Δεκάδες δισεκατομμύρια δολάρια χάθηκαν σε διαδικτυακές απάτες.

ΣΓΚΠΟ 19/09/2023 15:56

Τα εγκλήματα υψηλής τεχνολογίας που σχετίζονται με τον τραπεζικό τομέα συνεχίζουν να αυξάνονται, καθίστανται πιο περίπλοκα και εξελίσσονται συνεχώς σε μεθόδους και τακτικές. Οι νέες εγκληματικές τακτικές περιλαμβάνουν την απόκρυψη κωδικών QR σε καταστήματα για την κλοπή περιουσιακών στοιχείων, τη δημιουργία πλαστών αποδείξεων μεταφοράς χρημάτων για την κλοπή περιουσιακών στοιχείων και πολλά άλλα.

Η ACB Bank μοιράστηκε τις απόψεις της σχετικά με ζητήματα ασφάλειας στο συνέδριο.

Στο σεμινάριο με τίτλο «Προστασία τραπεζικών λογαριασμών από τον αυξανόμενο κίνδυνο διαδικτυακής απάτης» που διοργάνωσε η εφημερίδα Tuoi Tre σε συνεργασία με την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV) στις 19 Σεπτεμβρίου, ο Αντισυνταγματάρχης Cao Viet Hung, Αναπληρωτής Προϊστάμενος του Τμήματος 4 του Τμήματος Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας ( Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας ), δήλωσε ότι το έγκλημα υψηλής τεχνολογίας αναπτύσσεται ολοένα και περισσότερο, τείνοντας να εκμεταλλεύεται επιστημονικά και τεχνολογικά επιτεύγματα όπως η Τεχνητή Νοημοσύνη για να μιμείται πρόσωπα (Deepfake) και φωνές (Deep voice), και στη συνέχεια να επικοινωνεί με συγγενείς και φίλους για να ζητά μεταφορές χρημάτων.

Επιπλέον, αυτά τα άτομα μπορεί να υποδύονται υπηρεσίες που ανακτούν χρήματα που χάθηκαν λόγω απάτης ή να δημιουργούν «φαντάσματα» και να ανοίγουν τραπεζικούς λογαριασμούς για να λαμβάνουν επενδυτικά κεφάλαια για μετοχές, Forex κ.λπ., πριν υπεξαιρέσουν τα χρήματα.

Αντισυνταγματάρχης Cao Viet Hung, Αναπληρωτής Προϊστάμενος του Τμήματος 4, Γραφείο Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλήματος Υψηλής Τεχνολογίας (Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας)

Ο Αντισυνταγματάρχης Cao Viet Hung ανέφερε επίσης ότι έχουν εμφανιστεί νέες τακτικές, όπως η επικόλληση κωδικών QR σε καταστήματα για την κλοπή περιουσίας, η δημιουργία πλαστών τιμολογίων που δείχνουν μεταφορές χρημάτων για κλοπή περιουσίας, η πλαστοπροσωπία τραπεζικών υπαλλήλων, η απαίτηση από τους πελάτες να παρέχουν στοιχεία κάρτας και η παράνομη χρήση τους για την αγορά αγαθών και υπηρεσιών.

«Οι χρήστες και οι τράπεζες εξακολουθούν να αποτελούν στόχους εγκληματιών. Για τις τράπεζες, οι εγκληματίες σαρώνουν και επιτίθενται σε συστήματα, αναζητούν και εκμεταλλεύονται τρωτά σημεία ασφαλείας και εξαπολύουν επιθέσεις κακόβουλου λογισμικού. Για τους πελάτες των τραπεζών, οι εγκληματίες εισάγουν συνεχώς νέες και εξελιγμένες μεθόδους και κόλπα για να εξαπατήσουν και να κατασχέσουν περιουσιακά στοιχεία.... Ως εκ τούτου, οι τράπεζες πρέπει να ενισχύσουν περαιτέρω τον συντονισμό μεταξύ του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας, της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ και των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών, ώστε να δημιουργηθεί μια συντονισμένη διαδικασία για τον περιορισμό της χρήσης τραπεζικών λογαριασμών και ηλεκτρονικών πορτοφολιών χωρίς την κατάλληλη ιδιοκτησία, προκειμένου να αποτραπεί η ροή παράνομων κεφαλαίων από νωρίς», πρότεινε ο Αντισυνταγματάρχης Cao Viet Hung.

