Vorgeschlagene Geldbußen für Banken, die Kunden zum Abschluss einer Versicherung „zwingen“

ANTD.VN – Banken, die nicht obligatorische Versicherungsprodukte mit der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in irgendeiner Form verknüpfen, wie es das Gesetz über Kreditinstitute vorschreibt, werden mit einer Geldstrafe von 400 bis 500 Millionen VND belegt.

Die Staatsbank bittet um Kommentare zum Erlassentwurf zur Ersetzung des Dekrets Nr. 88/2019/ND-CP vom 14. November 2019 zur Regelung von Verwaltungssanktionen im Währungs- und Bankensektor (geändert und ergänzt).

Der Entwurf ergänzt dementsprechend die Sanktionen auf Grundlage des Kreditinstitutsgesetzes 2024.

Der Entwurf sieht insbesondere eine Geldstrafe von 400 bis 500 Millionen VND für eine der folgenden Handlungen vor: Verknüpfung nicht obligatorischer Versicherungsprodukte mit der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in jeglicher Form, wie im Gesetz über Kreditinstitute vorgeschrieben; Unrechtmäßige Einmischung in Bankgeschäfte und sonstige Geschäftstätigkeiten von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen;

Durchführung von wettbewerbsbeschränkenden oder unlauteren Wettbewerbshandlungen, die die Umsetzung der nationalen Geldpolitik und die Sicherheit des Kreditinstitutssystems schädigen oder beeinträchtigen könnten.

Banken dürfen ihre Kunden bei der Kreditvergabe nicht zum Abschluss optionaler Versicherungen „zwingen“.

Darüber hinaus werden auch viele andere Verstöße mit Strafen geahndet, beispielsweise: Eine Geldstrafe von 20–30 Millionen VND für das Unterlassen der Benachrichtigung bzw. Meldung der Ernennung einer Person zum gesetzlichen Vertreter eines Kreditinstituts gegenüber der Staatsbank unter Verstoß gegen die Bestimmungen des Gesetzes über Kreditinstitute.

Bei Nichterfüllung oder Nichtaufrechterlangung der Voraussetzungen für die Eröffnung inländischer Zweigstellen und Transaktionsbüros von Geschäftsbanken wird eine Geldstrafe von 40 bis 50 Millionen VND verhängt.

Im Hinblick auf die Überprüfung der Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 und der das Gesetz leitenden Dokumente entfernt der Verordnungsentwurf sämtliche Zitate aus den Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche, um Fälle der Änderung, Ergänzung oder Ersetzung von Rechtsdokumenten und der Änderung von Sanktionen gemäß den Bestimmungen zu Verantwortlichkeiten, Pflichten und Verboten im Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und den das Gesetz leitenden Dokumenten zu vermeiden.

Stattdessen sieht der Entwurf eine Geldstrafe von 150 bis 200 Millionen VND für Handlungen vor, bei denen kein Risikomanagementprozess entwickelt wird, Kunden nicht nach Risikostufe klassifiziert werden oder die Kunden nicht nach Risikostufe klassifiziert werden, was den Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche, des Gesetzes zur Terrorismusbekämpfung und des Gesetzes zur Verhütung und Bekämpfung der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen widerspricht.

Bei Nichteinhaltung oder unvollständiger Einhaltung der im Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche festgelegten Vorschriften in Bezug auf ausländische Privatkunden mitpolitischem Einfluss wird eine Geldstrafe von 150 bis 200 Millionen VND verhängt.

Nichteinhaltung oder unvollständige Einhaltung der Vorschriften für Korrespondenzbanken beim Aufbau von Beziehungen zu Partnerbanken, um den Partnerbanken Bankprodukte, -dienstleistungen, Zahlungen und andere Dienstleistungen gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche bereitzustellen;

Nichtumsetzung oder unvollständige Umsetzung der Vorschriften zu den Verantwortlichkeiten der Meldepflichtigen bei der Bereitstellung neuer Produkte und Dienstleistungen sowie bestehender Produkte und Dienstleistungen unter Einsatz innovativer Technologien gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Geldstrafe von 200 bis 300 Millionen wegen Nichtbeaufsichtigung bestimmter Sondertransaktionen gemäß dem Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Quelle: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd