Δημιουργία ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων: Το παιχνίδι των δισεκατομμυρίων δολαρίων θα είναι πιο διαφανές

Το κανάλι επενδύσεων σε εικονικά νομίσματα είναι πολύ ελκυστικό για τους Βιετναμέζους επενδυτές. Φωτογραφία: Shutterstock.

Μια σειρά από κυκλώματα απάτης με εικονικά νομίσματα εξαρθρώθηκαν.

Σύμφωνα με εκτιμήσεις ορισμένων διεθνών οργανισμών, το Βιετνάμ έχει σήμερα περίπου 17 εκατομμύρια ανθρώπους που κατέχουν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, η αξία των συναλλαγών εικονικού νομίσματος στο Βιετνάμ είναι περίπου 105 δισεκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ. Ωστόσο, οι ειδικοί στο blockchain λένε ότι αυτή είναι μόνο η κορυφή του παγόβουνου, επειδή στην πραγματικότητα, ο αριθμός των ατόμων που συμμετέχουν σε επενδύσεις σε εικονικά νομίσματα είναι πολύ μεγαλύτερος. Η πρόσφατη καταστροφή μιας σειράς δόλιων ανταλλακτηρίων εικονικού νομίσματος δείχνει την ανεπάρκεια της μη ύπαρξης επίσημων ανταλλακτηρίων εικονικού νομίσματος στην αγορά του Βιετνάμ.

Πρόσφατα, η αστυνομία του Ανόι εξαπάτησε μια ομάδα ατόμων που εκδίδουν και προωθούσαν έργα εικονικού νομίσματος, συγκεντρώνοντας περίπου 7,86 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ (ισοδύναμα με 200 δισεκατομμύρια VND) από περισσότερους από 3.000 λογαριασμούς επενδυτών. Ο επικεφαλής, Dang Quoc Thang (κάτοικος Ανόι), ίδρυσε την Maxx Group Company για την προώθηση έργων εικονικού νομίσματος, ιδίως των Wingstep και Game Naga Kingdom.

Υποσχόμενοι υψηλές προμήθειες και μεγάλα κέρδη, οι επενδυτές προσέλκυσαν μεγάλο αριθμό επενδυτών να επενδύσουν στα προαναφερθέντα έργα εικονικού νομίσματος. Αυτά τα έργα υπήρχαν μόνο για μικρό χρονικό διάστημα πριν «καταρρεύσουν» και όλα τα χρήματα των επενδυτών οικειοποιήθηκαν από τους επενδυτές.

Επίσης, τον Αύγουστο του 2025, η αστυνομία του Phu Tho εξάρθρωσε μια παράνομη ομάδα πολυεπίπεδου μάρκετινγκ με το πρόσχημα της επένδυσης σε ψηφιακό νόμισμα. Η ομάδα, με επικεφαλής τον Nguyen Chanh Dang (γεννημένο το 1986), μέσω της ιστοσελίδας https://tcis.ai, προσέλκυσε πολλούς ανθρώπους να επενδύσουν στο ψηφιακό νόμισμα TCIS. Σε σύντομο χρονικό διάστημα, από τον Ιούνιο του 2024 έως τον Ιούλιο του 2025, η ομάδα κάλεσε χιλιάδες ανθρώπους να συμμετάσχουν, δημιουργώντας περισσότερους από 4.000 λογαριασμούς, με συνολικό ποσό άνω των 2 εκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ (πάνω από 50 δισεκατομμύρια VND).

Ένα άλλο κύκλωμα εικονικού νομίσματος που εξάρθρωσε η αστυνομία του Phu Tho τον Αύγουστο του 2025 ήταν μια απάτη που αφορούσε το εικονικό νόμισμα PaynetCoin (PAYN). Οι απατεώνες, με επικεφαλής τον Nguyen Van Ha, προγραμματίστηκαν για να δημιουργήσουν ένα εικονικό νόμισμα που ονομάζεται Paynetcoin (PAYN), δημιουργώντας ένα σύστημα ανταμοιβής βασισμένο σε ένα πυραμιδικό μοντέλο (πολυεπίπεδο μάρκετινγκ). Μετά την εγγραφή για την αγορά ενός επενδυτικού πακέτου, οι συμμετέχοντες θα λαμβάνουν τόκους 5-9%/μήνα και ανταμοιβές σε PAYN (το PAYN διαπραγματεύεται στο χρηματιστήριο που δημιουργείται από αυτά τα άτομα). Μέσω αυτού, τα άτομα προσέλκυσαν χιλιάδες συμμετέχοντες, με το συνολικό ποσό των χρημάτων που κινητοποιήθηκαν να φτάνει τα χιλιάδες δισεκατομμύρια VND.

Προηγουμένως, τον Μάιο του 2025, η αστυνομία του Ντονγκ Νάι διέλυσε ένα μεγάλης κλίμακας κύκλωμα εικονικού νομίσματος που ονομάζεται Matrix Chain (MTC), αποσπώντας σχεδόν 10.000 δισεκατομμύρια VND από δεκάδες χιλιάδες ανθρώπους σε σύντομο χρονικό διάστημα...

