In seiner Rede anlässlich des Banking Human Resources Forum angesichts der Technologiewelle mit dem Thema „Bankwesen im digitalen Zeitalter: Modellinnovation und Umstrukturierung des Personalwesens“, das vom Ministerium für Wissenschaft und Technologie , der Staatsbank in Zusammenarbeit mit der Vietnam Association for Science and Technology Information am 16. Juli organisiert wurde, betonte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank, Pham Tien Dung: „Das Bankwesen hat noch nie so viel Bedarf an Personal im Bereich der IT-Sicherheit gehabt wie heute. Wir sehen ein völlig verändertes Bild, vom direkten Kontakt bis hin zu den Managementmethoden, Überwachungsmethoden und dem Personalwesen. Wir müssen uns an diesen Wandel anpassen.“
Banken stehen nicht mehr allein
Der stellvertretende Gouverneur erklärte, dass Bankdienstleistungen früher automatisiert abgewickelt wurden und es keine Kassierer mehr gab, die Bankdokumente lasen. Dies erforderte eine Umstrukturierung der Prozesse und die Entwicklung intelligenter Geschäftsprozesse durch die Bankenbranche. Besonders wichtig sei ein Team, das sich mit dem Geschäft und der Informationstechnologie auskennt und gemeinsam an der Geschäftsentwicklung arbeitet. Jede Bank, die dazu nicht in der Lage sei, könne nicht mitspielen. Daher wurde ein neues Bankenteam gebildet, in dem Technologie und Geschäft einander verstehen und Hand in Hand gehen.
„Früher verstanden sich die Bankangestellten sehr gut mit Buchhaltung. Sie mussten ein Konto einrichten, die Schulden auf diesem Konto begleichen … und ihre Aufgabe bestand darin, die Buchhaltung zu führen. Heute führt die Maschine die Buchhaltung automatisch durch, von der Geldeinzahlung über das Telefon bis hin zur Bezahlung von Fisch- oder Gemüseverkäufen … Das System zieht das Geld sofort vom Käufer ab und überweist es an den Verkäufer. Die Realität hat dazu geführt, dass die Bank ein völlig anderes Mitarbeiterteam als zuvor aufgebaut hat. Ein weiterer ganz anderer Punkt sind Anzahl und Wert der Transaktionen. Früher träumten wir von einer Million Transaktionen pro Tag, heute sind es täglich 50 bis 100 Millionen Finanztransaktionen. Wir stehen vor der Herausforderung, das in den Griff zu bekommen“, sagte Herr Dung.
Laut dem stellvertretenden Gouverneur wendet das Bankensystem KI in der Buchhaltung an und nutzt neue Technologien zur Kontrolle und Erkennung von Transaktionsfehlern.
„Statistiken zufolge gibt es im ganzen Land heute rund 200 Millionen Einlagenkonten. 87 % der Erwachsenen besitzen ein Bankkonto – eine Zahl, von der wir 2017 nicht einmal zu träumen gewagt hätten. Und auch die Personalressourcen der Banken haben sich verändert. Die meisten Banken mussten einen speziellen Block einrichten, den Datenblock, ähnlich dem Kreditblock, um mit dem Transaktions- und Kontovolumen Schritt zu halten“, sagte Herr Dung.
Aufgrund des Anstiegs des Transaktionsvolumens und der Konten bekräftigte der Chef der Staatsbank, dass viele Banken IT-Risiken mittlerweile ähnlich wie Kreditrisiken betrachten. Daher werden Banken ein zusätzliches Risikomanagementsystem entwickeln, das die IT-Sicherheit abdeckt.
Der stellvertretende Minister für Wissenschaft und Technologie, Bui The Duy, erklärte, die gesamte Arbeit der Mitarbeiter habe sich grundlegend verändert. Anstatt sich früher direkt um die Kunden zu kümmern, müsse der Kundendienst nun auch zu Software beraten, Fehler im App-System aufzeigen und deren Bedienung erläutern. Dies sei eine neue Kompetenz für das Kundendienstpersonal. Früher verfügte das normale Transaktionspersonal über professionelle Fähigkeiten, nun müsse es sich um Softwareprobleme, Probleme bei fehlerhaften Geldüberweisungen oder Betrug kümmern.
„Alle sechs Monate bis alle ein Jahr entsteht eine neue Technologiegeneration. Die nächsten KI-Systeme werden proaktiv sein, wie lebende Organismen, die uns automatisch beraten und die anfallende Arbeit erledigen. Darüber hinaus wird es einen Trend zu Quantencomputern geben, der bei allen Arten der Programmierung große Probleme aufwirft und einen kompletten Wandel erfordert. Daher wird die Aktualisierung der Personalressourcen im Bereich der Schulungstechnologie eine kontinuierliche Aufgabe sein“, sagte Herr Duy.
