Trang chủKinh tếĐầu tư - Tài chínhChống “rửa tiền”, không ảnh hưởng đến doanh nghiệp

Chống “rửa tiền”, không ảnh hưởng đến doanh nghiệp


Giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước

Theo Quyết định 11/2023/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ, từ 1-12-2023, các giao dịch có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo với Ngân hàng Nhà nước.

Quyết định này quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo quy định tại khoản 2 Điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền (Thủ tướng Chính phủ quyết định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo phù hợp với điều kiện kinh tế – xã hội trong từng thời kỳ).

giao dich tu 400 trieu phai bao nhnn chong rua tien khong anh huong den doanh nghiep hinh 1

Từ 1/12/2023, giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước. Quyết định này được đánh giá là phù hợp, góp phần chống rửa tiền và không ảnh hưởng đến hoạt động của doanh nghiệp. Ảnh minh họa

Đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính, tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan quy định tại khoản 1, 2 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, bao gồm:

Tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện một hoặc một số hoạt động: Nhận tiền gửi; Cho vay; Cho thuê tài chính; Dịch vụ thanh toán; Dịch vụ trung gian thanh toán; Phát hành công cụ chuyển nhượng, thẻ ngân hàng, lệnh chuyển tiền; Bảo lãnh ngân hàng, cam kết tài chính;

Cung ứng dịch vụ ngoại hối, các công cụ tiền tệ trên thị trường tiền tệ; Môi giới chứng khoán; tư vấn đầu tư chứng khoán, bảo lãnh phát hành chứng khoán; Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán; Kinh doanh bảo hiểm nhân thọ; Đổi tiền.

Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan theo quy định của pháp luật thực hiện một hoặc một số hoạt động: Kinh doanh trò chơi có thưởng, bao gồm: trò chơi điện tử có thưởng; trò chơi trên mạng viễn thông, mạng Internet; casino; xổ số; đặt cược;

Kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản; Kinh doanh kim khí quý, đá quý; Kinh doanh dịch vụ kế toán; cung cấp dịch vụ công chứng; cung cấp dịch vụ pháp lý của luật sư, tổ chức hành nghề luật sư; Cung cấp dịch vụ thành lập, quản lý, điều hành doanh nghiệp; cung cấp dịch vụ giám đốc, thư ký công ty cho bên thứ ba; cung cấp dịch vụ thỏa thuận pháp lý.

Góp phần chống “rửa tiền”, không ảnh hưởng đến doanh nghiệp

TS Cấn Văn Lực, Chuyên gia Kinh tế trưởng BIDV kiêm Giám đốc Viện Đào tạo và Nghiên cứu BIDV; Thành viên Hội đồng Tư vấn Chính sách Tài chính – tiền tệ Quốc gia và Ủy viên Ủy ban Quốc gia về Hợp tác Kinh tế Thái Bình Dương (VNCPEC) cho biết Quyết định này được thực hiện theo Luật Phòng chống rửa tiền đã được Quốc hội thông qua.

Ông Lực đánh giá Quyết định này không ảnh hưởng đến hoạt động của doanh nghiệp và con số 400 triệu đồng là phù hợp.

“Trước khi Luật được thông qua, con số nào là phù hợp đã được đưa ra bàn thảo rất kĩ càng. Bây giờ đã có hướng dẫn cụ thể thì chuẩn bị áp dụng thôi”, ông Lực cho biết.

Ông Lê Hoàng Châu, Chủ tịch Hiệp hội Bất động sản TP HCM đánh giá việc Quyết định 11/2023/QĐ-TTg có hiệu lực là theo đúng định hướng.

“Luật Phòng chống rửa tiền trước đây có quy định giao dịch trên 300 triệu đồng phải báo cáo. Mức này nâng lên 400 triệu cũng bình thường. Như thế không phải siết chặt mà là nới lỏng hơn”, ông Châu bình luận.

Theo ông Châu, các khoản có thể phát sinh rủi ro trong chuyện rửa tiền thì phải báo cáo. Còn báo cáo thì Ngân hàng Nhà nước sẽ sử dụng trí tuệ nhân tạo, thống kê đánh giá rủi ro. Điều này nếu theo quy định hiện hành.

