Vstupuje v platnost řada nových předpisů týkajících se boje proti praní špinavých peněz a obchodování se zlatem...

(Dan Tri) - Aby se zabránilo praní špinavých peněz, musí být od 1. listopadu na hraničních hranicích při vstupu nebo výstupu ze země deklarován převod cizí měny v hotovosti, mincích, drahých kovech... v hodnotě od 400 milionů VND.

Od 1. listopadu vstoupí v platnost řada nových předpisů v bankovním a finančním sektoru, od předpisů o hodnocení úvěrových institucí, poboček zahraničních bank, předpisů o boji proti praní špinavých peněz... až po dodávání a přijímání zlatých slitků.

Zaprvé, pokud jde o předpisy o ratingu úvěrových institucí a poboček zahraničních bank, dne 31. července vydala Vietnamská státní banka oběžník č. 21/2025, kterým se s účinností od 1. listopadu upravuje rating úvěrových institucí a poboček zahraničních bank.

Článek 4 oběžníku č. 21/2025 konkrétně stanoví zásady a metody pro hodnocení úvěrových institucí a poboček zahraničních bank. Hodnocení musí tedy plně odrážet provozní stav a rizika úvěrových institucí a poboček zahraničních bank a být v souladu s právními předpisy.

Úvěrové instituce a pobočky zahraničních bank jsou rozděleny do stejných skupin.

Skupina 1 zahrnuje velké komerční banky (průměrná čtvrtletní celková hodnota aktiv v daném roce vyšší než 300 000 miliard VND). Skupina 2 zahrnuje malé komerční banky (průměrná čtvrtletní celková hodnota aktiv v daném roce rovna nebo nižší než 300 000 miliard VND).

Skupina 3 zahrnuje pobočky zahraničních bank. Skupina 4 zahrnuje finanční společnosti, včetně: všeobecných finančních společností, faktoringových společností a společností poskytujících spotřebitelské úvěry. Skupina 5 zahrnuje společnosti poskytující finanční leasing. Skupina 6 zahrnuje družstevní banky.

Na základě dosaženého ratingového skóre jsou úvěrové instituce a pobočky zahraničních bank zařazeny do jedné z následujících kategorií: dobré (A), uspokojivé (B), průměrné (C), slabé (D) nebo špatné (E).

Druhým je nařízení o boji proti praní špinavých peněz v bankovním sektoru. Dne 15. září vydala Vietnamská státní banka oběžník č. 27/2025, kterým se řídí provádění řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz z roku 2022, s účinností od 1. listopadu.

Oběžník č. 27/2025 jasně stanoví hodnotu cizí měny v hotovosti, vietnamských dongů v hotovosti, drahých kovů, drahých kamenů a obchodovatelných nástrojů, které musí být deklarovány na hraničních úsecích při vstupu nebo výstupu ze země, a doklady, které mají být předloženy hraničním úsecím při výstupu ze země s cizí měnou v hotovosti, vietnamskými dongy v hotovosti, drahými kovy a drahými kameny, které musí být deklarovány na celních úsecích.

Konkrétně hodnota drahých kovů (kromě zlata) a drahých kamenů je 400 milionů VND. Mezi drahé kovy kromě zlata patří stříbro, platina, stříbrné a platinové řemeslné výrobky a šperky; slitiny obsahující stříbro a platinu; drahé kameny zahrnují: diamanty, rubíny, safíry a smaragdy.

Doklady předložené hraničnímu celnímu úřadu při opouštění země, které převážejí cizí měnu v hotovosti, vietnamské dongy v hotovosti, drahé kovy a drahé kameny, musí být celnímu úřadu prohlášeny, včetně dalších dokladů prokazujících legální původ drahých kovů (s výjimkou zlata). Doklady předložené hraničnímu celnímu úřadu musí být originály nebo ověřené kopie v souladu s ustanoveními zákona...

Od listopadu vstoupí v platnost nová nařízení týkající se boje proti praní špinavých peněz, bank obchodujících se zlatem... (ilustrační foto: DT).

Třetí nařízení se týká povolení bank dodávat a přijímat zlaté slitky. Dne 30. září vydala Vietnamská státní banka oběžník č. 33/2025, kterým se s účinností od 15. listopadu mění a doplňuje řada článků oběžníku č. 17/2014 o klasifikaci, balení, dodávání a přijímání drahých kovů a drahokamů.

Podle oběžníku 33/2025 Státní banka přijímá zlaté slitky zakoupené od úvěrových institucí a podniků s licencí k nákupu a prodeji zlatých slitků (úvěrové instituce a podniky) na základě písemného potvrzení transakcí nákupu a prodeje zlatých slitků mezi Státní bankou a úvěrovými institucemi a podniky; provádí počítání, přijímá a zaznamenává kódy a sériová čísla (pokud existují) podle originálního balení komerční banky, podniku s licencí k výrobě zlatých slitků a zpracovatelské jednotky.

Oběžník 33 rovněž doplňuje informace o tom, že úvěrové instituce přijímají od zákazníků zlaté slitky a přijímají je po kusech. Úvěrové instituce dodávají zákazníkům zlaté slitky a dodávají je po kusech.

Čtvrtým je nařízení o poskytování bezhotovostních platebních služeb. Dne 30. září vydala Vietnamská státní banka oběžník č. 30/2025, kterým se s účinností od 18. listopadu mění a doplňuje řada článků oběžníku č. 15/2024 upravujících poskytování bezhotovostních platebních služeb.

Zejména oběžník 30/2025 doplňuje předpisy o ověřování totožnosti zákazníků a vyžaduje, aby osoby, které jsou vietnamskými občany, předložily svůj občanský průkaz nebo elektronický doklad totožnosti úrovně 2; cizinci s bydlištěm ve Vietnamu musí mít při používání služby cestovní pas, rovnocenné doklady nebo elektronický doklad totožnosti úrovně 2.

Tento dokument dále zpřísňuje odpovědnost poskytovatelů platebních služeb při vyřizování stížností a oznámení o porušeních a vyžaduje zajištění toho, aby online platební systém nebyl přerušen po dobu delší než 4 hodiny ročně.

V listopadu vstoupila v platnost také nová nařízení o Fondu bezpečnosti systému lidových úvěrů...

Zdroj: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm