Δεκάδες δισεκατομμύρια δολάρια σε διαδικτυακή απάτη

ΣΓΚΠΟ 19/09/2023 15:56

Τα εγκλήματα υψηλής τεχνολογίας που σχετίζονται με τον τραπεζικό τομέα συνεχίζουν να αυξάνονται, να γίνονται πιο περίπλοκα και να αλλάζουν συνεχώς σε μεθόδους και κόλπα. Νέα κόλπα των εγκληματιών είναι η επικόλληση κωδικών QR σε καταστήματα σε κατάλληλα περιουσιακά στοιχεία, η δημιουργία πλαστών τιμολογίων για τη μεταφορά χρημάτων σε κατάλληλα περιουσιακά στοιχεία...

Η ACB Bank μοιράζεται πληροφορίες σχετικά με ζητήματα ασφαλείας στο εργαστήριο

Στο εργαστήριο με τίτλο «Προστασία τραπεζικών λογαριασμών από τον αυξανόμενο κίνδυνο διαδικτυακής απάτης» που διοργάνωσε η εφημερίδα Tuoi Tre σε συντονισμό με την Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ (SBV) στις 19 Σεπτεμβρίου, ο Αντισυνταγματάρχης Cao Viet Hung, Αναπληρωτής Προϊστάμενος του Τμήματος 4 του Τμήματος Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλημάτων Υψηλής Τεχνολογίας ( Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας ), δήλωσε ότι οι δραστηριότητες εγκληματικότητας υψηλής τεχνολογίας αναπτύσσονται ολοένα και περισσότερο, με την τάση να εκμεταλλεύονται τα επιστημονικά και τεχνολογικά επιτεύγματα, όπως η Τεχνητή Νοημοσύνη, για να πλαστογραφούν πρόσωπα (Deepfake), φωνές (Deep voice) και στη συνέχεια να επικοινωνούν με συγγενείς και φίλους για μεταφορά χρημάτων.

Επιπλέον, τα άτομα θα χρησιμοποιούν πλαστές υπηρεσίες για να ανακτήσουν τα χρήματα που έχουν εξαπατηθεί ή θα δημιουργούν «φαντάσματα» επιχειρήσεων, θα ανοίγουν τραπεζικούς λογαριασμούς για να λαμβάνουν χρήματα για να επενδύουν σε μετοχές, Forex... και στη συνέχεια θα τα υπεξαιρούν.

Αντισυνταγματάρχης Cao Viet Hung, Αναπληρωτής Προϊστάμενος του Τμήματος 4, Τμήμα Κυβερνοασφάλειας και Πρόληψης Εγκλήματος Υψηλής Τεχνολογίας (Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας)

Ο Αντισυνταγματάρχης Cao Viet Hung ανέφερε επίσης ότι έχουν εμφανιστεί νέα κόλπα, όπως η επικόλληση κωδικών QR σε καταστήματα σε κατάλληλα ακίνητα, η δημιουργία πλαστών τιμολογίων για τη μεταφορά χρημάτων σε κατάλληλα ακίνητα, η πλαστοπροσωπία τραπεζικών υπαλλήλων, η απαίτηση από τους πελάτες να παρέχουν στοιχεία κάρτας και η παράνομη χρήση τους για την αγορά αγαθών και υπηρεσιών.

«Οι χρήστες και οι τράπεζες εξακολουθούν να αποτελούν στόχους εγκληματιών. Για τις τράπεζες, οι εγκληματίες σαρώνουν, επιτίθενται σε συστήματα, εντοπίζουν, εκμεταλλεύονται τρωτά σημεία ασφαλείας και επιτίθενται σε κακόβουλο λογισμικό. Για τους πελάτες των τραπεζών, οι εγκληματίες εισάγουν συνεχώς νέες και εξελιγμένες μεθόδους και κόλπα για να εξαπατήσουν και να οικειοποιηθούν περιουσιακά στοιχεία. Ως εκ τούτου, οι τράπεζες πρέπει να ενισχύσουν περαιτέρω τον συντονισμό μεταξύ του Υπουργείου Δημόσιας Ασφάλειας, της Κρατικής Τράπεζας του Βιετνάμ και των παρόχων υπηρεσιών πληρωμών, ώστε να αναπτύξουν μια διαδικασία συντονισμού για τον περιορισμό της χρήσης τραπεζικών λογαριασμών και ηλεκτρονικών πορτοφολιών που δεν είναι στο όνομά τους, προκειμένου να αποτρέπονται άμεσα οι παράνομες ροές χρημάτων», πρότεινε ο Ανώτερος Αντισυνταγματάρχης Cao Viet Hung.

Κος Le Anh Dung, Αναπληρωτής Διευθυντής Τμήματος Πληρωμών (Κρατική Τράπεζα του Βιετνάμ)

Από την πλευρά της Κρατικής Τράπεζας, ο κ. Le Anh Dung, Αναπληρωτής Διευθυντής του Τμήματος Πληρωμών της Κρατικής Τράπεζας, δήλωσε επίσης ότι η διαδικτυακή απάτη έχει πρόσφατα εκτοξευθεί παγκοσμίως . Το FBI διαιρεί την διαδικτυακή απάτη σε 27 διαφορετικά είδη εγκλημάτων, προκαλώντας ζημίες άνω των 10,3 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ το 2022. Η έντονη έξαρση της διαδικτυακής απάτης έχει αρνητικό αντίκτυπο στους καταναλωτές, τις επιχειρήσεις πωλήσεων και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Στο Βιετνάμ, οι μορφές απάτης και ιδιοποίησης περιουσίας στο Διαδίκτυο περιλαμβάνουν: απατεώνες που παριστάνουν την αστυνομία, τους εισαγγελείς και τα δικαστήρια, τηλεφωνούν για να απειλήσουν πελάτες που εμπλέκονται σε υποθέσεις και εγκληματικά δίκτυα. Ζητούν από τους πελάτες να μεταφέρουν χρήματα σε καθορισμένους λογαριασμούς για την εξυπηρέτηση της έρευνας.

Επιπλέον, η μορφή απάτης για την ιδιοποίηση του δικαιώματος χρήσης αριθμών τηλεφώνου είναι αρκετά συχνή τελευταία. Οι απατεώνες υποδύονται το προσωπικό του δικτύου για να προσφέρουν υποστήριξη για τη δωρεάν μετατροπή μιας κάρτας SIM 3G σε 4G ή να ειδοποιήσουν ότι η κάρτα SIM είναι κλειδωμένη επειδή ο συνδρομητής δεν έχει τυποποιηθεί. Το θύμα ακολουθεί τις οδηγίες και έχει το δικαίωμα να χρησιμοποιήσει τον αριθμό τηλεφώνου για να λάβει τον κωδικό OTP σε συνδυασμό με τα στοιχεία ταυτοποίησης που έχει συλλέξει ο πελάτης για να επανενεργοποιήσει την υπηρεσία ηλεκτρονικής τραπεζικής, και έχει το δικαίωμα να έχει πρόσβαση και να εκτελεί συναλλαγές για να ιδιοποιηθεί τα χρήματα του χρήστη.

«Μια άλλη νέα μορφή απάτης που έχει εμφανιστεί πρόσφατα είναι ότι εγκληματίες υποδύονται δημόσιους υπαλλήλους, αξιωματούχους και κρατικές υπηρεσίες για να δώσουν οδηγίες σε άτομα να εγκαταστήσουν ψεύτικες εφαρμογές (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) για να πάρουν τον έλεγχο τηλεφώνων, να συλλέξουν προσωπικά στοιχεία, τραπεζικούς λογαριασμούς και να κλέψουν χρήματα από τους τραπεζικούς λογαριασμούς των χρηστών...», δήλωσε ο κ. Le Anh Dung.

Σύμφωνα με τον κ. Dung, η αντιμετώπιση αυτής της απάτης δεν είναι απλή. Για να περιοριστεί η απάτη και η απάτη στις δραστηριότητες πληρωμών, απαιτούνται οι προσπάθειες και ο συντονισμός όλων των μερών, συμπεριλαμβανομένου του ρόλου των τραπεζών και των χρηστών.

Από την πλευρά της Κρατικής Τράπεζας, έχει συντονιστεί με το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας για να συνεχίσει τη σύνδεση της εθνικής βάσης δεδομένων για τον πληθυσμό με σκοπό την επαλήθευση των πληροφοριών πιστοληπτικής ικανότητας των πελατών. Συνεργάζεται με το Υπουργείο Πληροφοριών και Επικοινωνιών σε ένα σχέδιο για τον καθαρισμό των δεδομένων, αντιστοιχίζοντας τις πληροφορίες των κατόχων λογαριασμών που εγγράφονται σε υπηρεσίες ηλεκτρονικής τραπεζικής με τις πληροφορίες των συνδρομητών κινητής τηλεφωνίας μέσω αριθμού κινητού τηλεφώνου. Προκειμένου να προστατεύσει τους λογαριασμούς των πελατών στις τράπεζες, η Κρατική Τράπεζα θα τροποποιήσει την Απόφαση 630/2017 σχετικά με τις λύσεις ασφαλείας στις ηλεκτρονικές πληρωμές, προς την κατεύθυνση του λεπτομερούς καθορισμού του ορίου συναλλαγών που πρέπει να επαληθεύεται με βιομετρικούς παράγοντες, ώστε να διαπιστωθεί ότι το άτομο που ανοίγει τον λογαριασμό και το άτομο που πραγματοποιεί τη συναλλαγή πρέπει να είναι το ίδιο.

«Σύμφωνα με στατιστικά στοιχεία, το 90% των διατραπεζικών μεταφορών χρημάτων είναι κάτω των 10 εκατομμυρίων VND, μόνο το 10% είναι πάνω από 10 εκατομμύρια VND. Ως εκ τούτου, θα υπάρξει ένας κανονισμός που θα απαιτεί βιομετρική επαλήθευση (με δακτυλικό αποτύπωμα, πρόσωπο) κατά τη μεταφορά χρημάτων μεταξύ τραπεζών, πιθανώς στα 10 εκατομμύρια VND. Αυτό θα εξουδετερώσει επίσης την πρακτική της αγοράς, πώλησης και ενοικίασης τραπεζικών λογαριασμών που υπάρχει εδώ και πολύ καιρό», ενημέρωσε ο κ. Dung.

Πηγή: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html