Xét về ngành bất động sản, khi quyết định giao dịch từ 400 triệu đồng trở lên phải báo Ngân hàng Nhà nước đi vào đời sống, các doanh nghiệp không hề ảnh hưởng đến doanh nghiệp.

Ông Châu cho biết Việt Nam tham gia Công ước phòng chống rửa tiền của Liên hiệp quốc nên đã ban hành Luật Phòng chống rửa tiền năm 2020 và mới sửa đổi.  Bất động sản là một trong những lĩnh vực có rủi ro lớn trong rửa tiền nên phải có quy định.

Tuy nhiên, quy định này không chỉ áp dụng riêng cho bất động sản mà còn cho mọi loại giao dịch có giá trị khác.



Nguồn

Cùng chủ đề

Sẽ không còn cảnh dùng bao tải tiền đi mua nhà

Đó là chia sẻ của TS. Cấn Văn Lực, Chuyên gia Kinh tế trưởng BIDV tại sự kiện mới đây của Hiệp hội Bất động sản Việt Nam. Đây cũng là một quy định mới trong Luật Kinh doanh bất động sản. Tại Hội nghị “Tuyên truyền, phổ biến, thực thi hiệu quả chính sách, pháp luật về đất đai, nhà ở, kinh doanh bất động sản”...

Luật Thuế tiêu thụ đặc biệt sửa đổi: Cần hài hòa lợi ích

DNVN - TS Cấn Văn Lực và nhóm chuyên gia Viện Đào tạo và Nghiên cứu BIDV khuyến nghị, Luật Thuế tiêu thụ đặc biệt (TTĐB) sửa đổi cần bảo đảm hài hòa lợi ích, trách nhiệm và tính khả thi đối với Nhà nước, doanh nghiệp và người tiêu dùng. Đặc biệt, cần...

Cần công nhận nhà trọ là nhà ở xã hội để hưởng chính sách ưu đãi

DNVN - Ông Lê Hoàng Châu - Chủ tịch Hiệp hội bất động sản TP Hồ Chí Minh (HoREA) kiến nghị, nhà trọ cần được công nhận là nhà ở xã hội. Việc công nhận này sẽ tạo điều kiện cho các chủ nhà trọ được hưởng chính sách ưu đãi về tín dụng,...

Kinh tế số: Cởi mở nhưng phải kiểm soát được rủi ro

Thách thức đầu tiên và có lẽ cũng lớn hơn cả khi áp dụng kinh tế số nói riêng và phát triển kinh tế số nói chung, chính là nhận thức đối với kinh tế số, một vấn đề quan trọng, mới, khó, có tính tri thức cao. Đơn cử, để tạo được bước phát triển đột phá trong lĩnh vực này, cần có 3 trụ cột: hạ tầng kỹ thuật số, kho...

Nổi bật

Mới nhất

Cùng tác giả

Tranh cãi gay gắt giữa các bên về vấn đề binh lính Triều Tiên

(CLO) Tại cuộc họp Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc gần đây, Đại sứ Nga Vassily Nebenzia đã đặt câu hỏi vì sao các đồng minh của Nga như Triều Tiên không thể giúp Moscow trong cuộc chiến ở Ukraine, trong khi các nước phương Tây cho rằng họ có...

Bất động sản thấp tầng phía Tây Hà Nội tăng nhiệt dịp cuối năm

(CLO) Biệt thự, liền kề phía Tây Hà Nội đang là phân khúc nóng tại thị trường bất động sản Thủ đô, liên tục thiết lập mặt bằng giá mới lên tới 300 triệu/m2. Đâu là lực đẩy khiến thị trường bất động sản thấp tầng phía Tây Hà Nội có...

Lắng đọng với không gian văn hoá truyền thống trong Liên hoan Sắc màu văn hóa các dân tộc ATK Định Hóa

Tối 29/10, UBND huyện Định Hóa tổ chức Liên hoan Sắc màu văn hóa các dân tộc ATK Định Hóa năm 2024. Đây là một trong những hoạt động thiết thực nhằm chào mừng Lễ đón Huân chương Lao động hạng Ba và công bố quyết định công nhận huyện đạt...

Đấu giá mỹ thuật nền tảng vẫn là sự uy tín minh bạch

(NB&CL) Đấu giá là một mắt xích quan trọng trong thị trường nghệ thuật, nó đem lại nhiều lợi ích và góp phần thúc đẩy sự phát triển của nghệ thuật. Tuy nhiên, thời gian qua hoạt động đấu giá mỹ thuật cũng bộc lộ những yếu kém, bất cập, do...

Ông Trump vào vai lao công

(CLO) Ông Donald Trump hôm thứ Tư đã bước xuống chiếc Boeing 757 mang tên ông và sau đó bất ngờ trèo lên ghế hành khách của một chiếc xe chở rác màu trắng cũng mang tên ông. Vụ lùm xùm liên quan đến các phát biểu về "rác thải" đang...

Bài đọc nhiều

100 nơi làm việc tốt nhất Việt Nam 2023

Ngoài Nestlé Việt Nam và Abbott, top 5 nơi làm việc quy mô lớn được đánh giá 'tốt nhất Việt Nam' có thêm nhân tố mới Acecook, Coca-Cola, FPT. Tối 23/11 tại TP HCM, Công ty cổ phần Anphabe kết hợp với Công ty nghiên cứu thị trường Intage công bố danh sách những nơi làm việc tốt nhất Việt Nam năm 2023. Đây là năm thứ 10 đơn vị này công bố danh sách này.Dẫn đầu danh sách...

Nuôi gà kiểu mới: Không kháng sinh, cho gà tắm nắng, chạy nhảy

Chăn nuôi gia cầm theo phương pháp đảm bảo phúc lợi cho vật nuôi đang trở thành xu hướng những năm gần đây, khi người tiêu dùng ngày càng quan tâm đến nguồn gốc thực phẩm. Dự án Farm Champion của Thái Lan là một mô hình như thế.Nhằm nâng cao tiêu chuẩn chăn nuôi gà, Tổ chức Bảo vệ động vật...

Giá USD ngân hàng và tự do đồng loạt giảm

Giá USD tại nhiều ngân hàng thương mại được điều chỉnh giảm. Còn giá USD trên thị trường tự do cũng quay đầu đi xuống. Ngân hàng Nhà nước công bố tỷ giá trung tâm giữa đồng Việt Nam với USD ngày 30/10 là 24.246 đồng/USD, giảm 6 đồng so với hôm qua. Với biên độ 5%, các ngân hàng thương mại được phép giao dịch trong ngày hôm nay với tỷ giá trần là 25.458 đồng/USD và tỷ giá sàn...

Bộ Xây dựng: Căn hộ dưới 25 triệu đồng/m2 không còn hàng để bán

Bộ Xây dựng nhấn mạnh, phân khúc căn hộ chung cư bình dân (có giá bán dưới 25 triệu đồng/m2) gần như không có giao dịch và sản phẩm để bán. Căn hộ chung cư trung cấp (có mức giá khoảng 25 triệu đồng/m2 đến dưới 50 triệu đồng/m2) vẫn chiếm tỷ trọng cao về giao dịch và nguồn cung trên thị trường. Vị trí còn lại là căn hộ chung cư cao cấp, siêu cao cấp (có...

Một doanh nghiệp ngành tiêu dùng đạt kết quả kinh doanh ấn tượng trong quý 3-2024

Chưa hết năm, Masan Group đã vượt 130% kế hoạch lợi nhuận năm 2024, đạt 701 tỉ đồng sau thuế quý 3-2024, tăng 1349,2% so với cùng kỳ. ...

Cùng chuyên mục

Quy định mới về tách thửa, hợp thửa tại TP.HCM

Ngày 31/10, ông Bùi Xuân Cường - Phó Chủ tịch UBND TP.HCM, ký ban hành quyết định quy định về điều kiện tách thửa đất, điều kiện hợp thửa đất và diện tích tối thiểu được tách thửa trên địa bàn. Quyết định có hiệu lực kể từ ngày ký và thay thế cho quyết định số 60/2017/QĐ-UBND (ngày 5/12/2017) của UBND TP quy định diện tích tối thiểu được tách thửa.Theo quyết định này, TP.HCM phân chia...

