Záhada vkladatele

Jak informoval server VietNamNet, odpoledne 27. února byla z účtu společnosti RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) u bankyACB Bank vybrána částka ve výši 95 milionů VND šekem, který byl údajně padělaný v transakční kanceláři ACB Hoang Dao Thuy (Hanoj).

Ačkoli se ACB a RIIN Group dosud nedohodly, 5. března zavolal cizinec panu Nguyen Duy Thinhovi - řediteli a právnímu zástupci RIIN Group - a tvrdil, že je osobou, která výše uvedenou částku vybrala, a slíbil, že ji celou vrátí. Poté, téměř okamžitě, na účet této společnosti přišlo 95 milionů VND.

Poté, co server VietNamNet zveřejnil článek „Záhadný příběh firmy hlásící ztrátu svého bankovního vkladu, všechny vybrané peníze se náhle vrátily“, dodala zástupkyně skupiny RIIN Group, paní Mai Thuy Trang, spoluzakladatelka a marketingová ředitelka skupiny RIIN Group, že 27. února byl účet společnosti vedený u ACB od rána z neznámých důvodů zablokován, což společnosti znemožnilo provádět převody peněz.

Odpoledne téhož dne společnost kontaktovala banku a požádala o nové heslo. Než však bylo možné heslo změnit, byly v 16 hodin všechny peníze na účtu vybrány.

Sekce gia acb.jpg
Šek, který skupina RIIN označila za falešný, použil cizinec k výběru 95 milionů VND v pobočce ACB Hoang Dao Thuy. Foto: NVCC.

„Poté, co ACB zamítla návrh na schůzku obou stran v sídle ACB dne 28. února, jsme v e-mailu zaslaném ACB požádali banku, aby společnosti do 6. března uhradila náklady, a interní postupy banky nás neznepokojují.“

„Dne 5. března kontaktovala pana Nguyen Duy Thinha, právního zástupce skupiny RIIN, osoba, která tvrdila, že je to ona, kdo vybral peníze ze šeku, a chtěla je vrátit. Po kontrole se ukázalo, že jméno zobrazené na účtu Zalo odpovídá jménu osoby, která šek vybrala,“ uvedla paní Mai Thuy Trang.

Zástupce společnosti však uvedl, že není jisté, zda osoba, která vybrala 95 milionů VND a převedla je zpět na účet, byla tatáž osoba, či nikoli.

Je pozoruhodné, že obsah převodu peněz na firemní účet uváděl „převod peněz za účelem výběru šeku“. Paní Mai Thuy Trang uvedla, že tento obsah je zcela nepravdivý.

Společnost proto pořídila snímek obrazovky a nadále jej zasílala e-mailem ACB, aby informovala o incidentu, a požádala, aby „pokud má ACB jakoukoli zpětnou vazbu k tomu, že RIIN Group nemůže tyto peníze použít, odpověděla prosím do 19:00 5. března“.

obrázek 3046.jpg
ACB Hoang Dao Thuy, kde byl údajně šek schválen. Foto: Tuan Nguyen.

„Chce firma, aby ACB pokračovala ve vyšetřování?“

„ACB však neodpověděla, zda souhlasí s použitím těchto peněz, či nikoli. Místo toho požádala skupinu RIIN o potvrzení: ‚Chcete, aby ACB tento případ nadále vyšetřovala, či nikoli?‘ Odpověděli jsme, že aby byla zajištěna bezpečnost firemního účtu, který bude v budoucnu i nadále používán, měla by ACB případ proaktivně vyšetřit a objasnit,“ uvedla paní Trangová.

Tato událost vyvolává velkou otázku: pokud byl vystavený šek skutečně falešný, jak mohlo být tak snadné oklamat zaměstnance ACB? Banka navíc mohla kompletně vysledovat informace o osobě, která 5. března vložila 95 milionů VND na účet skupiny RIIN, i když tato osoba používala účet v jiné bance.

Nemluvě o tom, proč si cizinec může i přes zablokování firemního účtu stále vybrat peníze a vrátit jim částku přesně v den, kdy si ji společnost u ACB vyžádala?

Na straně ACB banka informovala: „Dne 5. března zákazník informoval ACB, že od příjemce šeku obdržel peníze zpět. Jednalo se o transakci, při které příjemce převedl peníze přímo na účet zákazníka a nebyl ve spojení s ACB.“

ACB rovněž potvrdila, že vždy plně plní svou povinnost podporovat zákazníky v souladu s dohodou podepsanou mezi zákazníkem a ACB o podmínkách využívání služeb v bance. Zároveň banka koordinovala s úřady kroky k vyřešení incidentu v souladu se zákonem a je v procesu řešení incidentu vůči zákazníkům zcela transparentní.

V reakci na server VietNamNet zástupce ACB uvedl, že banka zaslala právnímu zástupci společnosti Riin Group Company pozvánku do práce na 5. března, ale zákazník ji odmítl.

V reakci na tuto informaci paní Mai Thuy Trang vysvětlila: „Dne 1. března zaslala ACB poštou dokument, v němž pozvala právního zástupce skupiny RIIN do ústředí ACB na 5. března. ACB však jasně neuvedla účel a obsah schůzky.“

Proto jsme odmítli, protože RIIN Group dříve požádala o setkání s úřadem ACB 28. února, den poté, co bylo z účtu vybráno 95 milionů VND. Jasně jsme uvedli, že žádost o setkání a spolupráci s úřadem 28. února v sídle ACB bude vyřešena až v tento den.

ACB však nereagovala a 28. února se žádná schůzka, jak bylo požadováno, nekonala.“