Převod peněz z 500 milionů VND musí být nahlášen: Jak tomu správně porozumět?

(Dan Tri) - Limit 500 milionů VND pro domácí transakce elektronického převodu peněz, který musí být hlášen, není novým nařízením v oběžníku 27/2025, ale je zachován od roku 2007 až do současnosti.

Podle oběžníku č. 27/2025 vydaného Státní bankou musí organizace účastnící se domácích transakcí v hodnotě 500 milionů VND nebo více nebo ekvivalentu v cizí měně podávat hlášení. U mezinárodních transakcí se prahová hodnota pro hlášení uplatňuje, pokud je hodnota transakce elektronického převodu peněz 1 000 USD nebo více.

Podle informací, které nedávno oznámila Státní banka, není limit 500 milionů VND pro domácí elektronické převody peněz, který musí být hlášen, novým nařízením v oběžníku 27/2025, ale je zachován od roku 2007 až do současnosti.

Od roku 2005 stanoví vládní nařízení 74/2005 o boji proti praní špinavých peněz hodnotu transakcí, které je nutné hlásit. V souladu s tím musí být hlášeny hotovostní transakce v hodnotě 200 milionů VND a transakce se spořicími vklady v hodnotě 500 milionů VND (nebo ekvivalentní hodnoty v cizí měně nebo zlatě).

„Toto je první krok k zavedení povinnosti hlásit transakce překračující prahovou hodnotu ve Vietnamu,“ informovala státní banka.

Zaměstnanci kontrolují peníze v bance (Foto: VPBank ).

Následné dokumenty, jako například zákon o boji proti praní špinavých peněz z roku 2012, zákon o boji proti praní špinavých peněz z roku 2022 a oběžníky s pokyny, včetně oběžníku č. 27/2025, nadále přebírají a zdokonalují právní předpisy týkající se transakcí elektronických převodů peněz a režimu hlášení transakcí elektronických převodů peněz tak, aby splňovaly mezinárodní standardy FATF (Finanční akční výbor pro boj proti praní špinavých peněz).

Prahová hodnota pro hlášení pouze elektronických převodů finančních prostředků zůstala od roku 2007 nezměněna.

„Oběžník č. 27/2025 nemění prahovou hodnotu pro vykazování, ale objasňuje odpovědnost organizací poskytujících služby elektronického převodu peněz za zajištění konzistentních a aktuálních dat a za použití technologie skenování a filtrování k detekci transakcí se známkami rizika,“ uvedla Státní banka.

Nový oběžník nabývá účinnosti 1. listopadu. Aby však organizace měly čas na přípravu, stanovila Státní banka přechodné období. Konkrétně do 31. prosince letošního roku budou zpravodajské jednotky nadále uplatňovat interní postupy a řízení rizik dle platných předpisů.

Oběžník č. 27/2025 rovněž stanoví hodnotu a doklady, které je třeba předložit celnímu úřadu při přepravě cizí měny v hotovosti, vietnamských dongů v hotovosti, obchodovatelných cenných papírů, drahých kovů a drahých kamenů přesahujících předepsanou úroveň.

Konkrétně se hodnota drahých kovů (kromě zlata) a drahokamů pohybuje od 400 milionů VND. Podobně je hodnota převodních nástrojů rovněž 400 milionů VND nebo více.

Hodnota cizí měny v hotovosti, vietnamských dongů v hotovosti a zlata, které musí být deklarovány na celnici na hraničních přechodech při výstupu nebo vstupu, se provádí v souladu s platnými předpisy Státní banky.

Zdroj: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-phai-bao-cao-hieu-sao-cho-dung-20251016181313235.htm