ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে জালিয়াতি সম্পূর্ণরূপে প্রতিরোধ করার জন্য এবং একই সাথে গ্রাহকদের তথ্য পরিষ্কার করার জন্য, ২৮ জুন, ২০২৪ তারিখে, স্টেট ব্যাংক পেমেন্ট পরিষেবা প্রদানকারীদের কাছে পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট খোলা এবং ব্যবহার নিয়ন্ত্রণ করে সার্কুলার ১৭/২০২৪/TT-NHNN (সার্কুলার ১৭) জারি করে।

সার্কুলার ১৭ ১ জুলাই, ২০২৪ থেকে কার্যকর হবে। বিশেষ করে, এই সার্কুলারের ২২ নম্বর ধারায় বলা হয়েছে: ভিয়েতনামের ব্যাংক এবং বিদেশী ব্যাংক শাখাগুলি রাষ্ট্রীয় ব্যবস্থাপনা কার্য সম্পাদনের ক্ষেত্রে স্টেট ব্যাংকের নির্দেশ অনুসারে গ্রাহকদের পেমেন্ট অ্যাকাউন্টের তথ্য প্রদানের জন্য দায়ী।

প্রতি মাসের ১০ তারিখের মধ্যে, ভিয়েতনামের ব্যাংক এবং বিদেশী ব্যাংক শাখাগুলিকে স্টেট ব্যাংকের অনুরোধে জালিয়াতি, প্রতারণা বা আইন লঙ্ঘনের লক্ষণ দেখা যাচ্ছে এমন অ্যাকাউন্টের তথ্য সরবরাহ করতে হবে।

স্টেট ব্যাংকের প্রযুক্তিগত সংযোগ নির্দেশাবলী অনুসারে তথ্য সরবরাহ ইলেকট্রনিকভাবে করা হয়।

ব্যাংক কর্তৃক আপডেট করা জালিয়াতি, জালিয়াতি বা কেলেঙ্কারিতে জড়িত থাকার সন্দেহে পেমেন্ট অ্যাকাউন্ট খোলেন এবং ব্যবহার করেন এমন স্বতন্ত্র গ্রাহকদের তালিকার মধ্যে রয়েছে: গ্রাহক কোড (CIF), পরিচয় নথি নম্বর, পরিচয় নথির ধরণ, পুরো নাম, জন্ম তারিখ, লিঙ্গ, জাতীয়তা, অ্যাকাউন্ট নম্বর, অ্যাকাউন্ট খোলার তারিখ, ইলেকট্রনিক ব্যাংকিং পরিষেবার জন্য নিবন্ধিত ফোন নম্বর, সন্দেহের কারণ, অ্যাকাউন্টের অবস্থা এবং ডিভাইসের অনন্য শনাক্তকরণ তথ্য (MAC ঠিকানা)।

সর্বশেষ ডেলিভারি সময় হল প্রতি মাসের ১০ তারিখ, যা স্টেট ব্যাংকের পেমেন্ট কার্যক্রমে ব্যবস্থাপনা, পর্যবেক্ষণ এবং জালিয়াতির ঝুঁকি প্রতিরোধে সহায়তাকারী তথ্য ব্যবস্থার মাধ্যমে পাঠানো হয়।

বর্তমানে, ব্যাংকগুলিকে জালিয়াতির সন্দেহে "কালো অ্যাকাউন্ট"গুলির একটি তালিকা স্টেট ব্যাংকে পাঠাতে হয়, তবে এই অ্যাকাউন্টগুলি বন্ধ বা বন্ধ করার কোনও ঐক্যবদ্ধ উপায় নেই।

w হুয়েন ট্রাং ১ ৩২৯৯ (১).jpg
একজন ভুক্তভোগী যার অ্যাকাউন্ট থেকে প্রায় ৩ বিলিয়ন ভিয়েতনাম ডং হাতিয়ে নেওয়া হয়েছে, তিনি ভিয়েতনামনেটের প্রতিবেদকের সাথে তার গল্প শেয়ার করেছেন। ছবি: এনটি।

জুনের শেষ থেকে জালিয়াতি, জালিয়াতি বা কেলেঙ্কারিতে জড়িত থাকার সন্দেহে অ্যাকাউন্টগুলির জন্য, মিলিটারি কমার্শিয়াল জয়েন্ট স্টক ব্যাংক (এমবি) "কালো" তালিকাভুক্ত ফোন নম্বরগুলিতে অর্থ স্থানান্তর করার সময় ব্যবহারকারীদের সনাক্ত এবং সতর্ক করার জন্য একটি বৈশিষ্ট্য স্থাপনের পথপ্রদর্শক করেছে।

