Ποιος βοήθησε την κα Truong My Lan να διογκώσει την αξία των υποθηκευμένων περιουσιακών στοιχείων;

Η κα Truong My Lan και οι συνεργοί της φούσκωσαν την αξία των υποθηκευμένων περιουσιακών στοιχείων που είχαν κατατεθεί στην SCB Bank για να κάνουν ανάληψη χρημάτων για διάφορους σκοπούς.

Η αξία της εξασφάλισης είναι μόνο το 1/6 του δανείου.

Αφού η Υπηρεσία Αστυνομικών Ερευνών του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας ξεκίνησε υπόθεση «Δόλιας ιδιοποίησης περιουσίας» στον Όμιλο Van Thinh Phat (VTP) στις 8 Οκτωβρίου 2022, ο Διοικητής της Κρατικής Τράπεζας (SBV) εξέδωσε την Απόφαση 61 σχετικά με τον ειδικό έλεγχο της SCB Bank. Προκειμένου να διεξαχθεί έκθεση αναθεώρησης για ειδικούς σκοπούς όταν η τράπεζα τελεί υπό ειδικό έλεγχο, όλα τα ενέχυρα περιουσιακά στοιχεία χρεών με συνολικό υπόλοιπο άνω των 50 δισεκατομμυρίων VND για εταιρικούς πελάτες και άνω των 10 δισεκατομμυρίων VND για ιδιώτες πελάτες επαναξιολογούνται κατόπιν αιτήματος της SBV.

Στις 3 Ιανουαρίου 2023, η SCB Bank υπέγραψε σύμβαση για την πρόσληψη της Hoang Quan Valuation Company Limited για τη διενέργεια αποτίμησης περιουσιακών στοιχείων από τις 30 Σεπτεμβρίου 2022. Ως αποτέλεσμα, η αξία των περιουσιακών στοιχείων της SCB Bank ανέρχεται σε 295,940 δισεκατομμύρια VND (τα πάγια περιουσιακά στοιχεία είναι 5,946 δισεκατομμύρια VND· οι εξασφαλίσεις για ανεξόφλητα δάνεια είναι 289,994 δισεκατομμύρια VND).

Η κα Truong My Lan και οι συνεργοί της αύξησαν την αξία πολλών περιουσιακών στοιχείων που είχαν υποθηκευτεί στην SCB.

Όσον αφορά τα δάνεια του ομίλου Truong My Lan - VTP Group, κατά την περίοδο από 1η Ιανουαρίου 2012 έως 7 Οκτωβρίου 2022, υπάρχουν 1.166 περιουσιακά στοιχεία που εξασφαλίζουν 1.284 δάνεια, με συνολικό ανεξόφλητο χρέος (στις 17 Οκτωβρίου 2022) ύψους 677,286 δισεκατομμυρίων VND (συμπεριλαμβανομένου κεφαλαίου και τόκων), με λογιστική αξία 1,265 εκατομμύρια δισεκατομμύρια VND. Η Hoang Quan Valuation Company αποτίμησε 726/1.166 περιουσιακά στοιχεία με ανακατανεμημένη αξία αναπροσαρμογής 253,561 δισεκατομμυρίων VND. Η Hoang Quan Valuation Company δεν αποτίμησε τα υπόλοιπα 440 περιουσιακά στοιχεία επειδή τα περιουσιακά στοιχεία ήταν μετοχές, δικαιώματα ιδιοκτησίας, ακίνητα χωρίς επαρκή έγγραφα, νόμιμα περιουσιακά στοιχεία και ορισμένα περιουσιακά στοιχεία δεν εμπίπτουν στο πεδίο εφαρμογής της αναπροσαρμογής.

Από τα 726 περιουσιακά στοιχεία που αποτιμήθηκαν, σύμφωνα με την αξιολόγηση της SCB Bank, τα 517 περιουσιακά στοιχεία έχουν επαρκή νόμιμη υποθήκη ή ενέχυρο για να αποτιμηθούν κατά τη δημιουργία προβλέψεων κινδύνου, η κατανεμημένη αξία σύμφωνα με την υποβολή ή/και τη σύμβαση υποθήκης/ενεχυρίασης είναι 179,196 δισεκατομμύρια VND. Τα υπόλοιπα 209 περιουσιακά στοιχεία δεν έχουν επαρκείς νομικές προϋποθέσεις (δεν υπάρχει σύμβαση υποθήκης ή ενεχύρου, η σύμβαση υποθήκης δεν έχει συμβολαιογραφική επικύρωση, τα περιουσιακά στοιχεία δεν έχουν καταχωρηθεί για εξασφαλισμένες συναλλαγές όπως προβλέπεται...). Συνεπώς, η SCB δεν μπορεί να προχωρήσει στην πώληση των περιουσιακών στοιχείων και δεν είναι επιλέξιμα για αποτίμηση κατά τη δημιουργία προβλέψεων κινδύνου.

Γρήγορη προβολή 8 μ.μ. 20 Νοεμβρίου: Ο πρώην ηγέτης της SCB δέχτηκε 5,2 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ για να δωροδοκήσει | Το μπαρ καραόκε αγωνίζεται να αντέξει

Έτσι, μετά την επανεκτίμηση των περιουσιακών στοιχείων που διασφαλίζουν τα χρέη της κας Truong My Lan και των συνεργών της, η αξία των περιουσιακών στοιχείων έχει μειωθεί σημαντικά.

Τυπικά παραδείγματα περιουσιακών στοιχείων που δεν είναι νομικά επαρκή και έχουν διογκωμένες αξίες είναι τα δάνεια που σχετίζονται με την εξασφάλιση του έργου Mui Den Do. Συγκεκριμένα, η SCB Bank έχει εκταμιεύσει 137 δάνεια σε 100 πελάτες που σχετίζονται με την εξασφάλιση του έργου Mui Den Do με ανεξόφλητο χρέος 133,710 δισεκατομμυρίων VND (συμπεριλαμβανομένου κεφαλαίου και τόκων), που αντιστοιχεί στο 22% του συνολικού ανεξόφλητου κεφαλαίου του ομίλου Truong My Lan - VTP Group στην SCB. Συνεπώς, η εξασφάλιση στα βιβλία ανέρχεται σε 584,487 δισεκατομμύρια VND, εκ των οποίων η εξασφάλιση είναι εισφορά κεφαλαίου και μετοχές ύψους 433,473 δισεκατομμυρίων VND. Τα δικαιώματα ιδιοκτησίας που προκύπτουν από το έργο Mui Den Do είναι 147,650 δισεκατομμύρια VND. Τα ακίνητα και άλλα δικαιώματα ιδιοκτησίας είναι 3,363 δισεκατομμύρια VND.

Ωστόσο, όταν η Hoang Quan Valuation Company επανεκτίμησε την τιμή, η αξία προσδιορίστηκε σε 22,003 δισεκατομμύρια VND. Τα ενέχυρα περιουσιακά στοιχεία ήταν εισφορές κεφαλαίου και μετοχές που δεν μπορούσαν να αποτιμηθούν (επειδή οι μετοχές αποτιμήθηκαν με βάση τα δικαιώματα ιδιοκτησίας που προέκυψαν από το έργο Mui Den Do στα 18,317 δισεκατομμύρια VND). Τα δικαιώματα ιδιοκτησίας που προέκυψαν από το έργο Mui Den Do ήταν 18,317 δισεκατομμύρια VND. Άλλα ακίνητα ήταν 3,686 δισεκατομμύρια VND. Στα οποία, η SCB Bank εκτίμησε ότι τα ενέχυρα περιουσιακά στοιχεία είχαν επαρκή νομική βάση για να δημιουργήσουν προβλέψεις κινδύνου αξίας 17,597 δισεκατομμυρίων VND, εκ των οποίων τα δικαιώματα ιδιοκτησίας που προέκυψαν από το έργο Mui Den Do ήταν 17,597 δισεκατομμύρια VND, ενώ άλλα ακίνητα ήταν 0 VND.

Εταιρεία εκτίμησης συνωμότησε για να διογκώσει την αξία των υποθηκευμένων περιουσιακών στοιχείων

Σύμφωνα με την ερευνητική υπηρεσία, για να αποσύρουν και να οικειοποιηθούν η Truong My Lan και οι συνεργοί της χρήματα από την SCB Bank μέσω τεχνασμάτων δανεισμού, υπήρξε η βοήθεια εταιρειών αποτίμησης.

