Είναι παράνομο;

Νέα διαδικτυακή ανταλλαγή συναλλάγματος είναι σε έξαρση.

Απλώς αναζητήστε τη φράση "αλλαγή ψιλών", "αλλαγή νέων χρημάτων" σε κοινωνικά δίκτυα όπως το Facebook, το Zalo... αμέσως εμφανίζονται χιλιάδες αναρτήσεις που διαφημίζουν υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος. Λέσχες και ομάδες για ανταλλαγή ψιλών και νέων χρημάτων είναι επίσης ενεργές με πολλά μέλη να συμμετέχουν.

Εκτός από ελκυστικές προσφορές όπως «χαμηλή χρέωση ανταλλαγής», «δέσμευση πραγματικού χρήματος», «πρωτότυπη σειρά χρημάτων», ανταγωνιστική διαφορά... οι κάτοχοι λογαριασμών είναι επίσης πρόθυμοι να παραδώσουν χρήματα στην πόρτα σας και να ελέγξουν πριν τα παραλάβουν. Η συμφωνία σχετικά με τη διαφορά τιμής, την ονομαστική αξία των χρημάτων που θα ανταλλαχθούν, την ποσότητα, τη διεύθυνση παράδοσης... ανταλλάσσεται μέσω προσωπικών μηνυμάτων.

«Ανθισμένη» ανταλλαγή τυχερών χρημάτων για το Σεληνιακό Νέο Έτος 2024: Είναι παραβίαση του νόμου;

Επικοινωνώντας με αρκετούς λογαριασμούς στο Facebook που δραστηριοποιούνταν σε διαφημιστικές υπηρεσίες για ανταλλαγή ψιλών και νέων χρημάτων, με την ανάγκη ανταλλαγής 10 εκατομμυρίων VND, ένας λογαριασμός με το όνομα HGM ανέφερε ότι ανάλογα με την ποσότητα και την ονομαστική αξία, η χρέωση ανταλλαγής θα είναι διαφορετική.

Συνεπώς, όσο μικρότερη είναι η ονομαστική αξία του χρήματος, τόσο υψηλότερη είναι η χρέωση ανταλλαγής. Για χαρτονομίσματα 1.000 - 5.000 VND, η χρέωση ανταλλαγής είναι 8 - 15%, για χαρτονομίσματα 10.000 - 50.000 VND, η χρέωση ανταλλαγής είναι 7% και για χαρτονομίσματα 100.000 - 200.000 VND, η χρέωση ανταλλαγής είναι 3%. Έτσι, εάν ανταλλάξετε περίπου 1 εκατομμύριο VND με χαρτονομίσματα 1.000 - 5.000 VND, θα χάσετε περίπου 80.000 - 150.000 VND σε χρεώσεις. Για πελάτες που ανταλλάσσουν 50 εκατομμύρια VND ή περισσότερα, η τιμή είναι πιο προνομιακή, από 2,5 - 4%.

Μικρά ψιλά και νέα χρήματα πωλούνται παντού στο διαδίκτυο κατά τη διάρκεια του Tet.

Μπορεί να φανεί ότι πολλά άτομα διαπραγματεύονται νέα χρήματα με μικρότερες ονομαστικές αξίες, ειδικά νέα χρήματα με πρωτότυπες σειρές και πρωτότυπες δέσμες, όταν αυτό το είδος χρήματος είναι αρκετά σπάνιο.

«Εργαζόμαστε όλο το χρόνο, σε μεγάλες ποσότητες, όχι εποχιακά, οπότε μπορείτε να είστε σίγουροι. Το ενοίκιό μας αφορά ολόκληρη τη γραμμή και τον ιμάντα. Η τρέχουσα χρέωση είναι πολύ φθηνή, οπότε βιαστείτε και αλλάξτε την σύντομα, διαφορετικά θα αυξηθεί δραματικά σε λίγες μέρες», κάλεσε ο κάτοχος του λογαριασμού της HGM.

