Νέοι κανονισμοί για τις μεταφορές χρημάτων στο εξωτερικό από 15 Μαρτίου 2025

Από τις 15 Μαρτίου 2025, θα τεθεί σε ισχύ ο Κώδικας Δεοντολογίας για τα Εξερχόμενα Εμβάσματα, με σκοπό τον έλεγχο και την αποτροπή της εκμετάλλευσης παραθυρακίων για τη διενέργεια παράνομων συναλλαγών.

Ενιαίο και διαφανές «παιδικό πάρκο» αρχείων και εγγράφων

Η ανάγκη μεταφοράς χρημάτων στο εξωτερικό γίνεται ολοένα και πιο δημοφιλής, πιστωτικά ιδρύματα έχει ενισχύσει την ανάπτυξη εσωτερικών κανονισμών, συμπεριλαμβανομένων κανονισμών για έγγραφα και πιστοποιητικά που σχετίζονται με συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων στο εξωτερικό για κατοίκους που είναι Βιετναμέζοι πολίτες.

Ωστόσο, σύμφωνα με την Ένωση Τραπεζών του Βιετνάμ, στην πραγματικότητα, η τρέχουσα μεταφορά χρημάτων στο εξωτερικό εξακολουθεί να έχει ορισμένα περιεχόμενα που δεν ανταποκρίνονται στις ανάγκες, δεν είναι κατάλληλα και δεν είναι συνεπή μεταξύ των πιστωτικών ιδρυμάτων, ενώ οι εσωτερικοί κανονισμοί για τα έγγραφα και τα πιστοποιητικά μεταφοράς χρημάτων κάθε τράπεζας είναι διαφορετικοί.

Η ανάγκη μεταφοράς χρημάτων στο εξωτερικό γίνεται ολοένα και πιο δημοφιλής. Ενδεικτική φωτογραφία

Με βάση την πρακτική ανάγκη για μονομερή αποστολή εμβασμάτων στο εξωτερικό για κατοίκους που είναι Βιετναμέζοι πολίτες, η Ένωση Τραπεζών του Βιετνάμ πρότεινε την ανάπτυξη ενός Ενιαίου Κώδικα Πρακτικής και Κανόνων για τις Εμβάσματα στο Εξωτερικό (ο Κώδικας).

Συνεπώς, ο Κώδικας Δεοντολογίας συντάχθηκε από 27 μέλη αρκετών μεγάλων τραπεζών-μελών με εμπειρία σε συναλλαγές συναλλάγματος, όπως οι BIDV, Vietcombank, Vietinbank, Agribank , Techcombank, MB, Vpbank και η ομάδα εργασίας εξωτερικού BWG. Μετά από περισσότερους από 15 μήνες εφαρμογής, η οποία διήρκεσε πολλά βήματα, στις 7 Φεβρουαρίου 2025, ο Κώδικας Δεοντολογίας εκδόθηκε και τέθηκε επίσημα σε ισχύ από τις 15 Μαρτίου 2025.

Ο Κώδικας παρέχει ένα πλαίσιο για τον κατάλογο και τις αρχές παροχής εγγράφων που πρέπει να ακολουθούνται κατά την εκτέλεση συναλλαγών για την αγορά, μεταφορά και μεταφορά ξένου συναλλάγματος στο εξωτερικό από κατοίκους που είναι Βιετναμέζοι πολίτες για τους ακόλουθους σκοπούς: Μονόδρομη μεταφορά χρημάτων από το Βιετνάμ σε ξένες χώρες: Σπουδές, λήψη ιατρικής περίθαλψης στο εξωτερικό· επαγγελματικά ταξίδια, ταξίδια , επισκέψεις στο εξωτερικό· πληρωμή τελών και χρεώσεων σε ξένες χώρες· παροχή επιδοτήσεων σε συγγενείς που ζουν στο εξωτερικό· μεταφορά κληρονομιών σε κληρονόμους που ζουν στο εξωτερικό· μεταφορά χρημάτων σε περίπτωση εγκατάστασης στο εξωτερικό.

Υποκείμενα της αίτησης είναι τράπεζες και υποκαταστήματα ξένων τραπεζών που έχουν άδεια άσκησης επιχειρηματικής δραστηριότητας και παροχής υπηρεσιών συναλλάγματος και είναι μέλη του Συνδέσμου Τραπεζών του Βιετνάμ· τράπεζες και υποκαταστήματα ξένων τραπεζών που έχουν άδεια άσκησης επιχειρηματικής δραστηριότητας και παροχής υπηρεσιών συναλλάγματος και δεν είναι μέλη του Συνδέσμου Τραπεζών του Βιετνάμ, αλλά επιλέγουν να εφαρμόζουν τον Κώδικα Δεοντολογίας.

Στη Διάσκεψη για την εφαρμογή του «Ενιαίου Κώδικα Δεοντολογίας και Πρακτικής σχετικά με τον κατάλογο και τις αρχές παροχής εγγράφων για συναλλαγές μεταφοράς χρημάτων Το πρωί της 27ης Φεβρουαρίου, η κα Nguyen Cam Tam - Διευθύντρια του Κέντρου Πληρωμών BIDV - (μέλος του Συνδέσμου Τραπεζών του Βιετνάμ, το κεντρικό σημείο για τη σύνταξη του Κώδικα) δήλωσε ότι αυτό είναι το πρώτο σύνολο κανόνων που ο Σύνδεσμος Τραπεζών του Βιετνάμ έχει συντονίσει με μεγάλες εμπορικές τράπεζες για να δημιουργήσει ένα ενιαίο και διαφανές πεδίο για τα αρχεία και τα έγγραφα, αποφεύγοντας τις διαφορές στις απόψεις για την επεξεργασία συναλλαγών μεταξύ των τραπεζών, καθώς και σημάδια αθέμιτου ανταγωνισμού.

Σύμφωνα με την κα. Nguyen Cam Tam, η ανάπτυξη του Κώδικα Δεοντολογίας δεν πηγάζει μόνο από την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της εκμετάλλευσης των παραθυρών για την παράνομη μεταφορά χρημάτων στο εξωτερικό, αλλά και από το γεγονός ότι στη διαδικασία συναλλαγών υπάρχουν καταστάσεις που υπερβαίνουν τα ισχύοντα νομικά έγγραφα. «Επομένως, αν βασιστούμε μόνο σε νομικά έγγραφα για να χειριστούμε την κατάσταση, δεν θα μπορέσουμε να συμβαδίσουμε με την πραγματικότητα, ενώ η ζήτηση για συναλλαγές αυξάνεται», δήλωσε η κα Ταμ.

Περιορισμός παράνομων μεταφορών χρημάτων

Με την ανάπτυξη και την ψήφιση του Κώδικα Δεοντολογίας, η Ένωση Τραπεζών του Βιετνάμ ελπίζει να βοηθήσει τις τράπεζες να τον εφαρμόσουν με συνέπεια απέναντι στους πελάτες σε εθνικό επίπεδο, ελαχιστοποιώντας έτσι τους σχετικούς κινδύνους. Ταυτόχρονα, θα βοηθήσει τις κρατικές υπηρεσίες διαχείρισης και τις λειτουργικές υπηρεσίες να ελέγχουν πιο αποτελεσματικά τις δραστηριότητες μεταφοράς χρημάτων στο εξωτερικό, να περιορίσουν τις παράνομες μεταφορές χρημάτων, να συμβάλουν στη σταθεροποίηση της αγοράς συναλλάγματος, να σταθεροποιήσουν τις συναλλαγματικές ισοτιμίες για την προσέλκυση επενδυτών.

Για τους πολίτες, ο Κώδικας Δεοντολογίας διευκολύνει τους πολίτες όταν χρειάζεται να πραγματοποιούν μεταφορές χρημάτων μίας κατεύθυνσης στο εξωτερικό. Αντί να χρειάζεται να απευθύνονται σε τράπεζα με τους κατάλληλους κανονισμούς για να πραγματοποιούν μεταφορές χρημάτων όπως παλιά, τώρα χρειάζεται μόνο να απευθυνθούν στην πλησιέστερη τράπεζα που μπορεί να πραγματοποιεί μεταφορές χρημάτων μίας κατεύθυνσης στο εξωτερικό, και οι πελάτες θα έχουν τις ανάγκες τους σε μεταφορές χρημάτων.

Αξιολογώντας τον Κώδικα, ο κ. Nguyen Quoc Hung - Αντιπρόεδρος και Γενικός Γραμματέας του Συνδέσμου Τραπεζών του Βιετνάμ, τόνισε ότι ο Κώδικας θα δημιουργήσει έναν ενιαίο νομικό διάδρομο στους κανονισμούς για τη μεταφορά χρημάτων στο εξωτερικό, θα αποτρέψει και θα περιορίσει τις παράνομες πράξεις που σχετίζονται με τη μεταφορά χρημάτων στο εξωτερικό, θα προωθήσει την ευθύνη συμμόρφωσης με τους νομικούς κανονισμούς και θα αποτρέψει το ξέπλυμα χρήματος από παράνομες δραστηριότητες. εμπορικές τράπεζες και τραπεζικοί υπάλληλοι κατά τη διαδικασία παροχής διεθνών υπηρεσιών μεταφοράς χρημάτων σε πελάτες σε μια κοινή παιδική χαρά.

Συγκεκριμένα, σύμφωνα με τον κ. Nguyen Quoc Hung, ο Κώδικας δημιουργεί μια νομική βάση για την προστασία των τραπεζών. Ταυτόχρονα, αποτελεί τη βάση για την Κρατική Τράπεζα, την υπηρεσία επιθεώρησης και εποπτείας της Κρατικής Τράπεζας και το Υπουργείο Δημόσιας Ασφάλειας ώστε να βασίζονται σε αυτόν τον Κώδικα, ώστε να έχουν κοινό έδαφος στη διαδικασία επιθεώρησης, εξέτασης και αξιολόγησης του κατά πόσον οι τράπεζες συμμορφώνονται ή όχι με τους κανονισμούς κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Ο κ. Nguyen Quoc Hung δήλωσε περαιτέρω ότι ο Κώδικας Δεοντολογίας δεν αποτελεί νομικό έγγραφο, αλλά θα αποτελέσει τη βάση για την εφαρμογή του από τις τράπεζες ως πρακτική της αγοράς. «Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας εφαρμογής, η Επιτροπή Σύνταξης θα συνεχίσει να απορροφά και να αναθεωρεί τους κανονισμούς σύμφωνα με την πρόταση, ώστε να παρακολουθεί στενά τις λειτουργικές πρακτικές των πιστωτικών ιδρυμάτων», δήλωσε ο κ. Hung.

Πηγή