Οι τράπεζες πρέπει να δημοσιοποιούν τους μετόχους που κατέχουν 1% ή περισσότερο του καταστατικού κεφαλαίου.

Συναλλαγή σε εμπορική τράπεζα. Φωτογραφία: Giang Huy — Συναλλαγή σε εμπορική τράπεζα. *Φωτογραφία: Giang Huy*

Αυτό το περιεχόμενο περιλαμβάνεται στον Νόμο περί Πιστωτικών Ιδρυμάτων (όπως τροποποιήθηκε) που ψηφίστηκε από την Εθνοσυνέλευση στις 18 Ιανουαρίου. Συνεπώς, από την 1η Ιουλίου 2024, όταν τίθεται σε ισχύ ο εν λόγω νόμος, οι τράπεζες πρέπει να συμμορφώνονται με πολλούς αυστηρότερους κανονισμούς σχετικά με τους δείκτες συμμετοχής των μετόχων, καθώς και με τη διαφάνεια των πληροφοριών.

Σύμφωνα με τον Νόμο περί Πιστωτικών Ιδρυμάτων που εκδόθηκε από το 2010 (ισχύων), οι τράπεζες υποχρεούνται να δημοσιοποιούν μόνο πληροφορίες των μελών του διοικητικού συμβουλίου, του εποπτικού συμβουλίου, του εκτελεστικού συμβουλίου και των συνδεδεμένων προσώπων... Οι τράπεζες που είναι εισηγμένες στο χρηματιστήριο έχουν πρόσθετες διατάξεις του Νόμου περί Κινητών Αξιών για την κοινοποίηση πληροφοριών στους κύριους μετόχους και τα συνδεδεμένα πρόσωπα που κατέχουν το 5% ή περισσότερο του κεφαλαίου. Ωστόσο, ο πρόσφατα ψηφισθείς τροποποιημένος Νόμος περί Πιστωτικών Ιδρυμάτων απαιτεί τη δημοσιοποίηση των πλήρων ονομάτων των ατόμων και των οργανισμών που είναι μέτοχοι και κατέχουν το 1% ή περισσότερο του καταστατικού κεφαλαίου και των συνδεδεμένων προσώπων στον ιστότοπο της τράπεζας.

Κάθε χρόνο, τα πιστωτικά ιδρύματα γνωστοποιούν αυτές τις πληροφορίες στη Γενική Συνέλευση των Μετόχων, στη Γενική Συνέλευση των Μελών και στο Διοικητικό Συμβούλιο των Μελών του πιστωτικού ιδρύματος.

Επιπλέον, τα «συγγενικά πρόσωπα» βάσει του τροποποιημένου νόμου περί πιστωτικών ιδρυμάτων επεκτείνονται επίσης ώστε να περιλαμβάνουν γονείς, θετούς γονείς, θετούς πατέρες, μητριές, πεθερικά· υιοθετημένα παιδιά, γαμπρούς· ετεροθαλή αδέλφια· κουνιάδους, κουνιάδες, κουνιάδους, κουνιάδες των ίδιων γονέων ή ετεροθαλή αδέλφια.

Επιπλέον, οι παππούδες και γιαγιάδες από πατέρα και μητέρα, τα εγγόνια, οι θείοι από πατέρα και μητέρα, οι θείες από πατέρα και μητέρα, οι θείοι από πατέρα και μητέρα και οι ανιψιές και οι ανιψιοί θεωρούνται επίσης «συγγενικά πρόσωπα» βάσει του νέου Νόμου.

Άλλα νομικά πρόσωπα και άτομα με πιθανές σχέσεις κινδύνου με τις λειτουργίες ενός πιστωτικού ιδρύματος, όπως καθορίζονται από τους εσωτερικούς κανονισμούς της τράπεζας ή κατόπιν αιτήματος της Κρατικής Τράπεζας μέσω επιθεώρησης και εποπτείας, θεωρούνται επίσης «συνδεδεμένα πρόσωπα».

Ένα άλλο σημαντικό σημείο στον αναθεωρημένο Νόμο περί Πιστωτικών Ιδρυμάτων είναι η μείωση του ορίου ιδιοκτησίας για τους θεσμικούς μετόχους (συμπεριλαμβανομένων των μετοχών που οι εν λόγω μέτοχοι κατέχουν έμμεσα) από 15% σε 10%· για τους μετόχους και τα συνδεδεμένα πρόσωπα από 20% σε 15%. Το όριο ιδιοκτησίας για τους ιδιώτες μετόχους παραμένει το ίδιο με το ισχύον, το οποίο είναι 5%.

Από την 1η Ιουλίου, οι μέτοχοι και τα συγγενικά πρόσωπα που κατέχουν μετοχές που υπερβαίνουν το ανώτατο όριο βάσει των νέων κανονισμών θα εξακολουθούν να διατηρούνται, αλλά δεν θα επιτρέπεται η αύξησή τους, εκτός από την περίπτωση λήψης μερισμάτων σε μετοχές.

Οι νέοι κανονισμοί - η μείωση του ποσοστού ιδιοκτησίας των ομάδων μετόχων ή η διαφάνεια των πληροφοριών με τους μετόχους να κατέχουν 1% ή περισσότερο του κεφαλαίου - στοχεύουν στον περιορισμό της κυριαρχίας των επιχειρήσεων που λειτουργούν υπό την επήρεια αλκοόλ και αλκοόλ στις τραπεζικές δραστηριότητες.

Στην πραγματικότητα, το ποσοστό των ατόμων και των οργανισμών που κατέχουν μετοχές σε τράπεζες ή δανείζονται κεφάλαια μπορεί εύκολα να καταμετρηθεί και να παρακολουθηθεί. Ωστόσο, οι πραγματικοί ιδιοκτήτες που κατέχουν την εξουσία ελέγχου δεν αποκαλύπτονται στα αρχεία εάν ζητήσουν ή προσλάβουν άλλους να κατέχουν μετοχές για λογαριασμό τους ή εάν ιδρύσουν επιχειρήσεις-φαντάσματα για να δανειστούν κεφάλαια. Τα αποτελέσματα της έρευνας στην Saigon Bank (SCB) δείχνουν ξεκάθαρα αυτή την κατάσταση.

Η Κρατική Τράπεζα αναγνώρισε επίσης ότι είναι δύσκολο να υπάρχουν κανονισμοί για την διεξοδική αντιμετώπιση του ζητήματος, αλλά είναι απαραίτητο να αντιμετωπιστεί συνολικά, συμπεριλαμβανομένου του περιεχομένου του τροποποιημένου νόμου για τα πιστωτικά ιδρύματα και άλλων λύσεων, όπως η σύνδεση εθνικών δεδομένων σχετικά με τον πληθυσμό, την καταχώριση επιχειρήσεων, καθώς και ο συντονισμός των αρμόδιων κρατικών υπηρεσιών διαχείρισης, των υπηρεσιών επιθεώρησης, έρευνας και ελέγχου.

HA (σύμφωνα με το VnE)

Πηγή