In den ersten sechs Monaten des Jahres 2023 halfAgribank fast 100 Kunden, fast 100 High-Tech-Betrügereien zu entgehen, und schützte so Vermögenswerte im Wert von über 10 Milliarden VND auf Kundenkonten.
Rechtzeitige Betrugsprävention in der „89. Minute“
Laut Statistik konnte die Agribank im Jahr 2022 fast 50 Betrugsfälle verhindern, bei denen Kundenvermögen im Wert von über 8 Milliarden VND unterschlagen wurde. Doch allein in den ersten sechs Monaten des Jahres 2023 verdoppelte sich die Zahl der Betrugsfälle: Bei fast 100 Kunden erreichte der „fast“ unterschlagene Betrag mehr als 10 Milliarden VND. Dies zeigt, dass die Zahl und Raffinesse der Betrugsfälle zunimmt. Obwohl die Agribank kontinuierlich Warnungen und Empfehlungen herausgegeben hat, tappen immer noch viele Menschen in die Falle immer raffinierterer und vielfältigerer Betrugstricks im Cyberspace.
Von der Vortäuschung, Freundschaften in sozialen Netzwerken geschlossen zu haben, über den vorgetäuschten Versand von Geschenken aus dem Ausland und die Aufforderung an Kunden, Geld für die Zollabfertigung zu überweisen, bis hin zur Nachahmung von Polizisten und Behörden, um Menschen anzurufen, zu bedrohen und zu erpressen. Vom Einsatz hochtechnologischer „Deepfake“-Techniken, um sich als Verwandte auszugeben und Geld zu leihen, bis hin zum „Hacking“ von SMS mit gefälschten Marken, Markennamen, Websites und Fanpages von Banken und Kreditinstituten. Und noch raffinierter: Betrüger haben in letzter Zeit auch virtuelle Software und Anwendungen eingerichtet, um nach und nach persönliche Daten von Nutzern zu stehlen und automatisch Geld von Kundenkonten abzubuchen.
Agribank verwendet den eKYC-„Schutzschild“, um Kunden zu schützen.
Betrüger nutzen geschickte Tricks, um die Psychologie ihrer Nutzer zu manipulieren. Sie beobachten die Nutzer sorgfältig, erfassen persönliche Informationen, nähern sich ihnen schrittweise, lernen sie kennen und entlarven schließlich den Betrug, indem sie Kunden dazu verleiten, ihr Geld zu heben und zu bezahlen. Laut Statistik basieren über 50 % der Betrugsfälle gegen Kunden der Agribank darauf, sich als Beamte auszugeben, um die Psychologie der Kunden zu manipulieren und sie zu erpressen. Viele Betrüger sind in die Falle getappt, indem sie sich als Polizisten und Ermittler ausgeben und Geldtransfers vorbereiten. Doch als die Mitarbeiter der Agribank zur Bank gingen, um Geld abzuheben und ein Überweisungskonto zu eröffnen, erkannten sie dank ihrer Wachsamkeit und ihres proaktiven Erkennens ungewöhnlicher Anzeichen die Situation schnell, meldeten dies der Polizei und verhinderten den Betrug in letzter Minute.
So hat die Agribank-Filiale in Bac Thanh Hoa seit Jahresbeginn fünf Fälle von Amtsanmaßung verhindert und dabei über 800 Millionen VND „gespart“. In der Agribank-Filiale in Tuyen Quang wurden vier Betrugsfälle aufgedeckt, wodurch Kunden fast 1,2 Milliarden VND entgingen. Die Filiale Ba Vi - Ha Tay 1 konnte zwei Kunden dabei helfen, einem Betrug mit knapper Not zu entgehen und einen Betrag von über 1,3 Milliarden VND zu erbeuten. Erst kürzlich hat das Transaktionsbüro Cho Chay (Ung Hoa, Hanoi ) einen Fall aufgedeckt und verhindert, in dem sich Veteranen als Polizisten ausgaben und mit 600 Millionen VND bedroht wurden.
Herr NXN (Jahrgang 1952, Veteran aus dem Dorf Than, Gemeinde Minh Duc, Ung Hoa, Hanoi) steht immer noch unter Schock und erzählt die Geschichte der „psychologischen Manipulation“ und „Verführung“ durch den Betrüger. Er sagte, er habe am 27. Juli 2023 gegen 8:00 Uhr einen Anruf von einer unbekannten Telefonnummer erhalten. Der Anrufer habe sich als Ermittlungsbeamter des Ministeriums für öffentliche Sicherheit und Polizeibeamter der Kriminalpolizei der Polizei von Hanoi (Anschrift: 7 Thien Quang) vorgestellt. Der Anrufer sagte, er sei in einen Fall verwickelt, den das Ministerium für öffentliche Sicherheit ermittle, und verlangte von ihm die Überweisung von 600.000.000 VND (sechshundert Millionen VND), andernfalls würde er vorübergehend festgenommen. Aus Angst vor einer Verhaftung nahm Herr N sein gesamtes Bargeld, Gold und sein Sparbuch und ging zur Bank, um Geld abzuheben und es dem Anrufer zu überweisen, der sich als Polizeibeamter ausgab. Nachdem Herr N. die Beratung und Erklärungen der Bankmitarbeiter mit der Polizei der Gemeinde Dong Tan erhalten hatte, beruhigte er sich und tätigte keine weiteren Geldüberweisungen mehr. Sein gesamtes Geld, sein Gold und seine Sparbücher blieben erhalten, und er vertraute weiterhin auf die Agribank und sparte dort.
