Die Bank führt die "Kampagne zur Volksbildung" an.

Von der Vermittlung praktischer digitaler Kompetenzen bis hin zur Ausweitung digitaler Zahlungen im Alltag spielt das Bankensystem eine zentrale Rolle in der Bewegung zur „digitalen Allgemeinbildung“, die darauf abzielt, digitale Fähigkeiten, Gewohnheiten und Annehmlichkeiten in allen Gesellschaftsschichten und Regionen zu popularisieren.

Die Digitalisierung von Zahlungen und Konnektivität nimmt rasant zu.

Laut Statistiken der vietnamesischen Staatsbank stiegen bargeldlose Zahlungen landesweit in den ersten neun Monaten des Jahres 2025 im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um über 43,3 % (Anzahl der Transaktionen) bzw. mehr als 24,2 % (Wert). Transaktionen über das Internet und mobile Endgeräte legten um 51,2 % (Anzahl) bzw. fast 37,8 % (Wert) zu. Zahlungen per QR-Code verzeichneten einen starken Anstieg mit Wachstumsraten von 61,6 % (Anzahl) bzw. fast 150,7 % (Wert).

Umgekehrt gingen die Bargeldabhebungen an Geldautomaten laut Statistiken der Zahlungsabteilung (Staatsbank von Vietnam) um fast 17 % zurück (gemessen an der Anzahl der Transaktionen). Dies zeigt, dass die Menschen dank der zunehmenden Unterstützung durch digitale Banking-Anwendungen auf Computern und Mobiltelefonen verstärkt auf Online-Zahlungsmethoden umsteigen.

Die oben genannten Zahlen belegen eindeutig die positiven Ergebnisse, die der Bankensektor zur Bewegung der „digitalen Grundbildung“ beigetragen hat – einer Politik, die direkt von der Regierung ins Leben gerufen wurde, mit der Erwartung, dass sie sich zu einer „landesweiten, umfassenden, inklusiven und weitreichenden“ Bewegung entwickeln wird.

Tatsächlich zeigen Aufzeichnungen der vietnamesischen Staatsbank, dass Ende Oktober 2025, nachdem die Regierung die Kampagne zur digitalen Kompetenz gestartet hatte, der Gouverneur der vietnamesischen Staatsbank das gesamte System der Kreditinstitute anwies, diese Kampagne umzusetzen. Dabei wurde gefordert, die Ausbildung in digitalen Fähigkeiten mit praktischer Arbeit zu verknüpfen, öffentliche Online-Dienste zu fördern und digitale Prozesse in den Banken zu standardisieren, um sie so in der Bevölkerung und in Unternehmen zu verbreiten.

Statistiken der vietnamesischen Staatsbank zeigen, dass die Verknüpfung von Identitätsdaten mit dem Bankensystem mittlerweile weit verbreitet ist. Bis Anfang Oktober 2025 wurden mehr als 132,4 Millionen Datensätze von Einzelpersonen und 1,4 Millionen Datensätze von Organisationen biometrisch verifiziert. Aktuell haben 57 Kreditinstitute und 39 Zahlungsdienstleister die Integration von Bürgerausweisen in Mobiltelefone implementiert; 28 Banken und 4 Zahlungsdienstleister haben Sozialversicherungskonten über VNeID mit Bankkonten für automatische Zahlungen verknüpft.

Aus Sicht der Kreditinstitute sind laut Berichten mehrerer Geschäftsbanken wie BIDV, Vietcombank, Agribank, VietinBank, TPBank, HDBank,SHB , MB usw. Anwendungen und Plattformen, die die Digitalisierung von Unternehmen unterstützen und die Zahlungsabwicklung für öffentliche Dienstleistungen verbinden und unterstützen, mittlerweile in den meisten Sektoren weit verbreitet und umfassend.

Bis September 2025 erreichte das digitale Transaktionsvolumen der BIDV beispielsweise über 16 Millionen Kunden mit mehr als 7 Millionen Transaktionen täglich. Die SmartBanking X-Anwendung der Bank integriert 2.500 Services von 1.500 Kunden und Partnern. Die VCB Digibank-Plattform der Vietcombank betreut derzeit fast 13 Millionen Kunden und verarbeitet über 6 Millionen Transaktionen täglich. Die VCB DigiShop-Anwendung hat Zehntausenden von Unternehmen die Einführung elektronischer Rechnungen ermöglicht und gleichzeitig Einnahmen-, Ausgaben- und Zahlungsdienste in einer einzigen integrierten Anwendung konsolidiert.

Die Bank entsendet proaktiv Mitarbeiter direkt zu den Marktständen, um Kleinhändler und Geschäftshaushalte bei der Nutzung digitaler Zahlungsanwendungen zu unterstützen.

Eine Grundlage für den Ausbau inklusiver digitaler Finanzdienstleistungen.

Nach Einschätzungen zahlreicher Filialen von Geschäftsbanken und der Vietnam Bank for Social Policies (VBSP) in Ho-Chi-Minh-Stadt und Dong Nai verbreiten sich Programme zur Popularisierung digitaler Zahlungen und Fähigkeiten im Umgang mit mobilen Geräten und Anwendungen rasant in ländlichen Gebieten. Beispiele hierfür sind „bargeldlose Märkte 4.0“, „bargeldlose Straßen“ sowie Aktivitäten zur Erhebung von Krankenhausgebühren, Studiengebühren und Gebühren für wichtige öffentliche Dienstleistungen für Einzelpersonen, Haushalte und kleine Unternehmen.

Aus Sicht der technologischen Infrastruktur sind Experten der Ansicht, dass Geschäftsbanken und Fintech-Zahlungsdienstleister derzeit führend in der Integration und Vernetzung von Anwendungen, dem Datenaustausch sowie der Bereitstellung von Sicherheits- und Datenschutzlösungen sind. Im Vergleich zu anderen Sektoren gilt die branchenübergreifende Koordinierungs- und Kooperationsfähigkeit des aktuellen Kreditinstitutsystems als sehr hoch und proaktiv. Dies reicht von Zahlungs- und Inkassodienstleistungen bis hin zu digitalen Bildungsprogrammen für Kunden aller Wirtschaftszweige.

Aus Sicherheits- und Informationssicherheitssicht hat der Bankensektor über 16 % seines IT-Budgets für Informationssicherheit bereitgestellt. Das Warnsystem hat rund 600.000 verdächtige Konten bearbeitet, über 440.000 verdächtige Transaktionen gemeldet und einen potenziellen Verlust von über 1,6 Billionen VND verhindert. Diese Zahlen tragen dazu bei, dass die Bevölkerung zunehmend Vertrauen in digitale Kanäle und Anwendungen von Kreditinstituten gewinnt.

Darüber hinaus ist es wichtig zu erkennen, dass digitale Bildungsprogramme von Banken wie der Agribank und der Vietnam Bank for Social Policies (VBSP) eine entscheidende Rolle für den inklusiven digitalen Finanzsektor spielen. Die Agribank hat sich zum Ziel gesetzt, bis 2026 500 digitale Botschafter und digitale Schlüsselkräfte in abgelegenen Gebieten erfolgreich auszubilden. Auch die VBSP hat flächendeckende digitale Bildungsprogramme für Kunden im ländlichen Raum eingeführt und in Zusammenarbeit mit Mastercard digitale Bildungsprodukte und -projekte in ihren Filialen entwickelt. Dadurch werden Millionen von armen Haushalten, Frauen und Kleinstunternehmen mit digitalen Kompetenzen ausgestattet. Zudem hat das von der vietnamesischen Staatsbank initiierte Pilotprojekt „Mobile Money“ mit seinen weitreichenden Auswirkungen fast 10,9 Millionen Telekommunikationskonten für Kleintransaktionen angebunden und so Millionen von Menschen in ländlichen und Bergregionen einen bequemen und sicheren Zugang zu digitalen Finanzanwendungen ermöglicht.

Quelle: https://thoibaonganhang.vn/ngan-hang-dan-dat-binh-dan-hoc-vu-so-173005.html