Đồng Nai đẩy nhanh tiến độ thực hiện đề án chuyển đổi công năng KCN Biên Hòa 1

Sau hơn 60 năm hoạt động, Khu công nghiệp Biên Hòa 1 (Đồng Nai) sẽ được chuyển đổi công năng thành khu đô thị, thương mại, dịch vụ; trong đó có trung tâm hành chính - chính trị mới của tỉnh Đồng Nai. Khu công nghiệp (KCN) Biên Hòa 1 lâu đời nhất tại Việt Nam, hình thành từ năm 1963 với tổng diện tích 324ha ngay giữa trung tâm TP. Biên Hoà, tỉnh Đồng Nai. Năm 2009, Chính phủ đồng...

Solve for Tomorrow 2024: Biến ý tưởng công nghệ thành sản phẩm thực tế

Samsung đem đến một luồng gió mới ở cuộc thi Solve for Tomorrow 2024 khi bổ sung tiêu chí "thương mại hóa", qua đó giúp các dự án tiếp tục phát triển ngoài khuôn khổ của cuộc thi và hướng tới trở thành sản phẩm công nghệ hữu ích. ...

Giá USD ngân hàng hạ nhiệt nhưng vẫn neo ở mức cao

Giá USD mua vào tại các ngân hàng thương mại tiếp tục được điều chỉnh giảm nhưng giá bán ra vẫn duy trì ở mức kịch trần. Giá USD tự do cũng tiếp đà đi xuống. Tỷ giá trung tâm giữa đồng Việt Nam với USD được Ngân hàng Nhà nước công bố ngày 31/10 là 24.243 đồng/USD, giảm 3 đồng so với mức niêm yết hôm qua. Áp dụng biên độ 5%, các ngân hàng thương mại được phép giao...

Mới nhất

Giá gạo thành phẩm giảm 50 đồng/kg, cám khô tăng nhẹ

Giá lúa gạo hôm nay 31/10 tại các tỉnh Đồng bằng sông Cửu Long giảm nhẹ đối với gạo thành phẩm IR 504. Giá lúa duy trì ổn định, giá cám khô tăng 100 đồng/kg. Giá lúa gạo hôm nay ngày 31/10 tại khu vực Đồng bằng sông Cửu Long giảm nhẹ...

Biển người biến phố Tây ở TPHCM thành trung tâm lễ hội Halloween

Các quán bar, cửa hàng dọc dãy phố Bùi Viện (TPHCM) đều được trang trí những hình thù kinh dị, còn du khách hóa thân thành những nhân vật ma quỷ. 31/10/2024 | 11:23 ...

Nhược điểm không thể tránh khỏi trên ốp lưng trong suốt

Ốp lưng điện thoại trong suốt được ưa chuộng và trở thành một món phụ kiện cơ bản bảo vệ và trang trí cho điện thoại của bạn. Tuy nhiên vẫn có một số nhược điểm không thể tránh khỏi của loại phụ kiện này.1. Dễ ố vàng theo thời gianMột trong những nhược điểm phổ biến nhất...

Ba người đẹp Việt Nam chinh chiến tại 3 cuộc thi sắc đẹp quốc tế cùng lúc

(Dân trí) - Cuối tháng 10 và đầu tháng 11, 3 cuộc thi nhan sắc quốc tế lớn và có thâm niên gồm Hoa hậu Hoàn vũ, Hoa hậu Quốc tế, Hoa hậu Trái Đất đều diễn ra. Việt Nam cử đại diện tham dự cả 3 cuộc thi này. Hoa hậu Hoàn vũ, Hoa hậu Quốc tế và Hoa...

Ông Donald Trump lái xe rác vận động tranh cử

Ông Trump lên xe chở rác để vận động tranh cử.Ngày 30/10, ứng viên đảng Cộng hòa Donald Trump đã gây chú ý với hình ảnh lái xe rác đến cuộc vận động tranh cử ở Green Bay tại bang Wisconsin, khi cuộc đua vào Nhà Trắng đang đếm ngược với giờ G.Theo AP, cựu tổng thống Trump muốn...

Mới nhất