Υπήρξε παραβίαση του νόμου;

Η διαδικτυακή ανταλλαγή συναλλάγματος είναι ευρέως διαδεδομένη.

Απλώς αναζητώντας φράσεις όπως «ανταλλάξτε μικρά χαρτονομίσματα» ή «ανταλλάξτε νέα χαρτονομίσματα» σε πλατφόρμες κοινωνικής δικτύωσης όπως το Facebook και το Zalo, θα εμφανιστούν αμέσως χιλιάδες αναρτήσεις που διαφημίζουν υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος. Ομάδες και κοινότητες αφιερωμένες στην ανταλλαγή μικρών ονομαστικών αξιών και νέων χαρτονομισμάτων είναι επίσης πολύ δραστήριες, με μεγάλο αριθμό μελών.

Εκτός από ελκυστικές προσφορές όπως «χαμηλές χρεώσεις συναλλάγματος», «εγγυημένα γνήσια χρήματα», «κλειστά τραπεζογραμμάτια» και ανταγωνιστικές συναλλαγματικές ισοτιμίες, οι κάτοχοι λογαριασμών είναι επίσης πρόθυμοι να παραδώσουν χρήματα στην τοποθεσία σας και να σας επιτρέψουν να τα ελέγξετε πριν τα παραλάβετε. Οι συμφωνίες σχετικά με τις συναλλαγματικές ισοτιμίες, τις ονομαστικές αξίες, τις ποσότητες και τις διευθύνσεις παράδοσης ανταλλάσσονται μέσω προσωπικών μηνυμάτων.

Η αύξηση της ανταλλαγής τυχερών χρημάτων για το Σεληνιακό Νέο Έτος 2024: Είναι αυτό παραβίαση του νόμου;

Επικοινωνώντας με αρκετούς λογαριασμούς στο Facebook που διαφήμιζαν υπηρεσίες ανταλλαγής συναλλάγματος και ζητώντας ανταλλαγή 10 εκατομμυρίων VND, ένας λογαριασμός με το όνομα HGM δήλωσε ότι η χρέωση ανταλλαγής θα ποικίλλει ανάλογα με την ποσότητα και την ονομαστική αξία.

Συνεπώς, όσο μικρότερη είναι η ονομαστική αξία, τόσο υψηλότερη είναι η χρέωση ανταλλαγής. Για χαρτονομίσματα 1.000-5.000 VND, η χρέωση ανταλλαγής είναι 8-15%, για χαρτονομίσματα 10.000-50.000 VND, η χρέωση είναι 7% και για χαρτονομίσματα 100.000-200.000 VND, η χρέωση είναι 3%. Επομένως, η ανταλλαγή περίπου 1 εκατομμυρίου VND με χαρτονομίσματα ονομαστικής αξίας 1.000-5.000 VND θα κοστίσει περίπου 80.000-150.000 VND σε χρεώσεις. Οι πελάτες που ανταλλάσσουν 50 εκατομμύρια VND ή περισσότερα θα λάβουν ένα πιο ευνοϊκό επιτόκιο, από 2,5% έως 4%.

Τα μικρά ονομαστικά χαρτονομίσματα και τα νέα χαρτονομίσματα διαφημίζονται ευρέως προς πώληση στο διαδίκτυο κατά τη διάρκεια του Σεληνιακού Νέου Έτους.

Είναι διαπιστωμένο ότι τα νέα τραπεζογραμμάτια μικρότερων ονομαστικών αξιών, ιδίως εκείνα σε πλήρεις σειρές ή δέσμες, είναι ιδιαίτερα περιζήτητα από τους εμπόρους λόγω της σπανιότητάς τους.

«Λειτουργούμε όλο το χρόνο, με μεγάλες ποσότητες άμεσα διαθέσιμες, οπότε μπορείτε να είστε σίγουροι. Τα τραπεζογραμμάτιά μας είναι κορυφαίας ποιότητας, στις αρχικές τους δέσμες και συσκευασίες. Οι τρέχουσες χρεώσεις είναι πολύ χαμηλές, επομένως θα πρέπει να τα ανταλλάξετε σύντομα, επειδή η τιμή τους θα εκτοξευθεί σε λίγες μέρες», πρότεινε ο κάτοχος του λογαριασμού HGM.