Οι εταιρείες εκτίμησης συνωμότησαν με τα υποκείμενα στην SCB Bank για να εκδώσουν πιστοποιητικά εκτίμησης για τη νομιμοποίηση των εγγράφων του ομίλου Truong My Lan και του ομίλου VTP. Δηλαδή οι εταιρείες Tam Nhin Moi, MHD, Thien Phu, E XIM και DATC δεν πραγματοποίησαν εργασίες εκτίμησης, αλλά εξέδωσαν πιστοποιητικά εκτίμησης κατόπιν αιτήματος της SCB Bank για συνωμοσία, νομιμοποίηση διαδικασιών δανεισμού και διόγκωση των αξιών.

Τα αποτελέσματα της έρευνας της υπόθεσης κατέληξαν στο συμπέρασμα: Στην ουσία, η πράξη της κατάθεσης εγγύησης στην SCB είναι απλώς μια μέθοδος και ένα τέχνασμα για την τέλεση εγκλήματος. Υπάρχουν πολλές εξασφαλίσεις που δεν έχουν νομική αξία, δεν πληρούν τις προϋποθέσεις για να υποθηκευτούν, αλλά εξακολουθούν να έχουν αποτιμηθεί, η αξία τους να είναι διογκωμένη και να έχουν υποθηκευτεί στην SCB Bank ως επιλογή δανείου.

Συγκεκριμένα, 684 από τα 1.284 δάνεια δεν είχαν διαδικασίες στεγαστικού δανείου κατά την εκταμίευσή τους. Πολλά δάνεια εκταμιεύτηκαν πρώτα και στη συνέχεια νομιμοποιήθηκαν τα έγγραφα του δανείου και οι εξασφαλίσεις. Επιπλέον, υπήρχαν 201 δάνεια που δεν είχαν εγκριθεί για δανειοδότηση από τις αρμόδιες αρχές.

Για παράδειγμα, μία από τις εκδόσεις πιστοποιητικών διογκωμένης αξίας σύμφωνα με τα αποτελέσματα της έρευνας είναι ότι ο Vo Tan Hoang Van - πρώην Γενικός Διευθυντής της SCB Bank - έδωσε εντολή στον Le Van Chanh - πρώην Διευθυντή Εκτίμησης και Περιουσιακών Στοιχείων της SCB - να παραλάβει το αρχείο εκτίμησης περιουσιακών στοιχείων από το Τμήμα Επανεκτίμησης και να το μεταβιβάσει στον Le Kieu Trang - Αναπληρωτή Διευθυντή της E XIM Company και ζήτησε από τον Kieu Trang να διεξάγει την εκτίμηση, να υπογράψει τον εκτιμητή, ώστε η E XIM Company να μπορέσει να εκδώσει 17 πιστοποιητικά διογκωμένης αξίας περιουσιακών στοιχείων για να τα χρησιμοποιήσει η SCB ως εγγύηση, εξασφαλίζοντας δάνεια για 11 πελάτες. Το συνολικό ποσό που εκταμιεύτηκε για τα παραπάνω 11 δάνεια υπερβαίνει τα 1.140 δισεκατομμύρια VND. Η συνολική υποχρέωση αποπληρωμής χρέους έως τις 17 Οκτωβρίου 2022 υπερβαίνει τα 1.550 δισεκατομμύρια VND (συμπεριλαμβανομένου του κεφαλαίου και των τόκων). Εν τω μεταξύ, η αξία των εξασφαλίσεων που διατέθηκαν για την εξασφάλιση αυτών των δανείων σύμφωνα με την εκτίμηση της Hoang Quan Valuation Company και την αξιολόγηση νομικής επιλεξιμότητας της SCB είναι μόνο σχεδόν 565,7 δισεκατομμύρια VND.

Οι κατηγορούμενοι της SCB Bank ομολόγησαν ότι υπέγραψαν μόνο νομικές διαδικασίες, δεν διενήργησαν εκτιμήσεις ούτε αξιολόγησαν δάνεια σύμφωνα με το νόμο και τις διαδικασίες δανεισμού της SCB. Ως εκ τούτου, η ερευνητική υπηρεσία διαπίστωσε ότι ολόκληρο το κεφάλαιο, ύψους άνω των 415,666 δισεκατομμυρίων VND, που χρησιμοποίησαν η Truong My Lan και οι συνεργοί της για να υποβάλουν νόμιμα δάνεια για ανάληψη από την SCB, η οποία εξακολουθεί να έχει ανεξόφλητο χρέος, είναι το ποσό που η Truong My Lan οικειοποιήθηκε από την SCB Bank...

Σύνδεσμος πηγής: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm