Rozbití nadnárodního lichvářského gang

Vstup do Vietnamu za účelem provozování „černého úvěru“

Během vrcholné kampaně zaměřené na potlačení zločinů z oblasti „černého úvěru“ odhalilo oddělení kriminální policie prostřednictvím práce na správě oblasti a subjektů skupinu cizinců, kteří se spolčili s vietnamskými občany za účelem založení podniků v utajení a využívali vyspělé technologie k provozování „černého úvěru“ ve velkém měřítku.

Nadnárodní systém lichvářů provozovaný cizinci otevřel síť do Vietnamu. Kromě kapitálových příspěvků od domácích subjektů se zde nacházely i peníze přivezené ze zahraničí a půjčky od zahraničních organizací... Vzhledem k závažné a složité povaze zločineckého gangu nařídil odbor kriminální policie odboru závažné trestné činnosti, aby vytvořil speciální projekt a uplatnil souběžná profesionální opatření k jeho potírání.

Oddělení závažných trestných činů kriminální policie bojuje proti „černému úvěrovému“ gangu vedenému Katerynchykem Romanem.

Podplukovník Le Vinh Tung, zástupce vedoucího oddělení kriminálního vyšetřování, byl pověřen koordinací s funkčními jednotkami při provádění vyšetřování a objasňování případu. V době řešení případu se však detektivové setkali s mnoha obtížemi, protože většina operací subjektů byla prováděna automaticky prostřednictvím systému CRM naprogramovaného subjekty, včetně oceňování a schvalování úvěrů... takže bylo obtížné určit, kde se společnost nachází a kdo ji řídí. Subjekty navíc měnily a zakládaly mnoho různých společností, rozdělovaly je do mnoha oddělení podle fází, aby zakryly svou kriminální činnost; používaly trik s vybíráním poplatků namísto skutečného úroku, který museli dlužníci platit, s velmi vysokou úrokovou sazbou až do tisíců procent ročně. Je pozoruhodné, že na rozdíl od tradičních zločinců měly subjekty převážně mnoho záznamů v trestním rejstříku... ale někteří subjekty v této síti byli lidé s vysokoškolským vzděláním a byli zde i subjekty, které byly univerzitními lektory... takže když úřady provedly běžnou administrativní inspekci, bylo by obtížné je odhalit a vyřešit.

Po mnoha dnech vyšetřování s využitím profesionálních opatření odhalila pracovní skupina mnoho důležitých „uzlů“ případu. Dne 21. března, po identifikaci dvou cizinců přímo zapojených do řízení a provozování výše uvedeného gangu, kteří vstoupili do Vietnamu, provedlo oddělení kriminální policie a koordinovalo svou činnost s profesionálními odděleními Ministerstva veřejné bezpečnosti , policie Ho Či Minova města a policie provincie Khanh Hòa, aby současně prohledaly a zkontrolovaly čtyři společnosti se sídlem ve městě Thu Duc v Ho Či Minově Městě, včetně: IXORA Trading - Service Company Limited, adresa 20 Nguyen Dang Giai, Thao Dien Ward; Loc Tin Service Company Limited, adresa 140 Nguyen Hoang, An Phu Ward; CACTUS Consulting Service Company Limited, adresa 150 Tran Nao, Binh An Ward a VINEX Service Company Limited, adresa An Khanh Ward; a předvolalo 63 osob. Kromě toho bylo dočasně zabaveno 68 notebooků, 7 procesorů, 1 tablet, téměř 100 mobilních telefonů a mnoho předmětů a dokumentů souvisejících s aktivitami „černého úvěru“ a účty výše uvedených 4 společností související s aktivitami „černého úvěru“ byly zmrazeny.

Na základě dokumentů a důkazů shromážděných během vyšetřování a výpovědí dotčených osob identifikovala vyšetřovací policejní agentura Ministerstva veřejné bezpečnosti aktivity tohoto zločineckého gangu v oblasti „černého úvěru“.

V roce 2019 tedy Katerynchyk Roman (narozen v roce 1986, ukrajinská národnost) vstoupil do Vietnamu a dočasně se usadil na adrese 67 Mai Chi Tho Street, An Phu Ward, Thu Duc City. Roman poté založil společnost Loi Tin Trading and Service Company Limited a spolčil se s Vietnamci, včetně Le Thanh Huynh Canga (narozen v roce 1971, bydliště v Hiep Binh Chanh Ward, Thu Duc City) a Nguyen Thi Nhat Phuonga (narozen v roce 1990, bydliště v 1. okrsku, 4. distriktu, Ho Či Minovo Město), aby provozovali „černý úvěr“ prostřednictvím aplikace Oncredit a webových stránek Oncredit.asia.com.

Na začátku roku 2023, když Roman viděl, že vietnamské úřady bojují a důrazně se vypořádávají s gangy „černého úvěru“, a v dubnu 2023 byla společnost Loi Tin Company administrativně zkontrolována interdisciplinární pracovní skupinou Lidového výboru města Thu Duc (v čele s městskou policií Thu Duc), opustil Vietnam a nařídil Le Thanh Huynh Cangovi a Nguyen Thi Nhat Phuongovi, aby zastavili činnost společnosti Loi Tin Company.