এমবি ব্যাংকের পরিচালনা পর্ষদের ভাইস চেয়ারম্যান মিঃ ভু থানহ ট্রুং-এর মতে, শুধুমাত্র ২০২৪ সালের জুলাই মাসে, এই বৈশিষ্ট্যটি চালু হওয়ার সাথে সাথে, এমবি ২,৭০০ গ্রাহককে অর্থ স্থানান্তর লেনদেন করার সময় সতর্ক করেছিল। ফলস্বরূপ, ১,৫০০ গ্রাহককে সতর্ক করা হয়েছিল এবং অবিলম্বে লেনদেন বন্ধ করে দেওয়া হয়েছিল।

"দ্রুত বিকাশমান তথ্য প্রযুক্তির প্রেক্ষাপটে, জালিয়াতির ক্রমবর্ধমান জটিল রূপগুলির সাথে, এই বৈশিষ্ট্যটি বিশেষভাবে কার্যকর বলে মনে করা হয়। সেই অনুযায়ী, অর্থ স্থানান্তরের সময়, গ্রাহকরা একটি সতর্কতা পাবেন যদি প্রাপক একটি প্রতারণামূলক অ্যাকাউন্ট হয়। এটি গ্রাহকদের সহজেই অদ্ভুত এবং সন্দেহজনক লেনদেন ব্লক করতে দেয়, যা তাদের অ্যাকাউন্ট এবং সম্পদের নিরাপত্তা রক্ষা করতে সহায়তা করে," মিঃ ভু থানহ ট্রুং বলেন।

জানা যায় যে জালিয়াতি সনাক্তকরণ এবং সতর্কতা বৈশিষ্ট্যটি এমবি এবং জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয়ের সাইবার নিরাপত্তা ও উচ্চ-প্রযুক্তি অপরাধ প্রতিরোধ বিভাগ (A05) এর মধ্যে সমন্বয়ের ফলাফল।

সেই অনুযায়ী, MB এবং A05 দেশব্যাপী প্রতারণামূলক কার্যকলাপে অংশগ্রহণকারী বা এর সাথে সম্পর্কিত সমস্ত অ্যাকাউন্টের তালিকা আপডেট করবে। এই তালিকায় বর্তমানে প্রায় 3,000 টিরও বেশি অ্যাকাউন্ট রয়েছে এবং A05 এবং MB এর মধ্যে প্রতিদিন আপডেট করা হবে।

এমবি গ্রাহকদের প্রতিটি অর্থ স্থানান্তর লেনদেনের আগে, ব্যাংক দ্রুত পরীক্ষা করে দেখবে যে অ্যাকাউন্টটি সন্দেহজনক তালিকায় আছে কিনা।

"আমি নিশ্চিত করছি যে এটি কেবল সন্দেহভাজন অ্যাকাউন্টের একটি তালিকা, যার মধ্যে আসল জালিয়াতি অ্যাকাউন্টও রয়েছে, তবে সন্দেহজনক অ্যাকাউন্টও রয়েছে। আমরা গ্রাহকদের অর্থ স্থানান্তর করার আগে স্পষ্টভাবে সতর্ক করি যে গ্রহণকারী অ্যাকাউন্টটি সন্দেহভাজন তালিকায় রয়েছে," মিঃ ভু থানহ ট্রুং জানান।

২০২২-২০২৫ সময়কালে জাতীয় ডিজিটাল রূপান্তরের জন্য জনসংখ্যার তথ্য, সনাক্তকরণ এবং ইলেকট্রনিক প্রমাণীকরণের প্রয়োগ বিকাশের প্রকল্পের বাস্তবায়ন পর্যালোচনা করার জন্য সম্মেলনে, সরকারের ২০৩০ সালের দৃষ্টিভঙ্গি (প্রকল্প ০৬) এবং জননিরাপত্তা মন্ত্রণালয় এবং ভিয়েতনামের স্টেট ব্যাংকের মধ্যে সমন্বয় পরিকল্পনা নং ০১/KHPH-BCA-NHNNVN প্রকল্প ০৬-এর কাজগুলি বাস্তবায়নের জন্য, A05-এর সাথে সমন্বয় করে সমস্ত ব্যাংক কর্তৃক জালিয়াতি অ্যাকাউন্ট সনাক্তকরণ এবং সতর্কীকরণের বৈশিষ্ট্যটি জরুরিভাবে সিস্টেমে আনা হয়েছিল।