১ নভেম্বর থেকে বৃহৎ মূল্যের অর্থ স্থানান্তরের নতুন নিয়ম: ১ নভেম্বর থেকে, ৫০ কোটি ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি পরিমাণের অভ্যন্তরীণ অর্থ স্থানান্তরের রিপোর্ট করতে হবে।

৫০০ মিলিয়ন ভিয়েতনামি ডং বা তার বেশি মূল্যের দেশীয় ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তর অথবা ১,০০০ মার্কিন ডলার (অথবা সমতুল্য বৈদেশিক মুদ্রা) আন্তর্জাতিক ইলেকট্রনিক অর্থ স্থানান্তরের ক্ষেত্রে স্টেট ব্যাংককে রিপোর্ট করতে হবে। এছাড়াও, সন্দেহজনক লক্ষণযুক্ত লেনদেনের ক্ষেত্রেও রিপোর্ট করতে হবে। রিপোর্ট করার দায়িত্ব বাণিজ্যিক ব্যাংক এবং পেমেন্ট মধ্যস্থতাকারীদের মতো আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির।

এগুলো উল্লেখযোগ্য বিষয়বস্তু যা সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/TT-NHNN-এ উল্লেখিত, যা মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনের বেশ কয়েকটি ধারা বাস্তবায়নের নির্দেশনা প্রদান করে, যা ১ নভেম্বর, ২০২৫ থেকে কার্যকর হবে।

চিত্রের ছবি

সার্কুলারে বলা হয়েছে যে ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনের প্রতিবেদনের ন্যূনতম বিষয়বস্তুতে অবশ্যই অন্তর্ভুক্ত থাকতে হবে: শুরুকারী বা সুবিধাভোগী আর্থিক প্রতিষ্ঠানের তথ্য, যার মধ্যে রয়েছে প্রতিষ্ঠান বা লেনদেন শাখার লেনদেনের নাম; প্রধান কার্যালয়ের ঠিকানা বা ব্যাংক কোড/SWIFT কোড; অর্থ গ্রহণকারী এবং স্থানান্তরকারী দেশ। লেনদেনে অংশগ্রহণকারী পৃথক গ্রাহকদের তথ্যে লেনদেনের নথি অনুসারে পূর্ণ নাম, জন্ম তারিখ, পরিচয়পত্র/CCCD/পাসপোর্ট নম্বর বা সনাক্তকরণ নম্বর, স্থায়ী ঠিকানা বা বর্তমান বাসস্থান এবং জাতীয়তা অন্তর্ভুক্ত থাকতে হবে। ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনে অংশগ্রহণকারী প্রতিষ্ঠানের গ্রাহকদের তথ্যে পূর্ণ নাম, প্রধান কার্যালয়ের ঠিকানা, প্রতিষ্ঠানের লাইসেন্স নম্বর বা ব্যবসা নিবন্ধন নম্বর/ব্যবসা নিবন্ধন নম্বর, সেইসাথে সদর দপ্তর কোথায় অবস্থিত তা অন্তর্ভুক্ত থাকতে হবে।

এছাড়াও, প্রতিবেদনে স্পষ্টভাবে অ্যাকাউন্ট নম্বর (যদি থাকে), পরিমাণ, মুদ্রার ধরণ, ভিএনডিতে রূপান্তরিত পরিমাণ (যদি বৈদেশিক মুদ্রা হয়), লেনদেনের কারণ এবং উদ্দেশ্য, সম্পাদনের তারিখ এবং লেনদেনের অনন্য কোড বা রেফারেন্স নম্বর উল্লেখ করতে হবে। প্রয়োজনে, অর্থ পাচার বিরোধী সংস্থা ব্যবস্থাপনার উদ্দেশ্যে অতিরিক্ত তথ্যের জন্য অনুরোধ করতে পারে।

এছাড়াও, সার্কুলার ২৭-এ নির্ধারিত মাত্রার বেশি বৈদেশিক মুদ্রা নগদ, ভিয়েতনামী ডং, বিনিময়যোগ্য সরঞ্জাম, মূল্যবান ধাতু এবং রত্নপাথর বহন করার সময় সীমান্ত কাস্টমসে উপস্থাপন করার মূল্য এবং নথিপত্রও নির্ধারণ করা হয়েছে।

বিশেষ করে, মূল্যবান ধাতু (সোনা বাদে) এবং রত্নপাথরের মূল্য ৪০ কোটি ভিয়েতনামি ডং; স্থানান্তর যন্ত্রের মূল্যও ৪০ কোটি ভিয়েতনামি ডং।

দেশ থেকে বের হওয়ার বা প্রবেশের সময় সীমান্ত কাস্টমসে ঘোষিত বৈদেশিক মুদ্রা নগদ, ভিয়েতনামী ডং নগদ এবং সোনার মূল্যের ক্ষেত্রে, দেশ থেকে বের হওয়ার বা প্রবেশের সময় বৈদেশিক মুদ্রা নগদ, ভিয়েতনামী ডং নগদ এবং সোনা বহনের ক্ষেত্রে স্টেট ব্যাংকের বর্তমান নিয়ম মেনে চলতে হবে।

সার্কুলার নং ২৭/২০২৫/টিটি-এনএইচএনএন ১৩টি অনুচ্ছেদ নিয়ে গঠিত, যা রিপোর্টিং সত্তার মানি লন্ডারিং ঝুঁকি মূল্যায়নের জন্য মানদণ্ড এবং পদ্ধতি নির্ধারণ করে; মানি লন্ডারিং ঝুঁকির স্তর অনুসারে মানি লন্ডারিং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা প্রক্রিয়া এবং গ্রাহক শ্রেণীবিভাগ; ​​মানি লন্ডারিং বিরোধী অভ্যন্তরীণ নিয়মকানুন; বৃহৎ মূল্যের লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থা যা রিপোর্ট করতে হবে; সন্দেহজনক লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থা; ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেন; ইলেকট্রনিক মানি ট্রান্সফার লেনদেনের জন্য রিপোর্টিং ব্যবস্থা; ইলেকট্রনিক ডেটা রিপোর্ট করার ফর্ম এবং সময়সীমা; নগদে বিদেশী মুদ্রা, ভিয়েতনামী ডং নগদে, স্থানান্তর যন্ত্র, মূল্যবান ধাতু এবং নির্ধারিত স্তরের বেশি রত্নপাথর বহন করার সময় সীমান্ত কাস্টমসে উপস্থাপন করতে হবে এমন মূল্য স্তর এবং নথি।

স্টেট ব্যাংক জানিয়েছে যে রিপোর্টিং সত্তাগুলি যাতে অভ্যন্তরীণ প্রবিধান, ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা প্রক্রিয়া, প্রতিবেদন ফর্ম এবং প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তা সম্পর্কিত সার্কুলারের সমন্বয় বাস্তবায়নের জন্য পর্যাপ্ত সময় পায় তা নিশ্চিত করার জন্য, সার্কুলারে কিছু বিষয়বস্তুর জন্য ট্রানজিশনাল বিধান যুক্ত করা হয়েছে। সেই অনুযায়ী, প্রতিবেদনকারী সত্তাগুলি ৩১ ডিসেম্বর, ২০২৫ পর্যন্ত বর্তমান প্রবিধান অনুসারে অভ্যন্তরীণ প্রবিধান এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা প্রক্রিয়া সম্পর্কিত প্রবিধানগুলি বাস্তবায়ন চালিয়ে যাবে।