Předměty: Katerynchyk Roman, Bugaevskiy Tymur a Kravchuk Iryna.

Založte 4 společnosti, které vám budou půjčovat peníze s vysokými úrokovými sazbami.

Poté, co Roman opustil zemi, pokračoval v činnosti ze zahraničí ve Vietnamu, kde založil 4 společnosti s ručením omezeným s různými funkcemi a úkoly, například Ixora Trading and Service Company, specializující se na péči o zákazníky, oceňování spisů a inzerci úvěrů; Loc Tin Service Company, specializující se na vyplácení a vymáhání pohledávek; Cactus Consulting Service Company, specializující se na účetní a účetní systémy, a VINEX Service Company, specializující se na vymáhání pohledávek po splatnosti. Tyto 4 společnosti provozují uzavřený proces lichvářů, čímž vytvářejí další aplikaci EasyCard, která funguje paralelně s aplikací Oncredit.

Roman nařídil dvěma ukrajinským státním příslušníkům, Bugaevskému Tymurovi (narozenému v roce 1990) a Kravchuk Iryně (narozené v roce 1985), aby vstoupili do Vietnamu, aby spravovali systémy a provozovali technické procesy čtyř společností.

Tymur je tedy ředitelem pro data, zodpovědným za psaní datového softwaru CRM a programování procesu hodnocení dlužníků v rámci systému CRM. Kromě toho Tymur společně s členy IT oddělení společností nainstaloval bezpečnostní systém, který zaměstnancům neumožňuje libovolně se připojovat k počítačům společnosti nebo jiným internetovým linkám, připojovat se k externím datovým úložištím, používat kamery k identifikaci a automatickému odpojení od serveru při detekci jiných osob používajících software; automaticky zálohovat hovory zaměstnanců za účelem vyhodnocení ukazatelů (KPI), kvality, efektivity práce, výpočtu mezd, bonusů...

Tento CRM software automaticky upozorní oddělení inkasa společnosti Loc Tin Company na půjčky, které se blíží ke splatnosti, aby jim zaměstnanci mohli zavolat a připomenout jim dluh. Účetní oddělení společnosti Cactus Company každý den vytvoří výpis transakcí z účtu inkasa a ručně zadá data do CRM softwaru, aby software mohl dluh automaticky vyrovnat (pokud je plně uhrazen) nebo přenést data na oddělení inkasa po splatnosti (vedené Kravchuk Irynou) k dalšímu zpracování.

Pokud jde o Le Thanh Huynh Canga, ten byl Romanem pověřen přímým řízením všech aktivit 4 společností, přímo zodpovědným za společnost Ixora, správu a provoz webových stránek, žádostí o úvěr a CRM systému; co se týče Le Huy Hunga, Nguyen Thanh Trunga a Nguyen Thi Tuyet Xuonga, Cang je pověřil řediteli společností Loc Tin, Cactus a Vinex.

Zbývající subjekty ve společnostech jsou rozděleny do mnoha oddělení, jako například: oddělení telefonního prodeje pro inzerci úvěrů; oddělení péče o zákazníky, poradenství v oblasti úvěrů; kontrola a hodnocení dlužníků; IT oddělení; právní oddělení odpovědné za zakládání společností, žádosti o licence, kontrolu smluv; administrativa lidských zdrojů, nábor, evidenci docházky, výpočet mezd, pojištění... Z hlediska formy fungují výše uvedené 4 společnosti nezávisle a oddělují každou fázi, aby se zabránilo odhalení a vyřizování ze strany úřadů.

První výsledky ukázaly, že Roman od roku 2019 poskytl Cangovi 400 000 USD na úvěrové aktivity. Do dubna 2023 (před kontrolou interdisciplinární pracovní skupinou) Roman nařídil společnosti Loc Tin Company, aby i nadále přijímala 11 milionů USD od singapurské společnosti SCA a kyperské banky TAS Bank. Shromážděné dokumenty ukázaly, že tyto subjekty půjčily statisícům zákazníků a nelegálně vydělaly tisíce miliard VND.

Ve 4 společnostech s téměř 100 zaměstnanci dostávali vedoucí pracovníci od Romana 20 až 55 milionů VND měsíčně (v závislosti na pracovní pozici) a zaměstnanci 7 až 25 milionů VND měsíčně.

Výše transakcí až stovky miliard dongů

Proces poskytování půjček subjektů je velmi sofistikovaný. Pokud si zákazníci potřebují půjčit peníze, musí si stáhnout aplikace Easycash.vn a Oncredit.vn nebo navštívit webové stránky Oncredit.vn, kde vyplní všechny informace a zaregistrují se k půjčce. Maximální limit pro první půjčku je 500 000 VND, doba splatnosti je kratší než 5 dní a půjčka neúčtuje žádné úroky ani poplatky, aby přilákala zákazníky, když žádní nejsou, a konkuruje tak jiným aplikacím. U následných půjček subjekty používají software k vyhodnocení skóre „důvěryhodnosti“ dlužníka. Systém automaticky schválí půjčky od 500 000 VND do 20 000 000 VND s dobou splatnosti od 5 do 30 dnů. V případě, že systém upozorní, subjekty použijí telekomunikační síť k interakci se zákazníkem a přímé kontrole.

U prvních úvěrů budou zákazníci, jejichž informace splňují 80 % podmínek softwaru pro řízení vztahů se zákazníky (CRM), automaticky převedeny do oddělení pro kontrolu žádostí o úvěr (společnost IXORA). Pro zákazníky, kteří splňují pouze 20 % podmínek CRM, bude zřízeno oddělení pro ověřování a hodnocení. V případě splnění podmínek bude software převeden do oddělení pro kontrolu žádostí o úvěr. U následných úvěrů CRM software automaticky vypočítává skóre „důvěryhodnosti“ na základě osobních údajů a historie transakcí dlužníka, který je již v systému (počet úvěrů, úvěrový limit, reputace splácení), jako základ pro kontrolu a postupné zvyšování úvěrového limitu.

Po obdržení dat ze softwaru CRM subjekty ve společnosti IXORA posoudí a schválí žádost o úvěr a budou nadále aktualizovat informace o schválení v systému CRM. Od druhé půjčky se na všechny půjčky účtují úroky a poplatky, celková součet úroků a poplatků odpovídá úrokové sazbě 365 % až 1 971 % ročně (v závislosti na skóre „úvěruschopnosti“ zákazníka systém automaticky vypočítá úrokovou sazbu a poplatky pro dlužníka). Například: půjčka ve výši 800 000 VND na dobu 10 dnů musí zahrnovat 1 232 000 VND. Po schválení systém automaticky vyplatí dlužníkovi z bankovního účtu společnosti Loc Tin Company.

Kromě toho, na základě funkce upomínky splatnosti půjčky v CRM systému, zaměstnanci společnosti Loc Tin Company zavolají, aby připomněli dluh (teprve splatný), vymohli dluh (splatný, po splatnosti) a požádali o převod peněz na bankovní účet společnosti Loc Tin Company. Jakmile dlužník zaplatí na účet společnosti Loc Tin Company, účetní oddělení společnosti Cactus Company bude zodpovědné za odsouhlasení a aktualizaci dat v CRM systému za účelem smazání půjčky. Pokud je půjčka po splatnosti déle než 30 dní bez splacení jistiny a úroků, zaměstnanci společnosti Vinex Company zavolají, aby vymohli dluh na 3 úrovních (G1, G2, G3). U půjček po splatnosti déle než 90 dní společnost Vinex Company provede jejich syntézu a prodej jiným subjektům k odkupu za cenu 2–5 % z hodnoty půjčky...

Kromě Romanovy počáteční částky (400 000 USD) a nelegálních zisků společnosti Loi Tin Company Roman nařídil společnosti Loi Tin Company, aby si zaregistrovala a otevřela účet v cizí měně (USD) u vietnamské banky, na který by mohla přijímat peníze od společností SCA v Singapuru a TAS na Kypru, které by se pak používaly na aktivity „černého úvěru“... Shromážděním prvotních dokumentů z výše uvedených dvou aplikací zjistila vyšetřovací policie Ministerstva veřejné bezpečnosti, že si půjčují statisíce zákazníků. Každý měsíc se na výše uvedeném účtu provádějí transakce v hodnotě až stovek miliard VND.

Vyšetřovací policejní agentura Ministerstva veřejné bezpečnosti zahájila trestní stíhání a stíhala 16 osob za poskytování půjček s vysokými úrokovými sazbami v občanskoprávních transakcích. Mezi nimi jsou Le Thanh Huynh Cang, který jménem Romana řídí veškerý provoz 4 společností ve Vietnamu (společně s Romanem přispívá kapitálem); Tymur pomáhá Romanovi a Cangovi s technologií softwarových aplikací; Iryna pomáhá Romanovi a Cangovi s vymáháním dluhů po splatnosti; Nguyen Thuy An pomáhá Cangovi upravovat a opravovat softwarové chyby, které vzniknou během provozu; Le Huy Hung (narozen v roce 1985, bydliště ve 3. okrese Ho Či Minova Města); Nguyen Thanh Trung (narozen v roce 1990, bydliště v provincii Binh Dinh) a Nguyen Thi Tuyet Xuong (narozen v roce 1992, provincie An Giang ) jsou řediteli a provozovateli 3 společností Loc Tin, Cactus a Vine.

Dalšími 9 subjekty jsou výplaty, upomínky dluhů, vymáhání pohledávek, účetnictví, marketing a oddělení péče o zákazníky, včetně oddělení Ho Hoang Thanh Nha, Truong Thi Hien, Bui Tra Phuong Thao, Nguyen Nhu Quynh, Nguyen Thi Nhat Phuong, Nguyen Huu Vinh, Nguyen Masa, tým Nguyen Q Hiuoc (Trago, Nguyen, tým Nguyen Hi vedoucí pracovníci odpovědní za řízení a provoz IT oddělení).

cand.com.vn

Zdroj