Řešení rizik podvodů a padělků: Velká výzva v digitální transformaci

Pan Nguyen Quoc Hung, místopředseda a generální tajemník Vietnamské bankovní asociace, uvedl, že zvládání rizik v oblasti podvodů a padělání je stále složitější, zejména v kontextu aktivně zavádění digitální transformace úvěrovými institucemi.

Výše uvedené informace poskytl pan Hung na schůzce k zavedení Příručky o koordinaci podpory nakládání s riziky pro účty/karty/jednotky pro přijímání plateb související s převody peněz a platebními transakcemi podezřelými z podvodu, padělání a podvodu, která se konala 21. října.

Potřebujeme včasnou koordinaci bank

Podle Dr. Nguyen Quoc Hunga se podvody s účty a kartami staly složitějšími, sofistikovanějšími a v poslední době se jejich frekvence zvýšila. Proto je koordinace v prevenci podvodů a podvodů v oblasti účtů a karet nesmírně důležitá.

„Toto je v procesu digitální transformace úvěrových institucí obtížný úkol. Řešení případů podvodů vyžaduje úzkou koordinaci mezi bankami,“ řekl pan Hung.

Jednou z důležitých otázek, kterou pan Hung nastolil, je, že podvodné peníze se mohou velmi rychle pohybovat přes různé účty, což bez včasné koordinace mezi bankami činí sledování a blokování téměř nemožným.

Podle něj, pokud nedojde ke koordinaci mezi odesílající bankou a přijímající bankou, v době, kdy se zákazník nahlásí policii, jsou všechny peníze již vybrány.

Kromě toho zmínil i hlavní výzvy při zavádění postupů pro řešení rizik podvodů, kdy každá banka má svá vlastní pravidla a neexistuje shoda v tom, jak incidenty řešit. Vybudování komplexního a flexibilního koordinačního systému je naléhavým požadavkem v oblasti prevence podvodů.

„Chápeme, že když jsou zákazníci podvedeni k převodu peněz, nenese za to přímá odpovědnost banka. Nemůžeme však být lhostejní. Pokud se k takovým incidentům bude nadále stávat, bude to v první řadě ovlivněno reputací a postavení celého bankovního systému,“ řekl pan Hung.

Pan Hoang Ngoc Bach (Oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech, Ministerstvo veřejné bezpečnosti ) rovněž vyjádřil nadšení ze spuštění koordinační příručky. Uvedl, že v kontextu rostoucí kriminality v oblasti high-tech je úzká koordinace mezi bankami, policejními složkami a správními orgány klíčovým faktorem pro účinné předcházení podvodům a podvodům.

„Pouze tehdy, když banky, regulační orgány a policejní sbor skutečně úzce spolupracují s vysokým smyslem pro odpovědnost a odhodlání, bude práce na prevenci finančních podvodů a podvodů skutečně efektivní,“ prohlásil pan Bach.

Vyžaduje určení celého kreditního systému

Pan Pham Anh Tuan, ředitel platebního oddělení Státní banky, uvedl, že současná situace v oblasti online podvodů ve Vietnamu se stává stále komplikovanější a existuje úzké propojení mezi zločineckými skupinami.

Podle pana Tuana je dodržování právních předpisů v oblasti prevence a potlačování podvodů zásadní, ale budování a implementace koordinačních procesů mezi bankami je ještě obtížnější a vyžaduje vysoké odhodlání celého systému.

Příručka, která bude vydána 30. září 2025 a vstoupí v platnost po 30 dnech, bude základem pro spolupráci bank, finančních společností a platebních institucí při řešení podezřelých podvodných transakcí. Tato příručka stanoví proces koordinace mezi příslušnými stranami při nakládání s účty, kartami nebo platebními akceptačními jednotkami v souvislosti s podvodnými převody peněz/platebními transakcemi s cílem chránit spotřebitele a chránit image a pověst bankovního systému.

Zejména v dnešním prostředí elektronického obchodování je rychlost zpracování podvodných transakcí klíčová. Podvodný tok peněz lze rozdělit a převést přes desítky účtů během několika minut, což bez okamžité koordinace mezi bankami téměř znemožňuje jeho sledování a blokování.

Na schůzi promluvil pan Pham Anh Tuan, ředitel platebního oddělení Státní banky. (Foto: Vietnam+)

Na schůzi delegáti rovněž zmínili potřebu zavést preventivní opatření od otevírání účtů, otevírání karet, otevírání elektronických peněženek až po proces kontroly a monitorování po celou dobu používání. To nejen pomáhá chránit spotřebitele, ale také pomáhá chránit národní finanční systém a vytváří pevný základ pro udržitelný rozvoj bankovního sektoru.

Vypracování a implementace příručky je důležitým krokem vpřed v boji proti podvodům. Nejde jen o nástroj na ochranu spotřebitelů, ale také o opatření, které pomůže bankám chránit jejich pověst a značku v rámci národního finančního systému. Úzká a včasná koordinace mezi bankami, policejními orgány a správními orgány určí úspěch v prevenci podvodů a podvodů v současném digitálním věku.

Příručka o předpisech pro koordinaci a podporu při nakládání s účty/kartami/platebními přijímacími jednotkami souvisejícími s převody peněz/platebními transakcemi podezřelými z podvodu nebo padělání mezi bankami, pobočkami zahraničních bank, finančními společnostmi a platebními zprostředkovateli.

Tato příručka se vztahuje na služby převodu peněz/plateb prostřednictvím účtů/kart mezi bankami, pobočkami zahraničních bank, finančními společnostmi, platebními zprostředkovateli, včetně, ale nikoli výhradně, propojení prostřednictvím systému NAPAS, systému Citad Státní banky a dalších propojení členských organizací.

(Vietnam+)

Zdroj: https://www.vietnamplus.vn/xu-ly-rui-ro-gian-lan-gia-mao-thach-thuc-lon-trong-chuyen-doi-so-post1071644.vnp