Virtuelles Währungsmanagement – ​​Herausforderungen im digitalen Zeitalter

Viele Anleger, die an Transaktionen mit hohem Wert beteiligt sind, sind aufgrund mangelnder Kenntnisse über Finanzen, Währungen, digitale Technologien usw. in die Falle der Supergewinne getappt. Diese Realität stellt die staatliche Verwaltung virtueller Währungen vor erhebliche Herausforderungen.

Erster Artikel: „Mit leeren Händen“ wegen virtueller Gewinne

Vietnam verfügt derzeit über keine vom Staat anerkannte und legal betriebene virtuelle Währungsbörse und erkennt virtuelle Währungen auch nicht als Zahlungsmittel an. Auf vielen Social-Networking-Plattformen führen virtuelle Währungen jedoch ständig „Zirkusnummern“ auf, was dazu führt, dass eine Reihe von Anlegern „in Konkurs gehen“.

Viele virtuelle Währungen werden von Organisationen und Einzelpersonen selbst geschaffen und mit schönen Worten über Marktkapitalisierung, Entwicklungspotenzial und hohe Gewinne umworben … was zu einem Anstieg der Betrugsfälle führt und schwerwiegende Folgen für die Gesellschaft hat.

„Fallen“ im Cyberspace

Es ist nicht schwer, in sozialen Netzwerken attraktive Werbeinhalte zu virtuellen und elektronischen Währungen zu finden, wie etwa: „Interlink Network – ein amerikanisches Projekt in Zusammenarbeit mit dem Milliardär Elon Musk: Dieser Deal wurde gerade gestartet und hat großes Potenzial. Seien Sie der Pionier …“. Oder: „Interlink Network ist gerade ein angesagtes Projekt. Die App ist die Nummer eins in Kanada. Während wir darauf warten, dass Pi die Spitze erreicht, können wir sie herunterladen und installieren, um einen riesigen Airdrop für die ersten Pioniere zu erhalten. Verpassen Sie nicht die Chance, Ihr Einkommen in Zukunft zu steigern!“ …

Menschen, die sich mit Finanzen, Währungen und digitaler Technologie nicht auskennen, fallen leicht in „Fallen“ und geben Geld aus, um in virtuelle Währungen zu investieren und damit „ihr Leben zu verändern“. Doch in Wirklichkeit sind viele Menschen vage und verstehen den Sinn dieser Einladungen nicht richtig.

Anleger ohne ausreichende Kenntnisse sind bei der Investition in virtuelle Währungen zahlreichen Risiken ausgesetzt. Foto: PV

Tatsächlich hat die virtuelle Währung Bitcoin seit 2013 in Vietnam Einzug gehalten, gefolgt von einer Reihe anderer virtueller Währungen wie Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance Coin (BNB) usw. Sie haben das Interesse der Menschen geweckt und sie dazu gebracht, sich an Investitionen zu beteiligen, da attraktive Werbung mit den Gewinnen gemacht wird, die durch den Preisanstieg dieser Währungen beim Investieren erzielt werden.

Der Untergrundhandel, Investitionen, Handel mit virtuellen Währungen und die Kapitalmobilisierung durch Initial Coin Offerings (ICOs) sind recht aktiv, insbesondere die Verwendung virtueller Währungen zur Mobilisierung von Kapital durch immer komplexer werdende Multi-Level-Marketing-Methoden.

Viele Menschen haben die Tatsache ausgenutzt, dass ein Teil der Bevölkerung nicht über ausreichende Kenntnisse in den Bereichen Technologie, Bankwesen und digitale Finanzen verfügt, und haben es auf „Jagd“ auf reiche Menschen, ältere Menschen und profitgierige Menschen abgesehen, um sie in ihr „Spiel“ zu locken. Durch einen geschickten Ansatz, der die Psychologie der Teilnehmer berücksichtigt, sind viele Menschen fasziniert von den enormen Gewinnen, die durch Investitionen in virtuelle Währungen in kurzer Zeit erzielt werden können.

Viele Menschen sind bei Investitionen in virtuelle Währungen bankrott gegangen. Beispielsweise wurde Herr H (in Hanoi ), nachdem er über Zalo und Telegram Freundschaften geschlossen hatte, vom Konto „Angela Phuong“ eingeladen, über die Website decexswap.com in virtuelle Währung zu investieren, und änderte dann den Domänennamen in fiatlesscoin.com. Nachdem Herr H eine Zeit lang teilgenommen und einen Gewinn von 300 Millionen VND abgehoben hatte, investierte er weiter. Doch als der Investitionsbetrag fast 30 Milliarden VND erreichte und er den Gewinn nicht abheben konnte, wurde Herrn H klar, dass er betrogen worden war.

In ähnlicher Weise kauften etwa 100 Unternehmen und fast 400 Einzelpersonen die virtuelle Währung QFS im Gesamtwert von mehreren zehn Milliarden VND, weil sie glaubten, sie würden beim Handel über interne Börsen hohe Gewinne „einfahren“.