Όχι μόνο μπορούν να ανταλλάξουν κάθε είδους ονομαστική αξία, και μπορούν να τα έχουν αμέσως, αλλά αυτοί οι πωλητές παρέχουν επίσης μεγάλες ποσότητες νέου χρήματος χονδρικής και λιανικής. Αναρωτώμενος γιατί τα διαφημιστικά γραφεία ανταλλαγής συναλλάγματος μπορούν ακόμα να παρέχουν μεγάλες ποσότητες νέου χρήματος, ενώ η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ περιορίζει την έκδοση νέου χρήματος στις τράπεζες, ο κάτοχος του λογαριασμού TH δήλωσε: «Τα νέα χρήματα αποθηκεύονται από το προηγούμενο έτος, και κάθε φορά που η τράπεζα έχει νέα χρήματα, εκμεταλλεύονται την ευκαιρία να τα ανταλλάξουν και να τα αποθηκεύσουν για να εξυπηρετήσουν τους πελάτες κατά τη διάρκεια του Tet».

Προσοχή στις «παγίδες» συναλλάγματος

Το χαρακτηριστικό της ηλεκτρονικής ανταλλαγής χρημάτων είναι ότι συχνά πραγματοποιείται μέσω κοινωνικών δικτύων. Οι πελάτες που θέλουν να ανταλλάξουν χρήματα μπορούν να μεταφέρουν το 30-50% του συνολικού ποσού που πρόκειται να ανταλλαχθεί, να δώσουν μια διεύθυνση, κάποιος θα έρθει να παραδώσει τα νέα χρήματα και ο πελάτης θα πληρώσει το υπόλοιπο ποσό. Ορισμένοι κάτοχοι λογαριασμού παραδίδουν επίσης τα χρήματα στον πελάτη και του επιτρέπουν να τα ελέγξει πριν τα παραλάβει.

Ωστόσο, πολλοί άνθρωποι, όταν λάμβαναν τα χρήματα, διαπίστωναν ότι ήταν ξεκοιλιασμένα, ανακατεμένα με παλιά, κατεστραμμένα, ακόμη και πλαστά χρήματα. Ένας λογαριασμός με το όνομα NN θρήνησε: «Στο παρελθόν, συχνά ζητούσα από γνωστούς να ανταλλάξουν καινούργια χρήματα για να τα δώσω ως δώρα Tet. Φέτος, επειδή δεν μπορούσα να τους ζητήσω να τα ανταλλάξουν, έψαξα στο διαδίκτυο για να βρω ένα μέρος για να ανταλλάξω χρήματα πριν από το Tet για να πετύχω χαμηλότερη τιμή. Αντάλλαξα 5 εκατομμύρια VND σε χαρτονομίσματα των 20.000 VND και πλήρωσα μια χρέωση 350.000 VND. Ωστόσο, όταν τα μέτρησα ξανά, διαπίστωσα ότι έλειπαν 200.000 VND και υπήρχαν πολλά παλιά χαρτονομίσματα μέσα. Όταν τηλεφώνησα στον ανταλλακτήριο συναλλάγματος, είπαν ότι αν λάμβανα τα χρήματα, έπρεπε να τα ελέγξω αμέσως και αν τα έφερνα σπίτι, θα ήμουν υπεύθυνος. Όποιος θέλει να ανταλλάξει καινούργια χρήματα πρέπει να είναι προσεκτικός γιατί οι απάτες είναι παντού».

Με το υψηλό spread, μπορούν να υπάρξουν μεγάλα κέρδη από αυτήν την παράνομη επιχείρηση.

