Řešení rizik podvodů a vydávání se za jinou osobu: Hlavní výzva v digitální transformaci.

Vietnamská bankovní asociace vydala příručku o koordinaci úsilí v boji proti podvodům a padělání v rámci digitální transformace, posílení ochrany spotřebitelů a bankovní reputace.

Pan Nguyen Quoc Hung, místopředseda a generální tajemník Vietnamské bankovní asociace, uvedl, že zvládání rizik v oblasti podvodů a padělání je stále složitější, zejména v kontextu aktivně zavádění digitální transformace úvěrovými institucemi.

Tyto informace poskytl pan Hung na schůzce konané 21. října k implementaci Příručky o koordinaci podpory řízení rizik týkajících se účtů/kart/jednotek pro přijímání plateb v souvislosti s podezřením na podvodné nebo padělané převody peněz a platby.

Je nutná včasná koordinace mezi bankami.

Podle Dr. Nguyen Quoc Hunga se podvody s účty a kartami v poslední době stávají stále složitějšími, sofistikovanějšími a častějšími. Proto je koordinace úsilí o prevenci podvodů a podvodů v oblasti účtů a karet nesmírně důležitá.

„Toto je náročný úkol v procesu digitální transformace úvěrových institucí; řešení případů podvodů vyžaduje úzkou koordinaci mezi bankami,“ řekl pan Hung.

Jedním z klíčových problémů, které pan Hung nastolil, je, že podvodné finanční prostředky mohou velmi rychle proudit přes různé účty, což jejich vysledování a zmrazení bez včasné koordinace mezi bankami téměř znemožňuje.

Podle něj bez koordinace mezi převádějící bankou a přijímající bankou budou peníze v době, kdy se zákazník nahlásí policii, již vybrány.

Kromě toho zmínil i hlavní výzvy při implementaci procesů řízení rizik podvodů, jelikož každá banka má svá vlastní pravidla a neexistuje jednotnost v tom, jak se incidenty řeší. Vybudování komplexního a flexibilního koordinovaného systému je naléhavým požadavkem v oblasti prevence podvodů.

„Chápeme, že když jsou zákazníci podvodně lákáni k převodu peněz, banka za to nenese přímou odpovědnost. Nemůžeme však být lhostejní. Pokud se k takovým incidentům bude opakovat, bude to v první řadě ovlivněno reputací a postavení celého bankovního systému,“ řekl pan Hung.

Scéna ze schůzky. (Foto: Vietnam+)

Pan Hoang Ngoc Bach (Oddělení kybernetické bezpečnosti a prevence kriminality v oblasti high-tech, Ministerstvo veřejné bezpečnosti ) rovněž vyjádřil nadšení ze spuštění koordinační příručky. Domnívá se, že v kontextu rostoucí kriminality v oblasti high-tech je úzká koordinace mezi bankami, policejními složkami a regulačními orgány klíčovým faktorem pro účinné předcházení podvodům a podvodům.

„Pouze tehdy, když banky, regulační orgány a policejní sbory skutečně úzce spolupracují s vysokým smyslem pro odpovědnost a odhodlání, dosáhne boj proti finančním podvodům a podvodům skutečné účinnosti,“ prohlásil pan Bach.

To vyžaduje nasazení celého úvěrového systému.

Pan Pham Anh Tuan, ředitel platebního oddělení Vietnamské státní banky, uvedl, že současná situace online podvodů ve Vietnamu se stává stále složitější a existuje úzké propojení mezi zločineckými skupinami.

Podle pana Tuana je dodržování právních předpisů v oblasti prevence a kontroly podvodů zásadní, ale budování a implementace koordinovaných procesů mezi bankami je ještě obtížnější a vyžaduje silné odhodlání celého systému.

Příručka, vydaná 30. září 2025 a účinná 30 dní poté, bude sloužit jako základ pro spolupráci bank, finančních společností a platebních organizací při řešení podezřelých podvodných transakcí. Tato příručka popisuje proces koordinace mezi příslušnými stranami při nakládání s účty, kartami nebo jednotkami pro přijímání plateb zapojenými do podvodných převodů/plateb peněz s cílem chránit spotřebitele a chránit image a pověst bankovního systému.

Zejména v dnešním prostředí elektronických transakcí je rychlost zpracování podvodných transakcí rozhodujícím faktorem. Podvodný tok finančních prostředků lze rozdělit a převést přes desítky účtů během několika minut, což bez okamžité koordinace mezi bankami téměř znemožňuje jejich vysledování a zmrazení.

Na setkání hovoří pan Pham Anh Tuan, ředitel platebního oddělení Vietnamské státní banky. (Foto: Vietnam+)

Na schůzi delegáti také diskutovali o potřebě zavádět preventivní opatření od počátečních fází otevírání účtů, karet a elektronických peněženek až po proces kontroly a monitorování po celou dobu používání. To nejen pomůže chránit spotřebitele, ale také ochrání národní finanční systém a vytvoří pevný základ pro udržitelný rozvoj bankovního sektoru.

Vypracování a implementace této příručky je významným krokem vpřed v prevenci podvodů. Není to jen nástroj na ochranu spotřebitelů, ale také opatření, které pomáhá bankám chránit jejich pověst a značku v rámci národního finančního systému. Úzká a včasná koordinace mezi bankami, policií a regulačními orgány určí úspěch prevence podvodů v dnešní digitální době.

Tato příručka popisuje předpisy pro koordinaci a pomoc při nakládání s účty/kartami/jednotkami pro přijímání plateb zapojenými do podezření na podvodné nebo padělané převody/platby peněz mezi bankami, pobočkami zahraničních bank, finančními společnostmi a zprostředkovateli plateb.

Tato příručka se vztahuje na služby převodu peněz/plateb prostřednictvím účtu/karty mezi bankami, pobočkami zahraničních bank, finančními společnostmi a platebními zprostředkovateli, včetně, ale nikoli výhradně, propojení prostřednictvím systému NAPAS, systému Citad Vietnamské státní banky a dalších propojení členských organizací.

(Vietnam+)

Zdroj: https://www.vietnamplus.vn/xu-ly-rui-ro-gian-lan-gia-mao-thach-thuc-lon-trong-chuyen-doi-so-post1071644.vnp