Μην είστε υποκειμενικοί με την «παγίδα» της αγοράς και πώλησης τραπεζικών λογαριασμών

Οι απατεώνες αγοράζουν τραπεζικούς λογαριασμούς και στη συνέχεια αναζητούν λογαριασμούς με το ίδιο όνομα στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης για να διαπράξουν απάτη. Αυτή είναι η ιστορία που αντιμετώπισε κάποτε η συνάδελφός μου, η κα D. Ένας άγνωστος χάκαρε τον λογαριασμό της στο Facebook και στη συνέχεια έστειλε μήνυμα στους φίλους της για να δανειστούν χρήματα. Αξίζει να σημειωθεί ότι το όνομα του αριθμού τραπεζικού λογαριασμού που έδωσε ο κακός για να μεταφέρει χρήματα ήταν το ίδιο με το πλήρες όνομα της κας D και το ίδιο με την τράπεζα που χρησιμοποιούσε η κα D, μόνο που ο αριθμός λογαριασμού ήταν διαφορετικός. Αυτό έκανε ορισμένους από τους φίλους της υποκειμενικούς και ανυποψίαστους... καθιστώντας εύκολο για πολλούς ανθρώπους να πέσουν στην παγίδα.

Μην είστε υποκειμενικοί με την «παγίδα» της αγοράς και πώλησης τραπεζικών λογαριασμών Οι άνθρωποι δεν πρέπει να παρέχουν προσωπικές πληροφορίες και τραπεζικούς λογαριασμούς σε αγνώστους και σε μη αξιόπιστους ιστότοπους και ηλεκτρονικές εφαρμογές. (Εικονογράφηση φωτογραφίας)

Από αυτό το περιστατικό βλέπουμε πιο καθαρά τα κόλπα της συλλογής πληροφοριών, της αγοράς, πώλησης, ανταλλαγής και ενοικίασης τραπεζικών λογαριασμών με σκοπό την απάτη.

Τον Δεκέμβριο του 2023, το Λαϊκό Δικαστήριο της Περιφέρειας Thuong Xuan διεξήγαγε πρωτοβάθμια δίκη για την ποινική υπόθεση εναντίον τριών κατηγορουμένων, των Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong και Bui Thanh Tung, όλοι κατοίκων του Ανόι, για την πράξη της «Παράνομης συλλογής, ανταλλαγής, αγοράς, πώλησης και δημοσιοποίησης πληροφοριών σχετικά με τραπεζικούς λογαριασμούς». Η υπόθεση αποκαλύφθηκε όταν η κα Bui Thi Th, κατοίκου της πόλης Thuong Xuan, έπεσε θύμα απάτης μέσω διαδικτύου και μετέφερε χρήματα πολλές φορές σε διαφορετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς. Η κα Th κατήγγειλε την υπόθεση στην αστυνομία. Κατά τη διαδικασία επαλήθευσης της καταγγελίας ενός εγκλήματος με ενδείξεις του εγκλήματος της Δόλιας Απαλλοτρίωσης Περιουσίας, το Τμήμα Ερευνών της Αστυνομίας της Περιφέρειας Thuong Xuan διαπίστωσε: Γύρω στις αρχές του 2022, κατά την πρόσβαση σε κοινωνικά δίκτυα, η Nguyen Quang Trang είδε την ομάδα «Job Search Association» και έναν λογαριασμό με το όνομα «Nguyen Hai» να δημοσιεύει στην ομάδα με το περιεχόμενο της επιθυμίας να προσλάβει κάποιον για να ανοίξει τραπεζικό λογαριασμό. Βλέποντας αυτό, ο Trang έστειλε μήνυμα στον «Nguyen Hai» για να ρωτήσει για το περιεχόμενο και ο «Nguyen Hai» τον σύστησε ως ντόπιο του Hai Phong, ο οποίος εργάζεται αυτή τη στιγμή στην Καμπότζη. Ο «Nguyen Hai» πρότεινε στον Trang να ανοίξει έναν τραπεζικό λογαριασμό στο Βιετνάμ για να νοικιάσει ο «Nguyen Hai», με την πληρωμή 1 εκατομμυρίου dong ανά λογαριασμό. Με βάση την σύσταση του «Nguyen Hai», τη συμφωνία για την τιμή ενοικίασης και τον τρόπο ανοίγματος, καθώς και σε ποιες τράπεζες θα το άνοιγε, ο Trang άρχισε να ψάχνει για κάποιον για να ανοίξει έναν τραπεζικό λογαριασμό για ενοικίαση.

Μεταξύ Φεβρουαρίου 2022 και Απριλίου 2022, ο Nguyen Quang Trang συγκέντρωσε 110 τραπεζικούς λογαριασμούς από τους Pham Le Kien Cuong και Bui Thanh Tung και αρκετούς άλλους για να τους πουλήσει στην "Nguyen Hai" και έλαβε 64,5 εκατομμύρια VND/110 λογαριασμούς από την "Nguyen Hai"... Και οι 3 κατηγορούμενοι στην υπόθεση διώχθηκαν και δικάστηκαν για το έγκλημα της "Παράνομης συλλογής, ανταλλαγής, αγοράς, πώλησης και δημοσιοποίησης πληροφοριών σχετικά με τραπεζικούς λογαριασμούς".

Λόγω της αυξανόμενης ζήτησης για μεθόδους ηλεκτρονικής πληρωμής με πίστωση από οργανισμούς και άτομα, όλο και περισσότερα υποκείμενα εκμεταλλεύονται την υποκειμενικότητα των ανθρώπων για να τους παρασύρουν σε παράνομες ανταλλαγές και αγορές και πωλήσεις τραπεζικών λογαριασμών. Ο δικηγόρος Nguyen Huu Giang, Αναπληρωτής Πρόεδρος του Δικηγορικού Συλλόγου της Επαρχίας Thanh Hoa , Διευθυντής της Δικηγορικής Εταιρείας Nguyen Giang Vina, εκτίμησε: Τα περισσότερα υποκείμενα αγοράζουν τραπεζικούς λογαριασμούς άλλων ανθρώπων για να εξαπατήσουν ή να μεταφέρουν χρήματα μέσω του λογαριασμού με σκοπό το κέρδος ή να διαπράξουν παράνομες πράξεις. Για αυτές τις πράξεις, ανάλογα με τη φύση και τη σοβαρότητα της πράξης, το άτομο που ενοικιάζει, δανείζει, αγοράζει και πωλεί λογαριασμούς πληρωμών και τραπεζικές κάρτες μπορεί να υπόκειται σε διοικητικές κυρώσεις ή ποινική δίωξη.

Σύμφωνα με τις παραγράφους 5, 6, 10 και 26 του Διατάγματος 88/2019/ND-CP της 14ης Νοεμβρίου 2019, που ορίζουν διοικητικές κυρώσεις για παραβάσεις στον νομισματικό και τραπεζικό τομέα, οι πράξεις που σχετίζονται με συναλλαγές τραπεζικών λογαριασμών, όπως η μίσθωση, ο δανεισμός, η αγορά, η πώληση... και οι οποίες δεν έχουν ακόμη διωχθεί ποινικά, θα τιμωρούνται με πρόστιμο έως και 100 εκατομμύρια VND και ταυτόχρονα θα υποχρεούνται να επιστρέψουν στον κρατικό προϋπολογισμό το ποσό των παράνομων κερδών που αποκτήθηκαν από αυτές τις πράξεις. Όσοι μισθώνουν, δανείζουν, αγοράζουν και πωλούν λογαριασμούς πληρωμών και τραπεζικές κάρτες μπορούν να διωχθούν ποινικά σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 291 του Ποινικού Κώδικα του 2015, με το υψηλότερο πρόστιμο να κυμαίνεται από 200 έως 500 εκατομμύρια VND ή να επιβάλλεται φυλάκιση από 2 έως 7 έτη.

Μην είστε υποκειμενικοί με την «παγίδα» της αγοράς και πώλησης τραπεζικών λογαριασμών Το προσωπικό της τράπεζας εκπαιδεύει τους υπαλλήλους σχετικά με τον τρόπο χρήσης των μεθόδων ηλεκτρονικής πληρωμής (ενδεικτική φωτογραφία).

Ο δικηγόρος Nguyen Huu Giang συμβούλεψε επίσης τους ανθρώπους να είναι προσεκτικοί σχετικά με τα ακόλουθα σημεία: Μην παρέχετε απολύτως καμία προσωπική πληροφορία, τραπεζικούς λογαριασμούς σε αγνώστους και σε μη αξιόπιστους ιστότοπους και ηλεκτρονικές εφαρμογές. Μην δημοσιεύετε ή κοινοποιείτε προσωπικά στοιχεία, εικόνες ταυτότητας πολίτη/ταυτότητας, τραπεζικούς λογαριασμούς σε κοινωνικά δίκτυα. Μην παρέχετε προσωπικά στοιχεία, τραπεζικούς λογαριασμούς για μη απαραίτητες υπηρεσίες, χωρίς δέσμευση για διασφάλιση της ασφάλειας των προσωπικών πληροφοριών σε πλατφόρμες κοινωνικής δικτύωσης. Μην αποκτάτε πρόσβαση σε άγνωστους ιστότοπους ή σε συνδέσμους σε email, Facebook, Zalo... παράξενους συνδέσμους σε άλλες ηλεκτρονικές εφαρμογές όταν η ασφάλεια δεν έχει καθοριστεί, ακόμη και αν αποστέλλονται από γνωστούς.

Κατά την εγκατάσταση οποιασδήποτε εφαρμογής στο διαδίκτυο, ειδικά σχετιζόμενης με προσωπικά στοιχεία και τραπεζικούς λογαριασμούς, οι χρήστες θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά τα δικαιώματα που ζητά η εφαρμογή, καθώς και να διαβάσουν προσεκτικά τους όρους και τις πολιτικές αυτής της εφαρμογής πριν από την εφαρμογή. Εάν εντοπίσετε κάτι ύποπτο, απεγκαταστήστε αμέσως την εφαρμογή. Εάν εντοπίσετε οποιαδήποτε εφαρμογή ή ιστότοπο που παρουσιάζει σημάδια απάτης, οι χρήστες μπορούν επίσης να αναφέρουν το περιστατικό στο Εθνικό Κέντρο Παρακολούθησης Κυβερνοασφάλειας (NCSC) στη διεύθυνση https://canhbao.khonggianmang.gov.vn ή να αναφέρουν απευθείας στην πλησιέστερη αστυνομική υπηρεσία για υποστήριξη και πρόληψη.

Σε περίπτωση που ένας πολίτης χάσει την ταυτότητά του, οφείλει να το αναφέρει αμέσως στην αρμόδια αρχή για την επανέκδοση του εγγράφου. Αυτή είναι η βάση για να αποδειχθεί ότι ο κάτοχος της ταυτότητας του πολίτη/ταυτότητας του πολίτη δεν εμπλέκεται σε καμία αστική συναλλαγή κατά την περίοδο της απώλειας· ταυτόχρονα, αποτρέπει την περίπτωση όπου η ταυτότητα του πολίτη/ο αριθμός ταυτότητας του πολίτη χρησιμοποιείται για τη διεξαγωγή παράνομων αστικών συναλλαγών.

Οι αρμόδιες κρατικές υπηρεσίες και οι υπηρεσίες επιβολής του νόμου πρέπει να εντείνουν την προπαγάνδα και τις προειδοποιήσεις σχετικά με υποθέσεις και συμπεριφορές υποκειμένων που έχουν διωχθεί διοικητικά ή ποινικά, ώστε οι άνθρωποι να μπορούν να γνωρίζουν, να μαθαίνουν και να αποφεύγουν παρόμοια περιστατικά.

Άρθρο και φωτογραφίες: Viet Huong

Πηγή