Die staatliche Bankaufsichtsbehörde Region 2 hat gerade den Abschluss der Inspektion für drei Filialen einer Aktienhandelsbank in Ho-Chi-Minh-Stadt bekannt gegeben, darunter die Filialen Ho-Chi-Minh-Stadt, Saigon und Phu Nhuan.

Nach der Prüfung von 13 Inhalten gemäß dem von den zuständigen Behörden genehmigten Plan kam die Staatsbankinspektion Region 2 zu dem Schluss, dass die drei Filialen im Wesentlichen die gesetzlichen Bestimmungen und die Bestimmungen der Staatsbank in Bezug auf Aktivitäten wie Kapitalmobilisierung, Devisengeschäfte und Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung usw. eingehalten haben.

Die Geschäftstätigkeit der Filialen war im Laufe der Jahre erfolgreich und hat positiv zur lokalen Wirtschaftsentwicklung beigetragen.

Die Prüfstelle wies jedoch auch auf die Mängel und Einschränkungen der drei Filialen in Ho-Chi-Minh-Stadt hin. Insbesondere die Kreditvergabe in den Filialen weist typische Mängel und Einschränkungen auf, wie z. B. die Bewertung und Entscheidung über die Kreditvergabe; die Prüfung und Überwachung der Kredite ist unzureichend; die Kreditnehmer stellen nicht sicher, dass sie die Kredite für die richtigen Zwecke verwenden.

Was die Devisenverwaltung und Geldtransferaktivitäten ins Ausland betrifft, hat die Niederlassung in Ho-Chi-Minh-Stadt für einige Transaktionen im Zusammenhang mit dem Import von Waren und Einweg-Geldtransfers noch keine vollständigen Dokumente gesammelt.

Bei der Niederlassung in Saigon wurden einige Mängel und Probleme festgestellt sowie Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche noch nicht strikt umgesetzt.

Bei der Filiale Phu Nhuan wurden einige Mängel und Einschränkungen bei der Buchführung und Buchhaltung festgestellt, beispielsweise: Die Erfassung von Einnahmen, aufgelaufenen Zinsen und Einzug von Einlagenzinsen war nicht korrekt.

Angesichts der oben genannten Mängel, Einschränkungen und Unzulänglichkeiten hat der Chefinspektor der Staatsbank von Vietnam, Region 2, gemäß seiner Befugnis und den gesetzlichen Bestimmungen entsprechende Maßnahmen ergriffen.

Gleichzeitig muss die Bankzentrale 17 Empfehlungen umsetzen und die Filialen die restlichen Empfehlungen umsetzen.

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