১ জানুয়ারী, ২০২৬ থেকে, রিপোর্টিং সংস্থাগুলি এই সার্কুলারের বিধানগুলির সম্পূর্ণ সম্মতি নিশ্চিত করার জন্য অভ্যন্তরীণ প্রবিধান এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা প্রক্রিয়াগুলির সমন্বয় এবং আপডেট সম্পন্ন করার জন্য দায়ী থাকবে এবং ইলেকট্রনিক ডেটা দ্বারা রিপোর্টিং পরিবেশন করার জন্য একটি উপযুক্ত তথ্য প্রযুক্তি ব্যবস্থা তৈরি করবে এবং মানি লন্ডারিং এবং লেনদেন পর্যবেক্ষণ বিরোধী আইনের ধারা ৯, ধারা ১০, ধারা ৩ এবং ধারা ১, ধারা ১৭-এ উল্লেখিত কালো তালিকা, সতর্কতা তালিকা এবং রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তিদের তালিকা অনুসারে স্ক্যান এবং ফিল্টার করার জন্য একটি সফ্টওয়্যার সিস্টেম থাকতে হবে যাতে মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তার রোধ এবং মোকাবেলা করার উদ্দেশ্যে উপযুক্ত সন্দেহজনক লক্ষণ সনাক্ত এবং সতর্ক করা যায়।

সার্কুলার ২৭/২০২৫/TT-NHNN সার্কুলার ০৯/২০২৩/TT-NHNN এর প্রাসঙ্গিক বিধান উত্তরাধিকার সূত্রে প্রাপ্তির ভিত্তিতে তৈরি করা হয়েছিল, এবং একই সাথে বাস্তবায়ন প্রক্রিয়ায় আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির জন্য বাধা দূর করার জন্য অনেক বিষয়বস্তু সংশোধন ও পরিপূরক করা হয়েছিল। এই নথির জারি কেবল অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তার রোধ ও মোকাবেলার কাজের কার্যকারিতা বৃদ্ধিতে সহায়তা করে না, বরং আন্তর্জাতিক আর্থিক সহযোগিতায় ভিয়েতনামের মর্যাদা এবং ভাবমূর্তি বৃদ্ধিতেও অবদান রাখে।

সার্কুলার নং 27/2025/TT-NHNN সার্কুলার নং 09/2023/TT-NHNN-এর প্রাসঙ্গিক বিধানগুলির উত্তরাধিকারের ভিত্তিতে তৈরি; বাস্তবায়ন প্রক্রিয়ায় রিপোর্টিং সত্তা এবং ব্যবস্থাপনা সংস্থাগুলির প্রধান অসুবিধা এবং বাধাগুলি দূর করার জন্য বেশ কয়েকটি বিষয়বস্তু সংশোধন এবং পরিপূরক করা, একই সাথে জাতীয় কর্ম পরিকল্পনার পরিশিষ্টের কর্ম নং 5-এ প্রতিশ্রুতিগুলির কঠোর বাস্তবায়ন নিশ্চিত করা, যা মানিলন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারের অর্থায়ন প্রতিরোধ এবং মোকাবেলায় ভিয়েতনাম সরকারের প্রতিশ্রুতি বাস্তবায়নের জন্য 23 ফেব্রুয়ারী, 2024 তারিখে প্রধানমন্ত্রীর সিদ্ধান্ত নং 194/QD-TTg সহ জারি করা হয়েছে।

বিশেষজ্ঞরা বলছেন যে বৃহৎ মূল্যের এবং সন্দেহজনক লেনদেনের তদারকি কঠোর করা কেবল অর্থ পাচার, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারে অর্থায়ন প্রতিরোধ ও মোকাবেলার কাজের কার্যকারিতা বৃদ্ধিতে সহায়তা করবে না, বরং আন্তর্জাতিক আর্থিক সহযোগিতায় ভিয়েতনামের সুনাম ও ভাবমূর্তি বৃদ্ধিতেও অবদান রাখবে।

qdnd.vn অনুসারে

সূত্র: https://baokhanhhoa.vn/kinh-te/tai-chinh-ngan-hang/202510/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-1-11tu-ngay-1-11-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-ba019bb/