Banken agieren vorsichtig, Unternehmen kämpfen ums Überleben: Steht der Markt für grüne Kredite unter Druck?

Obwohl Banken viele Vorzugsregelungen für grüne Kredite eingeführt haben, haben Unternehmen nach wie vor Schwierigkeiten, zu angemessenen Kosten auf diese Finanzierungsquelle zuzugreifen.

Die Unternehmen sind schwer zugänglich.

Im Kontext einer globalen Wirtschaft , die sich in Richtung nachhaltiger Entwicklung bewegt, gewinnen grüne Kredite zunehmend an Bedeutung. Sie helfen Unternehmen, Kapitalkosten zu senken und Zugang zu bevorzugten Finanzierungsquellen zu erhalten. Die Umsetzung grüner Kredite in Vietnam steht jedoch weiterhin vor zahlreichen Herausforderungen und erfordert eine enge Zusammenarbeit zwischen Banken und Unternehmen.

Laut Daten der vietnamesischen Staatsbank hatten zum 30. September 2024 50 Kreditinstitute grüne Kredite mit einem Gesamtvolumen von über 665 Billionen VND vergeben. Dies entspricht einem Anstieg von 7,11 % gegenüber Ende 2023 und einem Anteil von über 4,5 % am gesamten Kreditvolumen der vietnamesischen Wirtschaft. Diese grünen Kredite konzentrieren sich hauptsächlich auf die Bereiche erneuerbare Energien und saubere Energien (über 43 %) sowie grüne Landwirtschaft (über 30 %).

Trotz des Wachstums ist der Anteil grüner Kredite im Vergleich zum angestrebten Ziel weiterhin gering. Konkret machen die ausstehenden grünen Kredite derzeit nur 4,5 % des gesamten ausstehenden Kreditvolumens der Wirtschaft aus und liegen damit noch weit unter dem Zielwert von 10 % bis 2025.

Tatsächlich haben viele Unternehmen in den Bereichen erneuerbare Energien, Abfallbehandlung und saubere Technologien aufgrund strenger Kreditbedingungen Schwierigkeiten, Zugang zu grüner Finanzierung zu erhalten. Herr Le Quang Thang, Vorstandsvorsitzender der Viet Long Investment and Construction Joint Stock Company, erklärte: „Der Zugang zu Vorzugskrediten aus grünen Kreditfonds ist nach wie vor mit vielen Hürden verbunden. Wir hoffen auf konkrete Maßnahmen, die Unternehmen den Zugang zu langfristigen Krediten mit niedrigen Zinsen erleichtern und gleichzeitig den Genehmigungsprozess vereinfachen.“

Die Erschließung grüner Kredite trägt zur „Ökologisierung“ der Investitionsströme bei.

Neben den Schwierigkeiten bei der Kapitalbeschaffung ist das Unternehmen auch der Ansicht, dass das Bewertungsverfahren für Sicherheiten für ein grünes Geschäftsmodell ungeeignet ist. „Abfallbehandlungsanlagen oder Projekte im Bereich sauberer Energien benötigen eine flexiblere Bewertungspolitik für Vermögenswerte, anstatt traditionelle Kriterien wie bei Immobilien oder Maschinen anzuwenden“, schlug Herr Thang vor.

Mechanismen zur Erleichterung grüner Kredite schaffen.

Angesichts des dringenden Bedarfs an grünen Krediten verstärken Geschäftsbanken ihre Maßnahmen zur Unterstützung von Unternehmen, die auf nachhaltige Entwicklung ausgerichtet sind. Herr Tran Manh Hung, Direktor der Vietcombank Hai Phong, betonte: „Die Vietcombank engagiert sich dafür, grünen Unternehmen Vorzugskredite zu gewähren, um ihnen zu helfen, ihre Finanzierungskosten zu senken und ihre Geschäftstätigkeit auszuweiten. Wir überprüfen außerdem unsere Kreditbedingungen, um sie besser an grüne Geschäftsmodelle anzupassen.“

Auch die VietinBank schlug separate Regelungen für Risikokoeffizienten bei grünen Krediten vor, um den finanziellen Druck auf Unternehmen zu verringern. Herr Le Duy Hai, stellvertretender Generaldirektor der VietinBank, erklärte: „Wir hoffen, dass die vietnamesische Staatsbank Maßnahmen zur Senkung des Risikokoeffizienten für grüne Kredite umsetzen wird, um Unternehmen den Zugang zu Kapital zu erleichtern und zu angemessenen Kosten zu ermöglichen.“

Aus Sicht der Aufsichtsbehörde sagte Herr Nguyen Xuan Bac, stellvertretender Direktor der Abteilung für Kredite an Wirtschaftssektoren (Staatsbank von Vietnam), dass die Staatsbank von Vietnam das Rundschreiben 17 herausgegeben hat, das die Umsetzung des Umweltrisikomanagements bei der Kreditvergabe durch Kreditinstitute regelt und die Kreditinstitute dazu anhalten soll, Umweltrisikofaktoren bei der Kreditvergabe sorgfältig zu berücksichtigen.

Herr Bac schlug außerdem vor, den Zugang zu Vorzugskapital von internationalen Finanzinstitutionen für grüne Investitionsprojekte zu verbessern, die mit hohen Kosten und langen Amortisationszeiten verbunden sind. Kreditinstitute müssen sich aktiv an diesen Projekten beteiligen, um zu einer nachhaltigen wirtschaftlichen Entwicklung beizutragen.

Zur Förderung grüner Kredite bekräftigte Frau Nguyen Linh Phuong, stellvertretende Direktorin der Abteilung für Geldpolitik (Staatsbank von Vietnam): „Die Staatsbank von Vietnam ermutigt Kreditinstitute stets, die Kreditvergabe an grüne Projekte auszuweiten. Wir prüfen außerdem Mechanismen zur Senkung der Zinssätze und zur Unterstützung von Unternehmen beim Zugang zu Kapital aus internationalen Fonds für grüne Kredite.“

Laut Frau Phuong verpflichtet die vietnamesische Staatsbank die Banken seit 2024 dazu, die Betriebskosten zu senken, um die Kreditzinsen zu reduzieren, auch im Bereich der grünen Kredite.

Dank des Engagements von Banken und der Unterstützung der vietnamesischen Staatsbank entwickelt sich grüner Kredit zunehmend zu einem wichtigen Motor für nachhaltige wirtschaftliche Entwicklung. Um seine Wirksamkeit zu optimieren, fordern Unternehmen jedoch vom Bankensektor einen weiteren Ausbau des Zugangs zu grünem Kredit, die Vereinfachung der Kreditbedingungen sowie gleichzeitige Senkung der Zinssätze und finanzielle Unterstützung, damit grüne Unternehmen langfristig erfolgreich wirtschaften können. Darüber hinaus wünschen sie sich verbesserte Richtlinien zur Bewertung von Sicherheiten, die besser auf die spezifischen Merkmale grüner Unternehmen zugeschnitten sind.

Umgekehrt benötigen die Banken auch stärkere Anreize von der vietnamesischen Staatsbank, um sicherzustellen, dass grüne Kredite nicht nur eine Verpflichtung sind, sondern tatsächlich zu einer treibenden Kraft für eine nachhaltige Wirtschaft werden.

Das Ministerium für Landwirtschaft und Umwelt hat dem Premierminister einen Entwurf für eine Entscheidung über Umweltkriterien und Zertifizierungen für Investitionsprojekte vorgelegt, die für grüne Kredite und grüne Anleihen in Frage kommen. Nach ihrer Veröffentlichung wird diese Entscheidung dazu beitragen, grüne Finanzierungen zu fördern, Projekte für nachhaltige Entwicklung zu unterstützen und Kapital für den Umweltschutz zu mobilisieren.

Duy Minh

Quelle: https://congthuong.vn/ngan-hang-than-trong-doanh-nghiep-chat-vat-nghen-tin-dung-xanh-379736.html