Wenn die Giganten der Goldindustrie „benannt“ werden
Der Goldhandel gilt als besonderer „Spielplatz“, auf dem das Vertrauen der Menschen eng mit den Namen großer Marken verknüpft ist. Doch im am 30. Mai veröffentlichten Prüfbericht der Staatsbank wurden von der Verwaltungsbehörde als erste Unternehmen genannt, die als „Symbole des Vertrauens“ gelten, wie etwa SJC, PNJ oder Bao Tin Minh Chau. Sie wiesen eine Reihe von Verstößen auf, die von Schwächen im internen Management über falsche Angaben bis hin zu Anzeichen von Geldwäsche und Steuerhinterziehung reichten.
Die Gemeinsamkeit dieser Unternehmen liegt nicht in ihrer Größe, sondern im Ausmaß der Verstöße, das ausreicht, damit die Inspektionsbehörde die gesamte Akte an das Ministerium für öffentliche Sicherheit weiterleitet. Dies ist ein beispielloser Schritt, der jedoch nach Ansicht vieler Experten angesichts der Tatsache, dass der Goldmarkt Anzeichen ungewöhnlicher Schwankungen aufweist und hohe Risiken für die Wirtschaft birgt, notwendig ist.
Insbesondere wurde festgestellt, dass die Saigon Jewelry Company Limited (SJC), ein führendes Unternehmen auf dem Goldbarrenmarkt, einen sehr lockeren Preismechanismus hat. Dem Prüfergebnis zufolge wurden die An- und Verkaufspreise für Gold bei SJC von Oktober 2023 bis April 2024 vollständig vom Generaldirektor festgelegt, ohne Einschaltung des Preisrats, ohne interne Verfahren und ohne transparente Kriterien. Diese „personalisierte Macht“ bei der Goldpreisgestaltung gilt als Verstoß gegen Governance-Prinzipien und kann sich direkt auf den gesamten Markt auswirken.
Insbesondere war im genannten Zeitraum den Inlandspreisen von Gold zahlreicher starker Schwankungen und großer Unterschiede zu den Weltmarktpreisen zuzuschreiben, was den Verdacht auf Preismanipulationen durch Großunternehmen aufkommen ließ. Obwohl es keine ausreichende Grundlage für die Feststellung einer unangemessenen Preiserhöhung gibt, wirft die Tatsache, dass eine Einzelperson täglich über den Verkaufspreis von Zehntausenden Tael Gold entscheidet, offensichtlich ernsthafte Fragen hinsichtlich des Risikomanagements und der Marktkontrolle auf.
Doch damit nicht genug: SJC beging eine Reihe weiterer Verstöße: Rechnungen ohne Steuerkennzeichen, die Nichtbearbeitung fehlerhafter Rechnungen, die Unterdeklaration von Steuern, die zu einer geringeren Körperschaftsteuerpflicht führte, und die unvollständige Erfassung von Kundendaten, wie sie zur Bekämpfung der Geldwäsche erforderlich ist.
Noch beunruhigender ist, dass die SJC laut dem Prüfergebnis noch kein Risikomanagementsystem zur Identifizierung von Kunden mitpolitischem Einfluss aufgebaut hat, was ein zwingender Faktor bei der Bekämpfung der Geldwäsche ist. Darüber hinaus werden verdächtige Transaktionen nicht ordnungsgemäß gemeldet und es gibt keine spezielle interne Revision. Dies gibt in der Öffentlichkeit Anlass zur Frage: Steht SJC trotz seines dominanten Marktanteils „außerhalb“ des nationalen Finanzaufsichtssystems?
Von Goldpreisen bis hin zu... nicht bezahlten Steuern, Anzeichen von Geldwäsche
Auch bei der Phu Nhuan Jewelry Joint Stock Company (PNJ), einer traditionsreichen, börsennotierten Marke, wurden zahlreiche Verstöße mit kriminellen Merkmalen festgestellt. Laut der Abschlussmitteilung der Staatsbank von Vietnam berichtete PNJ unvollständig über die Handelsaktivitäten mit Goldbarren, stellte Rechnungen zum falschen Zeitpunkt aus, führte Transaktionen mit fehlenden Kundeninformationen durch oder verwendete nicht authentifizierte ID/CCCD-Nummern.
Trotz einiger positiver Veränderungen im Kampf gegen die Geldwäsche erfüllt PNJ die Standards noch immer nicht: Keine Risikoklassifizierung der Kunden, keine Meldung von Transaktionen mit hohem Wert, kein vorgeschriebener Prozess zur Kontosperrung, keine internen Audits und keine Richtlinien zur Bewertung von Geldwäscherisiken.
Bemerkenswert ist, dass es sich bei den Verstößen von PNJ nicht nur um Verwaltungsmängel handelt, sondern dass sie ein Ausmaß erreicht haben, das eine Übergabe des Falles an die Ermittlungsbehörde erforderlich macht, was bei einem börsennotierten Unternehmen, das aktiv am Kapitalmarkt tätig ist, sehr selten vorkommt.
Unterdessen wurde auch festgestellt, dass Bao Tin Minh Chau Company Limited, ein großes Unternehmen im Norden, Gold zu einem höheren Preis als dem Listenpreis verkauft, Meldevorschriften verletzt und es versäumt hatte, Versand- und Beschwerderichtlinien auf der E-Commerce-Plattform zu veröffentlichen. Auch die internen Regelungen zur Geldwäschebekämpfung seien „unangemessen und inhaltslos“.
Die Inspektoren der Staatsbank wiesen darauf hin, dass Bao Tin Minh Chau keine obligatorischen Transaktionen speicherte, keine Kundenrisiken bewertete und sein Personal nicht in Geldwäsche schulte, obwohl dies die Mindestanforderungen für Unternehmen mit großen Geldflüssen seien. Darüber hinaus führt die nicht vorschriftsmäßige Erklärung von Geschenkkosten zum Selbstkostenpreis dazu, dass Unternehmen ihre zu zahlende Mehrwertsteuer mindern müssen.
Da der Verstoß die verwaltungsrechtliche Schwelle überschreitet, wurde die Akte dieses Unternehmens auch an das Ministerium für öffentliche Sicherheit weitergeleitet.
Nach der Bekanntgabe der Ergebnisse der Inspektion am 30. Mai wurde eines klar: Für große Goldunternehmen gibt es keine „Immunzone“ mehr. Gegen alle drei Marken, die als „Säulen“ des Marktes gelten, laufen strafrechtliche Ermittlungen. Zudem drohen weitere Maßnahmen, wenn Hinweise auf Steuerhinterziehung, Preismanipulation oder organisierte Geldwäsche auftauchen.
Ökonomen sagen, dass dies als Wendepunkt in der Goldmarktverwaltung in Vietnam betrachtet werden kann. In der Vergangenheit wurde dieser Sektor im Hinblick auf interne Kontrollen und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften kaum unter die Lupe genommen. Ein konsequentes Vorgehen gegen führende Unternehmen ist ein notwendiger Schritt, um die Ordnung wiederherzustellen und das Vertrauen der Bevölkerung in die Transparenz und Stabilität des Goldmarktes wiederherzustellen.
Quelle: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/sjc-pnj-bao-tin-minh-chau-bi-thanh-tra-thi-truong-vang-khong-con-vung-mien-nhiem/20250530102618739
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