Προσοχή στις νέες υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος και στις αποπληρωμές τραπεζικών δανείων

Προσοχή στις υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης

Οι υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος στα κοινωνικά δίκτυα κοντά στην Πρωτοχρονιά γίνονται ολοένα και πιο δημοφιλείς, αλλά ταυτόχρονα εγκυμονούν και πολλούς κινδύνους. Αυτή την περίοδο, η ζήτηση για ανταλλαγή ψιλών νομισμάτων (νέων χρημάτων) με τυχερά χρήματα ή για προετοιμασία για καταναλωτικές δραστηριότητες κατά τη διάρκεια της αργίας Τετ είναι πολύ μεγάλη, γεγονός που έχει δημιουργήσει ευκαιρίες για την εμφάνιση διαδικτυακών υπηρεσιών ανταλλαγής συναλλάγματος. Ωστόσο, οι απατεώνες έχουν εκμεταλλευτεί την ευκαιρία, παίζοντας με την ψυχολογία και τις ανάγκες των ανθρώπων για να διαπράξουν απάτες με εξαιρετικά εξελιγμένα κόλπα.

Προσοχή στις νέες υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος και στα φθηνά τυχερά χρήματα στο διαδίκτυο. Φωτογραφία: Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών ( Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών ).

Πολλά θύματα έχουν κάνει συναλλαγές για να ανταλλάξουν νέα χρήματα, αλλά όταν τα έλαβαν πίσω, δεν ήταν όπως είχαν υποσχεθεί ή ακόμα και όταν τα έλαβαν πίσω, ήταν πλαστά. Έχουν υπάρξει πολλές περιπτώσεις όπου άτομα έχουν μεταφέρει χρήματα, αλλά ο κάτοχος του λογαριασμού κοινωνικής δικτύωσης έχει μπλοκάρει την επαφή και έχει εξαφανιστεί, «σπάζοντας» την κατάθεση του πελάτη. Συνήθως, όσοι «πέφτουν στην παγίδα» των απάτων και ανταλλάσσουν τα χρήματά τους με πλαστά χρήματα το θεωρούν «άτυχο» και δεν τολμούν να το αναφέρουν στις αρχές από φόβο μήπως διωχθούν για αγορά και πώληση πλαστών χρημάτων.

Σε απάντηση στις παραπάνω πληροφορίες, το Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών συνιστά στους πολίτες να είναι σε εγρήγορση απέναντι σε άγνωστα άτομα και να μην πραγματοποιούν συναλλαγές μέσω κοινωνικών δικτύων, για να αποφύγουν να γίνουν «θύματα» δόλιων δραστηριοτήτων. Να χρησιμοποιούν μόνο υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος από τράπεζες, χρηματοπιστωτικές εταιρείες ή αξιόπιστες επιχειρήσεις με νόμιμες άδειες λειτουργίας. Για υπηρεσίες σε κοινωνικά δίκτυα, πριν πραγματοποιήσετε μια συναλλαγή, ελέγξτε τα σχόλια από παλιούς πελάτες, τις κριτικές ή τα νόμιμα πιστοποιητικά της υπηρεσίας. Συγκρίνετε τις συναλλαγματικές ισοτιμίες με την αγορά, μην εμπιστεύεστε υπηρεσίες με συναλλαγματικές ισοτιμίες που είναι πολύ υψηλές σε σύγκριση με την αγορά. Να είστε επιφυλακτικοί με υπηρεσίες που απαιτούν μεταφορά χρημάτων πριν από την παραλαβή των αγαθών. Όταν εντοπίζετε άτομα που αποθηκεύουν ή διακινούν πλαστά χρήματα ή άλλες δόλιες ή κερδοσκοπικές δραστηριότητες, αναφέρετέ τα αμέσως στην πλησιέστερη αστυνομική υπηρεσία για μέτρα πρόληψης και αντιμετώπισής τους σύμφωνα με τις διατάξεις του νόμου.

Μίμηση τραπεζικών υπαλλήλων για την εξαπάτηση δανείων και ληξιπρόθεσμων οφειλών

Αυτό το κόλπο έχει κάνει πολλούς ανθρώπους, ειδικά εκείνους που δεν έχουν μεγάλη εμπειρία στα χρηματοοικονομικά, να πέσουν στην παγίδα των απατεώνων.