Αξίζει να σημειωθεί ότι στα δεκάδες εκατομμύρια αποτελέσματα σχετικά με την ανταλλαγή νέων χρημάτων και ψιλά στη μηχανή αναζήτησης της Google, εκτός από τους ιστότοπους που παρέχουν αυτήν την υπηρεσία, υπάρχουν επίσης πολλές πληροφορίες σχετικά με την ανταλλαγή νέων χρημάτων και ψιλά για την αποκόμιση κέρδους από τη διαφορά αποτελεί παραβίαση του νόμου με βαριές κυρώσεις. Ωστόσο, με τα υψηλά κέρδη, κρυμμένα πίσω από την τεχνολογία, οι υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος γίνονται όλο και πιο εξελιγμένες.

Πρόστιμο από 40 έως 80 εκατομμύρια VND

Σχετικά με αυτή τη συμπεριφορά, ένας επικεφαλής της Κρατικής Τράπεζας δήλωσε ότι σύμφωνα με το Άρθρο 12 και το Άρθρο 13 της Εγκυκλίου Αρ. 25/2013/TT-NHNN, οι πράξεις ανταλλαγής νέων χρημάτων και ψιλά από άτομα και οργανισμούς για να επωφεληθούν από τη διαφορά ποσοστού είναι όλες παράνομες πράξεις.

Αυτές οι πράξεις μπορούν να επιφέρουν πρόστιμα από 20 έως 40 εκατομμύρια VND για ιδιώτες, 40 έως 80 εκατομμύρια VND για οργανισμούς (σύμφωνα με την παράγραφο 5, άρθρο 30, τμήμα 8, κεφάλαιο 2, διάταγμα 88/2019 της κυβέρνησης που ρυθμίζει τις διοικητικές κυρώσεις στον τομέα του νομίσματος και των τραπεζών).

Όσον αφορά την εξουσία, σε περίπτωση που ένας οργανισμός ανταλλάξει χρήματα κατά παράβαση του νόμου, θα του επιβληθεί πρόστιμο από 40 έως 80 εκατομμύρια VND υπό την εποπτεία του Διευθυντή του Τμήματος Επιθεώρησης και Εποπτείας Τραπεζών, του Αρχιεπιθεωρητή Τραπεζικής Εποπτείας ή του επικεφαλής της ομάδας επιθεώρησης σύμφωνα με τους κανονισμούς.

Ανάλογα με τη σοβαρότητα της παράβασης, τα αποδεικτικά στοιχεία μπορούν να κατασχεθούν. Για παράδειγμα, ο Διευθυντής του Τμήματος Επιθεώρησης και Εποπτείας Τραπεζών έχει το δικαίωμα να επιβάλει πρόστιμο έως και 250 εκατομμύρια VND· να κατάσχει αποδεικτικά στοιχεία και μέσα διοικητικής παράβασης αξίας που δεν υπερβαίνει τα 500 εκατομμύρια VND.

Πρόσφατα, στην οδηγία για τη διασφάλιση του εορτασμού του Σεληνιακού Νέου Έτους 2024, ο Πρωθυπουργός Pham Minh Chinh ζήτησε από την Κρατική Τράπεζα να οργανώσει καλά τη ρύθμιση και την προμήθεια μετρητών, καλύπτοντας τις ανάγκες της οικονομίας σε μετρητά τόσο σε αξία όσο και σε ονομαστική αξία, διασφαλίζοντας την ασφάλεια των θησαυροφυλάκων του θησαυροφυλακίου κατά τη διάρκεια του Σεληνιακού Νέου Έτους 2024.

Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα έδωσε εντολή στα πιστωτικά ιδρύματα να οργανώσουν καλά τις υπηρεσίες συναλλάγματος και να αυξήσουν τις δραστηριότητες ανταλλαγής ξένου συναλλάγματος για να εξυπηρετήσουν τις ανάγκες των ξένων τουριστών.

Ταυτόχρονα, συντονισμός με τις αρμόδιες αρχές για την ενίσχυση των ελέγχων, τον άμεσο εντοπισμό και την αυστηρή αντιμετώπιση πράξεων αγοράς και πώλησης ξένου συναλλάγματος, ανταλλαγής χρημάτων... κατά παράβαση του νόμου.

Σύνδεσμος πηγής: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm