Vietnamská státní banka nedávno vydala oběžník č. 27/2025, kterým se řídí provádění řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz. Tento dokument nabývá účinnosti dnem (1. listopadu) a obsahuje mnoho nových předpisů ke zlepšení účinnosti kontroly a prevence praní špinavých peněz a financování terorismu ve finančních aktivitách.
Jedním z významných bodů je nařízení o režimu hlášení transakcí elektronických převodů peněz. Finanční instituce, poskytovatelé platebních zprostředkovatelských služeb a související jednotky musí hlásit transakce, které dosáhnou určitého limitu.
Subjekty musí hlásit transakce s převodem peněz, do kterých jsou zapojeny domácí organizace, v hodnotě 500 milionů VND nebo více, nebo v ekvivalentní cizí měně. U mezinárodních transakcí se prahová hodnota pro hlášení uplatňuje, pokud transakce s elektronickým převodem peněz v hodnotě 1 000 USD nebo více.
Zpráva musí obsahovat úplné informace o iniciující a přijímající organizaci, odesílateli a příjemci a podrobnosti o čísle účtu, částce, měně, účelu a datu transakce. Informace musí být předloženy elektronicky, aby byla zajištěna přesnost a včasnost v souladu s požadavky regulačního orgánu.
Kromě ohlašovacích povinností musí finanční instituce také proaktivně přezkoumávat, pozastavovat nebo odmítat transakce v případě zjištění nepřesných informací nebo známek podezření souvisejících s praním špinavých peněz.
Ve skutečnosti hranice 500 milionů VND pro domácí transakce elektronického převodu peněz, která musí být hlášena, není novým nařízením v oběžníku 27/2025, ale je zachována od roku 2007 až do současnosti.
Od roku 2005 stanoví vládní nařízení 74/2005 o boji proti praní špinavých peněz hodnotu transakcí, které je nutné hlásit. V souladu s tím musí být hlášeny hotovostní transakce v hodnotě 200 milionů VND a transakce se spořicími vklady v hodnotě 500 milionů VND (nebo ekvivalentní hodnoty v cizí měně nebo zlatě).
Následné dokumenty, jako například zákon o boji proti praní špinavých peněz z roku 2012, zákon o boji proti praní špinavých peněz z roku 2022 a oběžníky s pokyny, včetně oběžníku č. 27/2025, nadále přebírají a zdokonalují právní předpisy týkající se transakcí elektronických převodů peněz a režimu hlášení transakcí elektronických převodů peněz tak, aby splňovaly mezinárodní standardy FATF (Finanční akční výbor pro boj proti praní špinavých peněz).
Prahová hodnota pro hlášení pouze elektronických převodů finančních prostředků zůstala od roku 2007 nezměněna.
„Oběžník č. 27/2025 nemění prahovou hodnotu pro vykazování, ale objasňuje odpovědnost organizací poskytujících služby elektronického převodu peněz za zajištění konzistentních a aktuálních dat a za použití technologie skenování a filtrování k detekci transakcí se známkami rizika,“ uvedla Státní banka.
Nový oběžník nabývá účinnosti dnes, ale aby organizace měly čas na přípravu, stanovila Státní banka přechodné období. Konkrétně do 31. prosince letošního roku budou zpravodajské jednotky nadále uplatňovat interní postupy a řízení rizik dle platných předpisů.
PV (syntéza)Zdroj: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
Komentář (0)