Κος Le Anh Dung, Αναπληρωτής Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών (Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ)

Από την πλευρά της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, ο κ. Le Anh Dung, Αναπληρωτής Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ, δήλωσε επίσης ότι η διαδικτυακή απάτη έχει αυξηθεί δραματικά τον τελευταίο καιρό παγκοσμίως . Το FBI έχει κατηγοριοποιήσει την διαδικτυακή απάτη σε 27 διαφορετικά είδη εγκλημάτων, προκαλώντας ζημίες άνω των 10,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων το 2022. Η αύξηση της διαδικτυακής απάτης έχει αρνητικό αντίκτυπο στους καταναλωτές, τις επιχειρήσεις και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Στο Βιετνάμ, οι μορφές διαδικτυακής απάτης και κλοπής περιουσίας περιλαμβάνουν: απατεώνες που παριστάνουν αστυνομικούς, εισαγγελείς ή δικαστικούς υπαλλήλους, τηλεφωνούν και απειλούν πελάτες με εμπλοκή σε ποινικές υποθέσεις ή δίκτυα. Απαιτούν από τους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα σε καθορισμένους λογαριασμούς για ερευνητικούς σκοπούς.

Επιπλέον, οι απάτες με υποκλοπή τηλεφωνικών αριθμών έχουν γίνει αρκετά συχνές πρόσφατα. Οι απατεώνες παριστάνουν τους υπαλλήλους του δικτύου, προσφέροντας δωρεάν αναβαθμίσεις καρτών SIM 3G σε 4G ή ενημερώνοντας τα θύματα ότι οι κάρτες SIM τους δεν έχουν τυποποιηθεί. Τα θύματα ακολουθούν τις οδηγίες και οι αριθμοί τηλεφώνου τους υποκλέπτονται για να λάβουν κωδικούς OTP, οι οποίοι, σε συνδυασμό με τα συλλεγόμενα στοιχεία ταυτοποίησης πελατών, χρησιμοποιούνται για την επανενεργοποίηση των υπηρεσιών online τραπεζικών συναλλαγών, αποκτώντας πρόσβαση για τη διεξαγωγή συναλλαγών και κλέβοντας τα χρήματα του χρήστη.

«Μια άλλη νέα μορφή απάτης που έχει εμφανιστεί πρόσφατα είναι οι απατεώνες που παριστάνουν δημόσιους υπαλλήλους, αξιωματούχους και κυβερνητικές υπηρεσίες για να δώσουν οδηγίες σε άτομα να εγκαταστήσουν ψεύτικες εφαρμογές (VssID, VNeID, eTax Mobile κ.λπ.) προκειμένου να αποκτήσουν τον έλεγχο των τηλεφώνων τους, να συλλέξουν προσωπικά στοιχεία και στοιχεία τραπεζικών λογαριασμών και να κλέψουν χρήματα από τους τραπεζικούς λογαριασμούς των χρηστών», δήλωσε ο κ. Le Anh Dung.

Σύμφωνα με τον κ. Dung, η αντιμετώπιση αυτού του είδους απάτης δεν είναι απλή. Για τον περιορισμό της απάτης και της εξαπάτησης στις δραστηριότητες πληρωμών, απαιτούνται συντονισμένες προσπάθειες και συντονισμός από όλα τα μέρη, συμπεριλαμβανομένων των ρόλων των τραπεζών και των χρηστών.

Η Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV) έχει συντονιστεί με το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας για να συνεχίσει να συνδέεται με την εθνική βάση δεδομένων πληθυσμού για την επαλήθευση των πληροφοριών πιστοληπτικής ικανότητας των πελατών. Συνεργάζεται επίσης με το Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών σε ένα σχέδιο για τον καθαρισμό των δεδομένων και την αντιστοίχιση των πληροφοριών του κατόχου λογαριασμού που είναι εγγεγραμμένοι για υπηρεσίες ηλεκτρονικής τραπεζικής με τις πληροφορίες των συνδρομητών κινητής τηλεφωνίας. Για την προστασία των λογαριασμών πελατών στις τράπεζες, η SBV θα τροποποιήσει την Απόφαση 630/2017 σχετικά με λύσεις ασφαλείας για ηλεκτρονικές πληρωμές, ώστε να συμπεριλάβει λεπτομερείς κανονισμούς σχετικά με τα όρια συναλλαγών που απαιτούν βιομετρική επαλήθευση, ώστε να διασφαλίζεται ότι ο κάτοχος του λογαριασμού και ο εκτελεστής της συναλλαγής είναι το ίδιο πρόσωπο.

«Σύμφωνα με στατιστικά στοιχεία, το 90% των διατραπεζικών μεταφορών είναι κάτω των 10 εκατομμυρίων VND, με μόνο το 10% να υπερβαίνει τα 10 εκατομμύρια VND. Επομένως, σύντομα θα υπάρξουν κανονισμοί που θα απαιτούν βιομετρική επαλήθευση (δακτυλικό αποτύπωμα, αναγνώριση προσώπου) για τις διατραπεζικές μεταφορές, πιθανώς στα 10 εκατομμύρια VND. Αυτό θα εξαλείψει επίσης ουσιαστικά την αγορά, πώληση και ενοικίαση τραπεζικών λογαριασμών που υπάρχει εδώ και πολύ καιρό», ενημέρωσε ο κ. Dung.

Πηγή: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html