Agribank aktualisiert regelmäßig aktuelle Warn-/Empfehlungsformulare, um Kunden zu unterstützen.
Eine weitere beliebte Betrugsform ist das Anwerben von Freunden über Facebook und das Versenden von Geschenken aus dem Ausland, um Vietnamesinnen und Vietnamesinnen zu betrügen und sie dazu zu bringen, Geld für Zollgebühren zu überweisen. Seit Jahresbeginn hat die Agribank 22 Fälle mit einem Gesamtbetrag von fast 1 Milliarde VND verhindert. Die Fälle ereigneten sich landesweit, von Lang Son, Cao Bang, Bac Kan, Tuyen Quang, Hoa Binh, Thai Binh, Bac Giang bis hin zu Großstädten wie Hanoi und Hai Phong, und nehmen immer mehr Formen an. Aufgrund des rasanten technologischen Fortschritts werden die Betrugsmethoden ständig weiterentwickelt und ausgefeilter, um die psychologischen Hürden zu überwinden und den Betrug erfolgreich durchzuführen. Glücklicherweise werden diese Betrugsmethoden jedoch schnell erkannt, wenn Kunden Geld am Schalter überweisen, und rechtzeitig gestoppt, wodurch Geldverlust und Krankheit vermieden werden.
Bildung von „Schutzschilden“ zum Schutz der Kunden
Angesichts der aktuellen Entwicklungen bei Kriminellen, die mithilfe von Hochtechnologie Kundenvermögen betrügerisch unterschlagen und sich aneignen, hat die Agribank die Gewährleistung der Sicherheit von Kundenvermögen und die Verhinderung von Hightech-Kriminalität als Priorität identifiziert, die bei allen Aktivitäten im Mittelpunkt stehen muss. Die Agribank gibt kontinuierlich zahlreiche Warnungen und Empfehlungen an ihre Kunden heraus, um sie über die offiziellen Kommunikationskanäle der Agribank zu sensibilisieren: die Agribank-Website, das visuelle Bulletin „Agribank News“, die offiziellen Social-Networking-Sites der Agribank und das Agribank-System mit mehr als 2.000 Transaktionsstellen im ganzen Land.
Mithilfe von Beamten der Agribank und der Polizei der Gemeinde Dong Tan (Bezirk Ung Hoa, Hanoi) konnte Herr NXN der Falle einer Person entgehen, die als Polizist anrief, um zu drohen und Geldüberweisungen zu fordern.
Dies kann als eine Art „digitaler Impfstoff“ betrachtet werden, den die Agribank einsetzt, um das Wissen, die Fähigkeiten, das Bewusstsein und die Präventionsfähigkeiten der Kunden bei der Nutzung von Zahlungsdiensten auf Plattformen und Software im Cyberspace zu verbessern. Durch den von der Agribank bereitgestellten „digitalen Impfstoff“ bilden Kunden einen Filter für die Informationen, die sie lesen und hören müssen, und eliminieren so proaktiv toxische Informationen, die ihr eigenes Vermögen beeinträchtigen.
Die Agribank setzt auf digitale Transformation und gleichzeitig auf strenge Kundensicherheit und setzt bei ihren Produkten, Dienstleistungen und der Qualität stets auf moderne und fortschrittliche Technologien. Gemeinsam mit der Bankenbranche fördert die Agribank die Implementierung von eKYC, um Kunden bei Online-Transaktionen (Eröffnung von Online-Konten, Registrierung für Online-Banking-Dienste usw.) zu unterstützen. Darüber hinaus legt die Agribank Anforderungen zur Gewährleistung der Kundensicherheit fest, beispielsweise die Kombination der Authentifizierung mit echten Personen. Das bedeutet, dass Kunden die eKYC-Prüfung an den Agribank-Transaktionspunkten durchführen müssen, um sicherzustellen, dass sie die richtige Person und das richtige Konto haben. Zusätzlich zu den Authentifizierungsanforderungen begrenzt die Agribank auch das Limit für Online-Geldtransfers, wenn Kunden die eKYC-Authentifizierung nicht abgeschlossen haben, um ungewöhnliche Transaktionsaktivitäten zu minimieren. Nur dann wird die elektronische Authentifizierung strenger sein.
Dank der starken Beteiligung von Behörden auf allen Ebenen sind sich die Agribank-Mitarbeiter im ganzen Land ihrer Verantwortung bewusst, rechtzeitig Schutzmaßnahmen zum Schutz des Kundenvermögens zu ergreifen, regelmäßig und proaktiv Informationen über neue Betrugsformen zu aktualisieren, um die Propagandaarbeit zu verstärken, und Kunden zu warnen, vor raffinierten Betrugstricks von Kriminellen wachsam zu sein. Insbesondere achten Agribanker stets auf ungewöhnliche Kundentransaktionen und ermitteln und unterstützen Kunden in Betrugsfällen und bei der Enteignung von Eigentum kompetent.
PV
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Quelle
![[Maritime News] Mehr als 80 % der weltweiten Containerschifffahrtskapazität liegen in den Händen von MSC und großen Schifffahrtsallianzen](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/402x226/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/16/6b4d586c984b4cbf8c5680352b9eaeb0)
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