Πολλοί άνθρωποι έχουν κατηγορήσει τον επικεφαλής της άτυπης ομάδας δανεισμού για απάτη και υπεξαίρεση περιουσιακών στοιχείων.

(Baothanhhoa.vn) - Δεκάδες νοικοκυριά στην κοινότητα Quang Hop (περιοχή Quang Xuong) συμμετέχουν σε άτυπα προγράμματα δανεισμού με την ελπίδα συσσώρευσης περιουσιακών στοιχείων και βρίσκονται τώρα σε κατάσταση άγχους, φοβούμενα ότι μπορεί να χάσουν δισεκατομμύρια ντονγκ. Εξοργισμένα από αυτή την κατάσταση, 53 νοικοκυριά υπέβαλαν καταγγελία κατά της κας Bui Thi Tuoi στο χωριό Phuong Co, στην κοινότητα Quang Hop, κατηγορώντας την για απάτη και υπεξαίρεση περιουσιακών στοιχείων, μη πραγματοποιώντας πληρωμές όπως είχε υποσχεθεί, δείχνοντας σημάδια παραβίασης του νόμου.

Οι κάτοικοι της κοινότητας Quang Hop ανησυχούν για την απώλεια δισεκατομμυρίων ντονγκ λόγω ενός αποτυχημένου άτυπου σχεδίου δανεισμού. Φωτογραφία: Tien Dong

Η κα Bui Thi Cuc, που κατοικεί στο χωριό Binh Danh, στην κοινότητα Quang Hop, συμμετέχει εδώ και πολύ καιρό σε έναν εναλλασσόμενο οργανισμό αποταμίευσης και πίστωσης (ROSCA) με την κα Tuoi. Τα προηγούμενα χρόνια, η κα Tuoi πλήρωνε άμεσα, αλλά από το 2021 έως το 2023, η κα Cuc συνεισέφερε σχεδόν 500 εκατομμύρια VND στην κα Tuoi, αλλά παραμένει απλήρωτη. Η κα Cuc ανέφερε: «Συμμετείχα σε πολλές ομάδες ROSCA με την κα Tuoi, μερικές με 2 εκατομμύρια VND ανά μετοχή, μερικές με 3 εκατομμύρια VND ανά μετοχή, και συνεισφέρα ακόμη και για τα παιδιά μου, έτσι οι μηνιαίες συνεισφορές ανέρχονταν σε 15-20 εκατομμύρια VND. Κάθε μήνα πλήρωνα με μετρητά και η κα Tuoi τα κατέγραφε σε ένα βιβλίο λογαριασμών. Όταν σταμάτησα να συμμετέχω στον ROSCA αλλά δεν μπορούσα να πληρώσω, μου έδωσε ένα έγγραφο διακανονισμού, αλλά μέχρι σήμερα δεν μου έχει πληρώσει ούτε ένα σεντ».

Ομοίως, η οικογένεια του κ. Le Van Thanh στο χωριό Linh Hung είναι επίσης ένα από τα νοικοκυριά με πάνω από 400 εκατομμύρια VND «κολλημένα» λόγω της συμμετοχής τους σε ένα πρόγραμμα εναλλασσόμενης αποταμίευσης στην κοινότητα Quang Hop. Ο κ. Le Van Thanh ανέφερε: «Για πολύ καιρό, η σύζυγός μου και τα παιδιά μου πλήρωναν το πρόγραμμα αποταμίευσης στην κα Tuoi μέσω τραπεζικού εμβάσματος. Όταν ερχόταν η σειρά μας, μας πλήρωνε μερικά δολάρια σε τόκους κάθε μήνα. Ωστόσο, όταν η οικογένεια είχε κάποια έκτακτη ανάγκη και ζητούσε πληρωμή, την ανέβαλε συνεχώς, βρίσκοντας δικαιολογίες για να την αποφύγει».

Πολλοί συμμετέχοντες στο πρόγραμμα εναλλασσόμενης αποταμίευσης είναι ηλικιωμένοι ή άτομα σε δύσκολες συνθήκες, οι οποίοι εντάχθηκαν ελπίζοντας να εξοικονομήσουν χρήματα, αλλά τώρα ανησυχούν μήπως τα χάσουν. Για παράδειγμα, η κ. Le Thi Hoai και ο σύζυγός της, και οι δύο άνω των 65 ετών, ζουν στο χωριό Binh Danh και αντιμετωπίζουν πολλές δυσκολίες. Ο σύζυγός της εργάζεται ως φύλακας ασφαλείας κερδίζοντας μόνο 2 εκατομμύρια VND το μήνα, και εκείνη πουλάει λαχανικά και αυγά για να συμπληρώσει το εισόδημά τους. Όλος ο μισθός του συζύγου της χρησιμοποιήθηκε για την πληρωμή του προγράμματος, αλλά τώρα ο διοργανωτής του προγράμματος έχει κηρύξει πτώχευση. Η κ. Hoai είπε: «Χρησιμοποίησα όλο τον μισθό του φύλακα ασφαλείας του συζύγου μου για να πληρώσω το πρόγραμμα, και το ποσό που έχει καταβληθεί μέχρι στιγμής είναι 87 εκατομμύρια VND. Όταν ζήτησα από την κ. Tuoi τα χρήματα, υποσχέθηκε να τα πληρώσει τον Ιούλιο του 2024, αλλά δεν ήρθαν ποτέ. Πήγα να ρωτήσω ξανά τον Μάρτιο του 2025, αλλά ακόμα δεν υπήρχαν χρήματα».

Σύμφωνα με τους κατοίκους της περιοχής, η κα Tươi εργαζόταν προηγουμένως ως έμπορος στην αγορά Lý στην κοινότητα Quảng Hợp και είχε μακρά ιστορία στη λειτουργία ενώσεων ταμιευτηρίου και πίστωσης (ROSCA). Επίσης, ζητούσε συχνά δωρεές και παρείχε υποστήριξη σε περιοχές που επλήγησαν από φυσικές καταστροφές και επιδημίες, κερδίζοντας έτσι την εμπιστοσύνη πολλών μικρών εμπόρων στην αγορά Lý, καθώς και κατοίκων της κοινότητας που συμμετείχαν στην ROSCA της. Οι κανόνες όριζαν ότι κάθε συμμετέχων συνεισέφερε 2 έως 3 εκατομμύρια VND ανά μετοχή και η μέθοδος πληρωμής περιελάμβανε την καταγραφή πόντων σε ένα χαρτάκι. Το άτομο με την υψηλότερη βαθμολογία λάμβανε πρώτο τα χρήματα. Τα μέλη πλήρωναν με μετρητά ή μετέφεραν χρήματα σε τραπεζικό λογαριασμό στο όνομα της κας Tươi. Αρχικά, πραγματοποιούσε πληρωμές σχετικά τακτικά. Ωστόσο, από το 2021 περίπου, οι πληρωμές στην ROSCA που οργάνωσε η κα Tươi αποκάλυψαν πολλές παρατυπίες και έλλειψη διαφάνειας. Όταν ερχόταν η σειρά τους να παραλάβουν τα χρήματα, η κυρία Tươi συχνά ενημέρωνε τους συμμετέχοντες ότι κάποιος άλλος είχε ήδη υποβάλει υψηλότερη προσφορά για να λάβει πρώτος τα χρήματα, αλλά δεν αποκάλυπτε την ταυτότητά του.

Στο τέλος του προγράμματος εναλλασσόμενης αποταμίευσης, όταν τα μέλη ζήτησαν πληρωμή από την κα Tươi, εκείνη επικαλέστηκε πολλές δικαιολογίες για να καθυστερήσει, να αποφύγει και να είναι μη συνεργάσιμη, επιδεικνύοντας μάλιστα μια προκλητική στάση απέναντι σε όσους συνεισέφεραν. Η αρχική επαλήθευση αποκάλυψε ότι το συνολικό ποσό που συνεισέφεραν 53 νοικοκυριά στην κοινότητα Quảng Hợp στον οργανωτή του προγράμματος ήταν πάνω από 5,9 δισεκατομμύρια VND. Το 2024, πολλά νοικοκυριά στην κοινότητα ανέφεραν το θέμα στις τοπικές αρχές και στις αρμόδιες υπηρεσίες, αλλά παρέμεινε άλυτο. Εξοργισμένα, τα 53 άτομα υπέβαλαν συλλογικά καταγγελία.

Σύμφωνα με τον Dao Nguyen Dung, Πρόεδρο της Λαϊκής Επιτροπής της Κοινότητας Quang Hop: «Μόλις λάβαμε την υπόθεση, ζητήσαμε από τον οργανισμό που διαχειρίζεται το πρόγραμμα εναλλασσόμενης αποταμίευσης να συμμορφωθεί με τον νόμο. Διεξήγαμε επίσης επαλήθευση και έλεγχο και καλέσαμε επανειλημμένα την κα Bui Thi Tuoi, την οργανώτρια του προγράμματος, για ανάκριση. Επί του παρόντος, η κα Tuoi εξακολουθεί να διαμένει στην περιοχή και δεν δείχνει σημάδια διαφυγής. Ωστόσο, δεν έχει ακόμη αποπληρώσει τις αποταμιεύσεις στα νοικοκυριά όπως είχε υποσχεθεί, προκαλώντας δυσαρέσκεια στους κατοίκους της κοινότητας. Το 2024, η αστυνομία της κοινότητας συνέταξε μια αρχική έκθεση για να την προωθήσει στην αστυνομία της περιφέρειας και στη συνέχεια στην επαρχιακή αστυνομία μόλις η αστυνομία της περιφέρειας διαλυθεί».

Σύμφωνα με τον Πρόεδρο της Λαϊκής Επιτροπής της κοινότητας Quang Hop, οι τοπικές αρχές έχουν αναθέσει στην αστυνομική δύναμη της κοινότητας να συνεχίσει να παρακολουθεί την κατάσταση, να παρακολουθεί στενά τις εξελίξεις και να αποτρέπει τυχόν αναδυόμενα προβλήματα ασφάλειας και τάξης στην περιοχή.

Σχετικά με αυτήν την υπόθεση, ο δικηγόρος Vu Van Tra (Δικηγορική Εταιρεία Son Tra, υπό τον Δικηγορικό Σύλλογο της Επαρχίας Thanh Hoa ) δήλωσε: Το άτυπο σχέδιο δανεισμού στην κοινότητα Quang Hop παρουσιάζει πολλές παρατυπίες, όπως: Εκμετάλλευση της ψυχολογίας των ατόμων που συμμετέχουν σε σχέδια δανεισμού με την ελπίδα κέρδους, καθώς και της περιορισμένης κατανόησης του νόμου, για να προσελκύσουν πολλούς γνωστούς στη συμμετοχή. Αρχικά, ο διοργανωτής του σχεδίου εκπλήρωνε όλες τις ευθύνες, όπως η δημιουργία του σωστού σχεδίου, η διασφάλιση επαρκούς αριθμού συμμετεχόντων, η έγκαιρη είσπραξη των πληρωμών και η καταβολή του πλήρους ποσού του κεφαλαίου και των τόκων στους συμμετέχοντες. Ωστόσο, αργότερα, όταν πολλά άτομα φτάνουν για να εισπράξουν τις δόσεις τους, ο διοργανωτής ζητά αναβολή ή καθυστέρηση στην πληρωμή, ισχυριζόμενος ότι «ένα άλλο μέλος έχει ήδη εγγραφεί για να εισπράξει τις δόσεις του», στη συνέχεια κηρύσσει πτώχευση και αποφεύγει την πληρωμή... Σε αυτήν την περίπτωση, ο διοργανωτής επίσης δεν δημοσιοποιεί τη λίστα των συμμετεχόντων και όσων εισπράττουν τις δόσεις, δεν διαθέτει διαφανή τεκμηρίωση και αρχεία του σχεδίου δόσεων και δεν πραγματοποιεί τις πληρωμές εγκαίρως όπως είχε υποσχεθεί... Αυτές οι ενέργειες μπορούν ουσιαστικά να ερμηνευθούν ως χρήση δόλιων μεθόδων για την εξαπάτηση και την οικειοποίηση της περιουσίας άλλων. Αυτή η συμπεριφορά έχει ποινικές συνέπειες όπως ορίζεται στο άρθρο 174 του Ποινικού Κώδικα του 2015, όπως τροποποιήθηκε και συμπληρώθηκε το 2017, σχετικά με το έγκλημα της «Δόλιας ιδιοποίησης περιουσίας».

Σε απάντηση στην αγανάκτηση του κοινού για το αποτυχημένο σχέδιο άτυπου δανεισμού στην κοινότητα Quang Hop, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να διερευνήσουν άμεσα, να διευκρινίσουν και να επιλύσουν οριστικά το ζήτημα, διασφαλίζοντας τα νόμιμα δικαιώματα του λαού και διατηρώντας την ασφάλεια και την τάξη στην περιοχή.

Βιετ Χουόνγκ

Πηγή: https://baothanhhoa.vn/nhieu-nguoi-dan-to-cao-chu-hui-nbsp-lua-dao-chiem-doat-tai-san-252339.htm