Σύμφωνα με τους ειδικούς, το γεγονός ότι το εικονικό νόμισμα βρίσκεται σε μια νομική «γκρίζα ζώνη» καθιστά εύκολο για τους ανθρώπους να πέσουν σε δόλιες ανταλλαγές εικονικών νομισμάτων και να πιστέψουν σε «ροζ» διαφημίσεις. Ο κ. Tran Xuan Tien, Γενικός Γραμματέας του Συνδέσμου Blockchain της Πόλης Χο Τσι Μινχ, δήλωσε ότι οι επενδύσεις σε εικονικά νομίσματα είναι πολύ ελκυστικές για τους Βιετναμέζους επενδυτές, αλλά για πολλά χρόνια, αυτός ο τομέας στο Βιετνάμ δεν είχε νόμιμο διάδρομο, με αποτέλεσμα την αναστάτωση της αγοράς. Οι επενδυτές που συμμετέχουν στην αγορά πρέπει να εξοπλιστούν με βασικές γνώσεις σχετικά με το blockchain για να εντοπίσουν τους κινδύνους και να αποφύγουν να παγιδευτούν σε «φτερωτές» διαφημίσεις.

Ο κ. Nguyen The Vinh, Διευθύνων Σύμβουλος της Ninety Eight, τόνισε ότι ο αριθμός των Βιετναμέζων που κατέχουν κρυπτονομίσματα υπερβαίνει κατά πολύ τον αριθμό των επενδυτών σε μετοχές, αποδεικνύοντας την ελκυστικότητα αυτού του είδους περιουσιακού στοιχείου. Ωστόσο, οι επενδυτές πρέπει να είναι επιφυλακτικοί απέναντι σε οποιοδήποτε χρηματιστήριο υπόσχεται «αδιανόητα» επιτόκια, επειδή δεν υπάρχει κανένα νόμιμο επιχειρηματικό μοντέλο που να εγγυάται τόσο υψηλά κέρδη.

Διαφάνεια και γνωστοποίηση πληροφοριών για την προστασία των επενδυτών

Πολλές εγχώριες επιχειρήσεις και τράπεζες, όπως η SSI Securities Corporation, η Techcom Securities Corporation (TCBS), η Military Commercial Joint Stock Bank (MB) κ.λπ., προετοιμάζονται ενεργά να συμμετάσχουν στο «παιχνίδι των κρυπτονομισμάτων». Αναμένεται ότι το Βιετνάμ θα διαθέτει περίπου 5 αίθουσες συναλλαγών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων ικανές να συνδεθούν με διεθνή χρηματιστήρια και περίπου 50 είδη ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων θα είναι εισηγμένα στην αίθουσα συναλλαγών. Ταυτόχρονα, θα επιτρέπεται η έκδοση κρυπτονομισμάτων που συνδέονται με πραγματικά περιουσιακά στοιχεία για την άντληση κεφαλαίων και μόνο για αλλοδαπούς.

Οι επιχειρήσεις έχουν περισσότερα κανάλια για να ζητήσουν κεφάλαια

- Δικηγόρος Dao Tien Phong, Διευθύνων Σύμβουλος της Δικηγορικής Εταιρείας Investpush

Το πιο σημαντικό σημείο κατά τη χάραξη πολιτικών για τα κρυπτονομίσματα και τα ψηφιακά χρηματιστήρια είναι η προστασία των δικαιωμάτων των επενδυτών, η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και η αποφυγή φορολογικών ζημιών. Η δημιουργία ψηφιακών χρηματιστηρίων θα βοηθήσει τις επιχειρήσεις να έχουν περισσότερα κανάλια για την άντληση κεφαλαίων.

Επί του παρόντος, το νομικό πλαίσιο για την άντληση κεφαλαίων μέσω ομολόγων ή τίτλων έχει ολοκληρωθεί, αλλά το νομικό πλαίσιο για την άντληση κεφαλαίων από τις επιχειρήσεις σε χρηματιστήρια κρυπτονομισμάτων και ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων δεν είναι ακόμη διαθέσιμο. Ως εκ τούτου, είναι απαραίτητο να τροποποιηθούν οι σχετικοί νόμοι ώστε να επιτρέπεται στις επιχειρήσεις να λαμβάνουν υπόψη τους την άντληση κεφαλαίων μέσω αυτού του καναλιού και, ταυτόχρονα, είναι απαραίτητο να διαχωρίζεται η κινητοποίηση κεφαλαίων για επιχειρήσεις ή για έργα.

Ο κ. Huynh Quoc Nam, Διευθυντής Επιχειρηματικής Ανάπτυξης της OKX Global, δήλωσε ότι η δημιουργία ψηφιακών πλαισίων συναλλαγών περιουσιακών στοιχείων θα βοηθήσει στην αύξηση της διαφάνειας της αγοράς, οι πληροφορίες ταυτοποίησης των πελατών θα είναι σαφείς (ηλεκτρονική ταυτοποίηση πελάτη - eKYC) και θα συμβάλει στη μείωση της απάτης. Ταυτόχρονα, η δημιουργία ψηφιακών πλαισίων συναλλαγών περιουσιακών στοιχείων θα βοηθήσει επίσης το Κράτος να αυξήσει τα φορολογικά έσοδα και να αναπτύξει συναφείς κλάδους.

Πολλές επιχειρήσεις που δραστηριοποιούνται στον τομέα του blockchain αναμένουν επίσης ότι η δημιουργία ενός ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων θα βοηθήσει τις νεοσύστατες επιχειρήσεις να επιστρέψουν στην αγορά του Βιετνάμ, αντί να συρρέουν στη Σιγκαπούρη για να εγκαταστήσουν τα κεντρικά τους γραφεία όπως πριν, και ταυτόχρονα, θα βοηθήσει το Βιετνάμ να προσελκύσει δυναμικά ξένα επενδυτικά κεφάλαια, να δημιουργήσει ένα χρηματοοικονομικό - τεχνολογικό οικοσύστημα που συμβαδίζει με τις τάσεις και να επιβεβαιώσει τη θέση του στον διεθνή χάρτη του blockchain.

Στη συνέντευξη Τύπου της κυβέρνησης στις αρχές Αυγούστου, ο Υφυπουργός Οικονομικών Nguyen Duc Chi δήλωσε ότι το Υπουργείο Οικονομικών συντάσσει διάταγμα για την πιλοτική εφαρμογή συναλλαγών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Το Υπουργείο έχει μελετήσει πολλές εμπειρίες από χώρες της περιοχής και διεθνώς. Με βάση τις οδηγίες του Πολιτικού Γραφείου και της Κυβέρνησης, το Υπουργείο Οικονομικών θα ολοκληρώσει το προσχέδιο και θα το υποβάλει στην Κυβέρνηση για υπογραφή και δημοσίευση. Εάν εγκριθεί σύντομα, θα δημοσιευτεί τον Αύγουστο.

Προτείνοντας την ταχεία δημιουργία ενός χρηματιστηρίου ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και κρυπτονομισμάτων στο Βιετνάμ, ο κ. Tran Xuan Tien ανέλυσε ότι εάν το χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων δεν ανοίξει τα επόμενα 1-2 χρόνια, το Βιετνάμ θα μείνει πίσω. Σύμφωνα με τον ειδικό, το Βιετνάμ δημιουργεί ένα εγχώριο χρηματιστήριο για τη διαχείριση της ρευστότητας και των δεδομένων και ταυτόχρονα επιτρέπει τη συμμετοχή διεθνών χρηματιστηρίων για τη διασφάλιση του ανταγωνισμού και της μάθησης, επειδή τα διεθνή χρηματιστήρια έχουν πολυετή εμπειρία στη λειτουργία και τη διαχείριση κινδύνων και έχουν πολύ υψηλό επίπεδο ασφάλειας.

Όσον αφορά την εμπειρία λειτουργίας των ανταλλακτηρίων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων και κρυπτονομισμάτων, οι ειδικοί αναφέρουν ότι η ύψιστη αρχή του ανταλλακτηρίου είναι η διασφάλιση της διαφάνειας, η δημόσια ενημέρωση σχετικά με τον όγκο συναλλαγών, το κόστος, τη ρευστότητα και η αποφυγή χειραγώγησης της αγοράς για την προστασία των επενδυτών. Επιπλέον, τα ανταλλακτήρια πρέπει να δίνουν ιδιαίτερη προσοχή στα ζητήματα ασφάλειας και εμπιστευτικότητας και να διαχωρίζουν τα περιουσιακά στοιχεία του ανταλλακτηρίου από τα περιουσιακά στοιχεία των επενδυτών.

Για τους επενδυτές, οι ειδικοί συμβουλεύουν ότι η αγορά εικονικού νομίσματος είναι εξαιρετικά ελκυστική, αλλά και πολύ επικίνδυνη. «Αν δεν έχετε γνώσεις και εμπειρία, όσο περισσότερο επενδύετε, τόσο περισσότερο χάνετε. Επομένως, μην βιάζεστε να επενδύσετε σε ψηφιακό νόμισμα χωρίς επαρκείς γνώσεις και εμπειρία. Αν είστε νέοι στις επενδύσεις, θα πρέπει να επιβραδύνετε», συνέστησε ο κ. Nguyen The Vinh.

Εν τω μεταξύ, ισχυριζόμενος ότι «έχυσε πολύ αίμα» στο χρηματιστήριο κρυπτονομισμάτων, ο δικηγόρος Dao Tien Phong, Διευθύνων Σύμβουλος της Δικηγορικής Εταιρείας Investpush, μοιράστηκε την εμπειρία του ότι οι επενδυτές πρέπει να έχουν γνώσεις. Με κάθε έργο κρυπτονομισμάτων, είναι απαραίτητο να ελέγχεται προσεκτικά, ειδικά το επιχειρηματικό μοντέλο, η ιδρυτική ομάδα και να τηρούνται αυστηρά οι φορολογικοί κανονισμοί...

Πηγή: https://baodautu.vn/lap-san-giao-dich-tien-so-cuoc-choi-ty-usd-se-minh-bach-hon-d368112.html