রেডিং অর্ডার গ্রহণ এবং কার্যকর করার নিয়ম লঙ্ঘনের বিষয়ে, কিছু কিছু ক্ষেত্রে, SHS কিছু গ্রাহককে তাদের সিকিউরিটিজ ট্রেডিং অ্যাকাউন্টে পর্যাপ্ত টাকা না থাকলে সিকিউরিটিজ কেনার জন্য অর্ডার দেওয়ার অনুমতি দিয়েছিল।

সিকিউরিটিজ কমিশনের মতে, এই সিকিউরিটিজ কোম্পানিটি বেশ কয়েকটি ব্যাংকের সাথে সমন্বয় করে সিকিউরিটিজ কমিশনের অনুমোদন ছাড়াই সিকিউরিটিজ কেনার জন্য বেশ কয়েকটি গ্রাহককে অর্থ ধার করার পরিষেবা প্রদান করেছে। এই লঙ্ঘনের জন্য 250 মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পর্যন্ত জরিমানা হতে পারে।

এই সিকিউরিটিজ কোম্পানিটি হ্যানয় টেকনোলজি ফাইন্যান্স ইনভেস্টমেন্ট জয়েন্ট স্টক কোম্পানির সাথে গ্রাহকদের অনুসন্ধান এবং পরিচয় করিয়ে দেওয়ার চুক্তি এবং এনক্যাপিটাল হোল্ডিংসের সাথে শেয়ার কেনা-বেচার চুক্তি অনুসারে আমানত প্রদানের মাধ্যমে গ্রাহকদের অর্থ ধার দেওয়ার সময়ও লঙ্ঘন করেছে, কিন্তু স্বাক্ষরিত চুক্তিগুলি মেনে চলেনি এবং মূলধন এবং ফি পরিশোধ করেনি।

গ্রাহকদের সিকিউরিটিজ কেনার জন্য ঋণ দেওয়ার জন্য ব্যাংক থেকে টাকা নেওয়া বন্ধ করতে হবে।

সিকিউরিটিজ পরিষেবা বা অন্যান্য পরিষেবা প্রদানের সময়, সিকিউরিটিজ কোম্পানিগুলিকে অবশ্যই সিকিউরিটিজ কমিশনের কাছে রিপোর্ট করতে হবে।

তবে, SHS কমিটির কাছে রিপোর্ট না করেই অন্যান্য গ্রাহকদের (ফিনটেক) সিকিউরিটিজ ট্রেডিং অ্যাকাউন্টে সিকিউরিটিজ ব্রোকারেজ চুক্তিতে স্বাক্ষরকারী গ্রাহকদের কাছ থেকে অর্থ সংযোগ এবং স্থানান্তর করার পরিষেবাটি সম্পাদন করেছিল, তাই এটিকে 225 মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং পর্যন্ত জরিমানা করা হয়েছিল।

সিকিউরিটিজ কমিশন এই সিকিউরিটিজ কোম্পানিটিকে মার্জিন পরিষেবা প্রদানের জন্য BIDV এবং SHB-এর মতো ব্যাংকগুলির সাথে সমন্বয় বন্ধ করার জন্যও অনুরোধ করেছে।

এছাড়াও, ব্যবস্থাপনা সংস্থা SHS-কে রিপোর্টিং, লিখিত মতামত বা উপযুক্ত কর্তৃপক্ষের নির্দেশনা ছাড়া সিকিউরিটিজ পরিষেবা বা অন্যান্য পরিষেবা প্রদান না করার নির্দেশ দেয়।

সিকিউরিটিজ কমিশনের মতে, SHS ২০২২, ২০২৩ এবং ২০২২, ২০২৩ এবং ২০২৪ সালের প্রথম ৬ মাসের ব্যবস্থাপনা প্রতিবেদনে সংশ্লিষ্ট পক্ষের সাথে লেনদেনের অসম্পূর্ণ তথ্যও প্রকাশ করেছে।

এই কোম্পানিটি কোম্পানি এবং সংশ্লিষ্ট পক্ষের মধ্যে লেনদেন বিভাগে লেনদেনের পরিমাণ এবং মোট মূল্য সম্পূর্ণরূপে উল্লেখ করে না; অথবা কোম্পানি এবং প্রধান শেয়ারহোল্ডার, অভ্যন্তরীণ ব্যক্তি এবং অভ্যন্তরীণ ব্যক্তিদের সম্পর্কিত পক্ষের মধ্যে...

২০২২ সালের নিরীক্ষিত আর্থিক প্রতিবেদন অনুসারে, SHS-এর মোট লেনদেন মূল্য ৫,৩৮১ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং এবং মোট লেনদেন মূল্য ৭,১১৮ বিলিয়ন ভিয়েতনামী ডং ঋণ পরিশোধের জন্য লেনদেন হয়েছে SHB (সম্পর্কিত পক্ষ) এর সাথে, যা ২০২২ সালের আর্থিক প্রতিবেদনে কোম্পানির মোট সম্পদ মূল্যের ৩৫% এরও বেশি।

সূত্র: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-mot-ngan-hang-20250125074716098.htm