Nam A Bank hält Wachstumsdynamik aufrecht und fördert Programme zur Unterstützung von Unternehmen und der Wirtschaft

Dementsprechend erreichte die Bilanzsumme der Nam A Bank zum 31. März 2025 fast 263.000 Milliarden VND, was einem Anstieg von mehr als 7 % gegenüber dem Jahresanfang 2025 entspricht. Die Kreditaktivitäten erreichten fast 178.000 Milliarden VND, was einem Anstieg von 6 % gegenüber dem Jahresanfang entspricht. Die Kapitalmobilisierung erreichte fast 204.000 Milliarden VND, ein Anstieg von fast 14 % im Vergleich zum Jahresanfang 2024. Der Gewinn vor Steuern erreichte 1.214 Milliarden VND (entspricht einem Anstieg von 21,52 % gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2024).

Die oben genannten Ergebnisse haben der Nam A Bank geholfen, in den letzten Jahren eine stabile und kontinuierliche Wachstumsrate aufrechtzuerhalten. Dabei blieb die Eigenkapitalrendite (ROE) über 20 %, die ROA erreichte 1,5 % und gehörte damit zu den höchsten in der Branche. Der NIM liegt bei etwa 3,5 %.

Die Qualität der Vermögenswerte verbessert sich allmählich, da die Schulden der Gruppe 2 (vor CIC) von 1,27 % Anfang 2025 auf 0,61 % deutlich gesunken sind, während die Quote der uneinbringlichen Forderungen (von Gruppe 3 bis Gruppe 5) bei 2,23 % liegt. Die Deckungsquote für uneinbringliche Forderungen beträgt fast 54 %. Darüber hinaus ist die Bank bestrebt, einen Plan zur Erhöhung der Kreditrisikovorsorge in der kommenden Zeit aufzustellen, um die Deckungsquote für uneinbringliche Forderungen schrittweise zu verbessern und so den Sicherheitspuffer für den Umgang mit uneinbringlichen Forderungen zu erhöhen. Zudem soll die Nachhaltigkeit der Bank verbessert werden, wodurch in Zukunft eine Verbesserung der internationalen Kreditratingergebnisse erwartet wird.

Das Verhältnis der Betriebsaufwendungen zur Gesamtbetriebsleistung (CIR) der Bank sank im ersten Quartal 2025 auf 36 % (minus 8,1 % gegenüber dem 31. Dezember 2024) und erreichte damit den niedrigsten Stand seit vielen Jahren. Auch in den kommenden Jahren strebt die Bank an, diese Quote bei rund 40 Prozent zu halten.

Kunden tätigen Transaktionen bei der Nam A Bank.

Die Aufrechterhaltung der Qualität der Vermögenswerte und die strikte Kontrolle uneinbringlicher Forderungen sind die Grundlage für die Entwicklung der Nam A Bank, insbesondere wenn die Bank eine Strategie zur Erweiterung ihrer Größe und ihres Netzwerks umsetzt.

Die Nam A Bank verwaltet Kredite, Liquidität und Kapitalsicherheit weiterhin umsichtig. Konkret liegt das LDR (Loan-to-Deposit Ratio) bei 74,97 %, die Bank hält also ein angemessenes Loan-to-Deposit Ratio aufrecht. Das Verhältnis von kurzfristigem Kapital zu mittel- und langfristigen Krediten sank von 22,33 % auf 17,11 % (minus 5,22 %). Die Liquiditätsreservequote erreichte 20 % und war damit doppelt so hoch wie die Mindestanforderung der Staatsbank. Die 30-Tage-Deckungsquote in VND stieg von 87,83 % auf 96,72 %.

Die Eigenkapitalquote (CAR) beträgt weiterhin 11,6 % und gewährleistet damit Sicherheit gemäß den Basel-III-Standards. Sie liegt deutlich über der Mindestanforderung der Staatsbank von 8 %. Insbesondere wird die Nam A Bank in diesem Jahr ihr Stammkapital im Vergleich zum Ende des Jahres 2024 um 34 % erhöhen, nachdem der Beschluss der Jahreshauptversammlung der Aktionäre für 2025 gerade angenommen wurde. Dies wird dazu beitragen, den finanziellen Puffer der Bank zu erhöhen und somit zur Verbesserung der aktuellen CAR-Quote beizutragen.

Fitch Ratings – eine der drei weltweit führenden Kreditratingorganisationen – hat das langfristige Issuer Default Rating (IDR) der Nam A Bank vor Kurzem mit „B+“ und stabilem Ausblick (ähnlich wie Moody’s B1) bewertet.

Auf der jüngsten Jahreshauptversammlung 2025 haben die Aktionäre der Nam A Bank viele wichtige Entscheidungen einstimmig gebilligt. Insbesondere liegt das Ziel der Nam A Bank für den konsolidierten Vorsteuergewinn im Jahr 2025 bei 5.000 Milliarden VND, was einer Steigerung von 10 % gegenüber 2024 entspricht. Die oben genannte Wachstumsrate ist recht bescheiden im Vergleich zum im Jahr 2024 erzielten konsolidierten Vorsteuergewinn von 4.545 Milliarden VND, was einer starken Steigerung von 38 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Dieses Ziel steht im Einklang mit dem Kontext der Bankenbranche im Allgemeinen und der Nam A Bank im Besonderen, da die Bank bestrebt ist, dem Aufruf der Regierung zur Unterstützung von Unternehmen und Wirtschaft nachzukommen und das BIP-Wachstumsziel von 8 % im Jahr 2025 zu erreichen.

Dementsprechend wird die Bank in den kommenden Monaten neben der Ankurbelung der Wirtschaft ihre Ressourcen weiterhin auf die Umsetzung zahlreicher Vorzugskreditpakete für Landwirtschaft, Forstwirtschaft, Fischerei und sozialen Wohnungsbau konzentrieren, um Menschen und Unternehmen dabei zu unterstützen, ihre Produktion und ihre Geschäfte anzukurbeln und ihr Leben zu stabilisieren.

Konkret vergibt die Nam A Bank Sonderkredite entsprechend der Wertschöpfungskette der Meeresfrüchteindustrie mit Zinssätzen ab nur 3,25 % pro Jahr. Dabei handelt es sich um ein Produkt, das der Nam A Bank dabei hilft, die ihr zugewiesenen Aufgaben im Zusammenhang mit dem von der Staatsbank bereitgestellten Vorzugskreditpaket in Höhe von 60.000 Milliarden VND zu erfüllen. Insbesondere hat die Nam A Bank die aktuelle Paketgröße von 6.000 Milliarden VND auf 10.000 Milliarden VND erhöht, wobei die Zinssätze 1-2 % unter den normalen Zinssätzen liegen.

Gleichzeitig legte die Nam A Bank ein Sozialwohnungskreditpaket im Wert von 5.000 Milliarden VND auf, mit einem Vorzugszinssatz von nur 6,1 %/Jahr für die ersten fünf Jahre. Dieses Kreditpaket hilft Eigenheimkäufern, ihren Traum vom Leben zu verwirklichen.

Das stabile Wachstum wichtiger Geschäftsausgaben im ersten Quartal 2025 wird für die Nam A Bank eine solide Grundlage sein, um die auf der Jahreshauptversammlung 2025 festgelegten Geschäftsziele zu erreichen und weiterhin eine nachhaltige Entwicklung anzustreben.

Quelle: https://thoibaonganhang.vn/nam-a-bank-giu-da-tang-truong-day-manh-cac-chuong-trinh-dong-hanh-cung-doanh-nghiep-va-nen-kinh-te-162175.html