Αυτοί οι πωλητές όχι μόνο μπορούν να ανταλλάσσουν τραπεζογραμμάτια όλων των ονομαστικών αξιών, με άμεση διαθεσιμότητα, αλλά προμηθεύουν επίσης μεγάλες ποσότητες νέων τραπεζογραμματίων χονδρικής και λιανικής. Όταν ρωτήθηκε γιατί αυτοί οι πωλητές ανταλλαγής συναλλάγματος μπορούν ακόμα να προμηθεύουν μεγάλες ποσότητες νέων τραπεζογραμματίων, ενώ η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ περιορίζει την έκδοση νέων τραπεζογραμματίων στις τράπεζες, ο κάτοχος του λογαριασμού TH εξήγησε: «Τα νέα τραπεζογραμμάτια αποθηκεύονται από το προηγούμενο έτος. Κάθε φορά που οι τράπεζες έχουν νέα τραπεζογραμμάτια, εκμεταλλευόμαστε την ευκαιρία να τα ανταλλάξουμε και να τα αποθηκεύσουμε για να εξυπηρετήσουμε τους πελάτες κατά τη διάρκεια του Tet (Σεληνιακή Πρωτοχρονιά)».

Προσοχή στις «παγίδες» συναλλάγματος.

Ένα χαρακτηριστικό της ηλεκτρονικής ανταλλαγής συναλλάγματος είναι ότι οι συναλλαγές συνήθως πραγματοποιούνται μέσω των μέσων κοινωνικής δικτύωσης. Οι πελάτες που επιθυμούν να ανταλλάξουν χρήματα μπορούν να μεταφέρουν το 30-50% του συνολικού ποσού που χρειάζονται, να δώσουν τη διεύθυνσή τους και κάποιος θα παραδώσει το νέο νόμισμα στην τοποθεσία τους, με τον πελάτη να πληρώνει το υπόλοιπο ποσό. Ορισμένοι κάτοχοι λογαριασμού παραδίδουν ακόμη και τα χρήματα αυτοπροσώπως και επιτρέπουν στους πελάτες να τα ελέγξουν πριν τα παραλάβουν.

Ωστόσο, πολλοί άνθρωποι, αφού έλαβαν τα χρήματά τους, διαπίστωσαν ότι τα πακέτα ήταν παραποιημένα, ανακατεμένα με παλιά, σκισμένα ή ακόμα και πλαστά χαρτονομίσματα. Ένας χρήστης ονόματι NN θρήνησε: «Προηγουμένως, συχνά ζητούσα από γνωστούς να ανταλλάξουν χρήματα με καινούργια χαρτονομίσματα για να τα δώσουν ως δώρα Πρωτοχρονιάς. Φέτος, επειδή δεν μπορούσα να βρω κανέναν να τα ανταλλάξει για μένα, έψαξα στο διαδίκτυο για ένα φθηνότερο μέρος για να ανταλλάξω χρήματα πριν από το Tet. Αντάλλαξα 5 εκατομμύρια ντονγκ με χαρτονομίσματα των 20.000 ντονγκ και πλήρωσα 350.000 ντονγκ σε τέλη. Ωστόσο, όταν τα μέτρησα ξανά, διαπίστωσα ότι έλειπαν 200.000 ντονγκ και πολλά παλιά χαρτονομίσματα ανακατεμένα. Όταν τηλεφώνησα στο άτομο που αντάλλαξε τα χρήματα, είπαν ότι έπρεπε να ελέγξω τα χρήματα αμέσως μετά την παραλαβή και ότι αν τα έπαιρνα σπίτι, θα ήμουν υπεύθυνος. Όποιος χρειάζεται να ανταλλάξει νέα χρήματα πρέπει να είναι προσεκτικός, επειδή οι απάτες είναι αχαλίνωτες».

Με τόσο μεγάλο περιθώριο κέρδους, αυτό το είδος παράνομης επιχείρησης μπορεί να αποφέρει σημαντικά κέρδη.