Συγκεκριμένα, σύμφωνα με το Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών, πρόσφατα η Υπηρεσία Ερευνών της Επαρχιακής Αστυνομίας Dong Nai εξέδωσε απόφαση για την άσκηση ποινικής δίωξης κατά του κατηγορουμένου, με ένταλμα σύλληψης για την κράτηση του Le Thi Huynh Nhu (γεννημένου το 1998, κατοίκου της περιοχής Xuan Loc) για τη διερεύνηση του εγκλήματος της «δόλιας ιδιοποίησης περιουσίας». Σύμφωνα με τα αρχικά αποτελέσματα της έρευνας, λόγω της ανάγκης για χρήματα για την αποπληρωμή χρέους, από τον Δεκέμβριο του 2023 έως τον Μάιο του 2024, ο Le Thi Huynh Nhu υποδύθηκε τραπεζικό υπάλληλο, έχοντας πελάτες που χρειάζονταν να δανειστούν χρήματα για να αποπληρώσουν το χρέος (όπως το να ξεγελάσει έναν άνδρα ονόματι S ώστε να δανειστεί 16,2 δισεκατομμύρια VND, το να δανειστεί 3,25 δισεκατομμύρια VND από τον κ. D.TG) και στη συνέχεια να τα ιδιοποιηθεί. Η Υπηρεσία Ερευνών της Επαρχιακής Αστυνομίας Dong Nai διαπίστωσε ότι, παρόλο που το κόλπο του Le Thi Huynh Nhu δεν είναι καινούργιο, πολλοί άνθρωποι εξακολουθούν να εξαπατώνται.

Τα θύματα συχνά ισχυρίζονται ότι είναι υπάλληλοι μιας μεγάλης τράπεζας, τηλεφωνώντας ή στέλνοντας μηνύματα σε πελάτες με τη δικαιολογία της «ειδοποίησης για προνομιακά πακέτα δανείων» ή της «ενημέρωσης των πιστωτικών πληροφοριών». Στη συνέχεια, ζητούν από τον δανειολήπτη να παράσχει προσωπικές πληροφορίες όπως αριθμό ταυτότητας, αριθμό τραπεζικού λογαριασμού, επίπεδο εισοδήματος, σκοπό δανείου... Εάν ο πελάτης έχει δάνειο στην τράπεζα, το υποκείμενο θα ειδοποιήσει για «οφειλόμενη πληρωμή» ή «ανάγκη παράτασης του δανείου». Ζητούν από τον πελάτη να μεταφέρει χρήματα σε άλλο λογαριασμό ή να παράσχει προσωπικές οικονομικές πληροφορίες για να «διασφαλίσει τη συναλλαγή». Αφού το θύμα εμπιστευτεί και ακολουθήσει τις οδηγίες, θα παρουσιάσει λόγους για να το κάνει να περιμένει, στη συνέχεια θα μπλοκάρει κάθε επικοινωνία και θα οικειοποιηθεί όλα τα χρήματα.

Φωτογραφία απεικόνισης: Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών (Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών)

Οι καταναλωτές θα πρέπει να γνωρίζουν ότι οι τράπεζες δεν θα καλούν προληπτικά τους πελάτες για να ζητήσουν πληροφορίες λογαριασμού, κωδικούς πρόσβασης ή να ζητήσουν πληρωμές μέσω τηλεφώνου. Οι ειδοποιήσεις σχετικά με δάνεια, τη λήξη δανείων ή αλλαγές που σχετίζονται με τον λογαριασμό σας θα αποστέλλονται συνήθως μέσω του επίσημου email της τράπεζας ή μέσω ασφαλών καναλιών, όπως τραπεζικές εφαρμογές, και όχι μέσω τηλεφώνου ή παράξενων μηνυμάτων.

Το Τμήμα Ασφάλειας Πληροφοριών συνιστά στους πολίτες να καλούν προληπτικά τον επίσημο αριθμό τηλεφώνου της τράπεζας για να επαληθεύουν την ταυτότητα του υποκειμένου. Σε καμία περίπτωση δεν πρέπει να παρέχετε προσωπικά στοιχεία όπως ταυτότητα, τραπεζικό λογαριασμό, κωδικό OTP... σε οποιαδήποτε μορφή. Εάν κάποιος σας ζητήσει να δώσετε αυτές τις πληροφορίες, αρνηθείτε αμέσως και ειδοποιήστε την τράπεζα. Μην ακολουθείτε τις οδηγίες αγνώστων, ειδικά όσον αφορά τις μεταφορές χρημάτων. Μην αποκτάτε πρόσβαση σε παράξενους συνδέσμους ή μην κατεβάζετε εφαρμογές άγνωστης προέλευσης. Σε περίπτωση υποψίας απάτης, οι πολίτες πρέπει να αναφέρουν αμέσως στο πλησιέστερο αστυνομικό τμήμα για οδηγίες σχετικά με τον τρόπο χειρισμού της.

Πηγή: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html