Durch Ermittlungen stellten die Behörden fest, dass Ho Quoc Than, Generaldirektor der Trieu Nu Cuoi Joint Stock Company (Gemeinde An Khanh, Bezirk Hoai Duc, Hanoi), Betrug begangen hatte, indem er falsche Angaben zu QFS-Geldern machte. Anfang März leitete die Investigation Security Agency der Stadtpolizei von Hanoi ein Verfahren ein, klagte den Angeklagten an und nahm Ho Quoc Than vorübergehend fest, um die Verbrechen der „betrügerischen Aneignung von Eigentum“ und des „Besitzes von Falschgeld“ zu untersuchen.

Anzeichen eines Betrugs

Die oben genannten Beispiele sind nur typische Beispiele dafür, wie Anleger in die „Falle“ der virtuellen Währung tappen. Kriminelle Banden machen sich die Informationsvielfalt im Cyberspace zunutze und bieten attraktive Anzeigen und Angebote zu Zinsen, Provisionen usw. an, um die Gier der Anleger auszunutzen. Mittlerweile ist die Online-Umgebung in der Lage, Spuren zu verwischen und ist hochgradig „anonym“, so dass die Investoren nicht wissen, wo die Unternehmen nach Kapital suchen und welche Geschäfte sie machen, um eine Geldquelle zu schaffen, die es ihnen ermöglicht, den Investoren so hohe Gewinne auszuzahlen …

Das Investieren in virtuelle Währungen über Websites, Anwendungen und virtuelle Währungsbörsen birgt für Anleger viele Risiken, da es in Vietnam keine staatlich anerkannte und legal operierende virtuelle Währungsbörse gibt. Andererseits wird virtuelle Währung im vietnamesischen Recht noch nicht als Eigentum und nicht als Zahlungsmittel anerkannt. Die Polizei der Stadt Hanoi hat kontinuierlich gewarnt und Informationen bereitgestellt, um den Menschen dabei zu helfen, betrügerisches Verhalten zu erkennen.

Die Abteilung für Informationssicherheit ( Ministerium für Information und Kommunikation – jetzt Ministerium für Wissenschaft und Technologie) wies auch auf eine Reihe betrügerischer Methoden und Tricks im Zusammenhang mit Finanzinvestitionen, virtuellen Währungen und Kryptowährungen hin. Beliebt sind Betrugsformen wie das Multi-Level-Marketing von virtuellen Währungen und Kryptowährungen, die im Cyberspace getarnt sind, um sich Vermögenswerte anzueignen, sowie Betrug durch die Aktivitäten von Devisenbörsen …

Angesichts der zunehmenden „Hitze“ der Betrügereien im Zusammenhang mit virtuellen Währungen wurden zahlreiche Foren und Seminare organisiert, um kriminelles Verhalten aufzudecken. Auf dem Seminar zur Verhütung und Bekämpfung von Finanzkriminalität im Cyberspace (organisiert von der Polizei von Ho-Chi-Minh-Stadt in Abstimmung mit der Vietnam Blockchain Association (VBA) Ende Dezember 2024) kommentierten die Delegierten, dass immer mehr Personen wertlose digitale Währungen erstellen, Communities zum Austausch gründen und „Köder“ auslegen, um Spieler anzulocken und zu betrügen. Diese Leute organisieren auch regelmäßig Veranstaltungen, schicken „Partner“ ins Ausland, um zu „malen“ und das Vertrauen der Teilnehmer auszunutzen …

Einige Beamte, die direkt an der Kriminalermittlung arbeiten, haben den aktuellen Stand des Betrugs mit virtuellen Währungen betrachtet und festgestellt, dass es drei Hauptzeichen gibt, an denen man Betrug erkennt.

Das erste ist illegales Sammeln von Spenden. Dementsprechend müssen Anleger unter vielen verschiedenen Namen und Formen einen bestimmten Geldbetrag zahlen. Die angebotenen Projekte oder Produkte sind in Wirklichkeit nur ein Deckmantel, ein Vorwand, um Spendenaktionen zu vertuschen.

Zweitens basiert die Transaktion auf Täuschung: Ständig werden falsche Informationen über die Vorteile einer Investition verbreitet, insbesondere falsche Propaganda über Einkommen, Boni, Gewinne und Provisionen, die diejenigen genießen, die investieren oder investieren wollen, oder es wird die Aussicht auf Reichtum „gemalt“, bei dem man nichts tut, aber trotzdem ein hohes Einkommen hat.

Drittens werden die Teilnehmer dafür entschädigt, dass sie andere Teilnehmer zur Investition anwerben. An Investoren gezahlte Provisionen und Boni sind der Lohn, um neue Investoren anzulocken und zu gewinnen. Dieser Betrag wird teilweise vom Einkommen neu hinzugekommener Downline-Mitglieder abgezogen. Die Natur dieses Verhaltens besteht darin, späteren Marktteilnehmern weiterhin Geld abzunehmen, um frühere Marktteilnehmer, die oberste Ebene im Netzwerk, zu bezahlen. Wenn es keine Zahler mehr gibt, bricht das System sofort zusammen und die Teilnehmer verlieren ihre Investitionen.

Da trotz Warnungen der Behörden viele Menschen nicht über das nötige Wissen zu virtuellen Währungen verfügen, öffnen sich immer wieder Fallen und die Zahl der Anleger, die Opfer werden, steigt weiter an.

(Fortgesetzt werden)

Quelle: https://hanoimoi.vn/quan-ly-tien-ao-thach-thuc-trong-thoi-dai-cong-nghe-so-698522.html