Amerikas Superreiche suchen inmitten eines ungewissen Sturms Zuflucht in Schweizer „Bunkern“

(Dan Tri) – Die Angst vor einer Rezession, politischen Risiken und einem „Plan B“ veranlasst amerikanische Millionäre und Milliardäre dazu, in der Schweiz Konten zu eröffnen.

Kapitalströme über den Atlantik

In den letzten Monaten verzeichneten Schweizer Banken und Vermögensverwaltungsfirmen einen deutlichen Anstieg des Interesses und der Eröffnung neuer Konten von vermögenden Privatpersonen (HNWIs) aus den USA. Dieses Phänomen ist nicht völlig neu, doch seine Intensität und sein Ausmaß ziehen die besondere Aufmerksamkeit der internationalen Finanzgemeinschaft auf sich.

Man geht davon aus, dass Hunderte Millionen Dollar von US-Konten in sicherere Häfen verschoben werden, wobei sich Branchenexperten zufolge die Schweiz als eines der beliebtesten Ziele herauskristallisiert.

Robert Paul, Co-Leiter für Privatkunden beim britischen Vermögensverwalter London and Capital, sagte zum Ausmaß des Zuflusses: „Das sind sehr hohe Summen. In den letzten drei bis vier Wochen haben wir fünf Fälle mit Beträgen von 40 Millionen Dollar, 30 Millionen Dollar, 30 Millionen Dollar, 100 Millionen Dollar und 50 Millionen Dollar bearbeitet.“ Herr Paul prognostiziert, dass sich dieser Trend fortsetzen und sogar noch verstärken wird.

Dieser Anstieg wird von vielen anderen Organisationen bestätigt. Die Privatbank Pictet gab an, dass sie über ihre in der Schweiz ansässige Tochter Pictet North America Advisors einen „signifikanten Anstieg“ der Anfragen von US-Kunden verzeichnet habe.

Pierre Gabris, CEO von Alpen Partners International, einem Finanzberatungsunternehmen in der Schweiz, beschreibt dieses Phänomen als wellenförmig und im Zusammenhang mit wichtigenpolitischen und wirtschaftlichen Ereignissen in den USA: „Als der ehemalige Präsident Barack Obama gewählt wurde, erlebten wir eine große Welle. Dann löste Covid-19 eine weitere Welle aus. Und jetzt erzeugen die Zollpolitik und die Rückkehr der Trump-Administration eine neue Welle.“

Auch Judi Galst, Geschäftsführerin für Private Client Services bei Henley & Partners in New York, hat diesen Trend bemerkt. Sie sagte gegenüber The Telegraph, dass etwa ein Viertel ihrer Kunden die Eröffnung eines Kontos in der Schweiz erwäge. „Ich höre viele Leute über die Schweiz und Liechtenstein reden“, sagte Galst und zitierte einen Schweizer Bankier, der sagte, sie hätten in nur zwei Wochen zwölf Konten für Amerikaner eröffnet.

Es ist erwähnenswert, dass dieser Geldtransfer nicht auf die Schweiz beschränkt ist. Einige US-Investoren interessieren sich im Rahmen einer breiteren Diversifizierungsstrategie auch für andere Offshore-Finanzzentren wie Jersey und Guernsey, zwei Inseln im Ärmelkanal.

Beobachter bezeichnen dieses Phänomen als Teil einer Strategie zur „Entamerikanisierung“ des Anlageportfolios. Robert Frank, Amerikas führender Vermögensjournalist, stellt fest, dass immer mehr vermögende Amerikaner diesen Schritt wagen. Sie sind sich der Risiken bewusst, die mit der Konzentration ihres gesamten Vermögens in einem einzigen Land und einer einzigen Währung verbunden sind, insbesondere im gegenwärtigen volatilen Klima.

Steigende Unsicherheit und die Angst vor möglichen Einschränkungen ausländischer Geldflüsse veranlassen die Reichen dazu, Hunderte Millionen Dollar aus den USA abzuziehen (Foto: WSJ).

Die treibende Kraft hinter der Welle der Vermögensbewegungen

Welches sind also die Hauptgründe dafür, dass die Superreichen Amerikas einen erheblichen Teil ihres Vermögens in die Schweiz und andere internationale Finanzzentren transferieren? Experten weisen auf eine komplexe Mischung aus wirtschaftlichen Bedenken, politischer Instabilität und einem strategischen Wunsch nach Diversifizierung hin.

Makroökonomische Bedenken

Ein wesentlicher Treiber dieser Entwicklung war die Sorge vor einer drohenden Rezession in den USA. Darüber hinaus äußerten viele vermögende Anleger Bedenken hinsichtlich der langfristigen Gesundheit des US-Dollars. Sie sind der Ansicht, dass die wachsende Schuldenlast der USA den Wert der Währung in Zukunft schwächen könnte.

Daher wird die Umschichtung eines Teils der Vermögenswerte in stärkere und stabilere Währungen wie den Schweizer Franken als sinnvolle Vorsichtsmaßnahme angesehen.

Politische und wirtschaftspolitische Unsicherheit unter Trump

Die Präsenz und die potenzielle Politik der Regierung Donald Trump sind ein Faktor, der nicht ignoriert werden kann. Viele in der Elite sind besorgt über „die Unsicherheit der Trump-Regierung“, wie Josh Matthews, Mitbegründer der Vermögensverwaltungsfirma Maseco, es ausdrückte, und beobachtete während der Finanzkrise 2008 eine ähnliche Entwicklung. Konkret besteht die Angst vor möglichen Kapitalkontrollen oder Einschränkungen beim Geldtransfer aus dem Land.

Die Menschen hätten Angst vor Kapitalkontrollen und Beschränkungen des Geldtransfers, betonte Robert Paul. Dass diese Welle in den vergangenen vier Wochen so heftig aufflammte, liegt daran, dass die Regierung ihre Haltung so schnell geändert hat.

Er sagte auch, dass dieses Thema „zu einem regelmäßigen Thema bei Dinnerpartys der Superreichen geworden sei“. Andere wiederum sind besorgt über die Schwächung der Rechtsstaatlichkeit in den Vereinigten Staaten und suchen daher nach der Stabilität und Verlässlichkeit des Schweizer Rechtssystems.

Der Charme der Schweiz

Das Land ist seit langem für seine politische Neutralität, seine stabile Wirtschaft, sein starkes Bankensystem und seine Währung mit hohem Wert bekannt. Dies sind attraktive Faktoren für Anleger, die Sicherheit und langfristigen Kapitalerhalt suchen.

Darüber hinaus ist die Schweiz auch das weltweit führende Zentrum für die Raffination und Lagerung von physischem Gold und zieht Anleger an, die dieses Edelmetall als traditionellen sicheren Hafen besitzen möchten.

Diversifikationsstrategie und „Plan B“

Über die unmittelbaren Sorgen hinaus ist die Eröffnung eines Offshore-Kontos Teil einer langfristigen Vermögensverwaltungsstrategie. Wie Pierre Gabris anmerkt, ist vielen Amerikanern klar, dass „100 % ihres Portfolios in US-Dollar angelegt sind“, und sie denken: „Vielleicht sollte ich diversifizieren.“ Judi Galst bestätigte auch, dass viele ihrer Klienten der Ansicht seien, dass „die Bewahrung aller Vermögenswerte in den USA nicht mehr die optimale Option sei“.

Für manche ist es auch eine Vorbereitung auf „Plan B“. Sie überweisen nicht nur Geld, sondern informieren sich auch über Investitionseinwanderungsprogramme, wie etwa das Visumprogramm Neuseelands, oder bemühen sich um Aufenthalts- und Zweitbürgerschaftsmöglichkeiten in Europa und planen, dort Immobilien zu erwerben.

UBS – die geheimnisvolle Schweizer Bank, die von Amerikas Superreichen bevorzugt wird (Foto: Getty).

Rechtliche Rahmenbedingungen, betriebliche Realität und Zukunft

Obwohl das Bild geheimer Schweizer Bankkonten einst mit Steuerhinterziehung in Verbindung gebracht wurde, sieht die Realität heute ganz anders aus. Die Kontoeröffnung in der Schweiz ist für US-Bürger derzeit streng reguliert, transparent und erfolgt unter strikter Einhaltung der Gesetze beider Länder.

Der US-amerikanische Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA), der zur Bekämpfung der Steuerhinterziehung erlassen wurde, indem ausländische Finanzinstitute verpflichtet werden, über die Konten von US-Bürgern Bericht zu erstatten, hat die Spielregeln geändert. Technisch gesehen können US-Bürger nicht mehr so ​​einfach in jede Schweizer Bank gehen und ein Konto eröffnen wie früher. Allerdings ist die Tür nicht vollständig geschlossen.

Die Lösung liegt bei Vermögensverwaltungsgesellschaften oder Finanzberatern in der Schweiz, die bei der US-amerikanischen Börsenaufsichtsbehörde SEC registriert sind. Diese Organisationen verfügen über die gesetzliche Lizenz, Vermögenswerte zu verwalten und Konten für US-Kunden zu eröffnen, solange alle von FATCA und dem IRS (Internal Revenue Service) geforderten Steuermeldeverfahren vollständig eingehalten werden.

Große US-Banken eröffnen zwar keine Schweizer Konten direkt, verfügen jedoch häufig über Tochtergesellschaften, bei denen es sich um bei der SEC registrierte Schweizer Unternehmen handelt, um diesen Bedarf ihrer Kunden zu decken. Vontobel SFA, die als größte bei der SEC registrierte Schweizer Bank zur Betreuung von US-Kunden gilt, und Pictet North America Advisors sind Paradebeispiele für dieses Betriebsmodell.

Daher ist die Kontoeröffnung in der Schweiz heute ein legaler Vorgang, der Transparenz und vollständige Dokumentation erfordert und weit entfernt von dem zwielichtigen Image ist, das er einst hatte. Es spiegelt eher ein legitimes Bedürfnis nach Diversifizierung und Risikomanagement wider als die Absicht, Vermögenswerte zu verstecken.

Allerdings sollte auch eine andere Perspektive beachtet werden. Der anonyme Leiter einer kleinen Vermögensverwaltungsgesellschaft in den USA sagte, dieser Anstieg sei nicht unbedingt eine „massive Welle“, wie in den Medien beschrieben. Vielmehr könnte es daran liegen, dass die Schweizer Finanzinstitute im Laufe der Jahre ihre Kompetenz im Umgang mit den komplexen Steuerverfahren für US-Kunden verbessert haben, sodass die Kontoeröffnung einfacher und beliebter geworden ist.

Auch wenn die Gründe hierfür unterschiedlich heftig ausfallen können, lässt sich der wachsende Trend unter wohlhabenden Amerikanern, über die Landesgrenzen hinaus nach finanziellen Lösungen zu suchen, nicht leugnen.

Angesichts einer unsicheren wirtschaftlichen und politischen Zukunft wird die Diversifizierung der Portfolios in den stabilen Finanzzentren der Schweiz für die amerikanische Elite zu einer immer beliebteren Vermögensverwaltungsstrategie. Dies ist ein klarer Ausdruck von Vorsicht und proaktiver Suche nach Sicherheit in einer unbeständigen Welt.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/gioi-sieu-giau-my-tim-den-ham-tru-an-thuy-si-giua-bao-bat-dinh-20250420082844484.htm