Τα αποτελέσματα της έρευνας δείχνουν ότι η κα Truong My Lan κατέχει τεράστια ποσότητα περιουσιακών στοιχείων. Η Υπηρεσία Ερευνών της Αστυνομίας έχει προσωρινά δεσμεύσει και κατασχέσει ακίνητα περιουσιακά στοιχεία που σχετίζονται με την κα Truong My Lan, όπως: 1.266 πρωτότυπα πιστοποιητικά δικαιωμάτων χρήσης γης, 1.784 φωτοτυπίες πιστοποιητικών δικαιωμάτων χρήσης γης, έναν κατάλογο 269 κατοικιών και οικοπέδων προς ενοικίαση και 21 συμβολαιογραφικά συμβόλαια, 147 συμφωνίες αποζημίωσης για οικόπεδα που ανήκουν στο έργο Phuoc Kien, στην περιοχή Nha Be, στην πόλη Χο Τσι Μινχ.

Η ερευνητική υπηρεσία κατέσχεσε επίσης 1.237 ακίνητα σε εταιρείες που σχετίζονται με τον κατηγορούμενο Truong My Lan· κατέσχεσε περισσότερα από 857 εκατομμύρια μετοχές SCB της κας Truong My Lan και ατόμων που είναι εγγεγραμμένα για λογαριασμό της· κατέσχεσε περισσότερα από 137 εκατομμύρια μετοχές 5 εταιρειών νομικών προσώπων και ατόμων που είναι εγγεγραμμένα για λογαριασμό της, μαζί με 1 γιοτ, 2 πλοία, 19 αυτοκίνητα και άλλα περιουσιακά στοιχεία.

Σύμφωνα με την ερευνητική υπηρεσία, η κα Truong My Lan ανέθεσε στην κα Dang Phuong Hoai Tam (Επικεφαλής του Γραφείου του Διοικητικού Συμβουλίου του Ομίλου Van Thinh Phat) την παρακολούθηση μεμονωμένων ακινήτων, ώστε να γνωρίζει ποια περιουσιακά στοιχεία έχουν δοθεί για τραπεζικά δάνεια και ποια δεν έχουν δοθεί για δάνεια.

nh scb.png
Τα δάνεια που σχετίζονται με τον όμιλο Van Thinh Phat στην SCB Bank έχουν όλα κοινό ότι τα κεντρικά γραφεία μεταφέρουν τα στοιχεία των πελατών προς τα κάτω, η επιχειρηματική μονάδα προετοιμάζει τα έγγραφα σύμφωνα με τις πληροφορίες που παρέχονται από τα κεντρικά γραφεία, εκταμιεύει πρώτα και προετοιμάζει τα έγγραφα αργότερα για να τα νομιμοποιήσει.

Η κα Tam διαχειρίζεται και παρακολουθεί επίσης τον κατάλογο των εταιρειών/φυσικών προσώπων των οποίων τα ονόματα περιλαμβάνονται σε περιουσιακά στοιχεία και δάνεια· είναι υπεύθυνη για τους υπαλλήλους για την εκτέλεση νομικών διαδικασιών και τη σύσταση εταιρειών που θα χρησιμοποιούνται κατά την υποβολή αίτησης για δάνεια από την SCB Bank.

Το 2022, η κα Truong My Lan έδειξε στην κα Tam μια λίστα με τα περιουσιακά της στοιχεία που ήταν υποθηκευμένα στην SCB Bank και της ζήτησε να ελέγξει τις πληροφορίες για κάθε περιουσιακό στοιχείο για να διαπιστώσει εάν υπήρχαν λάθη ή εάν κάποια περιουσιακά στοιχεία δεν είχαν επιστραφεί μετά την αποπληρωμή του δανείου.

Σύμφωνα με τη δήλωση της κας Tam, από το 2013 έως το 2014 περίπου, είχε αναλάβει την παρακολούθηση των περιουσιακών στοιχείων της κας Truong My Lan και του ομίλου Van Thinh Phat.

Στις αρχές του 2020, η κα Tam διορίστηκε Αναπληρώτρια Προϊσταμένη του Γραφείου του Διοικητικού Συμβουλίου, υπεύθυνη για όλες τις εργασίες γραφείου. Εκείνη την περίοδο, η κα Tam ανέθεσε σε δύο άλλα άτομα για υποστήριξη το έργο της παρακολούθησης του ανεξόφλητου χρέους (συμπεριλαμβανομένου του ονόματος της δανειολήπτριας εταιρείας, του ποσού του δανείου, της ημερομηνίας εκταμίευσης, των εξασφαλίσεων, του ανεξόφλητου χρέους, της διάρκειας του δανείου...).

Αυτά τα δύο άτομα θα επικοινωνήσουν με την SCB Bank εκ μέρους της κας Tam για να λάβουν πληροφορίες σχετικά με τα ανεξόφλητα χρέη που σχετίζονται με περιουσιακά στοιχεία, συμπεριλαμβανομένων των μεμονωμένων περιουσιακών στοιχείων της κας Truong My Lan και του ομίλου Van Thinh Phat, έτσι ώστε όταν η κα Lan ζητήσει αναφορά, η κα Tam να έχει πληροφορίες για να αναφέρει αμέσως.

Η κα Tam παραδέχτηκε ότι είχε διαχειριστεί πληροφορίες και σχετικά ανεξόφλητα χρέη στην SCB Bank για 98 ακίνητα κατοικιών και γης στην πόλη Χο Τσι Μινχ και 28 ακίνητα γεωργικής γης στην Περιοχή 9 (Thu Duc), στην πόλη Χο Τσι Μινχ. Η κα Tam γνώριζε ότι αυτά τα ακίνητα ήταν υποθηκευμένα για δάνεια στην SCB Bank.

Επιπλέον, η κα Tam επικοινώνησε απευθείας με τον κ. Tran Hoang Giang, Αναπληρωτή Διευθυντή του Τμήματος Έγκρισης Πιστώσεων της SCB Bank, για να ενημερώσει το ανεξόφλητο υπόλοιπο των δανείων και των υποθηκευμένων περιουσιακών στοιχείων της SCB.

Μπείτε στη «δίνη»

Σχετικά με την υπόθεση, ο κ. Tran Hoang Giang δήλωσε: Το 2014, εργάστηκε ως προσωπικό πωλήσεων και στη συνέχεια διορίστηκε Αναπληρωτής Προϊστάμενος του Τμήματος Εκτιμήσεων στην SCB Bank, Υποκατάστημα Saigon.

Μετά από αρκετά χρόνια εργασίας στην SCB Bank, ενημερώθηκε από τους επικεφαλής των κεντρικών γραφείων και του υποκαταστήματος της Σαϊγκόν ότι η SCB έπρεπε να εγκρίνει και να εκταμιεύσει δάνεια σε μια ομάδα πελατών που σχετίζονταν με την «Madam», ένα ισχυρό πρόσωπο στην SCB, με το δικαίωμα να διαχειρίζεται και να κατευθύνει δάνεια που σχετίζονταν με τον όμιλο Van Thinh Phat στην SCB Bank.

Τα δάνεια που σχετίζονται με τον όμιλο Van Thinh Phat στην SCB Bank εμφανίζονται όλα στο σύστημα "Core Banking" της SCB με το πεδίο πληροφοριών "HSTT" (δηλαδή "Κεντρικά Γραφεία Μάρκετινγκ"). Το κοινό σημείο είναι ότι τα Κεντρικά Γραφεία μεταφέρουν τις πληροφορίες των πελατών προς τα κάτω, η επιχειρηματική μονάδα προετοιμάζει τα έγγραφα σύμφωνα με τις πληροφορίες που παρέχονται από τα Κεντρικά Γραφεία, εκταμιεύει πρώτα και προετοιμάζει τα έγγραφα αργότερα για νομιμοποίηση.

Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας προετοιμασίας ενός έγκυρου αρχείου έγκρισης για την ομάδα πελατών της Van Thinh Phat με το πεδίο πληροφοριών "HSTT", ο κ. Giang έλαβε άμεσες οδηγίες από την κα Tran Thi My Dung, Αναπληρώτρια Γενική Διευθύντρια και Διευθύντρια του Τμήματος Έγκρισης Πίστωσης, και τον κ. Bui Nhan, Αναπληρωτή Διευθυντή του Τμήματος, υπεύθυνο για το Τμήμα Χονδρικής.

Τον Νοέμβριο του 2020, ο κ. Giang διορίστηκε επικεφαλής του τμήματος έγκρισης πιστώσεων πελατών χονδρικής, στο τμήμα έγκρισης πιστώσεων και διευθέτησης χρεών της SCB. Από τις 31 Αυγούστου 2022 μέχρι την απαγγελία κατηγοριών σε βάρος του, ο κ. Tran Hoang Giang διορίστηκε αναπληρωτής διευθυντής του τμήματος έγκρισης πιστώσεων και διευθέτησης χρεών, αντικαθιστώντας τον κ. Bui Nhan.

Ο κ. Giang επιβεβαίωσε: Από τις 7 Οκτωβρίου 2020 έως τις 2 Ιουνίου 2022, υπό την ιδιότητά του ως Διευθυντή του Τμήματος Επανεκτίμησης της SCB, ο εναγόμενος υπέγραψε και ενέκρινε 192 εκθέσεις αξιολόγησης δανείων, 160 εκθέσεις επαναξιολόγησης, συμφωνώντας να δανείσει 208 δάνεια σε 160 πελάτες που είναι φυσικά και νομικά πρόσωπα του ομίλου Van Thinh Phat της κας Truong My Lan με ανεξόφλητο υπόλοιπο στις 17 Οκτωβρίου 2022 άνω των 128,507 δισεκατομμυρίων VND.

Εκ των οποίων, το κεφάλαιο ανέρχεται σε 115.030 δισεκατομμύρια VND και το υπόλοιπο των τόκων υπερβαίνει τα 13.477 δισεκατομμύρια VND, συμπεριλαμβανομένου του χρέους από τόκους/τέλη που έχει πωληθεί/συμψηφιστεί χρέος.

Ο κ. Giang δήλωσε επίσης ότι γνώριζε ότι η υποβολή και έγκριση δανείων «HSTT» που σχετίζονται με την ομάδα πελατών Van Thinh Phat της κας Truong My Lan ήταν αντίθετη με την κανονική διαδικασία δανεισμού και παραβίαζε τις διατάξεις του νόμου περί χορήγησης πιστώσεων.