Zvyšování finanční odolnosti vůči rizikům praní špinavých peněz

Boj proti praní špinavých peněz se stal jedním z důležitých pilířů ochrany finančního systému a posílení důvěry ve vietnamskou digitální ekonomiku . Ilustrační foto. Zdroj: VNA

V kontextu stále sofistikovanější kriminality v oblasti high-tech se boj proti praní špinavých peněz stal jedním z důležitých pilířů ochrany finančního systému a posílení důvěry ve vietnamskou digitální ekonomiku.

Podle zástupce guvernéra Státní banky Nguyen Ngoc Canha je dokončení právního rámce pro boj proti praní špinavých peněz klíčovým úkolem v Národním akčním plánu, který vláda provádí. Oběžník č. 27/2025/TT-NHNN Vietnamské státní banky, kterým se řídí provádění řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz, s účinností od 1. listopadu 2025, je v tomto procesu považován za významný krok vpřed. Oběžník stanoví, že finanční instituce a platební zprostředkovatelé musí hlásit transakce v hodnotě 500 milionů VND v tuzemsku nebo 1 000 USD v zahraničí a zároveň posílit mechanismus pro monitorování, kontrolu a pozastavení podezřelých transakcí. Přechod na plně elektronické hlášení pomáhá zlepšit transparentnost a zároveň snížit rizika při manuálním zpracování.

Spolu se zdokonalováním předpisů pro podávání zpráv a sledování transakcí vláda také rozšiřuje rámec řízení na sektor digitálních aktiv – oblast s vysokým rizikem zneužití k praní špinavých peněz. Konkrétně usnesení 05/2025/NQ-CP o pilotním projektu trhu s kryptoaktivy vyžaduje přísné dodržování předpisů o prevenci a boji proti praní špinavých peněz. To je považováno za včasný krok k vytvoření právního koridoru a potvrzuje odhodlání přísně kontrolovat transakce s digitálními aktivy – oblast s mnoha potenciálními riziky přeshraničního praní špinavých peněz.

Dr. Nguyen Thai Ha, vedoucí Právnické fakulty Bankovní akademie, poznamenal, že vietnamský právní systém v oblasti prevence a boje proti praní špinavých peněz se sice přiblížil mezinárodním standardům, ale stále postrádá jednotnost, zejména v regulaci virtuálních aktiv a digitálních transakcí – mezer, které mohou zločinci zneužívat k praní špinavých peněz.

„Zejména nemáme žádný právní rámec pro virtuální aktiva, což je největší mezera v legislativě, kterou mohou zneužít pachatelé praní špinavých peněz,“ zdůraznil Dr. Nguyen Thai Ha.

Podle experta musí Vietnam pro zlepšení účinnosti boje proti praní špinavých peněz synchronizovat právní systém, zlepšit efektivitu vymáhání práva a dále zlepšit kvalifikaci subjektů zapojených do aktivit v oblasti boje proti praní špinavých peněz, aby byly schopny rychle identifikovat podezřelé transakce, včetně těch prováděných s využitím nových metod.

S posilováním právního rámce bude technologie hrát důležitou podpůrnou roli v prosazování práva, která pomůže orgánům včas odhalovat neobvyklé transakce a zvyšovat efektivitu monitorování.

Dr. Nguyen Thai Ha navrhl, aby Vietnam podporoval používání moderních technologií, jako je umělá inteligence (AI) a analýza velkých dat, v systému sledování transakcí. Orgány od Státní banky, Ministerstva veřejné bezpečnosti až po Ministerstvo informací a komunikací musí vybudovat úzký mezisektorový koordinační mechanismus, který zajistí rychlé sdílení informací o transakcích, identitách a peněžních tocích.

Zdůraznil také odrazující faktor: „Neprodleně odhalovat a přísně řešit veškerá porušení zákona o boji proti praní špinavých peněz, aby se vytvořil odrazující účinek pro související subjekty.“

Na mezinárodní úrovni je hostitelstvím vietnamského podpisového ceremoniálu Úmluvy OSN proti kyberkriminalitě jeho závazek zapojit se do mezinárodního společenství v oblasti sdílení údajů, koordinace sledování finančních aktivit a předcházení přeshraniční trestné činnosti.

Je zřejmé, že současné zdokonalování práva, používání technologií sledování a posilování mezinárodní spolupráce jsou tři pilíře, které pomáhají Vietnamu posílit jeho „štít“ proti praní špinavých peněz. V souvislosti s převzetím role předsedy slavnostního podpisu Úmluvy OSN proti kyberkriminalitě Vietnam potvrzuje své odhodlání nejen chránit národní finanční bezpečnost, ale také přispívat ke globálnímu úsilí v boji proti přeshraniční kriminalitě v digitálním věku.

Podle VNA

Zdroj: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html