Πώς εμπλέκεται ο πρώην διευθυντής τράπεζας στην αθέτηση χρέους ύψους 1.350 δισεκατομμυρίων VND προς τα πιστωτικά ταμεία 6;

Το Λαϊκό Δικαστήριο της Επαρχίας Ντονγκ Νάι ξεκίνησε δύο πρωτόδικες δίκες (25 Οκτωβρίου και 8 Νοεμβρίου) για να δικάσει δύο κατηγορούμενους, πρώην διευθυντές του υποκαταστήματος Ντονγκ Νάι της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ (SBV), συμπεριλαμβανομένων των: Tran Quoc Tuan (62 ετών, πρώην Διευθυντής) και Vo Khac Hien (55 ετών, πρώην Αναπληρωτής Διευθυντής, ταυτόχρονα Αρχιεπιθεωρητής και Επόπτης του υποκαταστήματος SBV Ντονγκ Νάι).

Ο κατηγορούμενος Tran Quoc Tuan στη δίκη στις 25 Οκτωβρίου

Ωστόσο, και τις δύο φορές η δίκη έπρεπε να αναβληθεί: την πρώτη φορά επειδή ο κατηγορούμενος Χιέν απουσίαζε (υπέστη εγκεφαλικό επεισόδιο και μεταφέρθηκε εσπευσμένα στο νοσοκομείο), τη δεύτερη φορά επειδή ο εισαγγελέας της Λαϊκής Εισαγγελίας της επαρχίας Ντονγκ Νάι έπρεπε να μεταβεί σε ξαφνικό επαγγελματικό ταξίδι και δεν μπόρεσε να παραστεί στη δίκη.

Οι δύο κατηγορούμενοι, Tuan και Hien, δικάστηκαν για «έλλειψη ευθύνης που προκάλεσε σοβαρές συνέπειες», επιτρέποντας σε 6 πιστωτικά κεφάλαια (TDND) ατόμων, συμπεριλαμβανομένων των Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh και Gia Kiem, να χρεοκοπήσουν, να χάσουν την ικανότητά τους να πληρώνουν, προκαλώντας ζημία άνω των 1.350 δισεκατομμυρίων VND (από το 2014 έως το 2017). Συγκεκριμένα, ο ρόλος του κατηγορουμένου Tuan αποδείχθηκε «μεγαλύτερη σαφήνεια».

ΤΡΟΠΟΠΟΙΗΣΗ ΤΟΥ ΣΥΜΠΕΡΑΣΜΑΤΟΣ ΤΗΣ ΕΠΙΘΕΩΡΗΣΗΣ

Σύμφωνα με το κατηγορητήριο, ο κατηγορούμενος Tuan ήταν αμελής στο έργο επιθεώρησης και εποπτείας και επίσης παρενέβη στα αποτελέσματα των επιθεωρήσεων, δεν διεξήγαγε επιθεωρήσεις σύμφωνα με τις οδηγίες της Κρατικής Τράπεζας, ενέκρινε το σχέδιο εκλογής του Προέδρου του Διοικητικού Συμβουλίου του Ταμείου Πίστωσης του Λαού Thanh Binh όταν δεν πληρούνταν οι όροι... με αποτέλεσμα την πτώχευση των πιστωτικών ταμείων 6 ατόμων, την απώλεια της ικανότητάς τους να πληρώνουν, προκαλώντας απώλεια άνω των 1.350 δισεκατομμυρίων VND.

Το κτίριο, που παλαιότερα ήταν η έδρα του Ταμείου Πίστωσης του Λαού Tan Tien, έχει εγκαταλειφθεί εδώ και πολλά χρόνια.

Συγκεκριμένα, στο Ταμείο Πίστωσης του Λαού Thanh Binh, το 2017, μέσω ελέγχου, η ομάδα επιθεώρησης του υποκαταστήματος Dong Nai της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ διαπίστωσε ότι το υπόλοιπο στα βιβλία ήταν 193 δισεκατομμύρια VND, αλλά στην πραγματικότητα, μόνο περίπου 50 δισεκατομμύρια VND είχαν κατατεθεί σε πιστωτικά κεφάλαια για την αντιμετώπισή του. Ταυτόχρονα, ανακαλύφθηκαν 98 πιστωτικά αρχεία που είχαν ενδείξεις πλαστογραφίας. Ως εκ τούτου, η ομάδα επιθεώρησης ζήτησε περισσότερο χρόνο για επαλήθευση και έλεγχο, αλλά ο κατηγορούμενος Tuan δεν συμφώνησε.

Επιπλέον, η ομάδα επιθεώρησης διαπίστωσε επίσης ότι το Thanh Binh People's Credit Fund είχε διαπράξει πολλές διοικητικές παραβάσεις, ωστόσο, ο εναγόμενος Tuan αγνόησε όλες τις σοβαρές παραβάσεις, επιτρέποντας μόνο σε 3 παραβάσεις να επιβληθούν πρόστιμα συνολικού ύψους 23 εκατομμυρίων VND. Στη συνέχεια, ο εναγόμενος Tuan αναθεώρησε επίσης το συμπέρασμα της επιθεώρησης.

«Παρόλο που κατέληξε στο συμπέρασμα ότι το Thanh Binh People's Credit Fund διέτρεχε «κίνδυνο αφερεγγυότητας», ο Tuan εφάρμοσε μόνο τη μορφή «αυξημένης τακτικής εποπτείας» χωρίς να εφαρμόσει ειδικό έλεγχο για την αντιμετώπιση των παραβιάσεων και αγνόησε τα παραπάνω σφάλματα, με αποτέλεσμα η Thanh Binh People's Credit Fund να κηρύξει πτώχευση τον Νοέμβριο του 2017, προκαλώντας ζημία άνω των 275 δισεκατομμυρίων VND», παρατίθεται από το κατηγορητήριο.

ΣΥΝΕΧΗΣ ΣΥΓΚΑΛΥΨΗ ΓΙΑ ΤΟ ΤΑΜΕΙΟ ΠΙΣΤΩΣΗΣ ΤΟΥ ΛΑΟΥ ΤΩΝ ΤΑΝ ΤΙΕΝ

Μεταξύ των 6 αφερέγγυων Λαϊκών Πιστωτικών Ταμείων, το Tan Tien People's Credit Fund προκάλεσε τη μεγαλύτερη ζημία, με συνολικό ποσό σχεδόν 810 δισεκατομμυρίων VND. Σύμφωνα με το κατηγορητήριο, από το 2014 έως το 2017, ο κατηγορούμενος Tuan βρήκε πολλούς λόγους για να μην υπογράψει την απόφαση επιθεώρησης του Tan Tien People's Credit Fund. Ακόμη και η έκθεση του 2016 επεσήμανε σημάδια ανασφάλειας στο Tan Tien People's Credit Fund. Στις αρχές του 2017, η Κρατική Τράπεζα διέταξε επιθεώρηση του Tan Tien People's Credit Fund, αλλά ο κατηγορούμενος Tuan δεν υπέγραψε την απόφαση επιθεώρησης, αλλά ζήτησε μόνο από τους υφισταμένους του να «εξερευνήσουν την κατάσταση».

Αφού ενημερώθηκε και γνώριζε ότι το Ταμείο Πίστωσης του Λαού Tan Tien είχε ορισμένες σοβαρές παραβάσεις, όπως «περιορισμένη ικανότητα διαχείρισης και λειτουργίας· έλλειψη αυστηρού ελέγχου· έλλειψη συγκεκριμένων μέτρων για την αποφυγή δανεισμού σε λάθος άτομα, λάθος σκοπούς, δημιουργία πλαστών πιστωτικών αρχείων, δανεισμός για λογαριασμό άλλων, δανεισμός για λογαριασμό άλλων...», ο εναγόμενος Tuan διέταξε να μην επιθεωρηθεί το Ταμείο Πίστωσης του Λαού Tan Tien. Αντ' αυτού, ο εναγόμενος Tuan υπέγραψε το έγγραφο αριθ. 06/ĐNA6.m (με σφραγίδα εμπιστευτικού χαρακτήρα) με ημερομηνία 28 Ιουλίου 2017, ζητώντας από το Ταμείο Πίστωσης του Λαού Tan Tien να διορθώσει και να ξεπεράσει τις παραβάσεις.

«Το γεγονός ότι ο Tran Quoc Tuan δεν υπέγραψε την απόφαση επιθεώρησης του Tan Tien People's Credit Fund κατά την περίοδο 2014-2017 οδήγησε στη συνέπεια ότι στις 23 Νοεμβρίου 2017, το Tan Tien People's Credit Fund έχασε την ικανότητά του να πληρώνει και πτώχευσε, προκαλώντας ζημία 809,8 δισεκατομμυρίων VND», ανέφερε το κατηγορητήριο.

Επίσης, από το 2014 έως το 2017, ο κατηγορούμενος Tuan δεν διεξήγαγε έλεγχο στο Ταμείο Πίστωσης του Λαού Quang Tien, επιτρέποντας στον διευθυντή του ταμείου να κάνει ανάληψη και υπεξαίρεση χρημάτων, προκαλώντας ζημία σχεδόν 131 δισεκατομμυρίων VND.

ΠΩΣ ΤΑ ΠΙΣΤΩΤΙΚΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΤΩΝ ΛΑΩΝ ΔΙΑΘΕΣΙΜΟΠΟΙΗΣΑΝ ΠΕΡΙΣΣΟΤΕΡΑ ΑΠΟ 1.350 ΔΙΣΕΚΑΤΟΜΜΥΡΙΑ VND;

Λόγω του χαλαρού έργου επιθεώρησης και εποπτείας του πρώην Διευθυντή και του πρώην Αναπληρωτή Διευθυντή της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, υποκατάστημα Dong Nai, 6 Ταμεία Πίστωσης του Λαού είχαν τις «συνθήκες» να οικειοποιηθούν τις καταθέσεις ανθρώπων, με τα ακόλουθα τεχνάσματα: κινητοποίηση καταθέσεων με υψηλά επιτόκια και καταβολή πιστωτικών τόκων εκτός σύμβασης κατά παράβαση των κανονισμών· δημιουργία πλαστών πιστωτικών αρχείων για τη νομιμοποίηση αρχείων, δημιουργία πλαστών περιοδικών εκθέσεων ελέγχου· δημιουργία 2 λογιστικών συστημάτων για τη διατήρηση του μεγαλύτερου μέρους του κεφαλαίου που κινητοποιείται από τις καταθέσεις των πελατών, παραποίηση αρχείων δανείων, αύξηση ορίων δανείων, πληρωμή πλαστών μισθών, νομιμοποίηση αρχείων για την ανάληψη κινητοποιημένων χρημάτων από καταθέσεις ταμιευτηρίου πελατών από τα Ταμεία Πίστωσης του Λαού, λήψη κινητοποιημένων χρημάτων από καταθέσεις ταμιευτηρίου πελατών σε εμπορικές τράπεζες αλλά χρήση τους στο προσωπικό τους όνομα με σκοπό την ανάληψη χρημάτων για την πίστωση κεφαλαίων για την αποφυγή εντοπισμού τους από τις αρχές, οικειοποίηση και χρήση τους για προσωπικούς σκοπούς.

Οι επικεφαλής των προαναφερθέντων Λαϊκών Πιστωτικών Ταμείων έχουν επίσης διωχθεί, συλληφθεί και οδηγηθεί σε δίκη από το 2019. Συγκεκριμένα, ο Van Van Nghia (48 ετών) είναι ιδιοκτήτης 3 Λαϊκών Πιστωτικών Ταμείων, συμπεριλαμβανομένων των: Tan Tien, Thanh Binh και Dau Giay. Από το 2011 έως το 2016, με την άδεια του υποκαταστήματος Dong Nai της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, ο Van Van Nghia ίδρυσε το Λαϊκό Πιστωτικό Ταμείο Tan Tien και στη συνέχεια αγόρασε ξανά τα Thanh Binh και Dau Giay. Ο Nghia οικειοποιήθηκε και προκάλεσε συνολική ζημία άνω των 1.100 δισεκατομμυρίων VND σε αυτά τα 3 Λαϊκά Πιστωτικά Ταμεία. Τον Νοέμβριο του 2019, το Επαρχιακό Λαϊκό Δικαστήριο του Dong Nai δίκασε και καταδίκασε τον Nghia σε 19 χρόνια φυλάκισης για κατάχρηση εμπιστοσύνης για οικειοποίηση περιουσίας και ανάγκασε τον Nghia να αποζημιώσει τα θύματα με συνολικά περισσότερα από 1.100 δισεκατομμύρια VND.

Τον Σεπτέμβριο του 2019, το Λαϊκό Δικαστήριο της επαρχίας Ντονγκ Νάι δίκασε και καταδίκασε τον Νγκουγιέν Τιεν Λαμ (46 ετών, κάτοικο της πόλης Μπιεν Χόα, Διευθυντή του Λαϊκού Πιστωτικού Ταμείου Κουάνγκ Τιεν) σε 15 χρόνια φυλάκισης για το έγκλημα της κατάχρησης εμπιστοσύνης για την οικειοποίηση περιουσίας, αναγκάζοντας τον Λαμ να αποζημιώσει περισσότερα από 126 δισεκατομμύρια ντόνγκ για το ποσό της υπεξαίρεσης.

Τον Ιούλιο του 2023, το Λαϊκό Δικαστήριο της Επαρχίας Ντονγκ Νάι δίκασε και καταδίκασε 6 κατηγορούμενους για κατάχρηση εμπιστοσύνης με σκοπό την οικειοποίηση περιουσίας στο Ταμείο Πίστωσης του Λαού Gia Kiem σε ποινές φυλάκισης 10-13 ετών, αναγκάζοντας τους 6 κατηγορούμενους να αποζημιώσουν συνολικά το ποσό των 22,8 δισεκατομμυρίων VND.

Όσον αφορά το Ταμείο Πίστωσης του Λαού Thai Binh, το κατηγορητήριο ανέφερε ότι προκάλεσε ζημία 53 δισεκατομμυρίων VND. Το κατηγορητήριο ανέφερε: «Οι παραβιάσεις στο Ταμείο Πίστωσης του Λαού Thai Binh ήταν η αρχή μιας σειράς παραβιάσεων πιστώσεων, μια προϋπόθεση για μια σειρά επακόλουθων παραβιάσεων από 5 Ταμεία Πίστωσης του Λαού στο Dong Nai». Ωστόσο, το 2017, η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ δήλωσε ότι ο Vu Cong Liem, Διευθυντής του Ταμείου Πίστωσης του Λαού Thai Binh, είχε δραπετεύσει. Τον Φεβρουάριο του 2018, η Υπηρεσία Ασφάλειας Ερευνών της Αστυνομίας της επαρχίας Dong Nai εξέδωσε αγγελία καταδίωξης για τον Liem.

Αλλαγή κατηγοριών εναντίον του πρώην Διευθυντή του υποκαταστήματος της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ στο Ντονγκ Νάι

Σύμφωνα με το κατηγορητήριο, στις 4 Σεπτεμβρίου 2020, ο Tran Quoc Tuan διώχθηκε από την Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας της επαρχίας Dong Nai για το έγκλημα της «κατάχρησης θέσης και εξουσίας κατά την εκτέλεση επίσημων καθηκόντων», όπως ορίζεται στην παράγραφο 3 του άρθρου 365 του Ποινικού Κώδικα του 2015, όπως τροποποιήθηκε και συμπληρώθηκε το 2017.

Στις 22 Μαΐου 2023, η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας της επαρχίας Dong Nai εξέδωσε απόφαση για την τροποποίηση της απόφασης δίωξης του Tran Quoc Tuan από το έγκλημα της «κατάχρησης θέσης και εξουσίας κατά την εκτέλεση επίσημων καθηκόντων» στο έγκλημα της «έλλειψης ευθύνης που προκαλεί σοβαρές συνέπειες», όπως ορίζεται στο άρθρο 285 του Ποινικού Κώδικα του 1999, όπως τροποποιήθηκε και συμπληρώθηκε το 2009.

Σύνδεσμος πηγής: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm