Dies ist das Ergebnis der Zusammenarbeit zwischen Banken und C06, dem Ministerium für öffentliche Sicherheit, bei der Bereinigung von Kundendaten und der Bekämpfung des zunehmenden Betrugs.
Auf der Pressekonferenz zur digitalen Transformation des Bankwesens 2025 erklärte Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der vietnamesischen Staatsbank (SBV), heute Morgen, dass seine Behörde in Abstimmung mit C06 eine Datenbank mit mutmaßlich betrügerischen Konten aufbaue. Großbanken werden in Kürze offiziell Warnungen vor mutmaßlich betrügerischen Konten an Geldtransferunternehmen aussenden.
Herr Tuan sagte, dass die BIDV Bank seit dem 1. April 2025 eine Warnung vor mutmaßlich betrügerischen Konten implementiert. Bis jetzt wurden in weniger als zwei Monaten durch die Betrugs- und Betrugswarnung der Bank mehr als 100 Milliarden VND einbehalten (d. h. nicht auf mutmaßlich betrügerische Konten überwiesen).
„ Wenn es in der gesamten Bankenbranche flächendeckend eingesetzt wird, wird es den Menschen ein größeres Gefühl der Sicherheit geben “, sagte Herr Pham Anh Tuan.
Herr Pham Anh Tuan – Direktor der Zahlungsabteilung, Staatsbank von Vietnam. (Foto: Staatsbank von Vietnam).
Herr Tuan fügte hinzu, dass die Vietcombank diese Funktion ab dem 30. Juni einführen wird. Am 4. Juli wird die VietinBank sie auf VietinBank iPay einführen. Nach einer effektiven Testphase wird die MB Bank sie ab dem 14. Juli offiziell einführen.Die Agribank wird sie ebenfalls ab dem 24. Juli offiziell einführen.
Wenn bei einer Online-Überweisung das Empfängerkonto auf der „schwarzen Liste“ der Bank steht, erhält der Absender eine Benachrichtigung, dass ein Betrugsverdacht hinsichtlich des Kontostatus des Empfängers besteht.
„ Zu diesem Zeitpunkt entscheidet der Absender, ob die Überweisung fortgesetzt wird oder nicht. Andernfalls wird die Transaktion vom System gestoppt. Wird die Überweisung dennoch durchgeführt, trägt der Absender nach entsprechender Mahnung durch die Bank die volle Verantwortung “, sagte Herr Tuan.
Diese Liste muss jedoch regelmäßig aktualisiert werden, um sicherzustellen, dass verifizierte Konten, die nicht mehr betrügerisch sind, rechtzeitig entfernt werden. So vermeiden Sie, dass nach der Überprüfung und dem Abgleich der Konten zwar kein Betrugsverdacht mehr besteht, das Konto aber weiterhin in der Verdächtigenliste „gefangen“ bleibt und Kunden Schaden zufügt.
Das Rundschreiben 17 der Staatsbank von Vietnam zur Regelung der Eröffnung von Zahlungskonten tritt am 1. Juli 2024 in Kraft. Demnach sind Kontoinhaber verpflichtet, ihre biometrischen Daten mit der nationalen Bevölkerungsdatenbank abzugleichen, um Online-Transaktionen durchführen zu können.
Für institutionelle Kunden tritt die oben genannte Regelung ab dem 1. Juli 2025 in Kraft. Aktuell wird bei ca. 55 % der institutionellen Kunden ein biometrischer Datenabgleich der gesetzlichen Vertreter durchgeführt.
Der Leiter der Zahlungsabteilung fügte hinzu, dass die Staatsbank derzeit ein Rundschreiben zur Änderung und Ergänzung des Rundschreibens 17 ausarbeite, das voraussichtlich noch in diesem Jahr in Kraft treten werde. Eine wesentliche Änderung bestehe darin, dass die Staatsbank die Zahlungskonten von Organisationen künftig noch stärker kontrollieren werde.
Unternehmen und Organisationen müssen künftig ihre Zahlungskonten am Schalter eröffnen. Eine Kontoeröffnung per Post oder eine Ermächtigung zur Vorlage von Dokumenten wird nicht akzeptiert.
Das neue Rundschreiben verlangt außerdem die Erfassung biometrischer Daten aller Personen und Organisationen bei der Kontoeröffnung, um sicherzustellen, dass das Transaktionskonto dem Inhaber gehört. Dabei kommt eine Technologie zum Abgleich biometrischer Daten zum Einsatz.
Die Staatsbank hat außerdem die Vorschriften für neu eröffnete Organisationskonten überarbeitet. Innerhalb von sechs (bzw. neun) Monaten müssen diese Organisationen bei der Durchführung von Online-Transaktionen ähnliche biometrische Daten wie einzelne Kunden überprüfen.
„ Die Änderung konzentriert sich nur auf institutionelle Kunden, die Geschäftsaktivitäten sind jedoch dieselben wie bei Privathaushalten, sodass börsennotierte Unternehmen und Großunternehmen nicht beeinträchtigt werden “, bemerkte Herr Tuan.
Quelle: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html
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