Identifikace rizik, prevence praní špinavých peněz a financování terorismu

To byl hlavní obsah diskuse na workshopu zaměřeném na šíření předpisů a výsledků národního hodnocení rizik v oblasti praní špinavých peněz a financování terorismu, který uspořádala Státní banka v Hanoji 16. října.

Zástupce guvernéra Státní banky Nguyen Ngoc Canh uvedl, že na včerejším (15. října) zasedání Národního řídícího výboru pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení místopředseda vlády Ho Duc Phoc, předseda řídícího výboru, požádal Státní banku jako stálý orgán řídícího výboru, aby posílila koordinaci s ministerstvy a pobočkami a zavedla tři strategické akční skupiny, v nichž je pilířem zdokonalení právního rámce.

Místopředseda vlády rovněž požádal o zvýšení informovanosti a propagandy o rizicích, prevenci a boji proti praní špinavých peněz, financování terorismu, financování šíření zbraní hromadného ničení a o právním rámci v této oblasti, aby podniky i občané mohli rozumět, chápat a řádně a plně plnit své povinnosti.

Na workshopu paní Nguyen Thi Minh Tho - zástupkyně ředitele odboru pro boj proti praní špinavých peněz Státní banky, představila pozměněný obsah oběžníku Státní banky č. 27/2025/TT-NHNN ze dne 15. září 2025, kterým se řídí implementace řady článků zákona o boji proti praní špinavých peněz a šíří se obsah usnesení vlády č. 05/2025/NQ-CP o pilotním projektu trhu s kryptoaktivy týkajícího se boje proti praní špinavých peněz.

S cílem usměrnit a odstranit některé z hlavních obtíží a překážek pro oznamovací subjekty během implementačního procesu se mezi změněný obsah řadí: Kritéria a metody pro posuzování rizik praní špinavých peněz u oznamovacích subjektů; Proces řízení rizik praní špinavých peněz a klasifikace klientů podle úrovně rizika praní špinavých peněz; Interní předpisy pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz; Režim hlášení transakcí velké hodnoty, které musí být hlášeny; Režim hlášení podezřelých transakcí; Transakce elektronického převodu peněz; Režim hlášení transakcí elektronického převodu peněz; Formulář a lhůta pro hlášení elektronických údajů; Změna a doplnění příloh k formulářům pro hlášení posouzení rizik v organizacích, formuláře pro hlášení podezřelých transakcí.

Oběžník č. 27/2005/TT-NHNN rovněž zdůrazňuje princip řízení založeného na riziku a vyžaduje, aby organizace aktualizovaly a pravidelně vyhodnocovaly rizika praní špinavých peněz a vyvinuly proces pro identifikaci a ověřování zákazníků, včetně těch, kteří nemají účty nebo mají málo transakcí. Subjekty podávající zprávy musí pravidelně monitorovat obchodní vztahy a zajistit, aby transakce byly v souladu s legitimními zdroji finančních prostředků a záznamy o identifikaci zákazníků.

Pan To Tran Hoa, zástupce vedoucího oddělení rozvoje trhu s cennými papíry Státní komise pro cenné papíry, představil řadu témat týkajících se boje proti praní špinavých peněz v rámci zákona o odvětví digitálních technologií a usnesení č. 05/2025/NQ-CP o pilotním projektu trhu s kryptoaktivy ve Vietnamu.

Zdroj: https://hanoimoi.vn/nhan-dien-rui-ro-phong-chong-rua-tien-tai-tro-khung-bo-719862.html