Wie lässt sich das Problem des Personalmangels lösen?
Herr Pham Ha Duy, Mitglied des Vorstands und Direktor der Abteilung Digital Banking & Data der ABBANK, erklärte, dass sich das Personal der ABBank im Zusammenhang mit der digitalen Transformation in letzter Zeit stark verändert habe. Früher war Technologie eine Branche (wie das digitale Banking), doch heute geht es um technologische Kompetenzen. Bei der Personalbeschaffung suchte man früher nur nach Mitarbeitern mit fünf bis zehn Jahren Erfahrung im Bankwesen, heute hingegen nach Mitarbeitern mit Technologiekenntnissen, sodass statt zehn nur noch fünf Mitarbeiter benötigt wurden.
Bei der ABBank gab es im vergangenen Jahr viele neue Stellenangebote, beispielsweise im Bereich Kundenerfahrung, im Zusammenhang mit digitalem Wachstum, digitalem Geschäft, digitalem Marketing und digitaler Partnerschaft. Daher besteht Bedarf an neuen Mitarbeitern, neuen Fähigkeiten und vielen Kompetenzen in einer Person.
Außerordentliche Professorin Dr. Pham Thi Hoang Anh, stellvertretende Direktorin der Banking Academy, erklärte, dass die Bankenbranche, um dem Trend gerecht zu werden, die digitalen Kompetenzen ihrer Mitarbeiter aktiv verbessert. Die Zahl der in digitaler Transformation, Technologie und künstlicher Intelligenz geschulten Bankmitarbeiter ist seit 2022 stark gestiegen. Als Universität der Staatsbank ist die Banking Academy die erste Universität in Vietnam, die den für 100 % der Lernenden verpflichtenden Output-Standard „Digitale Kompetenz“ eingeführt hat.
Der Bedarf an digitalen Fachkräften im Bankensektor ist jedoch nach wie vor hoch. Dies stellt eine große Herausforderung dar, den Bedarf an qualifiziertem Personal für den digitalen Transformationsprozess zeitnah zu decken. Daher, so Pham Thi Hoang Anh, sei die Banking Academy entschlossen, das digitale Lehr-Ökosystem weiter zu verbessern, die technologische Infrastruktur zu modernisieren, die digitalen Kapazitäten zu erweitern und die Zusammenarbeit auszubauen. Eine umfassende digitale Lernumgebung soll geschaffen und interdisziplinäre Schulungsprogramme zu den Themen Fintech, KI und Data Science entwickelt werden.
Um über ausreichend Personal im Technologiebereich zu verfügen und die Nachfrage im Bankensektor zu decken, ist es laut Frau Hoang Anh notwendig, einen Rahmen für die digitale Kompetenz im Bankensektor herauszugeben, der auf Stellenbeschreibungen basiert. Zudem muss die Zusammenarbeit nach dem „Drei-Häuser-Modell“ gestärkt werden: Staatsbank – Ausbildungseinrichtungen – Finanz-, Wissenschafts- und Technologieinstitute.
„Wir möchten eine Reihe digitaler Ausbildungsstandards für die Bankenbranche entwickeln und hoffen auf die Unterstützung der Staatsbank, um eine bessere Ausbildung zu ermöglichen und Theorie und Praxis zu verknüpfen, sodass die Studierenden stärker in die Praxis eingebunden werden, mehr Erfahrungen sammeln und eine spezialisierte Ausbildung erhalten können“, sagte Frau Hoang Anh.
Der Bank- und Finanzexperte Nguyen Tri Hieu sagte, dass die Banking Academy in ihrem Ausbildungsprogramm Menschen ausbilden müsse, die sich mit KI-Technologie und Big Data auskennen, aber auch Kenntnisse im Bankwesen und in Bankdienstleistungen besitzen. Nur dann könne ein Team entstehen, das den zukünftigen Anforderungen gerecht wird.
Dr. Tran Van Tung, Vorsitzender der Vietnam Association for Science and Technology Information, schlug ebenfalls eine Aufstockung des Personals im Bereich Banktechnologie vor und sagte: „Es gibt viele Lösungen, um das Personalangebot zu erhöhen, aber eine der wichtigsten Lösungen, auf die wir uns jetzt konzentrieren müssen, ist die Aus- und Weiterbildung der Mitarbeiter im Bankensektor. Wir müssen sie mit neuem Wissen, digitalen Fähigkeiten und einem Verständnis von Technologien wie KI ausstatten, damit sie digitale Tools – wie Chatbots und Datenanalysesysteme – beherrschen und effektiv nutzen können, um ihr Geschäft besser zu unterstützen.“
Quelle: https://www.vietnamplus.vn/chua-bao-gio-nganh-ngan-hang-khat-nhan-luc-cong-nghe-nhu-hien-nay-post1049914.vnp
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