Eine Bank blockierte Überweisungen im Wert von über 100 Milliarden VND wegen Betrugsverdachts.

Dies ist das Ergebnis der Zusammenarbeit zwischen Banken und C06, dem Ministerium für öffentliche Sicherheit, bei der Bereinigung von Kundendaten und der Bekämpfung des zunehmenden Betrugs.

Auf der Pressekonferenz zur Ankündigung der Veranstaltung „Digitale Transformation des Bankwesens 2025“ heute Morgen sagte Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung (Staatsbank von Vietnam – SBV), dass diese Agentur in Abstimmung mit C06 eine Datenbank mit Konten aufbaue, bei denen der Verdacht auf Betrug besteht. In der kommenden Zeit werden die großen Banken offiziell Warnungen vor mutmaßlich betrügerischen Konten für Geldtransferunternehmen einführen.

Herr Tuan sagte, dass die BIDV Bank seit dem 1. April 2025 Warnungen vor mutmaßlich betrügerischen Konten einführt. Bis jetzt wurden in weniger als zwei Monaten durch Betrugs- und Schwindelwarnungen der Bank über 100 Milliarden VND einbehalten (d. h. nicht auf Konten überwiesen, bei denen ein Betrugsverdacht besteht).

„ Wenn es in der gesamten Bankenbranche flächendeckend eingesetzt wird, wird es den Menschen ein größeres Gefühl der Sicherheit geben “, sagte Herr Pham Anh Tuan.

Herr Pham Anh Tuan – Direktor der Zahlungsabteilung, Staatsbank von Vietnam. (Foto: Staatsbank von Vietnam).

Herr Tuan fügte hinzu, dass Vietcombank diese Funktion ab dem 30. Juni einführen wird. Am 4. Juli führte VietinBank VietinBank iPay ein. Nach einer effektiven Testphase wird die MB Bank am 14. Juli offiziell starten.Die Agribank wird ebenfalls am 24. Juli offiziell starten.

Wenn bei einer Online-Überweisung das Empfängerkonto auf der „schwarzen Liste“ der Bank steht, erhält der Absender eine Benachrichtigung, dass ein Betrugsverdacht hinsichtlich des Kontostatus des Empfängers besteht.

„ Zu diesem Zeitpunkt entscheidet der Absender, ob die Überweisung fortgesetzt wird oder nicht. Andernfalls wird die Transaktion vom System gestoppt. Wird die Überweisung dennoch durchgeführt, trägt der Absender nach entsprechender Mahnung durch die Bank die volle Verantwortung “, sagte Herr Tuan.

Diese Liste muss jedoch regelmäßig aktualisiert werden, um sicherzustellen, dass verifizierte Konten, die nicht mehr betrügerisch sind, rechtzeitig entfernt werden. Vermeiden Sie, dass nach der Überprüfung und dem Abgleich des Kontos zwar kein Betrugsverdacht mehr besteht, das Konto aber weiterhin in der Verdächtigenliste „gesperrt“ ist und dadurch dem Kunden ein Schaden entsteht.

Das Rundschreiben 17 der Staatsbank von Vietnam, das die Eröffnung von Zahlungskonten regelt, tritt am 1. Juli 2024 in Kraft. Demnach müssen Kontoinhaber, um Online-Transaktionen durchführen zu können, biometrische Daten mit der nationalen Bevölkerungsdatenbank abgleichen.

Für institutionelle Kunden tritt die oben genannte Regelung ab dem 1. Juli 2025 in Kraft. Aktuell führen etwa 55 % der Unternehmenskonten einen biometrischen Datenabgleich der gesetzlichen Vertreter durch.

Der Leiter der Zahlungsabteilung fügte hinzu, dass die Staatsbank derzeit ein Rundschreiben zur Änderung und Ergänzung des Rundschreibens 17 entwerfe, das voraussichtlich noch in diesem Jahr in Kraft treten werde. Eine wesentliche Änderung besteht darin, dass die Staatsbank die Kontrollen der Unternehmenszahlungskonten weiter verschärfen wird.

Konkret wird von Unternehmen und Organisationen die Eröffnung eines Zahlungskontos am Schalter verlangt. Eine Kontoeröffnung per Post oder eine Ermächtigung zur Vorlage von Dokumenten wird nicht akzeptiert.

Das neue Rundschreiben verlangt außerdem die Erfassung biometrischer Daten aller Personen und Organisationen bei der Kontoeröffnung, um sicherzustellen, dass das Transaktionskonto dem Inhaber gehört. Dabei kommt eine Technologie zum Abgleich biometrischer Daten zum Einsatz.

Die Staatsbank hat außerdem die Vorschriften für neu eröffnete Organisationskonten überarbeitet. Innerhalb von sechs (bzw. neun) Monaten müssen diese Organisationen bei der Durchführung von Online-Transaktionen ähnliche biometrische Daten wie einzelne Kunden überprüfen.

„ Die Änderung konzentriert sich nur auf institutionelle Kunden, die Geschäftsaktivitäten sind jedoch dieselben wie bei Privathaushalten, sodass börsennotierte Unternehmen und Großunternehmen nicht beeinträchtigt werden “, bemerkte Herr Tuan.

(Quelle: Vietnamnet)

Link: https://vietnamnet.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-2404885.html

Quelle: https://vtcnews.vn/mot-ngan-hang-chan-hon-100-ty-dong-chuyen-di-vi-nghi-ngo-gian-lan-ar945277.html