Αξίζει να σημειωθεί ότι, μεταξύ των δεκάδων εκατομμυρίων αποτελεσμάτων στην Google σχετικά με την ανταλλαγή νέων τραπεζογραμματίων και μικρών ονομαστικών αξιών, παράλληλα με τους ιστότοπους που προσφέρουν αυτήν την υπηρεσία, υπάρχει επίσης ένας σημαντικός όγκος πληροφοριών που υποδεικνύουν ότι η πρακτική της ανταλλαγής νέων τραπεζογραμματίων και μικρών ονομαστικών αξιών με σκοπό το κέρδος από τη διαφορά είναι παράνομη και υπόκειται σε αυστηρές κυρώσεις. Ωστόσο, ωθούμενη από υψηλά κέρδη και μεταμφιεσμένη σε τεχνολογία, αυτή η παράνομη υπηρεσία ανταλλαγής χρημάτων γίνεται ολοένα και πιο εξελιγμένη.

Τα πρόστιμα κυμαίνονται από 40 έως 80 εκατομμύρια VND.

Σχετικά με αυτήν την πρακτική, ένας επικεφαλής της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ δήλωσε ότι, σύμφωνα με τα άρθρα 12 και 13 της εγκυκλίου αριθ. 25/2013/TT-NHNN, οι πράξεις ατόμων και οργανισμών που ανταλλάσσουν νέα τραπεζογραμμάτια και μικρά ονομαστικά ποσά έναντι ενός ποσοστού της διαφοράς είναι παράνομες.

Αυτές οι πράξεις ενδέχεται να υπόκεινται σε πρόστιμα που κυμαίνονται από 20 έως 40 εκατομμύρια VND για ιδιώτες και από 40 έως 80 εκατομμύρια VND για οργανισμούς (σύμφωνα με την παράγραφο 5 του άρθρου 30, τμήμα 8, κεφάλαιο 2 του κυβερνητικού διατάγματος 88/2019 σχετικά με τις διοικητικές κυρώσεις στον νομισματικό και τραπεζικό τομέα).

Όσον αφορά τη δικαιοδοσία, σε περιπτώσεις όπου ένας οργανισμός εμπλέκεται σε παράνομες δραστηριότητες ανταλλαγής συναλλάγματος και του επιβάλλεται πρόστιμο μεταξύ 40 και 80 εκατομμυρίων VND, η εξουσία επιβολής του προστίμου ανήκει στον Διευθυντή του Τμήματος Επιθεώρησης και Εποπτείας Τραπεζών, στον Αρχιεπιθεωρητή Επιθεώρησης και Εποπτείας Τραπεζών ή στον επικεφαλής της ομάδας επιθεώρησης, όπως ορίζεται.

Ανάλογα με τη σοβαρότητα του αδικήματος, τα αποδεικτικά στοιχεία μπορούν να κατασχεθούν. Για παράδειγμα, ο Διευθυντής του Τμήματος Επιθεώρησης και Εποπτείας Τραπεζών έχει την εξουσία να επιβάλλει πρόστιμα έως και 250 εκατομμύρια VND και να κατάσχει αποδεικτικά στοιχεία και μέσα που χρησιμοποιήθηκαν σε διοικητικές παραβάσεις αξίας που δεν υπερβαίνει τα 500 εκατομμύρια VND.

Πρόσφατα, σε μια οδηγία σχετικά με τη διασφάλιση του εορτασμού του Σεληνιακού Νέου Έτους του Δράκου 2024, ο Πρωθυπουργός Pham Minh Chinh ζήτησε από την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ να οργανώσει αποτελεσματικά τη ρύθμιση και την προμήθεια μετρητών, καλύπτοντας τις ταμειακές ανάγκες της οικονομίας τόσο σε αξία όσο και σε ονομαστική αξία, και να διασφαλίσει την ασφάλεια και την προστασία των ταμειακών αποθεμάτων κατά τη διάρκεια του Σεληνιακού Νέου Έτους του Δράκου 2024.

Επιπλέον, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ έδωσε εντολή στα πιστωτικά ιδρύματα να οργανώσουν αποτελεσματικά τις υπηρεσίες συναλλάγματος και να ενισχύσουν τις δραστηριότητες ανταλλαγής συναλλάγματος για την εξυπηρέτηση των αναγκών των ξένων τουριστών.

Ταυτόχρονα, συντονισμός με τις αρμόδιες αρχές για την ενίσχυση των επιθεωρήσεων, τον άμεσο εντοπισμό και την αυστηρή αντιμετώπιση πράξεων αγοράς και πώλησης ξένου συναλλάγματος, ανταλλαγής χρημάτων κ.λπ., που παραβιάζουν τον νόμο.

Σύνδεσμος πηγής: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm