Proaktivně předcházet praní špinavých peněz a financování terorismu z transakcí s kryptoaktivy

Zejména se předpokládá, že obsah, který organizace a jednotlivci účastnící se trhu s kryptoaktivy musí dodržovat v souladu s příslušnými právními ustanoveními o prevenci a boji proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení, jak je předepsáno v [dokumentu], hraje důležitou roli při budování bezpečného a transparentního trhu s kryptoaktivy.

Zneužívání kryptoaktiv pro nelegální aktivity

Vietnamská asociace pro blockchain a digitální aktiva citovala data společnosti Chainalysis (americké společnosti zabývající se analýzou blockchainu se sídlem v New Yorku), která ukazují, že Vietnam zaznamenal v roce 2025 tok kapitálu do kryptoaktiv přesahující 220 miliard USD, což představuje nárůst o 55 % oproti předchozímu roku. Většina obchodování s kryptoaktivy však probíhá na mezinárodních burzách, což způsobuje daňové ztráty a ovlivňuje práci v oblasti prevence a boje proti praní špinavých peněz, boje proti financování terorismu a prevence a boje proti high-tech zločinům.

Podplukovník Nguyen Thanh Chung, zástupce vedoucího oddělení 4, Oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence a kontroly kriminality v oblasti high-tech (oddělení A05 - Ministerstvo veřejné bezpečnosti ), uvedl, že kryptoaktiva jsou zneužívána k nelegálnímu získávání kapitálu a provádění dalších nezákonných aktivit v kyberprostoru, což může mít dopad na národní bezpečnost, společenský řád, daňové ztráty a makrořízení státní banky a vlády. Ve Vietnamu, ačkoli nedošlo k žádným konkrétním případům rozsáhlého financování terorismu prostřednictvím kryptoměn, je toto riziko zcela přítomné a roste. „Díky své anonymitě a přeshraniční povaze jsou kryptoaktiva kyberzločinci důkladně zneužívána k vytvoření ‚podzemního trhu‘, na kterém cirkulují platební toky pro nelegální aktivity,“ zdůraznil podplukovník Nguyen Thanh Chung.

Podle statistik oddělení A05 bylo za 5 let od 15. prosince 2019 do 14. května 2024 odhaleno téměř 20 000 případů podvodů, do kterých bylo zapojeno více než 17 000 subjektů a které způsobily škodu přesahující 12 000 miliard VND. V případech podvodů a přivlastnění si aktiv v kyberprostoru byla většina peněz získaných trestnou činností převedena na kryptoaktiva prostřednictvím peer-to-peer obchodování a burzovních transakcí organizovaných na mezinárodních burzách, jako jsou Binance, HTX, OKX..., s denní hodnotou transakcí až do tisíců miliard VND.

Podplukovník Nguyen Thanh Chung dále upozornil na riziko, že nelicencované burzy s kryptoaktivy shromažďují a ukládají velké množství informací o zákaznících, ale nedodržují ustanovení zákona o kybernetické bezpečnosti, zákona o ochraně osobních údajů atd. Podle podplukovníka Nguyen Thanh Chunga proto obchodování s kryptoaktivy na domácích burzách s licencí podle ustanovení usnesení č. 05 nejen přispívá ke zlepšení efektivity práce správcovských orgánů v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu, ale také přímo zajišťuje práva zákazníků v případě sporů.

Zavést předpisy týkající se boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu

Paní Nguyen Thi Minh Tho, zástupkyně ředitele odboru pro boj proti praní špinavých peněz (Státní banka), uvedla, že Vietnam je od června 2023 na „šedé listině“ Finančního akčního výboru (FATF). Vietnam aktivně provádí opatření podle doporučení této organizace týkající se budování právního rámce pro virtuální aktiva a poskytovatele služeb v oblasti virtuálních aktiv; demonstrace implementace tohoto právního rámce zahrnuje zlepšení porozumění řídících a dozorčích orgánů s cílem jasně porozumět rizikům v této oblasti, školení a šíření informací s cílem zlepšit porozumění a povinnosti poskytovatelů služeb v oblasti virtuálních aktiv v oblasti prevence a boje proti praní špinavých peněz, financování terorismu a opatření k řešení porušování zákona.

Podle paní Nguyen Thi Minh Tho si Vietnam ve své Národní zprávě o hodnocení rizik praní špinavých peněz za období 2018–2022 vybral k posouzení 4 oblasti týkající se virtuálních aktiv, a to: poskytovatele peněženek, správu virtuálních aktiv; investiční fondy virtuálních aktiv; stabilní kryptoaktiva; virtuální aktiva ve formě cenných papírů, užitková virtuální aktiva a virtuální aktiva platforem. V důsledku toho jsou rizika pro tyto 4 oblasti hodnocena na středně vysoké/vysoké úrovni.

To je také důvod, proč zákon o digitálním technologickém průmyslu a usnesení vlády č. 05 stanovily přísné požadavky na implementaci předpisů o boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu organizacemi poskytujícími služby v oblasti kryptoaktiv. Organizace poskytující služby v oblasti kryptoaktiv musí kromě splnění požadavků finanční instituce splňovat také řadu specifických požadavků, jako je vybudování procesu identifikace zákazníků, sledování transakcí v hodnotě od 1 000 USD, uchovávání údajů po dobu nejméně 10 let a hlášení neobvyklých transakcí.

Usnesení č. 05 jasně stanoví podmínky emise a vyžaduje, aby vydávající podnik byl právnickou osobou ve Vietnamu a byl založen na reálných aktivech; zároveň zavádí přísné standardy pro organizace poskytující služby v oblasti kryptoaktiv. Konkrétně musí mít zúčastněné jednotky minimální základní kapitál ve výši 10 000 miliard VND, poměr vlastnictví zahraničních investorů nesmí překročit 49 % a technologická infrastruktura musí splňovat bezpečnostní standardy úrovně 4 z celkem 5 úrovní. Kromě poskytování obchodních a úschovních služeb jsou podniky povinny zveřejňovat transparentní informace, oddělovat aktiva zákazníků, mít mechanismus řešení sporů a kompenzovat v případě incidentů.

Odborníci se domnívají, že tento pilotní mechanismus nejenže připravuje cestu pro inovace, ale také funguje jako filtr, který eliminuje potenciálně rizikové modely. Díky tomu může trh fungovat transparentně, což vytváří důvěru pro domácí i zahraniční investory a pomáhá Vietnamu integrovat se s mezinárodními standardy ve správě kryptoaktiv.